馬德倫：迎接經濟全球化挑戰 推動外匯管理體制改革

　　迎接經濟全球化挑戰 推動外匯管理體制改革

　　——國家外匯管理局副局長馬德倫在“中國經濟和世界經濟共同發展”國際研討會上的講話(2004年9月10日)

　　注明：

　　此講話為馬德倫副局長2004年9月10日在中國商務部、聯合國貿易與發展會議、中國人民大學聯合主辦的“中國經濟與世界經濟共同發展”國際研討會上的發言。請記者在發稿時準確引用發言時間、內容和地點。

　　女士們、先生們：

　　大家好！

　　謝謝大會的邀請。我很高興利用這個機會，向各位來賓簡要介紹外匯管理的新思路、近年來出臺的外匯管理措施，以及下一步外匯體制改革和政策調整的重點。

　　一、新形勢下我國外匯體制改革的基本思路

　　改革開放的20多年來，我國外匯管理制度發生了根本性變化：從計劃與市場共同配置外匯資源，轉變為政府宏觀調控下市場發揮基礎性作用；從官方定價和市場調劑價并存的雙重匯率制，轉變為以市場供求為基礎的、單一的、有管理的浮動匯率制；從分散的外匯調劑市場，發展成為全國統一的銀行間外匯市場；從人民幣基本不可兌換，逐步過渡為人民幣在經常項下完全可兌換、資本項下部分可兌換。根據國際貨幣基金組織對資本項目43項交易的劃分標準，目前我國資本項目實現可兌換的有8項，占18.6%；完全禁止的只有6項，占13.9%；其他近七成的項目均實現了不同程度的可兌換。

　　2001年我國正式加入世界貿易組織，改革開放進入了一個新階段，對外匯管理提出了新的挑戰。一方面，順應完善社會主義市場經濟體制改革，以及履行對世貿組織承諾的需要，我國對外開放不斷擴大，對外經濟交往的主體、規模和形式增多，國內外經濟聯系日益緊密，外匯管理的難度加大、成本提高。這對以數量控制、行政審批為主的外匯管理模式提出了挑戰。另一方面，國際收支持續較大順差，外匯儲備增長加快。到今年6月末，國家外匯儲備已達4706億美元，相當于近一年的進口額，顯示我國國際清償能力比較充足，且這種增長勢頭仍在持續。近三年來，企業和個人結匯積極性提高，購匯和持匯的意愿降低，外匯凈流入態勢強勁。這意味著我國外匯資源短缺的狀況已得到根本改善，同時也意味著過去實行的鼓勵流入、限制流出的外匯管理政策需要重新審視。

　　針對上述形勢變化，我們提出新時期外匯管理必須從以下方面調整思路：一是轉變長期以來形成的外匯進來越多越好的觀念，加強對外匯流入的監測與管理；二是轉變外匯流出越少越好的觀念，逐步建立正常的、合理的、可調控的流出機制；三是進一步樹立市場機制觀念，用符合市場經濟運行規律的方法和手段實現外匯管理目的。應該指出的是，這種轉變不是權宜之計，而是從支持和服務于經濟發展的大局出發，從穩步推進外匯管理體制改革深化出發，從符合市場經濟要求的管理手段需要出發的，是指導當前甚至今后一個階段外匯管理工作的基礎。

　　二、近幾年外匯管理政策措施

　　2001年以來，外匯管理部門按照黨中央、國務院的統一部署，按照社會經濟發展的總體要求，主動適應加入世貿組織和融入經濟全球化的挑戰，繼續深化外匯體制改革，減少審批、簡化手續、規范管理、放寬限制，積極推進貿易投資便利化，采取了一系列措施，促進我國經濟發展和對外開放邁上新臺階。

　　一是改革外匯賬戶管理，擴大企業靈活使用外匯的自主權。針對中外資企業外匯賬戶管理政策標準不統一，許多中小企業無法開戶，賬戶限額的核定標準偏低等問題，我們在試點基礎上，不斷放寬中資企業開立經常項目外匯賬戶的標準，統一中外資企業外匯賬戶的開戶條件，允許具有經常項目外匯收入的中外資企業和外商投資企業開立經常項目外匯賬戶，全面推廣外匯賬戶管理信息系統。現在，企業保留經常項目現匯的比例為30%或50%。這些措施有利于為企業創造公平競爭的環境，擴大企業外匯自主權，降低其經營成本。

　　二是簡化進出口核銷管理，便利企業對外貿易活動。在進口核銷電子化基礎上設計、開發了“出口收匯核報系統”，建立了逐筆核銷、批量核銷和總量核銷三種監管模式，并探索對優秀企業試行出口收匯自動核銷。提高了憑保函辦理的進口預付貨款項下，銀行直接審核的購付匯限額。從今年9月1日起，對“貨到匯款”的進口付匯業務，實行自動核銷。在規范憑證和購付匯主體的前提下，授權銀行辦理一定金額內的法規未明確的服務貿易售付匯真實性審核。

　　三是支持跨國公司服務貿易售付匯，方便企業貿易支付活動。針對外資跨國公司的運作特點，在跨國公司比較集中的北京、上海、深圳地區試行跨國公司服務貿易售付匯管理政策，幫助跨國公司解決由于境外代墊或分攤產生的服務貿易費用支付問題。目前，這一做法已開始在全國范圍內推廣。

　　四是放寬境外投資外匯限制，支持國內企業“走出去”。簡化境外投資項目資金來源審查手續，放寬企業購匯對外投資限制，取消外匯風險審查和繳納匯回利潤保證金要求，實行境外投資外匯管理改革試點等。目前，試點地區從最初的6個省市擴大到23個省市，批準購匯額度24.3億美元。在有關措施的推動下，2003年我國新設境外非金融企業數和中方投資總額分別達到510家和21億美元，比上年增長45.7%和112.3%。

　　五是有選擇分步驟地開放證券投資，拓寬資金流出流入渠道。2002年底，與證監會聯合推出了合格境外機構投資者(QFII)制度，允許合格境外投資機構投資于境內證券市場上包括股票、債券和基金等多種以人民幣標價的金融工具。截止8月底，共有17家全球知名的投資性機構獲得了QFII資格，累計批準總額為21.25億美元投資額度。該制度的實施，為我國利用外資提供了新的渠道，也有利于國內資本市場的規范發展。此外，自8月9日起，允許保險外匯資金投資境外證券市場。

　　六是幫助企業合理調整資產負債結構，支持銀行改革發展。鼓勵國有企業加強風險防范、調整債務結構也是外匯局近年來一項重要舉措。去年，共幫助神龍汽車、寶鋼、武鋼等8家國有大中型企業進行債務重組和置換，通過借低還高、借新還舊、提前還貸等形式，節約企業財務費用合計4億多美元。為解決銀行外匯資本金不足和外匯資產負債不匹配，加快國有商業銀行的股份制改造，從2001年第四季度起，人民銀行和外匯局安排解決中資銀行購匯補充外匯資金，合計400多億美元。

　　七是積極創新資本項目外匯管理，便利企業投融資活動。針對新時期外商直接投資企業資金跨境調動頻繁的新情況，及時調整外匯管理政策，批準惠普和摩托羅拉等國際著名跨國公司試行部分閑置資金的境外運作，為國際直接投資創造良好的環境。對外商投資項下資本金結匯審核和國內貸款登記、賬戶及還本付息的管理由符合條件的外匯指定銀行直接辦理，批準在上海、天津和深圳三地外匯分局開展簡化境內外資銀行外匯貸款利息和費用審核管理的試點工作，逐步簡化資本項目的審批手續。

　　八是進一步放寬個人購匯用匯限制，便利個人外匯收支。近幾年，針對境內居民個人涉外經濟活動增加，用匯購匯需要擴大的新情況，我們推出一系列放寬個人用匯購匯的措施，包括：進一步提高境內居民個人購匯和攜鈔出境指導性限額，擴大供匯范圍，將因私出境旅游購匯標準統一提高到半年以內3000美元，半年以上5000美元；現在，個人自費留學2萬美元以內可以在銀行直接購匯，且按年供匯，按需供匯。此外，還允許外幣信用卡境外透支后境內購匯償還；啟用居民個人因私購匯管理信息系統，將個人因私售匯業務從中國銀行擴大到包括外資銀行在內的所有符合條件的銀行辦理，鼓勵公平競爭，改善金融服務。

　　九是支持香港澳門銀行試行辦理個人人民幣業務，便利人員往來。從2001年開始，我們就進行調研、論證和準備工作。經國務院批準，中國人民銀行宣布，從今年起為在香港澳門辦理個人人民幣存款、兌換、銀行卡和匯款業務的有關銀行提供清算安排。這對于便利內地與港澳的經貿和人員往來，促進經濟相互融合，引導人民幣有序回流，維護港澳金融的繁榮穩定都具有重要意義，受到各界普遍歡迎。

　　三、下一步外匯管理體制改革的主要政策措施

　　下一階段，我們將堅決貫徹國家繼續加強宏觀調控的方針，按照完善社會主義市場經濟體制的統一部署，繼續深化外匯體制改革，充分利用國內外兩種資源、兩個市場，促進我國經濟持續健康發展。近期擬出臺的政策主要有：

　　第一，簡化手續、放寬限制，進一步推進貿易和投資便利化。通過提高技術手段，繼續做好進出口核銷工作，不斷方便合規守法企業辦理業務。抓緊研究制定符合個人外貿經營特點的資金結算和核銷管理辦法，提高對個人貿易外匯收支的監管效率。規范承包工程、中外合作辦學等項目的外匯管理，方便民營企業商務出境用匯。在總結試點經驗基礎上，研究制定規范中資企業集團或跨國公司資金全球運作的管理辦法。

　　第二，穩妥推進資本項目可兌換，促進資本合理流動。研究適時推出合格境內機構投資者制度(QDII)的可能性，探索引進境外機構或企業在境內發行人民幣債券或以中國存托憑證(CDR)形式上市籌資，適當允許移居境外的個人合法財產向境外轉移。與有關部門密切合作，進一步擴大境外投資外匯管理改革試點范圍，探討在邊境地區用人民幣跨境投資的可行性。

　　第三，加強資金流入和結匯管理，防范短期資本流動沖擊。對所有合規入境的資金，在結匯環節都要加強真實需要的審核，進一步規范外匯資金與人民幣之間的交易活動。加強經常項目與資本項目外匯管理工作的協調，健全資本項目數據統計監測體系，盡快建立對貿易融資和非居民存款項目的監測。認真落實外資銀行外債管理、外商投資企業資本金結匯和外債登記管理的改革措施，規范資本流入，嚴控資本項目結匯行為。

　　第四，加快外匯市場發展，完善人民幣匯率形成機制。研究擴大銀行結售匯周轉頭寸浮動區間，適當增加銀行制定掛牌價格權限的空間。推廣遠期結售匯業務，探索境內外幣套期保值衍生工具的推出時機和方式。嘗試引入做市商制度，豐富外匯市場功能。保持人民幣匯率在均衡、合理水平上的基本穩定。

　　各位來賓，在經濟全球化不斷加快，我國結構改革進一步深化的新形勢下，為了實現全面建設小康社會，完善社會主義市場經濟體制的總體目標，我們將繼續推進外匯管理體制改革，不斷簡化手續、放寬限制，不斷完善經常項目可兌換，穩步推進人民幣資本項目可兌換，為便利對外貿易和投資，維護國際收支平衡，促進國內經濟結構調整和均衡發展做出新貢獻！

　　謝謝大家！