“地下QDII”暗潮涌動(dòng) 洋博彩公司中國(guó)“造市”

　　和訊網(wǎng)-《財(cái)經(jīng)時(shí)報(bào)》特供

　　一家注冊(cè)于愛爾蘭的歐洲金融公司對(duì)中國(guó)客戶說，它的業(yè)務(wù)遍及世界各地，業(yè)務(wù)范圍包括外匯交易、指數(shù)期貨、香港藍(lán)籌股等等，只要將合150～200歐元的人民幣存入該公司在中國(guó)境內(nèi)銀行開立的個(gè)人賬戶，客戶就可操作；客戶交易的所得將由該公司負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)到任何一個(gè)國(guó)外的賬戶上，幣種可以由客戶自行選擇。中國(guó)外管局指出：這種做法即使不是欺詐， 也有很大風(fēng)險(xiǎn)

　　本報(bào)記者 欣聞

　　“自己當(dāng)老板”的牛先生，這些天正為一個(gè)越洋電話傳遞的信息而奔波勞神。

　　“上個(gè)周末，一個(gè)在海外的朋友推薦了一個(gè)項(xiàng)目，說可以在中國(guó)的銀行存入一筆人民幣，之后他就可以在歐洲為我進(jìn)行期貨交易——這種項(xiàng)目合法嗎？”牛先生向《財(cái)經(jīng)時(shí)報(bào)》記者詢問道。

　　國(guó)家外管局經(jīng)常項(xiàng)目司一位負(fù)責(zé)人士對(duì)此指出，這種項(xiàng)目“肯定違反了中國(guó)的有關(guān)政策法規(guī)，并且有很大的風(fēng)險(xiǎn)性”，但最終屬于欺詐還是資本外逃，暫時(shí)還無法確定。

　　中國(guó)銀行的一位研究員則認(rèn)為，外國(guó)某些公司在中國(guó)開辦這種“業(yè)務(wù)”，原因是中國(guó)在外匯監(jiān)管體制方面還存在一些漏洞。“美聯(lián)儲(chǔ)不斷加息的背景下，中國(guó)的資本流向?qū)��?huì)受到一定的影響。”他說。

　　2000元投資“洋期貨”

　　牛先生此前一直做現(xiàn)貨貿(mào)易，也投資中國(guó)股市。但最近股市低迷，讓他的很多資金處于閑置狀態(tài)。

　　“一個(gè)在歐洲的朋友告訴我，現(xiàn)在一家歐洲的公司開辦了一項(xiàng)業(yè)務(wù)，可以讓人民幣資金進(jìn)行海外指數(shù)期貨炒作，利潤(rùn)可觀。但我擔(dān)心這是一種欺詐。”牛先生向《財(cái)經(jīng)時(shí)報(bào)》說。

　　這個(gè)歐洲公司的名字是“邦達(dá)金融公司”，注冊(cè)地在愛爾蘭。牛先生曾經(jīng)上過這個(gè)公司網(wǎng)站(www.pan-index)查詢，感覺“還是比較正規(guī)的”。“它的業(yè)務(wù)遍及世界各地，看樣子不像是騙人的，但他們的條件過于優(yōu)厚，讓人反而有些擔(dān)心”。

　　據(jù)這家公司網(wǎng)站公布的業(yè)務(wù)范圍，包括外匯交易、指數(shù)期貨、香港藍(lán)籌股等。指數(shù)期貨包括日本東京日經(jīng)平均指數(shù)期貨、臺(tái)股指數(shù)期貨、香港恒生指數(shù)期貨、英國(guó)倫敦金融時(shí)報(bào)指數(shù)期貨、法國(guó)巴黎CAC指數(shù)期貨、道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)期貨、標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)期貨、納斯達(dá)克100指數(shù)期貨等。香港藍(lán)籌股則涉及長(zhǎng)江實(shí)業(yè)、匯豐控股、電訊盈科、恒生銀行以及中國(guó)移動(dòng)、中銀集團(tuán)等。

　　公司不僅操作品種多，交易保證金也非常低，只要150～200歐元就可交易，這只合人民幣2000元而已，而且每單的交易最低限額可以是1歐元；也就是說，只要將2010元人民幣存入該公司在中國(guó)境內(nèi)銀行賬戶，客戶就可以進(jìn)行操作。

　　“他們(邦達(dá)金融公司)的一位業(yè)務(wù)人員還介紹了一些具體操作細(xì)節(jié)，市場(chǎng)每一個(gè)基點(diǎn)的變動(dòng)代表1歐元的盈虧。以外匯市場(chǎng)為例，每天波動(dòng)50～200基點(diǎn)。假設(shè)一天僅用1歐元進(jìn)行一次交易，就可能盈利200歐元。而進(jìn)行真正的外匯操作才能掙到幾美元。”據(jù)邦達(dá)金融公司向牛先生介紹，客戶交易的所得將由邦達(dá)金融公司負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)到任何一個(gè)國(guó)外的賬戶上。

　　幣種可以由客戶自行選擇，匯率則以轉(zhuǎn)賬當(dāng)天的國(guó)際匯率進(jìn)行交割。

　　邦達(dá)金融公司的背景也讓牛先生產(chǎn)生了懷疑。他從朋友處獲知，邦達(dá)金融公司的背后老板是一家名叫“易勝博有限公司”的國(guó)際博彩集團(tuán)，這家集團(tuán)今年因?yàn)殚_辦了中超聯(lián)賽的賭博業(yè)務(wù)，而被中國(guó)足協(xié)制裁。

　　不是欺詐風(fēng)險(xiǎn)也大

　　中國(guó)國(guó)家外匯管理局經(jīng)常項(xiàng)目司一位負(fù)責(zé)人聽記者轉(zhuǎn)述這個(gè)業(yè)務(wù)后，立即表示：“肯定違規(guī)，并且參與者會(huì)有很大的風(fēng)險(xiǎn)。”

　　他指出，這項(xiàng)業(yè)務(wù)“明顯違反了中國(guó)有關(guān)外匯管理的法律法規(guī)”。

　　首先，人民幣是不能自由兌換的貨幣，但在這項(xiàng)業(yè)務(wù)中，人民幣已經(jīng)間接轉(zhuǎn)換成歐元；其次，目前在中國(guó)，任何金融機(jī)構(gòu)都不能從事境外的指數(shù)期貨交易，也嚴(yán)禁在股市上進(jìn)行保證金交易。

　　外管局人士認(rèn)為，邦達(dá)金融公司規(guī)定客戶必須繳納的2000元人民幣，事實(shí)上就是保證金。

　　他建議首先確認(rèn)這家公司的合法性，即是否在中國(guó)進(jìn)行了注冊(cè)；如果沒有注冊(cè)，那么牛先生的利益將不會(huì)得到任何法律保護(hù)。

　　他暗示，這項(xiàng)業(yè)務(wù)“極有可能是欺詐”，屆時(shí)“牛先生存入該指定賬戶的錢都將被這家外國(guó)公司卷走。”

　　他并指出，這項(xiàng)業(yè)務(wù)“極有可能成為洗錢或資本外逃的渠道，但具體是什么性質(zhì)，需要深入調(diào)查之后才能做出結(jié)論”。

　　這種在境內(nèi)吸納人民幣轉(zhuǎn)而進(jìn)行境外投資的“業(yè)務(wù)”，目前在華南較為普遍，結(jié)果一般是客戶存入賬戶的錢被人席卷一空。不過，一些操作者還沒有邦達(dá)金融公司這么“透明”，客戶一般不能通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行交易，而在邦達(dá)金融公司，客戶可通過網(wǎng)絡(luò)或者電話直接進(jìn)行交易。“因此，并不能完全認(rèn)定這是一種欺詐行為，但風(fēng)險(xiǎn)性極大”。

　　至于是否有中國(guó)境內(nèi)的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)卷入，一位長(zhǎng)期跟蹤類似案件的律師向《財(cái)經(jīng)時(shí)報(bào)》透露，一般中國(guó)的銀行是在“并不知情的情況下卷入這種案件中的。因?yàn)殂y行都十分明白，一旦卷入這類案件，中國(guó)主管部門的處罰將十分嚴(yán)厲，銀行恐怕不敢公然這樣做”。

　　個(gè)人外匯賬戶管理漏洞

　　在記者告知上述情況后，牛先生又與邦達(dá)金融公司取得了聯(lián)系，對(duì)方的答復(fù)是：中國(guó)的法律對(duì)這項(xiàng)業(yè)務(wù)并沒有管轄權(quán)。

　　邦達(dá)金融公司的理由是“并沒有在中國(guó)地區(qū)注冊(cè)，因此中國(guó)的法律對(duì)邦達(dá)金融公司的此項(xiàng)業(yè)務(wù)沒有任何影響”；同時(shí)，客戶存入該公司指定賬戶的人民幣，并沒有真正轉(zhuǎn)出國(guó)外，因此國(guó)家外匯管理部門無從管理。

　　牛先生一再追問：“中國(guó)境內(nèi)的人民幣通過何種途徑轉(zhuǎn)成歐元或者其他外國(guó)貨幣？”邦達(dá)金融方面則指出，“跨國(guó)公司子公司之間的貿(mào)易往來，有時(shí)并不需要真正的資金往來，只是會(huì)計(jì)操作上的平衡。”因此，牛先生沒有必要對(duì)此過于擔(dān)心。

　　大規(guī)模的資金往來，是否會(huì)引起中國(guó)外管局的關(guān)注？牛先生被告知：“邦達(dá)公司指定的中國(guó)境內(nèi)的賬戶是個(gè)私人賬戶，外管局是不會(huì)注意這些的。”

　　此前，中國(guó)外匯管理局為控制熱錢對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的沖擊，宣布了“大額外匯轉(zhuǎn)移需報(bào)國(guó)家外管局批準(zhǔn)”的規(guī)定。但邦達(dá)金融公司則指出，中國(guó)外管局目前只是對(duì)企業(yè)的外匯賬戶監(jiān)管比較嚴(yán)密，而對(duì)個(gè)人賬戶的資金往來則比較寬松，因此邦達(dá)金融公司的這種業(yè)務(wù)“不會(huì)引起中國(guó)監(jiān)管部門的注意，也就不會(huì)對(duì)邦達(dá)金融公司的業(yè)務(wù)造成不利影響。”

　　國(guó)家外匯管理局的人士立即否認(rèn)了這種說法：“從理論上講，我們(外管局)對(duì)個(gè)人賬戶和企業(yè)賬戶的監(jiān)管是同樣嚴(yán)格的，并不存在著對(duì)企業(yè)賬戶監(jiān)管嚴(yán)、對(duì)個(gè)人賬戶監(jiān)管松的情況，所以大額外匯往來都必須要由外管局進(jìn)行審核批準(zhǔn)。”

　　不過，中國(guó)建設(shè)銀行北京分行的一位不愿透露姓名的人士則告訴《財(cái)經(jīng)時(shí)報(bào)》，目前中國(guó)在外匯賬戶監(jiān)管上，確實(shí)還存在著一些漏洞。

　　他介紹，目前中國(guó)對(duì)外匯使用的規(guī)定是，由銀行進(jìn)行真實(shí)性審核，大額交易由外管局審批的辦法。但是，由于銀行所進(jìn)行的真實(shí)性審核，只是表面真實(shí)性的審核，即客戶提供的資料是否真實(shí)，并未對(duì)業(yè)務(wù)真實(shí)性進(jìn)行審核，因此并不能排除一些不法之徒利用監(jiān)管上的漏洞進(jìn)行騙匯或洗錢活動(dòng)。

　　外匯管理要預(yù)防資本出逃

　　美元利率上升但貶值勢(shì)頭未改，因此尚不至于引起市場(chǎng)對(duì)人民幣的拋售欲望；但專家建議，盡管中國(guó)目前并不存在著明顯的資本外流，這種可能性還需管理層從政策及制度上防范

　　本報(bào)記者 欣聞

　　中國(guó)銀行國(guó)際金融研究所的一位人士告訴記者，中國(guó)目前在外匯監(jiān)管制度上的缺陷，以及目前美國(guó)持續(xù)加息的影響，將可能會(huì)對(duì)中國(guó)的國(guó)際收支造成負(fù)面影響。

　　“中國(guó)在外匯管理上是十分嚴(yán)格的，但并不是說沒有漏洞可鉆，這一點(diǎn)，中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川也承認(rèn)。”他說。

　　日前，周小川在一次中國(guó)反洗錢工作會(huì)議上坦誠(chéng)：中國(guó)在反洗錢的監(jiān)管上還存在著很大的漏洞，亟需改善。

　　據(jù)悉，中國(guó)最近三年資本外逃達(dá)530億美元。每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢至少高達(dá)2000億元人民幣，相當(dāng)于國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的2%。

　　這位研究人士認(rèn)為，邦達(dá)金融公司開展的這項(xiàng)業(yè)務(wù)，類似于地下QDII，它暴露出中國(guó)外匯監(jiān)管在個(gè)人賬戶監(jiān)管上的疏漏，為不法分子進(jìn)行詐騙或洗錢提供了便利，因此邦達(dá)金融公司的業(yè)務(wù)，特別是其“電子交易系統(tǒng)”，應(yīng)當(dāng)納入中國(guó)反洗錢工作的視野。

　　另有市場(chǎng)專家認(rèn)為，在美聯(lián)儲(chǔ)不斷加息的背景下，中國(guó)的國(guó)際收支特別是資本項(xiàng)下的收支面臨潛在壓力。因此，他們認(rèn)為，中國(guó)在“走出去”戰(zhàn)略背景下不斷擴(kuò)大資本輸出渠道的同時(shí)，也需要一并注重資本流出對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)可能構(gòu)成的影響。

　　這位專家指出，美國(guó)出于自身的經(jīng)濟(jì)考慮，比如平衡其巨額的財(cái)政和貿(mào)易赤字等，目前已經(jīng)進(jìn)入加息周期，借以吸引外國(guó)資本進(jìn)入；而中國(guó)在保持匯率穩(wěn)定和尚未跟隨加息的背景下，美元的誘惑或許會(huì)獲得強(qiáng)化，進(jìn)而導(dǎo)致國(guó)際游資涌向美國(guó)，客觀上影響中國(guó)資本項(xiàng)下支出乃至整個(gè)國(guó)際收支平衡。

　　“盡管2003年中國(guó)超過美國(guó)，成為世界上吸引國(guó)際直接投資(FDI)最多的國(guó)家，但如果考慮到其他形式的投資，美國(guó)吸引外資的數(shù)量依然為世界之最。”在美國(guó)利率不斷提高的背景下，如果中國(guó)依然保持匯率和利率不變的政策，中國(guó)勢(shì)必面臨資本流入的壓力。所興的是，美元利率上升，但美元貶值勢(shì)頭未改，因此尚不至于引起市場(chǎng)對(duì)人民幣的拋售欲望。

　　但這位專家還是建議，盡管中國(guó)目前并不存在著明顯的資本外流，但這種可能性還是需要管理層從政策及制度上加以防范。

　　據(jù)中國(guó)外管局此前公布的數(shù)據(jù)，中國(guó)上半年的外匯儲(chǔ)備為4703億美元，比去年末增加了700億美元，而同期中國(guó)的貿(mào)易逆差則達(dá)67億美元，刨除資本項(xiàng)下的正常流動(dòng)，有關(guān)人士測(cè)算，中國(guó)今年以來仍有200億美元以上的“熱錢”流入。

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