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新華網上海10月24日電 (記者 徐壽松) 當前幾乎所有中資銀行的業務流程都存在著重大弊端，只是“部門銀行”，而不是“流程銀行”。這導致針對客戶需求的服務、創新和風險防范等受到人為的限制，出了問題部門間相互推卸責任，難以查處。
24日，銀監會主席劉明康在此間召開的“上海銀行業首屆合規年會”上，如此直陳中資銀行合規管理之弊。他強調，合規是銀行業穩健運行的基本內在要求，合規機制需要建
立在“流程銀行”而非“部門銀行”基礎之上。
劉明康說，從當前查處的問題來看，銀行業金融機構合規失效的問題仍然嚴重。有章不循、長期不執行內部管理規章制度和操作流程的現象仍大量存在，銀行內部相互制衡機制難以有效發揮作用，給銀行業造成了嚴重的資金損失。
劉明康強調，合規是銀行業穩健運行的一個基本內在要求和基礎。合規風險管理機制建設必須注意做好五方面工作：首先要從思想上克服被動合規的思想。合規是銀行自身健康發展的需求，是貫徹落實科學發展觀的需要，同時也是銀行文化的重要組成部分，不是外生的需要。其次，銀行高層需要親歷親為，對合規風險管理做到“寫、改、查、獎、罰”。第三，合規風險管理要強調有效性、獨立性和被審查性，確保合規部門能夠不受干擾地發現、調查問題，同時它也要受到內審部門的定期和獨立的檢查。第四，應借鑒國際銀行業做法，為內部員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護機制。第五，現有的銀行組織結構和業務流程必須改革，合規機制需要建立在“流程銀行”基礎之上，而不是“部門銀行”基礎上。劉明康指出，當前幾乎所有中資銀行仍只是“部門銀行”，而不是“流程銀行”，導致針對客戶需求的服務、創新和風險防范等受到人為的限制，出了問題部門間相互推卸責任，難以查處。
劉明康還指出，銀行應倡導和培育良好的合規文化。這需要改變規章制度的制定范式，并加強規章制度的后評價。同時，需要將績效考核機制作為培育合規文化的重要組成部分，以充分體現銀行倡導合規和懲處違規的價值觀念。(完)
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