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 2006年1月14日，“首屆中國證券投資基金業(yè)年會”在北京亞洲大酒店舉行。新浪財經(jīng)進行全程獨家網(wǎng)絡(luò)圖文直播。圖為興業(yè)銀行資產(chǎn)托管部的總經(jīng)理霍建生發(fā)言。(圖片來源：新浪財經(jīng))
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2006年1月14日，“首屆中國證券投資基金業(yè)年會”在北京亞洲大酒店舉行。本次年會由中國證券基金年鑒主辦，新浪財經(jīng)作為獨家網(wǎng)絡(luò)支持，進行全程獨家網(wǎng)絡(luò)圖文直播，并于年會晚宴時間進行新浪財經(jīng)“2005年度最受信賴基金管理公司”評選頒獎。以下為興業(yè)銀行資產(chǎn)托管部的總經(jīng)理霍建生發(fā)言：
下面有請興業(yè)銀行資產(chǎn)托管部的總經(jīng)理 霍建生先生發(fā)言，“股份制銀行如何維護基金
持有人的整體利益”。
霍建生：我要講的是對于基金持有人的服務(wù)不僅僅是基金公司的問題也是信托銀行的問題。興業(yè)是過來者可以談幾點體會，我們有基金持有人，基金管理人和基金托管人，這三者是相互制約和合作的關(guān)系，最關(guān)鍵的就是為基金資產(chǎn)的保值增值提供服務(wù)。但是基金管理人和基金托管人都是受雇人，基金管理人更重要的是實現(xiàn)通過運作實現(xiàn)基金資產(chǎn)的保值和增值，而托管銀行最主要的職責(zé)是為基金資產(chǎn)的保值增值提供托管服務(wù)。基于這樣的考慮我想談一下托管人如何更好的維護基金持有人的利益。
第一個產(chǎn)品發(fā)展。我們是這樣理解的，基金這個產(chǎn)品更重要的是客戶的理財產(chǎn)品，是一個適應(yīng)客戶理財需要的產(chǎn)品。客戶的理財基礎(chǔ)更多的是在商業(yè)銀行，商業(yè)銀行有眾多的客戶基礎(chǔ)。如果我們僅僅從產(chǎn)品的角度來看，把產(chǎn)品的研發(fā)更多的放在基金管理上，在脫離客戶的需求上和產(chǎn)品的研發(fā)上存在一定的縫隙。所以托管銀行從維護基金持有人的利益角度上應(yīng)當(dāng)更早，更多的，甚至是全過程的參與基金管理公司的產(chǎn)品研發(fā)。把基金產(chǎn)品與客戶理財?shù)男枰鉀Q起來，這樣的話就可以為社會上的基金理財提供一個好的服務(wù)，這方面我們做了很多嘗試應(yīng)當(dāng)說收效不錯。
第二個市場營銷。實際上托管銀行同時承擔(dān)了基金代銷的責(zé)任，好的基金產(chǎn)品最重要的是為客戶所接受，現(xiàn)在市場上存在一個傾向，特別是05年基金的銷售很困難。基金管理公司就在銷售過程中把更多的責(zé)任寄托在托管人身上的，而且更多的依賴托管人。基于上面的理解基金產(chǎn)品是我們客戶理財?shù)男枰哉f基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)集中于整個市場的營銷角度來拓展整個基金的銷售工作，而不是基于托管人自身的銷售，這樣就提出一個問題，在基金的代銷過程中一定要引進營銷的環(huán)節(jié)，也是一個全市場的營銷管理。剛才主持人也提到動用所有的渠道，柜臺、網(wǎng)絡(luò)銀行、電話銀行等等通過直銷和代銷的方式，通過各種宣傳營銷手段把好的產(chǎn)品介紹給客戶，滿足客戶的需求，所以我們覺得在營銷這個問題上應(yīng)當(dāng)要有一個全市場和全營銷的概念把基金產(chǎn)品銷售好。
第三個托管銀行在監(jiān)督的同時很重要的一點是為資產(chǎn)的保值增值提供服務(wù)。這里面一個最直接的內(nèi)容就是為基金管理人的投資運作提供一個良好的托管。這里面有幾個方面的內(nèi)容，很重要的一點是提高基金產(chǎn)品的運作效率、結(jié)算速度，當(dāng)然還有績效評價和分析等等。這里面最重要的是只有基金資產(chǎn)的保值增值才可以最大的保護基金持有人的利益。
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