央行公布：中國反洗錢報告2004

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　　《中國反洗錢報告2004》是由中國人民銀行發布的第一份國家反洗錢報告，也是2004年8月中國反洗錢監測分析中心成立運行并接收全國大額交易報告和可疑交易報告后的第一份反洗錢報告。《財經》獲央行反洗錢局許可，獨家摘發其部分內容。報告全文將由反洗錢局于近期公布。

　　2004年人民幣大額和

　　可疑交易報告統計分析

　　2004年1月-12月，全國各銀行類金融機構共報告人民幣大額和可疑交易463.91萬筆，交易金額累計165820.75億元，平均每月報告人民幣大額和可疑交易38.66萬筆、1381.40億元。其中，人民幣大額交易報告460.30萬筆，涉及金融165325.29億元；人民幣可疑交易報告3.61萬筆，涉及金額495.46億元。

　　一、2004年人民幣大額和可疑交易總體趨勢分析

　　2004年8-12月，人民幣大額交易報告筆數和金額呈迅速上升趨勢。

　　從報告筆數分析，12月份最高，為351.93萬筆；8月份最低，為3.86萬筆；平均每月92.06萬筆。從報告金額分析，12月份最高，為139978.12億元；8月份最低，為1093.75億元；平均每月33065.06億元。

　　2004年1-12月，人民幣可疑交易報告筆數和金額在1-7月份平穩上升，8-12月份出現較大波動。從報告筆數分析，11月份最高，為10241筆；1月份最低，為136筆；平均每月3012筆。從報告金額分析，10月份最高，為203.16億元；2月份最低；為1.09億元；平均每月41.29億元。

　　二、各金融機構報送人民幣大額和可疑交易報告情況分析

　　(一)各金融機構報送人民幣大額交易報告情況

　　2004年8月-12月，各金融機構通過聯網報送人民幣大額交易共計460.30萬筆，涉及金額165325.29億元。

    從交易筆數分析，中國工商銀行、中國建設銀行和中國民生銀行報送的人民幣大額交易占比較大，分別占報送總筆數的45.81%、37.32%和5.00%。

　　從交易金額分析，中國工商銀行、中國建設銀行和中國民生銀行報送的人民幣大額交易占比較大，分別占報送總金額的63.43%、25.34%和3.64%。

　　需要注明的是，由于中國反洗錢監測分析中心正式運行并接受全國的大額交易反告和可疑交易報告是在2004年8月，各銀行與該系統對接程度不一，上述三家銀行報告次數及金額較大很大程度上是因為它們與反洗錢監測分析中心合作時間較早，程度較高。