長信利息收益開放式基金更新招募說明書摘要

　　2005年第【2】號

　　基金管理人：長信基金管理有限責任公司

　　基金托管人：中國農業銀行

　　一、基金合同的生效日期

　　長信利息收益開放式證券投資基金(以下簡稱“本基金”于2003年12月25日經中國證券監督管理委員會證監基金字［2003］149號文批準公開發行。本基金的基金合同于2004年3月19日正式生效。

　　二、重要提示

　　長信基金管理有限責任公司(以下簡稱“基金管理人”)保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核準，但中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

　　投資有風險，投資人申購基金時應認真閱讀本招募說明書。

　　基金的過往業績并不預示其未來表現。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　本更新招募說明書摘要根據基金合同編寫，并經中國證監會核準。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。

　　本招募說明書已經本基金托管人復核。本招募說明書(更新)所載內容截止日為2005年9月19日，有關財務數據和凈值表現截止日為2005年6月30日(財務數據未經審計)。

　　三、基金管理人

　　(一) 基金管理人基本情況

　　名稱：長信基金管理有限責任公司

　　住所：上海市浦東新區世紀大道1600號浦項商務廣場16樓

　　辦公地址：上海市黃浦區漢口路130號3、4樓

　　設立日期：2003年4月28日

　　注冊資本：1億元

　　股權結構：長江證券有限責任公司出資4900萬元，占注冊資本的49%；上海海欣集團股份有限公司出資3433萬元，占注冊資本的34.33%；武漢鋼鐵股份有限公司出資1667萬元，占注冊資本的16.67%；

　　法定代表人：田丹

　　總經理：葉燁

　　電話：021-63212222

　　傳真：021-63217686

　　聯系人：李毅

　　(二)主要人員情況

　　1、董事會成員

　　董事長田丹先生，　中共黨員，　碩士，經濟師。曾任湖北省軍區參謀、秘書，中國人民銀行湖北省分行金融調研處科長，　湖北證券公司證券交易部經理、總經理助理、副總經理，　三峽證券公司副總經理，　湖北證券有限責任公司董事、副總裁，　長江證券有限責任公司董事、副總裁、財務負責人，　長江證券有限責任公司董事、總裁。現任長信基金管理有限責任公司董事長。

　　董事葉燁先生，中共黨員，　碩士。歷任交通部秦皇島港務局計劃處科員，君安證券有限公司投資銀行部高級經理、營業部總經理、公司副總裁，國泰君安證券股份有限公司北京分公司副總經理、武漢分公司總經理、資產管理總部總監。現任長信基金管理有限責任公司總經理。

　　董事明云成先生，中共黨員，大專，高級經濟師。曾任中國農業銀行湖北省分行副行長、副書記，中國農業銀行四川省分行行長、黨委書記，中國農業銀行海南省分行行長、黨委書記，中國人民銀行湖北省分行行長、黨委書記，中國人民銀行武漢市分行副行長、黨委副書記，湖北證券有限責任公司董事長、黨委書記，現任長江證券有限責任公司董事長、黨委書記。

　　董事袁永林先生，　中共黨員，　大專。曾任松江縣泗聯公社建筑站黨委書記，　松江縣洞涇鄉毛紡廠廠長、黨支部書記，　松江縣洞涇鄉工業公司經理、黨支部書記，　上海海欣有限公司副董事長、總經理，　現任上海海欣集團股份有限公司副董事長、總經理。

　　董事王嶺先生，　中共黨員，　碩士，高級經濟師。歷任武漢鋼鐵(集團)公司熱軋廠技術員、科長、車間副主任、廠長助理、副廠長、廠長，武漢鋼鐵(集團)公司總經理助理兼武漢鋼鐵有限責任公司副總經理，武漢鋼鐵(集團)公司副總經理兼鋼鐵公司黨委書記、副總經理，　現任武漢鋼鐵股份有限公司董事、總經理。

　　董事沈巖先生，中共黨員，碩士。曾任正大聯合企業管理顧問公司企業顧問、上海海欣集團股份有限公司總裁助理，現任上海海欣集團股份有限公司副總經理。

　　董事李國洪先生，大學本科，曾在武漢市人民政府工作。歷任長江證券有限責任公司投資銀行總部副總經理、資產保全事業部總經理，現任長江證券有限責任公司副總裁。

　　獨立董事朱恒先生，中共黨員，大學本科，高級經濟師。歷任中國人民銀行、農業銀行上海市奉賢支行副行長，中國農業銀行上海市分行副行長，上海浦東發展銀行副行長，萬國證券公司、申銀萬國證券公司董事長，上海浦東發展銀行黨委副書記、副行長，上海輕工控股(集團)公司監事會主席。

　　獨立董事余秉立先生，中共黨員，大學本科，注冊會計師。歷任武漢市財政局副科長、武漢市政府財貿辦公室副科長、武漢市財政局副科長至副局長、武漢市審計局局長、黨組書記、湖北省財政金融貿易辦公室副主任、副書記、現任審計署駐武漢特派辦特派員、書記、審計署駐武漢特派辦正局級審計員。

　　獨立董事黃憲先生，中共黨員，博士，博士生導師，曾任武漢大學教師、商學院副院長，美國新澤西西東大學訪問學者，武漢大學珞珈城市信用社副董事長，中港合資武新公司財務總經理。

　　獨立董事夏大慰先生，中共黨員，碩士，博士生導師，曾任上海財經大學教師，日本大阪市立大學客座研究員，上海財經大學科研處長、校長助理，上海財經大學副校長、常務副校長，現任上海國家會計學院院長、黨委書記。

　　2、監事會成員

　　監事郭自祥先生，中共黨員，碩士，政工師。曾任江漢油田新村農場干部，武鋼二煉鋼廠宣傳部副部長、部長、連鑄車間主任，武鋼工會副書記、副主席，武漢鋼鐵(集團)公司鋼鐵公司辦公室主任，現任武漢鋼鐵股份有限公司總經理辦公室主任。

　　監事柳揚先生，碩士，審計師，證券從業經歷10年。曾任長江證券有限責任公司財務總部會計員、核算部經理、總經理助理，現任長江證券有限責任公司財務總部副總經理。

　　監事王羅潔女士，本科，會計師。曾任核工業部國營792礦統計員、計劃科長，上海海欣股份有限公司財務副經理、經理、財務副總監，現任上海海欣股份有限公司財務總監。

　　監事覃波先生，中共黨員，本科，證券從業經歷8年。曾任長江證券有限責任公司債券基金事業部市場部主管、長信基金管理有限責任公司市場開發部區域經理、營銷策劃部副總監，現任長信基金管理有限責任公司機構理財部總監。

　　監事李超先生，中共黨員，學士，證券從業經歷10年。曾任三峽證券有限責任公司稽核部稽核員、稽核主管、上海總部財務經理、稽核總部副總經理，亞洲證券有限責任公司稽核總部副總經理、合規部總經理，現任長信基金管理有限責任公司監察稽核部副總監。

　　3、經理層成員

　　葉燁先生，總經理。簡歷見董事會成員。

　　徐力中先生，碩士。曾任君安證券公司投資銀行部項目經理，君安證券(香港)公司企業融資部高級經理，大鵬證券公司資產管理中心副總經理、基金管理部副總經理，大成基金管理公司投資管理部總經理兼景福基金基金經理，曾在英國Scottish　Windows　Investment　Partnership學習和工作。現任長信基金管理有限責任公司副總經理兼投資總監。

　　4、督察長

　　曾彤先生，中共黨員，碩士，經濟師。曾任中南財經大學科長，湖北證券公司營業部總經理、經紀事業部總經理助理，湖北證券有限責任公司西南總部總經理，長江證券有限責任公司上海總部總經理，長信基金管理有限責任公司籌備組副組長。現任長信基金管理有限責任公司督察長。

　　5、本基金基金經理

　　李穎女士，基金經理，30歲，管理學博士，中國注冊會計師，7年證券從業經歷。曾任金信證券研究所研究員、湘財證券資產管理總部投資經理，2002年11月加入長信基金管理有限責任公司，曾任長信利息收益證券投資基金基金經理助理。

　　6、投資決策委員會成員

　　葉燁先生，董事，總經理。

　　徐力中先生，副總經理兼投資總監。

　　張大軍先生，投資管理部副總監。

　　梁曉軍先生，長信銀利精選基金基金經理。

　　李穎女士，長信利息收益基金基金經理。

　　7、上述人員之間均不存在近親屬關系。

　　(三)內部組織結構及員工情況

　　股東會是公司的最高權力機構，下設董事會和監事會。公司組織管理實行董事會領導下的總經理負責制，總經理和副總經理組成公司的經營管理層。在經營管理層下設內部控制委員會和投資決策委員會等兩個非常設委員會，以及研究策劃部、投資管理部、基金事務部、市場開發部、信息技術部、戰略發展部、監察稽核部、綜合行政部等八個職能部門，并根據公司發展需要設北京代表處。

　　現公司員工共計42人，公司員工中，博士學歷4人，占9.5%；碩士學歷24人占57.1%；本科學歷11人，占26.2%；專科學歷3人，占7.1%。其中具有海外留學或工作經歷的6人，占14.3%。

　　四、基金托管人

　　1、基金托管人概況

　　基金托管人：中國農業銀行

　　法定代表人：楊明生

　　注冊資本：1338.65億元

　　住所：北京市海淀區復興路甲23號

　　辦公地址：北京市西三環北路100　號金玉大廈

　　組織形式：國有獨資企業

　　營業期限：持續經營

　　2、主要人員情況

　　楊明生先生：中國農業銀行黨委書記、行長。碩士研究生、高級經濟師。曾任中國農業銀行遼寧省分行辦公室副主任，農行沈陽市分行副行長、黨組成員，農行工業信貸部主任助理、副主任、主任，農行天津市分行副行長、黨組副書記(　主持工作)，　農行天津市分行行長、黨組書記，農行副行長、黨委副書記。現任農行黨委書記、行長。

　　楊琨先生：中國農業銀行副行長。碩士研究生、高級經濟師。曾任中國農業銀行人事部勞動工資處處長，農行人事教育部副主任，農行市場開發部總經理，農行安徽省分行行長、黨委書記。現任中國農業銀行副行長。

　　張軍洲先生：基金托管部總經理。博士，高級經濟師，曾任中國農業銀行信托投資公司總經理助理、副總經理，農行總行法律事務部副總經理、總經理。現任基金托管部總經理。

　　劉樹軍先生：基金托管部副總經理。工商管理碩士，高級經濟師、高級記者。曾任中國農業銀行長春分行辦公室主任、農行總行辦公室正處級秘書，農行總行信貸部工業信貸處處長。現任基金托管部副總經理。

　　王勇先生：基金托管部副總經理。大學，高級經濟師，曾任財政部國債金融司處長、中央國債登記公司總經理。現任基金托管部副總經理。

　　3、證券投資基金托管業務情況

　　截止2005年6月30日，中國農業銀行托管的封閉式證券投資基金和開放式基金如下：基金裕陽、基金裕隆、基金漢盛、基金景陽、基金景博、基金景福、基金興業、基金天華、基金同德、基金景業、基金鴻陽、基金豐和、基金久嘉、富國動態平衡開放式基金、長盛成長價值開放式基金、寶盈鴻利收益開放式基金、大成價值增長開放式基金、大成債券開放式基金、銀河穩健開放式基金、銀河收益開放式基金、長盛中信債券開放式基金、大成精選增值基金、富國天瑞強勢地區精選基金、天同保本基金、景順長城內需增長基金、長盛動態精選基金、長信利息收益基金、國聯分紅增利基金、鵬華貨幣基金、國泰貨幣基金和長信利息收益開放式基金，托管基金規模達545.74億份基金份額。

　　五、相關服務機構

　　(一)基金份額發售機構

　　1、直銷機構：

　　名稱：長信基金管理有限責任公司

　　住所：上海市浦東新區世紀大道1600號浦項商務廣場16樓

　　辦公地址：上海市黃浦區漢口路130號3、4樓

　　法定代表人：田丹

　　總經理：葉燁

　　直銷電話：021-63217535

　　聯系人：沈天維

　　2、代銷機構：

　　(1)中國農業銀行

　　注冊地址：北京市海淀區復興路甲23號

　　法定代表人：楊明生

　　電話：010-68297268

　　傳真：010-68297268

　　聯系人：蔣浩

　　(2)長江證券有限責任公司

　　注冊地址：武漢市新華下路特8號

　　法定代表人：明云成

　　電話：021-63291352

　　傳真：021-33130730

　　聯系人：甘露

　　(3)華夏證券股份有限公司

　　注冊地址：北京市東城區新中街68　號

　　法定代表人：周濟譜

　　電話：(010)65186758；400-8888-108(免長途費)

　　傳真：(010)65185322

　　聯系人：權唐

　　開放式基金咨詢電話：400-8888-108(免長途費)；(010)65186758

　　開放式基金業務傳真：(010)65182261

　　(4)國泰君安證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區商城路618　號

　　法人代表人：祝幼一

　　電話：(021)62580818-177

　　傳真：(021)62583439

　　聯系人：顧文松

　　(5)興業證券股份有限公司

　　注冊地址：福州市湖東路99號標力大廈

　　法定代表人：蘭榮

　　電話：0591-7541476

　　傳真：0591-7541476

　　聯系人：潘峰

　　(6)天同證券有限責任公司

　　注冊地址：山東濟南泉城路180　號齊魯國際大廈五層

　　法定代表人：段虎

　　電話：0531-5689690

　　傳真：0531-5689900

　　聯系人：羅海濤

　　(7)湘財證券有限責任公司

　　注冊地址：長沙市黃興中路63號中山國際大廈12樓

　　法定代表人：陳學榮

　　電話：021-68634518

　　傳真：021-68865938

　　聯系人：杜穎灝

　　(8)中國銀河證券有限責任公司

　　注冊地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　電話：　010-66568888

　　傳真：010-66568532

　　聯系人：郭京華

　　客戶服務熱線：010-68016655

　　(9)海通證券股份有限公司

　　注冊地址：　上海市淮海中路98號

　　法定代表人：王開國

　　電話：021-53594566-4125

　　聯系人：金蕓

　　客服電話：021-962503或撥打各城市營業網點咨詢電話

　　(10)華泰證券有限責任公司

　　地址：江蘇省南京市中山東路90號華泰證券大廈

　　法定代表人：吳萬善

　　電話：025-84457777-882、721

　　聯系人：張雪瑾、袁紅彬

　　客戶咨詢電話：025-84579897

　　(11)廣發證券股份有限公司

　　注冊地址：廣東省珠海市吉大海濱路光大國際貿易中心26樓2611室

　　法定代表人：王志偉

　　聯系人：肖中梅

　　開放式基金咨詢電話：(020)87555888轉各營業網點

　　開放式基金業務傳真：(020)87557985

　　(12)天相投資顧問有限公司

　　注冊地址：中國北京市朝陽區幸福村中路錦繡園D座

　　法定代表人：林義相

　　電話：：(010)84533131　

　　(13)　交通銀行股份有限公司

　　注冊地址：　上海市仙霞路18號

　　辦公地址：　上海市銀城中路188號

　　法定代表人：　蔣超良

　　電話：　(021)58781234

　　傳真：　(021)58408842

　　聯系人：　王瑋

　　客戶服務電話：　95559

　　(14)申銀萬國證券股份有限公司

　　住所：上海市常熟路171號

　　法定代表人：王明權

　　聯系電話：(021)54033888

　　聯系人；胡潔靜

　　基金管理人可根據有關法律法規的要求，選擇其他符合要求的機構代理銷售基金，并及時公告。

　　(二)注冊登記機構：

　　名稱：中國證券登記結算有限責任公司

　　住所：北京西城區金融大街27號投資廣場23層

　　法定代表人：陳耀先

　　電話：0755-82084015

　　傳真：0755-82084010

　　聯系人：劉玉生

　　(三)出具律師意見書的律師事務所：

　　名稱：中倫金通律師事務所

　　注冊地址：北京市建國門外東環南路2號北京招商局大廈12層

　　法定代表人：張德榮

　　上海辦公室：上海市浦東新區銀城中路200　號28樓

　　電話：021-50372668

　　傳真：021-50372678

　　聯系人：廖海

　　經辦律師：廖海、張堅

　　(四)審計基金財產的會計師事務所：

　　名稱：畢馬威華振會計師事務所

　　住所：上海市靜安區南京西路1266號49-51樓

　　法定代表人：蔡廷基

　　電話：021-62793399

　　傳真：021-62791627

　　聯系人：蔡廷基

　　經辦注冊會計師：蔡廷基

　　六、基金的名稱

　　長信利息收益開放式證券投資基金

　　七、基金的類型

　　契約開放式

　　八、基金的投資目標

　　本基金在盡可能保證基金財產安全和高流動性的基礎上，追求超過銀行存款的收益水平。

　　九、基金的投資方向

　　本基金投資對象主要包括：現金、一年以內(含一年)銀行定期存款、大額存單、剩余期限小于397天(含397天)的短期債券、期限在一年以內(含一年)的債券回購、中央銀行票據、銀行承兌匯票、經銀行背書的商業承兌匯票或中國證監會認可的其他具有良好流動性的金融工具。

　　本基金目前的投資對象主要包括銀行存款、短期債券、中央銀行票據、回購協議等，待獲得監管部門的同意或許可后，本基金也將投資于大額存單、銀行承兌匯票、經銀行背書的商業承兌匯票或其他金融工具。

　　十、基金的投資策略

　　(一)決策依據

　　(1)國家有關法律法規和《基金合同》的有關規定；

　　(2)宏觀經濟形勢及前景、有關政策趨向對證券市場的影響等；

　　(3)國家財政政策、貨幣政策以及利率走勢、通貨膨脹預期等；

　　(4)類別資產的預期收益率及風險水平。

　　(二)投資程序

　　本基金采取投資決策委員會領導下的基金經理負責制。

　　(1)研究策劃部提交有關宏觀經濟分析、投資策略、債券分析等各類報告和投資建議，為投資運作提供決策支持；

　　(2)投資決策委員會對宏觀經濟形勢、利率走勢、微觀經濟運行環境和證券市場走勢等因素進行綜合分析，制定本基金投資組合的資產配置比例等重大決策；

　　(3)基金經理在遵守投資決策委員會制定的投資原則的前提下，擬定投資方案；

　　(4)投資決策委員對基金經理提交的方案進行論證分析，并形成決策；

　　(5)基金經理根據投資決策在授權范圍內構造具體的投資組合及操作方案，交由集中交易室執行；

　　(6)內部控制委員會和風險與績效評估室定期對基金投資組合進行績效和風險評估，并提出風險控制意見；

　　(7)基金管理人有權根據環境的變化和實際的需要對上述投資決策程序進行合理的調整。

　　(三)投資組合管理的方法和標準

　　1、利率預期策略

　　通過對宏觀經濟、貨幣政策、短期資金供給等因素的分析，形成對利率走勢的判斷，并確定投資組合的平均剩余期限。

　　2、資產配置策略

　　根據對市場利率走勢的判斷，結合各品種之間流動性、收益性及風險情況，確定組合的資產配置，在保證組合高流動性、低風險的前提下盡量提升組合的收益。

　　3、無風險套利策略

　　由于市場分割，銀行間市場與交易所市場的短期利率在一定時間可能存在定價偏離，同時在一定時間內市場中也可能出現跨品種、跨期限套利機會。本基金將在充分論證套利的可行性基礎上謹慎參與。

　　4、現金流預算管理策略

　　通過對未來現金流的預測，在投資組合的構建中，采取合理的期限和權重配置對現金流進行預算管理，以滿足基金運作的要求。同時在一部分資金管理上，將采用滾動投資策略，以提高基金財產的流動性。

　　十一、基金的業績比較標準

　　本基金業績比較基準為：一年期存款稅后利息率

　　十二、基金的風險收益特征

　　本基金基金投資于短期資金市場基礎工具，由于這些金融工具的特點，因此整個基金的風險于各種風險因素的暴露之中，包括政策風險、經濟周期風險、利率風險、購買力風險、信用風險、流動性風險、管理風險、操作或技術風險、合規性風險和特殊風險等等。

　　十三、基金的投資組合報告

　　本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

　　基金托管人中國農業銀行根據本基金合同規定，于2005年10月14日復核了本報告中的財務指標、收益表現和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

　　本基金投資組合報告所載數據截至2004年6月30日，本報告中所列財務數據未經審計。

　　(一)報告期末基金資產組合

　　(二)報告期債券回購融資情況

　　注：2005.1.1—2005.3.31內貨幣市場基金債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的40%的情況：不存在；

　　2005.4.1—2005.6.30內貨幣市場基金債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的情況：不存在。

　　(三)基金投資組合平均剩余期限　

　　1、投資組合平均剩余期限基本情況

　　報告期內投資組合平均剩余期限違規超過180天的情況：本報告期不存在。

　　2、期末投資組合平均剩余期限分布比例

　　(四)報告期末債券投資組合　

　　1、按債券品種分類的債券投資組合

　　2、基金投資前十名債券明細

　　(五)＂影子定價＂與＂攤余成本法＂確定的基金資產凈值的偏離

　　(六)投資組合報告附注

　　1、本基金采用攤余成本法計價。　

　　2、本報告期內貨幣市場基金持有剩余期限小于397天但剩余存續期超過397天的浮動利率債券，本報告期的2005.4.1—2005.6.30內不存在該類浮動利率債券的攤余成本超過當日基金資產凈值的20%的情況。

　　3、本報告期內沒有需說明的證券投資決策程序。　

　　4、其他資產的構成

　　十四、基金的業績

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

　　基金凈值表現

　　重要說明：本基金采取的收益分配方式是：采用1.00　元固定單位凈值交易方式，自基金成立日起每日將實現的基金凈收益分配給基金份額持有人，并以份額形式按日結轉到投資人基金賬戶，使基金賬面單位凈值始終保持1.00　元。

　　十五、費用概覽

　　(一)與基金運作有關的費用

　　1、基金管理人的基金管理費

　　基金管理人的管理費按前一日基金資產凈值的0.33%年費率計提。計算方法如下：

　　H＝E×０.33%÷當年天數

　　H為每日應計提的基金管理費

　　E為前一日的基金資產凈值

　　基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金管理費劃付指令，經基金托管人復核后于次月首日起2個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人，若遇法定節假日、休息日，支付日期順延。

　　2、基金托管人的基金托管費

　　基金托管人的托管費每日計算，按前一日基金資產凈值的0.10%年費率計提，計算方法為：

　　H＝E×０.10%÷當年天數

　　H為每日應支付的基金托管費

　　E為前一日的基金資產凈值

　　基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金托管費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起2個工作日內從基金財產中一次性支付給基金托管人，若遇法定節假日、休息日，支付日期順延。

　　其他與基金運作有關的費用根據有關法規及相應協議的規定，按費用實際支出金額支付，列入當期基金費用。

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金資產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。

　　(二)與銷售有關的費用

　　1、本基金不收取申購費、贖回費。

　　2、本基金依照相關法律法規和《基金合同》的規定收取基金銷售與持有人服務費：

　　基金銷售與持有人服務費按每日計算，按前一日基金資產凈值的0.25%年費率計提。計算方法為：

　　H＝E×０.25%÷當年天數

　　H為每日應支付的基金銷售與持有人服務費

　　E為前一日的基金資產凈值

　　基金銷售與持有人服務費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金銷售與持有人服務費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起2個工作日內從基金財產中一次性支付給基金銷售機構，若遇法定節假日、休息日，支付日期順延。本項費用專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務。

　　3、基金的轉換費

　　前端收費長信利息收益基金(519999)與前端收費長信銀利精選基金(519997)相互轉換費率：

　　轉換費率表：

　　后端收費長信利息收益基金(519998)與后端收費長信銀利精選基金(519996)相互轉換費率：

　　由于中國農業銀行渠道僅推行后端收費，因此中國農業銀行僅實行后端轉換模式。

　　轉換份額的計算公式：

　　轉出金額＝轉出份額×轉出基金當日基金份額凈值

　　基金轉換費＝轉出金額×基金轉換費率

　　轉入金額＝轉出金額-基金轉換費

　　轉入份額＝轉入金額÷轉入基金當日基金份額凈值

　　十六、對招募說明書更新部分的說明

　　本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關法律法規的要求，　結合本基金管理人對本基金實施的投資管理活動，對本基金原招募說明書(《長信利息收益開放式證券投資基金招募說明書》)進行了更新，主要更新的內容如下：

　　1、在“三、基金管理人”部分，　基金管理人概況中，更新了基金管理人的辦公地址、聯系電話、聯系人等資料。主要人員中，對本基金管理人董事會、監事會、投資決策委員會的成員進行了更新。

　　2、在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的相關業務經營情況的有關資料。

　　3、在“五、相關服務機構”部分，　增加交通銀行股份有限公司、申銀萬國證券股份有限公司為代銷機構。

　　4、在“六、基金日常申購、贖回”部分，補充了基金轉換和本基金與長信銀利精選開放式證券投資基金轉換的規定。

　　5、在“七、基金的投資”部分，更新了最近一期投資組合報告的內容。

　　6、在“九、基金的業績”部分，更新了基金的投資業績。

　　7、在“十二、基金的收益與分配”部分，按照《證券投資基金信息披露編報規則第5號＜貨幣市場基金信息披露特別規定＞》將基金的7日年化收益率作了更新。

　　8、在“十三、基金費用與稅收”部分，增加了基金轉換費率。

　　9、在“二十、對基金份額持有人的服務”部分，更新了公司的呼叫中心電話。

　　10、在“二十二、其他應披露的事項”部分，增加了2004年3月20至2005年9月19日本基金的相關公告事項。

　　長信基金管理有限責任公司

　　2005年11月5日