匯添富貨幣市場基金招募說明書第一部分(2)

　　三、基金管理人

　　(一)基金管理人概況

　　名稱：匯添富基金管理有限公司

　　注冊地址：上海市黃浦區大沽路288號6幢538室

　　辦公地址：上海市富城路99號震旦國際大樓21樓

　　法定代表人：桂水發

　　成立時間：2005年2月3日

　　證監會批準設立文號：中國證監會證監基金字[2005]5號

　　注冊資本：1億元　

　　聯系人：李文

　　聯系電話：021-28932888

　　股東名稱及其出資比例：

　　東方證券股份有限公司　　　　　　　47%

　　文匯新民聯合報業集團　　　　　　　26.5%

　　東航金戎控股有限責任公司　　　26.5%

　　(二)主要人員情況

　　1、董事會成員

　　桂水發先生，董事長。國籍：中國，1965年出生，香港大學工商管理碩士，上海財經大學經濟學學士。現任東方證券股份有限公司副總裁。曾在上海財經大學審計監察處任職、歷任上海證券交易所上市部高級經理、北京辦事處總經理、市場部總監等。

　　肖順喜先生，董事。國籍：中國，1963年出生，華東師范大學國際金融系研究生班。現任東航金戎控股有限責任公司總經理、東航集團財務有限責任公司總經理。歷任東航期貨公司總經理助理、副總經理、總經理，東航集團財務有限責任公司常務副總經理等。

　　陳保平先生，董事。國籍：中國，1953年出生，高級編審，華東師范大學學士。現任文匯新民聯合報業集團副社長、文匯新民聯合報業集團投資公司總經理、新民晚報社副總編輯。歷任上海青年報社編輯、記者、部主任、副總編，上海三聯書店總編輯、滬港三聯副董事長，上海文藝出版總社黨委書記、副社長、總社總編輯等。

　　林利軍先生，董事，總經理。國籍：中國，1973年出生，美國哈佛大學商學院工商管理碩士，復旦大學世界經濟系碩士，歷任上海證券交易所辦公室主任助理、上市部總監助理，曾任職于中國證監會創業板籌備工作組，哈佛大學畢業后就職于美國道富金融集團(State　Street　Global　Advisor)從事投資和風險管理工作。

　　周榮亞先生(Joseph　W.　Chow)，獨立董事。國籍：美國，美國麻省理工學院斯隆商學院金融碩士、麻省理工學院建筑工程學院城市規劃專業碩士、布朗代斯大學經濟學士。現任美國道富金融集團執行副總裁和首席風險官，曾任道富集團風險管理委員會主席、信用審查委員會主席以及證券金融風險管理委員會主席，同時擔任集團戰略委員會、投資委員會和金融政策委員會的成員。歷任波士頓銀行(現為美洲銀行)亞太分部和公司信貸部貸款高級官員、貸款高級發展培訓項目的信貸培訓主管。

　　華民先生，獨立董事。國籍：中國，1950年出生，復旦大學經濟學博士，教授，博士生導師。現任復旦大學經濟學院學術委員會主任，復旦大學世界經濟研究所所長，兼任世界經濟系主任。上海市人民政府決策咨詢專家，中國世界經濟學會副會長，“國家中長期科技發展規劃戰略研究”咨詢專家，上海市國際友人協會副會長等。

　　周瑞金先生，獨立董事。國籍：中國，1939年出生，復旦大學新聞系畢業。現任中國生產力學會副會長，上海生產力學會會長，中國社會科學院研究生院博士生導師，復旦大學新聞學院、北京廣播學院兼職教授。1992年獲國務院表彰為有突出貢獻的專家學者，終身享受政府特殊津貼。歷任《解放日報》記者、編輯、評論部主任、副總編輯、黨委書記兼副總編輯，《人民日報》社副總編輯兼華東分社社長。

　　2、監事會成員

　　馮金雄先生，監事長。國籍：中國，1962年出生，中國社會科學院研究生院碩士研究生。現任中國東方航空股份有限公司上海保障部黨委書記。歷任東航金戎控股有限責任公司副總經理、黨委書記，中國東方航空股份有限公司計劃處副處長，東航集團公司財務部部長，東航股份公司人力資源部部長等。

　　任瑞良先生，監事。國籍：中國，1963年出生，大學學歷，中國注冊會計師。現任文匯新民聯合報業集團投資公司副總經理。歷任文匯新民聯合報業集團財務中心財務主管，文匯新民聯合報業集團投資公司財務主管、總經理助理等。

　　楊玉成先生，監事。國籍：中國，1965年出生，上海財經大學碩士研究生。現任東方證券股份有限公司財務總監，歷任君安證券有限責任公司證券投資部總經理助理，上海大眾科技創業股份有限公司董事副總經理，上海申能資產管理有限公司董事副總經理等。

　　麥崢嶸先生，員工監事，國籍：中國，1972年出生，武漢工業大學畢業，大學本科。現任匯添富基金管理有限公司營運副總經理，歷任海南港澳國際信托投資有限公司電腦技術中心副總經理，中銀國際證券有限責任公司助理副總裁。

　　3、高管人員

　　桂水發先生，董事長。(簡歷請參見上述董事會成員介紹)

　　林利軍先生，總經理。(簡歷請參見上述董事會成員介紹)

　　李文先生，督察長。國籍：中國，1967年出生，廈門大學管理學博士，高級經濟師，中國注冊會計師。歷任中國人民銀行廈門市分行稽核監督處科員，中國人民銀行杏林支行副行長，中國人民銀行廈門中心支行銀行管理處處長助理、金融機構監管二處副處長，東方證券股份有限公司稽核總部總經理、資金財務管理總部總經理等。

　　4、投資顧問

　　唐慶華先生,　國籍：美國。于2004年7月開始擔任匯添富基金管理公司投資顧問。新中國第一位哈佛商學院工商管理碩士，倫敦經濟學院學士。美國投資專家，具有近20年在華爾街從事投資管理的經驗，曾在羅思柴爾德投資銀行、巴克萊銀行、三井投資公司美國分公司、萊登伯格證券公司等擔任投資分析員和投資基金經理，投資經驗涵蓋股票投資、債券投資、債股結合性投資、項目投資與非上市公司投資。目前為美國卡尼基?托爾投資公司常務董事，著有《如何投資》、《現代家庭財務策劃》等投資專著。

　　5、基金經理

　　王玨池先生，31歲，管理學碩士，11年債券研究投資經驗。曾任申銀萬國證券股份有限公司固定收益總部投資部經理。2005年4月加入匯添富基金管理有限公司。

　　6、投資決策管理委員會

　　主席：林利軍(總經理)

　　副主席：張暉先生(投資總監)，傅鵬博先生(首席策略師)

　　列席成員：李文(督察長)

　　7、上述人員之間不存在近親屬關系。

　　(三)基金管理人的職責

　　根據《基金法》、《運作辦法》及其他法律、法規的規定，基金管理人應履行以下職責：

　　1.依法募集基金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；

　　2.　辦理基金備案手續；

　　3.　對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；

　　4.　按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

　　5.　進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

　　6.　編制基金季度、半年度和年度報告；

　　7.　計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格；

　　8.　辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項；

　　9.　召集基金份額持有人大會；

　　10.　保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

　　11.　以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；

　　12.　中國證監會規定的其他職責。

　　(四)基金管理人和基金經理承諾

　　1.本基金管理人承諾嚴格遵守現行有效的相關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的有關規定，建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反現行有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會有關規定的行為發生。

　　2.本基金管理人承諾嚴格遵守《證券法》、《基金法》及有關法律法規，建立健全的內部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發生：

　　1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；

　　2)不公平地對待其管理的不同基金財產；

　　3)利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；

　　4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；

　　5)法律法規或中國證監會禁止的其他行為。

　　3.本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守國家有關法律、法規及行業規范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

　　1)越權或違規經營；

　　2)違反基金合同或托管協議；

　　3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；

　　4)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假；

　　5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管；

　　6)玩忽職守、濫用職權；

　　7)違反現行有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的有關規定，泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密，尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息；

　　8)違反證券交易場所業務規則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩序；

　　9)貶損同行，以抬高自己；

　　10)以不正當手段謀求業務發展；

　　11)有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

　　12)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；

　　13)其他法律、行政法規以及中國證監會禁止的行為。

　　4.基金經理承諾

　　1)　依照有關法律、法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；

　　2)　不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；

　　3)　不違反現行有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的有關規定，泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息；

　　4)　不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

　　(五)基金管理人的風險管理體系

　　本基金在運作過程中面臨的風險主要包括市場風險、流動性風險、運營風險、合規性風險、交易風險和道德風險等。針對上述各種風險，基金管理人建立了一套完整的風險管理體系。

　　1.　風險管理原則

　　基金管理人風險管理體系的構建遵循以下八項基本原則：

　　1)營造公司風險管理文化和內部控制環境，培養員工風險防范意識，使風險意識貫穿到公司每位員工、各個崗位和經營管理的各個環節；

　　2)建立完善的風險管理組織體系，切實保證風險管理部門的獨立性和權威性，并有效發揮其協調職能；

　　3)確保風險管理制度的嚴肅性，風險管理制度必須在經營和投資管理過程中得到切實的、不折不扣的執行；

　　4)建立完整的投資導向型風險管理流程，包括有效識別風險、衡量風險、監控與管理風險、報告與揭露風險等；

　　5)建立一整套執行投資風險管理制度的方法，包括風險限額的分配與調整、超限額的處理、風險管理數據正確性的審核、例外管理原則等；

　　6)運用各種合理有效的風險指標和模型，盡可能實現風險事前配置和預警、事中實時監控和事后反饋機制的全程風險管理機制；

　　7)建立和推進公司職業道德教育和專業培訓體系；

　　8)建立金融風險事件學習機制，認真剖析各類金融風險事件，汲取經驗和教訓，不斷完善風險管理體系。

　　2.　風險管理組織架構

　　基金管理人建立了董事會和經營管理層的兩級風險管理組織架構，并分別設置了清晰的風險管理職能。

　　1)董事會對公司的風險管理負有最終責任，董事會下設風險管理委員會與督察長。風險管理委員會對董事會負責，在董事會授權的范圍內行使風險管理的職能。督察長由董事會聘任,對董事會負責,對公司經營運作的合法合規性進行監察和稽核。

　　2)經營管理層是日常風險管理的實施和執行者。經營管理層設稽核監察部和四個風險管理小組負責風險管理工作。稽核監察部主要負責對公司和基金風險的稽核和合規性風險的監察控制，著重對公司經營與基金運作的合規性進行全面的分析檢查，發現其中存在和可能出現的風險事件以及風險政策出現失誤、失控的情形，并提出改進方案。四個風險管理小組負責實施各項風險管理政策，具體負責對風險的識別、擬定管理措施、收集分析各類數據進行監測反饋、實施各種必要的應急補救措施，其具體職能包括：

　　◆道德風險管理小組

　　識別各類潛在的道德風險，制定并執行有效的防范措施、懲罰措施。

　　◆合規性風險管理小組

　　審核公司業務運作的各個步驟和各環節及業務流程的合法、合規性。

　　◆運營風險管理小組

　　識別、量化評估公司運營系統中的潛在風險，并采取相應的防范措施。

　　◆金融工程小組

　　識別投資中的各種風險，實行風險實時監控和提交風險業績報告。

　　3.風險管理內容

　　基金管理人風險管理體系由以下六方面內容構成：

　　1)風險管理環境

　　風險管理環境的構建包括制定風險管理戰略、目標、設置相應的組織機構、分配風險管理資本、建立清晰的責任線路和報告渠道、配備適當的人力資源、開發適用的技術支持系統、設定風險管理的時間范圍和空間范圍等內容。

　　2)風險識別

　　風險識別即是從復雜的風險環境中識別出風險因素。基金管理人將面臨的風險主要有兩大類：內部風險和投資風險。內部風險包含道德風險、合規性風險、運營風險等；投資風險包括市場風險、流動性風險和交易風險等。

　　3)風險測量和評估

　　風險測量和評估是針對各個風險因素，量化各種類別的風險，收集數據、確定狀態，對各業務單元的經營行為進行監督、評估。通過直接或間接、定性或定量方法，給出風險發生的概率，風險事件影響的大小，風險因素的聯動相關程度等。

　　4)風險處理和控制

　　風險處理和控制包括設定風險限額；發現問題、及時警告；找出風險來源，分清類別，采取措施控制風險。

　　5)風險管理的評估與調整

　　對風險管理實施的有效性進行評價，對風險管理的績效進行評估，形成風險報告(包括報告風險損益情況)，并在此基礎上對風險限額、資產配置方案、風險管理制度等進行調整和改進。

　　6)風險報告與咨詢

　　建立風險管理的報告系統，使公司股東、董事會、高級管理人員、監管部門和基金份額持有人及時而有效地了解公司風險管理狀況，并尋求咨詢意見。

　　(六)基金管理人的內部控制制度

　　內部控制是指基金管理人為防范和化解風險，保證經營運作符合基金管理人發展規劃，在充分考慮內外部環境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施控制程序與控制措施而形成的系統。

　　基金管理人結合自身具體情況，建立了科學合理、控制嚴密、運行高效的內部控制體系，并制定了科學完善的內部控制制度。

　　1.內部控制目標

　　1)保證基金管理人經營運作遵守國家法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念。

　　2)防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整，實現持續、穩定、健康發展。

　　3)確保基金管理人和基金財務及其他信息的真實、準確、及時、完整。

　　2.內部控制原則

　　1)健全性原則。內部控制機制覆蓋基金管理人的各項業務、各個部門和各級人員，并滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節。

　　2)有效性原則。通過科學的內部控制手段和方法，建立合理的內部控制程序，維護內部控制的有效執行。

　　3)獨立性原則。基金管理人各機構、部門和崗位職責保持相對獨立，基金資產、固有財產、其他資產的運作相互分離。

　　4)相互制約原則。基金管理人內部部門和崗位的設置權責分明、相互制衡。

　　5)成本效益原則。基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。

　　3.內部控制內容

　　基金管理人的內部控制要求建立：不相容職務相分離的機制、完善的崗位責任制、規范的崗位管理措施、完整的信息資料保全系統、嚴格的授權控制、有效的風險防范系統和快速反應機制等。

　　基金管理人遵守國家有關法律法規，遵循合法合規性原則、全面性原則、審慎性原則和適時性原則，制訂了系統完善的內部控制制度。內部控制的內容包括投資管理業務控制、信息披露控制、信息技術系統控制、會計系統控制以及內部稽核控制等。

　　1)投資管理業務控制

　　基金管理人通過規范投資業務流程，分層次強化投資風險控制。公司根據投資管理業務不同階段的性質和特點，制定了完善的管理規章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業務可能存在的風險，分別采取不同措施進行控制。

　　針對投資研究業務，基金管理人制定了《匯添富基金管理有限公司投資研究部制度》，對研究工作的業務流程、研究報告質量評價，研究與投資的交流渠道等都做了明確的規定；對于投資決策業務，基金管理人制定了《匯添富基金管理有限公司投資管理制度》，保證投資決策嚴格遵守法律法規的有關規定，符合基金合同所規定的要求，同時設立了匯添富投資風險評估與管理制度以及投資管理業績評價體系；對于基金交易業務，基金管理人將實行集中交易與防火墻制度，建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施，交易流程將嚴格按照“審核—執行—反饋—復核—存檔”的程序進行，防止不正當關聯交易損害基金份額持有人利益。

　　2)信息披露控制

　　基金管理人通過完善信息披露制度，確保基金份額持有人及時完整地了解基金信息。基金管理人按照法律、法規和中國證監會有關規定，建立了《匯添富基金管理有限公司信息披露管理制度》，指定了信息披露責任人負責信息披露工作，進行信息的組織、審核和發布，并將定期對信息披露進行檢查和評價，保證公開披露的信息真實、準確、完整。

　　3)信息技術系統控制

　　基金管理人建立了先進的信息技術系統和完善的信息技術管理制度。基金管理人的信息技術系統由先進的計算機系統構成，通過了國家、金融行業軟件工程標準的認證，并有完整的技術資料。基金管理人制定了嚴格的信息技術崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施，對電子信息數據進行即時保存和備份，重要數據實行異地備份并且長期保存，確保了系統可靠、穩定、安全地運行。在人員控制方面，對信息技術人員進行有關信息系統安全的統一培訓和考核；信息技術人員之間定期輪換崗位。

　　4)會計系統控制

　　基金管理人通過建立嚴格的會計系統控制措施，確保會計核算正常運轉。基金管理人根據《中華人民共和國會計法》、《金融企業會計制度》、《證券投資基金會計核算辦法》、《企業財務通則》等國家有關法律、法規制訂了基金會計制度、公司財務制度、會計工作操作流程和會計崗位工作手冊。通過事前防范、事中檢查、事后監督的方式發現、堵截、杜絕基金會計核算中存在的各種風險。具體措施包括：采用了目前最先進的基金核算軟件；基金會計嚴格執行復核制度；基金會計核算采用基金管理人與托管銀行雙人同步獨立核算、相互核對的方式；每日制作基金會計核算估值系統電子數據的備份，同時打印保存書面的記賬憑證、各類會計報表、統計報表，并由專人保存原始記賬憑證等。

　　5)內部稽核控制

　　基金管理人通過建立獨立的監察稽核制度，確保內部控制的有效性。基金管理人設立督察長，督察長可以列席基金管理人召開的任何會議，調閱相關檔案，就內部控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。督察長定期和不定期向董事會報告公司內部控制執行情況。

　　另外，在經營管理層設立稽核監察部門，配備充足合格的稽核監察人員，并制訂了《匯添富基金管理有限公司稽核監察制度》和《匯添富基金管理有限公司內控審計制度》，明確規定了稽核監察部門及內部各崗位的職責和工作流程，監督各業務部門和人員遵守法律、法規和規章的有關情況；審計各業務部門和人員執行內部控制制度、各項管理制度和業務規章的情況。

　　4.基金管理人關于內部合規控制聲明書

　　1)基金管理人承諾以上關于內部控制的披露真實、準確；

　　2)基金管理人承諾根據市場變化和基金管理人業務發展不斷完善內部風險控制制度。