外管局浦東試點鼓勵資金外流

http://whmsebhyy.com 2005年10月30日 14:44 經濟觀察報

　　本報記者劉兆瓊北京報道

　　上海浦東新區又一次充當了試驗田，一項中國外匯管理體制改革實質性“動作”在這里出現。

　　10月22日，國家外匯管理局副局長魏本華在上海宣布：跨國公司外匯資金管理方式改

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革在浦東先行試點外企資金集中管理、在境內銀行開立離岸賬戶、一定條件下的境外放款等九項措施。

　　這些措施的試行，不僅將給外資企業帶來運營手續的簡化、成本的降低，而且將給銀行帶來可觀的收入來源。

　　資金集中管理

　　“其實，我們已經試點了一段時間了，確實大大提高了我們的資金運用效率。”一家跨國公司的財務主管告訴本報。

　　今后，跨國公司可以在現行委托貸款的法律框架下，以外匯頭寸日內集中方式，對境內成員公司的外匯進行集中管理。

　　“這些措施將極大地降低我們的運營成本，我們在國內的分公司或者分支機構不需要在銀行開設很多獨立的賬戶，而只需要每天向母公司進行借款，比以前方便很多。”一家外資企業下屬財務公司相關人士稱。

　　之前，外企的各個分公司或者分支機構每天都需要在自己的開戶行進行資金結售匯，而且如果有資金周轉需要，必須獨立向銀行提出貸款申請，銀行一般會根據申請額度要求母公司提供信用擔保。“這樣做非常麻煩，對銀行來說要走很多不必要的步驟。”中國銀行國際業務部一位人士認為。

　　而實行外匯資金集中管理后，集團所屬子公司外匯收入全部上劃集團，由集團根據外匯資金預算計劃統一進行調配，實現各子公司間、子公司與集團間互相調劑外匯資金余缺的目的，能夠減少不必要的結售匯環節。

　　鼓勵資金外流

　　在這“九項措施”中，中外資跨國公司被允許一定條件下的境外放款。“允許中外資跨國公司以外國投資者已分配未匯出的人民幣利潤與外國投資者按投資比例享有的人民幣未分配利潤購匯從事境外放款”；“放寬中資跨國公司進行外匯資金境外放款的資格條件限制。”外管局還支持中資企業貫徹“走出去”戰略。

　　“現在往國外匯錢，管制得遠沒有以前那么嚴格了。”上述一家跨國公司的財務總管說，現在國家嚴格控制的是國外往國內的資金流動。

　　而此前，國家外匯管理局發布相關通知，明確允許境內居民(包括法人和自然人)合法地利用境外融資滿足企業發展的資金需要。

　　而一位業內人士認為：“對于外匯管理方面松動是有選擇性的，在目前

外匯儲備十分充裕的情況下，允許中外資企業的對外投資不僅可以為外匯儲備減壓，而且有利于外資機構的經營。”

　　銀行機會

　　盡管9項措施才剛剛推出，各家銀行早已開始備戰集團企業的資金集中管理和離岸業務。

　　早在今年年初，招商銀行就開始為中資企業的集團企業進行集中授信貸款，集團企業下屬的子公司將不必一一向銀行申請貸款額度，就可以直接享用招商銀行為其提供的集團授信。

　　10月12日，招商銀行又在上海、北京、廣州三地同時推廣其“外幣現金池”產品,主要是為集團企業客戶提供外幣資金集中管理。

　　招商銀行公司銀行部雷財華介紹，GE中國母公司的賬戶是招商銀行上海分行的曹家渡支行，系統自動對每個子公司資本金賬戶和經常賬戶進行結算，將結余外匯歸并到母公司的資金池。各子公司之間內部計價，向母公司資金池存錢的有利息收益，取錢的有貸款利息支出，并通過委托貸款的方式進行。

　　而今年6月，渣打銀行也已經開始了類似的集團企業資金集中管理的業務——為TCL集團成員公司辦理外匯資金集中管理業務，成為國內第一家為跨國公司進行外匯資金集中管理業務試點的外資銀行。

　　此外，隨著中國企業越來越多地走向海外，離岸業務也開始成為銀行新領地。深發展與招商銀行日前也獲得批準，接受境內機構為離岸客戶提供擔保，也可以由銀行直接為離岸客戶提供擔保。

　　另外，外匯衍生品業務和外匯

理財也將在這九項措施的催化下，成為下一個銀行必爭之地。

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