上證基金通問答(5)

　　17、投資者如何進(jìn)行開放式基金的申購？

　　答：在開放式基金開放申購、贖回后，投資者可以通過有資格的上證所會員營業(yè)部以“金額申購”的方式進(jìn)行申購申報(bào)。申購成交價(jià)格按當(dāng)日基金份額凈值確定。由于申報(bào)價(jià)格欄不能空白，故約定申報(bào)價(jià)格始終都填寫為“1元”。投資者的每筆申報(bào)必須滿足所申購基金的最低申購金額的要求，同時每筆申購金額必須是100的整數(shù)倍，最多不能超過99,999,900

元。“金額申購”時，按照投資者具體應(yīng)得的基金份額，取其整數(shù)部分記入投資者的賬戶，剩余的小數(shù)部分重新折算成金額退還給投資者。比如，若計(jì)算出的投資者應(yīng)得基金份額是1588.88份，則實(shí)際記入該投資者上海證券賬戶中基金份額為1588份，小數(shù)部分0.88份基金份額按折算成的金額退還給該投資者。

　　申購申報(bào)可以更改或撤銷。但申購申報(bào)一旦受理，更改或撤銷申請不予接受。

　　18、投資者如何進(jìn)行開放式基金的贖回？

　　答：在開放式基金開放申購、贖回后，投資者通過有資格的上證所會員營業(yè)部以“份額贖回”的方式進(jìn)行贖回申報(bào)，贖回成交價(jià)格按當(dāng)日基金份額凈值確定。由于申報(bào)價(jià)格欄不能空白，故約定申報(bào)價(jià)格始終都填寫為“1元”。投資者的每筆申報(bào)必須滿足所贖回基金的最低贖回份額的要求，同時贖回申報(bào)必須是整數(shù)份額，且最多不能超過99，999，999份基金份額。

　　贖回申報(bào)可以更改或撤銷。但贖回申報(bào)一旦受理，更改或撤銷申請不予接受。

　　19、投資者的申購份額及贖回金額如何計(jì)算？

　　答：基金的申購份額由申購金額扣除申購費(fèi)用后除以基金份額凈值確定，計(jì)算公式如下：

　　申購費(fèi)用＝申購金額×申購費(fèi)率

　　凈申購金額＝申購金額-申購費(fèi)用

　　申購份額＝凈申購金額/當(dāng)日基金份額凈值

　　基金的贖回金額由贖回總額扣除贖回費(fèi)用后確定，計(jì)算公式如下：

　　贖回總額＝贖回份額×當(dāng)日基金份額凈值

　　贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率

　　贖回金額＝贖回總額-贖回費(fèi)用

　　20、投資者可以從何處獲知基金申購、贖回的“最新價(jià)”？

　　答：上證所通過行情發(fā)布系統(tǒng)顯示開放式基金的前一交易日每百份基金份額凈值(按四舍五入保留兩位小數(shù))，投資者可通過各種行情顯示軟件系統(tǒng)、上證所網(wǎng)站、有資格的上證所會員網(wǎng)站、其它公布股票行情信息的媒體等查詢有關(guān)信息。這個“最新價(jià)”只是投資者進(jìn)行申購贖回時的參考價(jià)格，投資者當(dāng)日的申購贖回結(jié)算價(jià)格，是受理申請當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值。