交銀施羅德精選基金投資有三大特點(diǎn)

　　□ 本報(bào)記者 玉榮

　　日前，又一只銀行號(hào)基金產(chǎn)品——交銀施羅德精選

　　作為首只上市銀行號(hào)股票基金，交銀施羅德精選基金屬于中低風(fēng)險(xiǎn)的股票基金，其中，股票投資比例為60%—5%，債券及現(xiàn)金投資比例為5%—40%。其投資目標(biāo)為采取適度資產(chǎn)配置和精選證券的投資策略，有效控制下行風(fēng)險(xiǎn)的前提下，最大程度實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增長。

　　交銀施羅德基金公司由國內(nèi)首家境外上市的商業(yè)銀行交通銀行(資訊 行情 論壇)股份有限公司(65%與全球著名共同基金養(yǎng)老金管理者施羅德投資管理有限公司(30%)，以及全球最大的集裝箱生產(chǎn)商中集集團(tuán)(資訊 行情 論壇)(5%)共同合資組建，注冊資本2億元人民幣，注冊地在上海。

　　根據(jù)晨星中國統(tǒng)計(jì)顯示，截止8月5日，內(nèi)地40只具有可比數(shù)據(jù)的股票型基金，今年以來平均總回報(bào)率為1.1025%，扣除管理費(fèi)等投資成本，股票基金投資回報(bào)低于定期存款利率。而與之形成鮮明對比的是海外基金的投資業(yè)績，據(jù)同時(shí)公布的晨星香港統(tǒng)計(jì)顯示，施羅德環(huán)球基金系列——大中華基金今年以來總回報(bào)率達(dá)到14.59%(以美元計(jì)算)，列同類27只基金之首，風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)也低于同類基金，獲得晨星四星級(jí)、標(biāo)準(zhǔn)普爾三星級(jí)的高評價(jià)。

　　據(jù)介紹，施羅德環(huán)球基金系列——大中華基金由施羅德集團(tuán)旗下施羅德寶源(香港)投資公司管理，專門投資于屬于大中華區(qū)的A股、香港和臺(tái)灣市場。施羅德集團(tuán)是全球領(lǐng)先的專業(yè)資產(chǎn)管理集團(tuán)，在香港、新加坡、韓國、印度尼西亞、澳大利亞及日本等亞太市場均處于領(lǐng)先地位。日前，基于對A股投資機(jī)會(huì)及

　　交銀施羅德精選股票基金在產(chǎn)品設(shè)計(jì)與投資方面可謂盡得施羅德資產(chǎn)真?zhèn)�，在投資方面體現(xiàn)出三大特點(diǎn)，首先，在估值方面引入施羅德著名的多元化評估體系，對于不同行業(yè)所處的不同景氣周期，利用不同的估值標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評判，精選個(gè)股。其次，根據(jù)不同的經(jīng)濟(jì)周期進(jìn)行基金資產(chǎn)以及投資風(fēng)格的配置，在防守型和進(jìn)攻型股票中進(jìn)行合理的風(fēng)格配置。最后，借助施羅德集團(tuán)公司的全球投資研究網(wǎng)絡(luò)和分析方法，引入施羅德集團(tuán)