銀監(jiān)會就頒布貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法答問

　　推動金融市場健康發(fā)展的一項(xiàng)重要舉措

　　新華網(wǎng)北京8月11日電 記者 謝登科

　　近日，中國銀監(jiān)會頒布《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》(以下簡稱《試點(diǎn)辦法》)。《試點(diǎn)辦法》的頒布與實(shí)施，將推動貨幣經(jīng)紀(jì)公司的建立與發(fā)展，對我國金融市場的穩(wěn)健運(yùn)行

與健康發(fā)展產(chǎn)生重要的影響。11日，銀監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》的頒布實(shí)施回答了新華社記者的提問。

　　問：貨幣經(jīng)紀(jì)公司是一類什么樣的機(jī)構(gòu)？

　　答：按照《試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，在我國進(jìn)行試點(diǎn)的貨幣經(jīng)紀(jì)公司是指經(jīng)批準(zhǔn)在中國境內(nèi)設(shè)立的，通過電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)。它的服務(wù)對象僅限于境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)。

　　問：為什么要引進(jìn)和設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司？

　　答：引進(jìn)和設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司有助于促進(jìn)我國貨幣市場的健康發(fā)展。首先，我國貨幣市場的發(fā)展已經(jīng)提出了對貨幣經(jīng)紀(jì)公司的客觀需求。目前，銀行間市場的參與者已經(jīng)超過了2000家。隨著參與主體多元化、投資需求多樣化，市場迫切需要專門從事信息服務(wù)的專業(yè)機(jī)構(gòu).

　　其次，貨幣經(jīng)紀(jì)制度是貨幣市場高效運(yùn)行的內(nèi)在要求。與直接交易相比，通過貨幣經(jīng)紀(jì)公司的間接交易具有方便、快捷等多項(xiàng)特點(diǎn)；再次，利率市場化以及中國加入世界貿(mào)易組織后，也需要引入貨幣經(jīng)紀(jì)制度。引進(jìn)和設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司，有利于國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)和借鑒并最終采用國際金融市場上新的金融工具，提高資金收益率和分散規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　問：《試點(diǎn)辦法》的主要內(nèi)容是什么？

　　答：《試點(diǎn)辦法》主要從貨幣經(jīng)紀(jì)公司的市場準(zhǔn)入條件、業(yè)務(wù)范圍和監(jiān)督管理及法律責(zé)任等方面做出規(guī)定�！对圏c(diǎn)辦法》分六章共65條。第一章為總則，明確立法依據(jù)、貨幣經(jīng)紀(jì)公司功能定位和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。第二章為機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更與終止。第三章為業(yè)務(wù)范圍。明確貨幣經(jīng)紀(jì)公司可開辦的主要業(yè)務(wù)。第四章為監(jiān)督與管理，就有關(guān)業(yè)務(wù)管理提出要求，重點(diǎn)是防范貨幣經(jīng)紀(jì)公司的操作風(fēng)險(xiǎn)。有關(guān)停業(yè)整頓的規(guī)定等重要制度。第五章為法律責(zé)任。對貨幣經(jīng)紀(jì)公司違規(guī)設(shè)立以及違規(guī)經(jīng)營的行為做出具體處罰規(guī)定。第六章為附則。

　　問：貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立的主要條件是什么？

　　答：銀監(jiān)會根據(jù)金融業(yè)開放的步驟和金融市場的發(fā)育程度，對貨幣經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立，實(shí)行先行試點(diǎn)、逐步放開的市場準(zhǔn)入政策。在貨幣經(jīng)紀(jì)公司引入的初期，可采取中外合資的形式，由國內(nèi)適合條件的機(jī)構(gòu)與國際知名貨幣經(jīng)紀(jì)公司成立中外合資經(jīng)紀(jì)公司，以利充分借鑒國際良好做法。按照金融行業(yè)監(jiān)管的要求和審慎性原則，《試點(diǎn)辦法》對設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司提出了必要的資質(zhì)要求。其中，主要的規(guī)定包括：

　　一是出資人應(yīng)具備的條件。主要條件是：(1)出資人應(yīng)為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人。(2)境外出資人應(yīng)從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上、經(jīng)營穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部控制制度，每年稅后凈收益不低于500萬美元或等值的自由兌換貨幣，具有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)，在中國境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上。(3)境內(nèi)出資人為依法設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，從事貨幣市場、外匯市場等代理業(yè)務(wù)5年以上，目前符合這些條件的主要是信托投資公司。(4)出資人經(jīng)營業(yè)績良好，最近3年連續(xù)盈利。(5)出資人有完善的內(nèi)部控制制度。按照國際慣例，為了規(guī)避利益沖突，《試點(diǎn)辦法》不允許商業(yè)銀行投資入股貨幣經(jīng)紀(jì)公司。

　　二是貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立應(yīng)當(dāng)具備的條件。主要有：(1)貨幣經(jīng)紀(jì)公司注冊資本的最低限額為 2000萬元人民幣或等值的自由兌換貨幣。注冊資本為實(shí)繳貨幣資本。(2)具有符合《公司法》等相關(guān)法律和本辦法要求的章程。(3)具有熟悉貨幣經(jīng)紀(jì)及相關(guān)業(yè)務(wù)的高級管理人員。(4)具有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(5)具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施等其他條件。

　　問：貨幣經(jīng)紀(jì)公司的主要業(yè)務(wù)是什么？

　　答：《試點(diǎn)辦法》規(guī)定，經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)，貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以從事以下部分或全部的業(yè)務(wù)：(1)境內(nèi)外外匯市場交易；(2)境內(nèi)外貨幣市場交易；(3) 境內(nèi)外債券市場交易；(4) 境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易；(5) 經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。貨幣經(jīng)紀(jì)公司從事證券交易所相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)紀(jì)服務(wù)，需報(bào)經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會審批。

　　問：對貨幣經(jīng)紀(jì)公司的監(jiān)管要求是什么？

　　答：《試點(diǎn)辦法》對貨幣經(jīng)紀(jì)公司的市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制、高級管理人員任職資格以及處置風(fēng)險(xiǎn)措施等方面都提出了監(jiān)管要求。特別是對業(yè)務(wù)管理與風(fēng)險(xiǎn)控制提出了明確具體的監(jiān)管要求。主要包括：貨幣經(jīng)紀(jì)公司要建立、健全各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度與內(nèi)控制度以及建立定期外部審計(jì)制度，重點(diǎn)要防范操作風(fēng)險(xiǎn)等。

　　為保證監(jiān)管工作的有效實(shí)施，中國銀監(jiān)會將制定《試點(diǎn)辦法》的實(shí)施細(xì)則，著重從機(jī)構(gòu)設(shè)立程序、業(yè)務(wù)管理要求和高級管理人員任職管理及強(qiáng)化監(jiān)督檢查措施等方面對《試點(diǎn)辦法》進(jìn)行細(xì)化，提出更為具體的監(jiān)管要求，確保貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)工作的順利實(shí)施。(完)