澳門賭資洗錢第一案 三人搭建內(nèi)地洗錢暗道

　　一個無業(yè)游民，一個兩頭奔走的掮客，一個以貸養(yǎng)賭的賭場老大。三個人搭建了一條內(nèi)地與澳門之間的洗錢暗道。

　　澳門賭資洗錢“第一案”

　　本報記者 杜艷 杭州報道

　　杭州、珠海、澳門。

　　一個無業(yè)游民，一個兩頭奔走的掮客，一個以貸養(yǎng)賭的賭場老大。

　　三個人，三個城市，在一群嗜賭成性的人之間，一條瘋狂的洗錢暗道悄然搭建。通過這條暗道，數(shù)以千萬計的人民幣被作為賭資源源不斷地輸往澳門喧囂的賭場。

　　2003年12月19日，當(dāng)不法分子在杭州市自考辦門口再次進行交易時，被現(xiàn)場抓獲。由此，我國第一起通過對大額和可疑外匯資金交易進行跟蹤、分析發(fā)現(xiàn)并破獲的大案逐漸浮出水面。今年6月，國家外匯管理局浙江省分局會同當(dāng)?shù)毓�安部門偵破此案。在其后的審理中，該案創(chuàng)下了對單個自然人處以行政罰款金額495萬人民幣的最高紀錄。

　　外匯局有關(guān)人士稱，這是迄今為止，由外匯局系統(tǒng)首先發(fā)現(xiàn)并配合公安部門破獲的第一起境外賭資洗錢大案。

　　而這僅僅是我國反洗錢領(lǐng)域的冰山一角。今年3月，國際反洗錢組織金融行動特別工作組(FATF)在中國召開的以反洗錢為主題的研討會上，中國有關(guān)部門的官員估計，中國內(nèi)地每年通過地下錢莊洗出去的黑錢至少達2000億人民幣，占中國GDP的2%。

　　反洗錢，正以前所未有的緊迫感擺在中國面前。而這個案件的破獲，標志著自去年以來建立起的外匯局和公安部聯(lián)合辦公的反洗錢制度，在實戰(zhàn)領(lǐng)域再次告捷。

　　可疑交易浮現(xiàn)

　　最初的跡象在2003年8月18日開始顯現(xiàn)。浙江外匯分局在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)，一位姓楊的人從2002年下半年開始到2003年7月期間，個人的外匯存取竟然高達1688.46萬美元左右。這一大額外匯交易的異常情況引起了監(jiān)管層的高度重視，他們迅速向杭州市公安局作了反映。

　　在杭州市公安局經(jīng)濟犯罪偵察支隊的調(diào)查下，楊某的情況逐漸明了。

　　楊某，男，1945年出生。1975年，楊因為斗毆被勞教2年；1981年楊再次因故被勞教3年，服刑期間因為打架被送往新疆服刑13年，直到1995年才被釋放回家；2001年，楊因為涉嫌倒賣外匯被留置審查。

　　但就是這樣一個人，卻擁有著11個建設(shè)銀行浙江省分行的儲蓄帳戶，且資金往來頻繁、數(shù)額巨大。

　　在2002年6月28日到2003年7月30日短短一年的時間里，楊某的外幣現(xiàn)鈔存取和劃款交易多達522筆，平均每個月有50多筆，累計金額達1688.46萬美元。立案后偵察期間，其個人帳戶又發(fā)生儲蓄業(yè)務(wù)60筆，合計交易金額120.1萬美元。這樣，楊某累計發(fā)生的非法外匯交易為1800多萬美元。

　　公安部門在追蹤調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這些交易有著明顯的特點。即：利用建設(shè)銀行的通存通兌業(yè)務(wù)，在浙江的麗水、青田等地由其他人存入外匯，當(dāng)天或者次日楊某在杭州支取外幣現(xiàn)鈔。

　　根據(jù)上述異常情況，楊某被杭州市公安局鎖定為具有非法買賣外匯嫌疑。8月27日，杭州市公安局經(jīng)偵支隊正式受理此案，并于9月2日立案。

　　立案偵查后，事情卻有了意外的發(fā)現(xiàn)：操縱楊某帳戶上的外匯資金頻繁交易的并非楊本人，而是另有其人。

　　這個人就是封偉龍。

　　封偉龍，男，1952年生，漢族，浙江省寧海縣人，初中文化。

　　偵查發(fā)現(xiàn)，那些擺在楊某帳戶上的巨額資金并非楊所擁有，而是封偉龍借用楊的身份證開立的帳戶。在這個過程中，楊要做的除了提供身份證明外，就是在封的遙控下幫助其完成與銀行進行大額提款前的預(yù)約及提現(xiàn)工作。每一次操作，封偉龍都會支付給楊幾百元不等的報酬。而除了楊某之外，封還借用多人的名義開立帳戶，共擁有中行、農(nóng)行、工行、建行的帳戶40多個。

　　公安局作出果斷決定，由對楊某的調(diào)查轉(zhuǎn)為以封偉龍為主要突破口，開始對封進行專案偵查。

　　誰是背后操盤手

　　但事情再一次變得撲朔迷離。

　　調(diào)查發(fā)現(xiàn)，封偉龍在整個鏈條中的作用與楊某類似，他也僅僅是這盤迷局中的一顆受遙控的棋子、一個中間人，而真正的掌舵手則另有其人。

　　線索在延伸，澳門人陳某進入警方的視線。

　　2003年11月至12月期間，應(yīng)陳某要求，封偉龍共從內(nèi)地的多個人手里收取人民幣1208萬余元，后多次向他人收購美元或者港幣，并兌換成716.7萬港元賣買給陳某，封偉龍從倒賣中主要謀取不同地區(qū)存在的匯差，共牟利人民幣3500多元。

　　調(diào)查發(fā)現(xiàn)，陳某，男，40多歲，經(jīng)營某服務(wù)于澳門賭場的放貸公司，在澳門承包有某賭場的某賭廳放貸權(quán)。進出該賭廳的境外人士中，有一部分來自中國內(nèi)地。這些內(nèi)地人出手闊綽，成為賭廳的重點客戶。而陳某的生財之路就在于專門借給那些輸?shù)镁�光的賭徒們高利貸，以供其繼續(xù)賭博。

　　在警方的調(diào)查下，事實逐漸清晰。

　　2003年11月4日，內(nèi)地人方某為還陳某借給的賭資，按照陳的意思將122萬人民幣打入封偉龍在工商銀行的帳戶，由陳某在杭州的代理人沈某(女)通知封錢已到帳。封通過其朋友葉某在浙江瑞安將該款兌換成17.72萬美元后，再通過楊某在中行浙江省分行的帳戶將其中的14.67975萬美元置換成114萬港元，由沈某支取并轉(zhuǎn)交給陳某。

　　而之所以取道瑞安兌換成美元，乃在于瑞安黑市的美元價與杭州的美元價存在差價，通過這種兌換，一般每100美元或者1000港幣，可以賺到0.5到3元(人民幣)不等。

　　是年11月6日，王某為還陳某借款，按照陳的指示將280萬人民幣打入封偉龍的中行帳戶，同樣由沈某通知封偉龍。封分別通過葉某等將部分人民幣兌換成16.84萬美元，再由楊某在建行浙江省分行、中行浙江省分行將部分美元置換成130萬港幣。封還向朱某購得港幣60萬元，將共計190萬港元賣給陳某，其中130萬港元通過沈某轉(zhuǎn)交，60萬港幣及購匯剩余人民幣由封直接交給陳某。

　　同年12月18日，何某以類似方式向陳某歸還了35萬人民幣借款。

　　次日，吳某按陳某的要求，將771萬余人民幣打入封偉龍的工行帳戶。封收款后，分別向朱某購得70萬港幣、向魯某購得87萬港幣、向貝某購得170萬港幣、向俞某購得100余萬港幣。當(dāng)日下午，封攜上述440萬港幣在杭州市自考辦門口與沈某接洽，被守候在此的公安民警當(dāng)場抓獲。

　　2004年6月23日，杭州市下城區(qū)人民法院對此案作出判決：封偉龍因涉嫌非法經(jīng)營罪判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金人民幣1萬元；陳某被外匯管理部門處以罰款495萬人民幣的行政處罰；沈某被處行政處罰，罰款10萬人民幣。

　　澳門賭局與洗錢之門

　　據(jù)杭州市經(jīng)偵人員介紹，近段時間，內(nèi)地赴澳門豪賭的人不斷增多，并演變成一種新的洗錢形式。

　　而澳門延年已久的賭博產(chǎn)業(yè)，也將觸角伸向了腰包不斷膨脹的內(nèi)地人。他們通過自己的老客戶不斷的發(fā)展新的客戶資源。這些出入賭場的內(nèi)地“款爺”成為賭場老板重點發(fā)展的客戶。一般在客戶輸光后，借貸公司就會根據(jù)向老顧客了解到的情況判斷該客戶的誠信程度和還款能力，如果認為還款沒有問題，老板就會將高利貸借給客戶以做賭資。

　　借貸公司內(nèi)部分工嚴明，一般按區(qū)域管理，陳某的日常工作就是分管內(nèi)地華東地區(qū)的收貸。在該地區(qū)他已經(jīng)發(fā)展了相對廣泛的客戶網(wǎng)絡(luò)，一般客戶之間都比較了解，而他們對新客戶的了解多來自這些老客戶提供的信息。由于新老客戶間建立起來的這套風(fēng)險識別體系已經(jīng)相對穩(wěn)固，風(fēng)險很低。這種借款一般是無擔(dān)保和抵押的信用借款。

　　目前警方還無法確定去澳門賭博的內(nèi)地人到底有多少，又有多少賭資成為洗錢的新形式。

　　一個不能回避的問題是，在我國實行外匯管制政策、居民出境可攜帶的外匯數(shù)額原則上不得超過等值10000美元的外幣現(xiàn)鈔的限制下，這些數(shù)額龐大的港幣如何頻繁出境？

　　經(jīng)偵人員介紹，具有境內(nèi)、外資金通道功能的，是廣東、福建等地發(fā)達的地下錢莊。

　　這些地下錢莊一般的存在形式是雜貨店、小商店等，店面都不大，但這些看上去不起眼的小店，卻具有強大的資金流動功能。一般店老板在境內(nèi)外同時設(shè)有分店，資金的往來完全是兩地各自帳面上的劃撥，而不需要經(jīng)過兩地間帳戶的劃轉(zhuǎn)。

　　“這就相當(dāng)于一個老板在兩地的兩個營業(yè)部，只要內(nèi)地收到錢，一個電話過去，那邊就可以直接支付，不需要兩地帳戶往來。”杭州市經(jīng)偵支隊陳警官說。

　　而陳某及許多澳門賭場老板利用的，正是這樣一條通道。