|
本報記者陳黛張馨月發自北京
昨天(6日)，在全國政協十屆三次會議分組討論會后，全國政協委員、中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長郭樹清接受了《第一財經日報》記者的采訪，就中國在反洗錢方面的工作、匯率的穩定和市場化改革、銀行對風險的防范等問題表達了自己的看法。
2004年，國家外匯管理局在推進反洗錢工作的法制化、制度化和信息化建設方面做了大量工作，參與起草制定《反洗錢法》工作，并加強了核查工作和案件查處力度。2005年1月，中國人民銀行更獲邀成為國際反洗錢金融行動特別工作組(即FATF)的觀察員。
郭樹清告訴記者，2005年，國家外匯管理局還將進一步采取有效措施，加強反洗錢工作，如健全反洗錢工作各項制度，加快反洗錢信息系統開發；加強國際間合作，提高反跨境洗錢的水平；與公安部門密切配合，爭取在涉嫌洗錢的重大案件上取得更大突破等。
對于洗錢范圍的界定，郭樹清說，按照原來的定義，洗錢行為主要是指把犯罪收入變成合法收入，前提是這個收入是通過走私販私、販賣毒品或盜竊搶劫等犯罪行為獲得的非法收入。而此次全國政協會議上，有委員提出將洗錢范圍擴大到地下錢莊和非法外匯交易兩個領域。
“地下錢莊、非法外匯交易與洗錢有一定的不同，如收入可能是合法的，只是想通過非法手段來換成外匯，或者通過非法渠道出去。”郭樹清說，“央行對擴大反洗錢范圍的建議也在認真研究，盡管這幾個非法行為的口徑不同，無論是否并入洗錢范圍，只要是違法犯罪的，都是我們要嚴格查處重點打擊的。”
由于洗錢行為的隱蔽性等特點，通過洗錢非法轉移的外匯到底有多少，郭樹清表示“無法統計出明確數字”。
郭樹清還介紹說，2004年全國外匯檢察系統新立案1227起，公安機關開展了470多項打黑活動，打掉地下錢莊86所。
個人財產外匯轉移目前還沒有制度化，但不會出大問題。郭樹清表示，去年對個人財產轉移審批很嚴格，要通過公證、稅務、司法、公安和監察等部門的驗定，發生非法轉移的可能性已經盡可能降低；如果發現有非法行為，還會通過國際刑警組織追查，還會限制其人再進入中華人民共和國。
郭樹清表示，央行一直在對外匯管理體制和匯率形成機制進行著改革，會堅持以市場供求為基礎的浮動匯率制，逐步增加匯率彈性，但是匯率改革應該先邁哪一步，后邁哪一步，還沒有明確，也沒有明確的時間表。
就中國銀行黑龍江河松街支行行長高山盜走巨資一案，郭樹清表示,“這反映了銀行在風險管理方面有很多弱點，進行了多年的體制改革還存在著缺陷和不足。”
郭樹清說，一個支行有那么多存款上面不知道，支行行長控制了銀行的所有活動，和企業勾結很久未被發現，這都是管理上的漏洞，這也與個別崗位在崗時間長、沒有崗位交流有關。
“我們也會針對這些問題制定一些管理辦法，如機構的扁平化改革，不搞那么多層次。層次多，管理成本就會增加，有總行和這么多分行，不再設立那么多支行，同時對經營權限方面做出調整。”
郭樹清透露，央行也在研究對分行和支行權力方面的規定，并強化信息管理，如大宗提款、支付等應該迅速地讓總行知道，對銀行和企業的關系也應該有一定的規范。還有監察、內部的審核和稽查方面也會增加力度，嚴格審批手續，并加強干部的流動性。插圖/蘇益
| 
