中國打擊跨境洗錢犯罪 加強地下錢莊案督辦力度

　　●信息系統可以監控大額跨境資金流動　●公安機關加強地下錢莊案督辦力度

　　●全面修訂有關反洗錢工作的三項規章　●與美俄加等國反洗錢合作已經啟動

　　近日，在國家外匯管理局遼寧省分局與當地公安局聯合開展的代號為“6·21”的行動中，雙方就一舉搗毀了三個從事韓幣非法交易的特大地下錢莊。

　　這只是反洗錢成果的一部分，在過去一年，中國人民銀行在全國范圍內組織了對商業銀行執行反洗錢規定的現場檢查、可疑案件協查和配合公安部門偵破案件的工作取得了歷史性的突破。反洗錢監測分析系統初步形成并發揮作用，嚴厲打擊地下錢莊成果顯著。截至2004年12月31日，中國人民銀行、國家外匯管理局配合公安機關成功破獲洗錢及其相關案件50起，涉案金額5.7億元人民幣，4.47億美元。

　　這表明，央行和外匯管理局成為地下錢莊的主要監管者，“反洗錢”已經越來越為我國政府所重視，“嚴厲打擊洗錢犯罪”活動已經取得了成果。

　　外匯反洗錢系統啟用

　　完善的法律體系，比較健全的社會信息體系，專門收集和分析情報的金融情報中心(FTU)和功能強大的反洗錢分析系統，這些是一個反洗錢先進國家必備的。

　　基于這種情況，2005年5月國家外匯管理局正式向外匯局系統和銀行推廣新開發的外匯反洗錢信息系統。該系統具有四個功能：數據收集、監測分析、查詢反饋、輔助管理，系統的推廣使用將減輕金融機構和反洗錢監管部門的工作量，豐富數據分析手段，及時準確地發現涉嫌洗錢和違法違規行為的線索。

　　據介紹，這套將正式啟用的外匯反洗錢系統數據的報告標準是個人外匯交易達到1萬美元，機構外匯交易達到50萬美元，必須報告。從這個意義而言，大額的跨境資金流動是可以被監控的。

　　此外，公安部負責人還表示，2005年公安部、中國人民銀行、國家外匯管理局將繼續保持對地下錢莊違法犯罪活動的高壓態勢，切實加大對重大地下錢莊案件的督辦力度。同時，將加強政策引導和宣傳工作，完善相關法律，形成全社會反洗錢和打擊地下錢莊的氛圍，努力維護我國經濟穩定和金融安全。

　　種種跡象表明，我國已初步形成了央行、外匯管理局和公安部“三位一體”的打擊地下錢莊的工作機制。

　　立法工作取得重要進展

　　反洗錢工作要進一步深入開展，完善的法律制度建設是不可或缺的。2003年初人民銀行發布的《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》實施兩年來，有力推動了我國銀行業反洗錢工作。但隨著反洗錢工作的逐步深入，三項規章的局限性逐步顯現，難以適應反洗錢工作的發展要求。

　　目前，人民銀行正在組織力量對三項規章作全面修訂。修訂后的規章將著重強調反洗錢監管的科學化和信息化，注重在實施洗錢預防和控制的同時，有效控制金融機構的反洗錢工作成本。為積極履行指導、部署金融業反洗錢工作職責。中國人民銀行行長周小川近日表示，經過認真細致的工作，備受關注的反洗錢法起草工作已取得重要進展。中國人民銀行有關人士在接受媒體采訪時說，反洗錢法制定的一個核心內容就是要擴大洗錢犯罪的上游犯罪，很可能將貪污、賄賂等嚴重的犯罪納入洗錢罪的上游犯罪，與貪污、賄賂等犯罪有關的洗錢行為將被認定為犯罪行為。

　　據介紹，制定反洗錢法以及修訂我國刑法洗錢罪規定，不僅是國內反洗錢工作的客觀需要，也是開展反洗錢國際合作的迫切要求。立法工作將反映我國反洗錢工作的實際需要，并借鑒國際反洗錢工作的成功經驗，制定出既符合我國國情、又滿足國際標準的反洗錢法律規范。

　　同時，我國將有步驟地將反洗錢監管領域擴大到

　　這表明，反洗錢法規和規章正在得到進一步完善，即將搭建起我國反洗錢法律制度的基本框架。

　　國際合作轉向工作層面

　　一年來，中國反洗錢國際合作取得重要突破。2004年10月，中國作為創始成員國之一成立了“歐亞反洗錢與反恐融資小組”(EAG)。2005年1月，中國成為“金融行動特別工作組”(FATF)的觀察員，在國際反洗錢領域邁出了重要一步。

　　同時，這一年來中國與世界銀行、國際

　　中國人民銀行副行長李若谷分析，隨著全球經濟一體化、貿易自由化，國際金融活動更加活躍，金融犯罪活動也更加猖獗，動輒有數千億甚至上萬億美元黑錢在流動，打擊洗黑錢、貪污以及經濟犯罪，中國十分重視在這個領域的國際間合作。

　　目前，中國正積極致力于成為金融行動特別工作組織(FATF)的正式成員，并力爭在2006年實現這一目標。