匯添富貨幣市場基金招募說明書第一部分(3)

　　四、基金托管人

　　(一)基金托管人基本情況

　　名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司(以下簡稱“上海浦東發(fā)展銀行”)

　　注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路500號(hào)

　　辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路588號(hào)

　　郵政編碼：200120

　　法定代表人：金運(yùn)

　　成立日期：1992年10月19日

　　基金托管業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會(huì)

　　基金托管業(yè)務(wù)資格文號(hào)：證監(jiān)基金字[2003]105號(hào)

　　組織形式：股份有限公司(上市)

　　注冊(cè)資本：39.15億元人民幣

　　經(jīng)營期限：永久存續(xù)

　　經(jīng)營范圍：吸收公眾存款發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)放金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)。外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；離岸銀行業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；

　　(二)基金托管部的設(shè)置及主要人員情況

　　上海浦東發(fā)展銀行于2003年2月正式成立了獨(dú)立的總行基金托管部，基金托管部下設(shè)市場發(fā)展部、托管運(yùn)作部、運(yùn)行保障部、內(nèi)控管理部等4個(gè)職能部門，在2003年12月成立了深圳分部，深圳分部現(xiàn)有員工3人，目前北京分部正在籌建。托管部現(xiàn)有正式員工18人基金托管部全體人員均在本科學(xué)歷以上，其中碩士以上學(xué)歷占70%；均具有多年金融從業(yè)經(jīng)歷，90%以上人員具有基金從業(yè)資格。

　　(三)發(fā)展概況及證券投資基金托管情況

　　上海浦東發(fā)展銀行是1992年8月28日經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立、于1993年1月9日正式開業(yè)的股份制商業(yè)銀行，總部設(shè)在上海。經(jīng)中國人民銀行、中國證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)，上海浦東發(fā)展銀行于1999年獲準(zhǔn)公開發(fā)行A股股票，并在上海證券交易所正式掛牌上市(股票交易代碼：600000)。

　　上海浦東發(fā)展銀行經(jīng)過十年來的穩(wěn)健經(jīng)營和業(yè)務(wù)開拓，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展一直保持較快的增長，各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)在新興股份制商業(yè)銀行中處于領(lǐng)先水平。經(jīng)上海證券交易所和上海市董事會(huì)秘書協(xié)會(huì)綜合考評(píng)，被評(píng)為“2000年度上海本地上市公司盈利15強(qiáng)”中第二名；被《上市公司》雜志評(píng)選為2000年度上市公司50強(qiáng)之一，綜合得分排名第3位；被中央電視臺(tái)“證券之夜”欄目和普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所聯(lián)合評(píng)選為“最令人尊敬的上市公司”。根據(jù)2001年度的一級(jí)資本排名，上海浦東發(fā)展銀行被英國《銀行家》雜志列入世界銀行1000強(qiáng)，入選為第311位，具有一定的國際影響和地位。

　　截至2004年12月31日，上海浦東發(fā)展銀行在上海、北京、杭州、南京等全國39個(gè)經(jīng)濟(jì)中心城市開設(shè)了24家直屬分支行，擁有328家分支機(jī)構(gòu)，形成了“立足上海，服務(wù)全國”的全國性商業(yè)銀行的構(gòu)架。

　　財(cái)務(wù)狀況：截止2004年12月31日，上海浦東發(fā)展銀行總資產(chǎn)達(dá)到4555.32　億元，本外幣貸款余額3109.05　億元，各項(xiàng)存款3953.82　億元，當(dāng)年實(shí)現(xiàn)稅后利潤19.3億元，股東權(quán)益135.1　億元，不良貸款率僅為2.45%(根據(jù)貸款五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn))，扣除非經(jīng)常性損益后的加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率達(dá)到15.32%，各項(xiàng)主要經(jīng)營指標(biāo)在國內(nèi)同行中均處于較好水平。良好的業(yè)績和誠信經(jīng)營的聲譽(yù)使上海浦東發(fā)展銀行業(yè)已成為中國證券市場中一家備受關(guān)注和尊敬的銀行業(yè)上市公司。

　　上海浦東發(fā)展銀行于2003年9月10日獲得基金托管資格，目前托管的基金包括國泰金龍系列基金，天治財(cái)富增長證券投資基金，嘉實(shí)浦安保本混合型開放式證券投資基金，廣發(fā)小盤成長股票型證券投資基金。

　　(四)基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度說明

　　1.內(nèi)部控制目標(biāo)

　　保證國家有關(guān)法律、法規(guī)和各項(xiàng)金融政策方針的貫徹落實(shí)，圍繞上海浦東發(fā)展銀行的經(jīng)營目標(biāo)、經(jīng)營戰(zhàn)略，建立動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，有效地發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、量化風(fēng)險(xiǎn)、分析風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)、避免風(fēng)險(xiǎn)，確保基金資產(chǎn)安全，保證基金托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，保護(hù)基金份額持有人、基金管理人及基金托管人的合法權(quán)益。

　　2.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

　　風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)辦公室是主管上海浦東發(fā)展銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制的職能部門和風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)的辦事機(jī)構(gòu)。風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)由浦東發(fā)展銀行總行的7個(gè)相關(guān)部門組成，其委員包括各相關(guān)部門的經(jīng)理，工作重點(diǎn)是對(duì)上海浦東發(fā)展銀行總行各部門風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理工作進(jìn)行協(xié)調(diào)和監(jiān)督，建立起上海浦東發(fā)展銀行總行部門間的橫向監(jiān)督和制約體制。上海浦東發(fā)展銀行總行各部門負(fù)責(zé)自己分管系統(tǒng)內(nèi)控管理的組織實(shí)施，建立起上海浦東發(fā)展銀行系統(tǒng)內(nèi)部的縱向監(jiān)督和制約體制。基金托管部建立了嚴(yán)密的內(nèi)控督察體系，設(shè)有督察員，督察員依據(jù)法律法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定履行監(jiān)察稽核職責(zé)。

　　3.內(nèi)部控制制度及措施

　　上海浦東發(fā)展銀行開辦各類基金托管業(yè)務(wù)均獲得相應(yīng)的授權(quán)，并在轄內(nèi)實(shí)行業(yè)務(wù)授權(quán)管理和從業(yè)人員核準(zhǔn)資格管理。上海浦東發(fā)展銀行基金托管部自成立以來，積極借鑒國內(nèi)外同行的優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)，建立健全了各項(xiàng)規(guī)章制度，完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)運(yùn)作機(jī)制，形成了一套完整的相互制約的內(nèi)控體系。上海浦東發(fā)展銀行基金托管部建立了獨(dú)立的負(fù)責(zé)稽核監(jiān)察的部門，專責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況進(jìn)行定期和不定期相結(jié)合的稽核和檢查，定期獨(dú)立出具稽核報(bào)告，報(bào)送總經(jīng)理及中國證監(jiān)會(huì)；同時(shí)完善了組織結(jié)構(gòu)，保證不同部門、不同崗位之間的相互制衡體系；建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，包括：《上海浦東發(fā)展銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制大綱》、《上海浦東發(fā)展銀行基金托管業(yè)務(wù)稽核監(jiān)察制度》、《上海浦東發(fā)展銀行基金托管部保密工作管理規(guī)定》、《上海浦東發(fā)展銀行基金托管部網(wǎng)絡(luò)信息安全工作管理制度》、《上海浦東發(fā)展銀行基金托管部印鑒印章管理規(guī)定》、《上海浦東發(fā)展銀行基金托管部電話監(jiān)控工作管理制度》等，基本覆蓋所有部門和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程，形成一套責(zé)權(quán)分明、平衡制約、規(guī)章健全、運(yùn)作有序的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控機(jī)制。

　　(五)基金托管人對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

　　基金托管人通過參數(shù)設(shè)置將法律法規(guī)、基金合同、托管協(xié)議規(guī)定的投資比例和禁止投資品種輸入監(jiān)控系統(tǒng)，每日登錄監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，并通過核查基金資金賬戶，基金管理人的投資指令等監(jiān)督基金管理人的其他行為，同時(shí)記錄工作日志。

　　基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或違反基金合同約定的，拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人，及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律法規(guī)或違反基金合同約定的，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　基金托管人發(fā)現(xiàn)基金的投資范圍、基金資產(chǎn)的投資組合、基金的投資比例、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)的計(jì)提和支付、基金收益分配等事項(xiàng)違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定的，及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正。

　　基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人上述事項(xiàng)有重大違規(guī)行為，立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。