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 2006年1月14日，“首屆中國證券投資基金業(yè)年會”在北京亞洲大酒店舉行。新浪財經(jīng)進行全程獨家網(wǎng)絡(luò)圖文直播。圖為香港基金公會執(zhí)行董事黃王慈明發(fā)言。(圖片來源：新浪財經(jīng))
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2006年1月14日，“首屆中國證券投資基金業(yè)年會”在北京亞洲大酒店舉行。本次年會由中國證券基金年鑒主辦，新浪財經(jīng)作為獨家網(wǎng)絡(luò)支持，進行全程獨家網(wǎng)絡(luò)圖文直播，并于年會晚宴時間進行新浪財經(jīng)“2005年度最受信賴基金管理公司”評選頒獎。以下為香港基金公會執(zhí)行董事黃王慈明發(fā)言：
黃王慈明：美國方面的制度這么好為什么還會有這么多的丑聞出來？在基金業(yè)，上
市公司、會計方面，我想制度不能完全杜絕一些違規(guī)的事情，不論美國還是歐洲，在香港我們過去幾年在基金行業(yè)也見過一些事情。比如在97、98年一家很大的公司有一個明星級的基金經(jīng)理，因為是明星公司內(nèi)部雖然有監(jiān)控和制衡，但因為他是明星他賺了很多錢，所以內(nèi)部的監(jiān)管從一定程度上制約不了基金經(jīng)理。這個時候就要引進一些新的法規(guī)。
在2003年美國方面有一個丑聞牽涉到很大規(guī)模的基金公司。我覺得你的制度有用，法規(guī)有用，但最終都是公司的管理層怎么樣去處理誠信，你的概念是怎么樣的。我覺得還是要多方面配合，除了法規(guī)和內(nèi)部監(jiān)控之外還有你的管理層有什么制約。譬如說有一些公司在監(jiān)控方面做的很好，他們很怕“名聲”對于他們這些公司來說你的名聲如果跨掉了，你的客戶會在第一時間對你提出置疑。
剛才討論到信托人的責任提到一點很重要，我談到過去幾年很重要的一點是你怎么樣給客戶一個很踏實的理解，你能夠做到什么，你不能做到什么。我們應(yīng)當有一個很踏實的“預(yù)期”。譬如剛才提到的信托人可以監(jiān)管基金經(jīng)理到什么地步？如果信托人你的每一筆交易都不能監(jiān)察，而是事后才可以監(jiān)察，你應(yīng)當清楚我作為一個信托人我的責任在什么地方，我的局限性在什么地方？我覺得應(yīng)當預(yù)先告知客戶，否則他會你是我的代理人，你負責管理我的財產(chǎn)，最后他發(fā)現(xiàn)你做到這個，這不僅對于你這一家公司而對于整個基金行業(yè)都是一個沖擊，你做不到為什么不告訴我。
除了制約之外回報也是很重要。2001年基金做的不好，我們收到了很多投訴，很多50、60歲的客戶打電話投訴說，銀行業(yè)務(wù)員給我們推銷的時候說這個基金很穩(wěn)健的。結(jié)果這是一個科技的基金下跌了60%，那么在這個過程里面你怎么出來呢？處理不好，你可能會永遠流失這些客人。當時有很多人買這一類基金，在銷售的過程中一線人員是否有很踏實的告訴他，你有這些回報，你的風險怎么樣，你不能只告訴投資者獲利多少還要告訴他應(yīng)當承擔哪些風險，如果這一點你做不好可能以后會花五六倍的時間去處理這個問題。你要花更多的時間挽回自己的信譽。如果你不能把風險的因素清楚介紹的話，麻煩最終是要你自己承擔的，這也我覺得誠信的關(guān)鍵所在。
新浪聲明：本版文章內(nèi)容純屬作者個人觀點，僅供投資者參考，并不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作，風險自擔。
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