開放式基金的認購費和申購費為何采用內扣法

http://whmsebhyy.com 2005年10月24日 08:36 證券時報

　　沈陽張女士問：為什么開放式基金的認購費和申購費采用內扣法？

　　國聯基金：

　　從申購款總額中扣除申購費用，而不是額外劃款，即采用所謂“內扣法”的交易模式。依據國際慣例，在基金業較為發達的國家與地區，如美國、中國香港等地的基金大多數

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采用“內扣法”來提取基金的交易手續費用。

　　開放式基金采用未知價定價法，全天的交易價格只有一個，即為申購當日收市后的基金份額凈值加減相應的手續費。在這種情況下，如果采用“交易價格＋手續費”的處理方式，由于價格未知，投資者交易賬戶的資金余額若不足，則該投資者在當天的交易無效，只有等到下一開放日重新申請，這無疑影響了投資的時效性，甚至給投資者造成不應該的損失。