華安創新證券投資基金更新的招募說明書摘要

　　2005年第2號基金管理人：華安基金管理有限公司基金托管人：交通銀行基金類型：契約型開放式2005年11月

　　一、基金合同的生效日期

　　華安創新證券投資基金經中國證監會2001年8月15日證監基金字［2001］33號文件《

關于同意華安創新證券投資基金設立的批復》批準發起設立，基金合同于2001年9月21日正式生效。

　　二、重要提示

　　基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核準，但中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

　　投資有風險，投資人申購基金時應認真閱讀本招募說明書。

　　基金的過往業績并不預示其未來表現。

　　本摘要根據基金合同和基金招募說明書編寫，并經中國證監會核準。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　本招募說明書已經本基金托管人復核。除特別說明外，本招募說明書所載內容截止日為2005年9月21日，有關財務數據和凈值表現截止日為2005年9月30日。

　　三、基金管理人

　　(一)基金管理人概況

　　1.名稱：華安基金管理有限公司

　　2.注冊地址：上海浦東新區浦東南路360號，新上海國際大廈38樓

　　3.設立日期：1998年6月4日

　　4.法定代表人：杜建國

　　5.辦公地址：上海浦東新區浦東南路360號，新上海國際大廈2樓、37樓、38樓

　　6.聯系電話：(021)58881111

　　7.聯系人：馮穎

　　8.注冊資本：15，000萬元人民幣

　　9.股權結構：

　　上海國際信托投資有限公司持股20%、上海電氣(集團)總公司持股20%、上海工業投資(集團)有限公司持股20%、上海沸點投資發展有限公司持股20%、上海廣電(集團)有限公司持股20%。

　　(二)主要人員情況

　　1. 董事、監事及高級管理人員

　　(1)董事會：

　　杜建國先生，大學學歷，高級經濟師。歷任上海康健聯合開發公司總經理，上投實業公司副總經理，上海國際信托投資公司證券投資信托部經理、證券總部總經理，現任華安基金管理有限公司董事長。

　　韓方河先生，研究生學歷，高級經濟師。歷任上海市物價研究所所長，上海市物價局政策研究處處長，上海國際信托投資公司證券總部副總經理、證券投資信托部總經理，現任華安基金管理有限公司董事、總經理。

　　柳亞男先生，研究生學歷，高級經濟師。歷任山東省人民銀行金管處副處長，山東省融資中心總經理，山東證券有限責任公司總經理，現任天同證券有限責任公司副董事長。

　　繆恒生先生，研究生學歷，高級經濟師。歷任中國人民銀行南市區辦會計出納科副科長，中國工商銀行上海市分行南市區辦副主任，上海申銀證券公司董事、副總裁，現任申銀萬國證券股份有限公司副總裁。

　　陶晉先生，大學學歷，高級經濟師。歷任上海市計劃委員會教科文處主任科員、綜合處副處級，現任東方證券股份有限公司研究發展總部總經理。

　　李華強先生，研究生學歷，工程師。歷任中國有色金屬工業總公司株洲冶煉廠工程師、分廠副廠長及深圳合資企業總經理，深圳科技工業園總公司參股企業俄羅斯深圳(莫斯科)股份有限公司業務部經理，國信證券有限責任公司投資銀行總部副總經理，浙江證券有限責任公司總裁助理，現任方正證券有限責任公司董事長兼總裁。

　　獨立董事：

　　蕭灼基先生，研究生學歷，教授。現任全國政協委員，政協經濟委員會委員，北京大學經濟學院教授，博士生導師，北京市、云南省、吉林省、成都市，武漢市等省市專家顧問，北京市場經濟研究所所長，《經濟界》雜志社社長、主編。

　　朱勇先生，研究生學歷。曾任上海醫藥公司助理工程師，北京理工大學助理研究員，中國計劃委員會部門負責人，美國康涅迪格州Perspective　Investment　Advisory　Inc.　基金經理，美國Alliance　Capital　Management　Corporation亞洲區執行董事，現任中國國際金融有限公司資產管理部負責人。

　　吳伯慶先生，大學學歷，一級律師，具有證券律師資格。1998年曾榮獲上海市十佳律師稱號。現任金茂律師事務所專職律師，上海市律師協會副會長。

　　(2)監事會：

　　張杰波先生，大學學歷，會計師。歷任山東省人民銀行主任科員、山東證券有限責任公司部門經理、總經理助理、現任天同證券有限責任公司總經理助理兼上海業務總部總經理。

　　張令先生，大專學歷，會計師。歷任中國紡織機械廠財務科科長、處長、副總會計師、浦東發展銀行信托證券部科長、副總經理、東方證券有限責任公司資金財務管理總部負責人，現任東方證券股份有限公司資金財務管理總部總經理。

　　陳勇先生，大學學歷，經濟師。曾在上海市投資咨詢公司、上海上咨前進會計師事務所、上海方正延中科技集團股份有限公司證券部、投資部工作，歷任上海方正延中科技集團股份有限公司投資部總經理、助理總裁，浙江證券有限責任公司總裁助理，現任方正證券有限責任公司副總裁。

　　王禮華先生，大專學歷，會計師。歷任上海九華襪廠財務科副科長，上海萬國證券公司交易部經理助理、資金及投資管理部經理、國債部經理，資產管理總部副總經理兼國債部經理、國債總部副總經理，申銀萬國證券股份有限公司國債總部總經理、客戶資產管理總部總經理。

　　孫志方先生，研究生學歷，曾在上海國際信托投資公司綜合研究室、法律顧問室、證券投資信托部工作，歷任華安基金管理有限公司監察稽核部總經理，現任華安基金管理有限公司總經理助理、研究發展部總監。

　　(3)高級管理人員：

　　韓方河先生，經濟學碩士，高級經濟師。曾任上海市物價研究所所長，上海市物價局政策研究處處長，上海國際信托投資公司證券總部副總經理、證券投資信托部總經理，現任華安基金管理有限公司董事、總經理。

　　邵杰軍先生，管理學碩士。曾任申銀萬國證券股份有限公司基金管理總部總經理助理，現任華安基金管理有限公司副總經理。

　　姚毓林先生，MBA，10年證券和投資專業經驗。曾是美國避險基金投資公司Berens　Capital合伙人，并曾在美國道瓊斯公司(Dow　Jones)房屋抵押貸款債券部，美國高盛公司(Goldman　Sachs)風險管理部和美國避險基金公司Alpha　Asset　Management工作，現任華安基金管理有限公司副總經理。

　　李炳旺先生，MBA，18年基金業工作經驗。曾任國際證券投資信托公司資訊暨注冊登記部主管、怡富證券投資信托公司注冊登記與IT資訊部主管、綜合規劃部副總經理，現任華安基金管理有限公司副總經理。

　　章國富先生，經濟學博士。曾任上海財經大學副教授、碩士生導師，上海大華會計師事務所會計師、中國誠信證券評估有限公司上海分公司副總經理、上海華虹(集團)有限公司財務部副部長(主持工作)、上海信虹投資管理有限公司副總經理兼上海新鑫投資有限公司財務總監，現任華安基金管理有限公司督察長。

　　2. 基金經理介紹

　　劉新勇先生，碩士，8年證券從業經歷，曾在淄博基金管理有限公司從事研究、投資工作。1999年5月加入華安基金管理有限公司后，曾任研究發展部高級研究員、華安180基金的基金經理。

　　3. 本公司采取集體投資決策制度，投資決策委員會成員的姓名和職務如下：

　　韓方河先生，董事、總經理

　　姚毓林先生，副總經理

　　王國衛先生，總經理助理、基金投資部總監

　　孫志方先生，總經理助理、研究發展部總監

　　陸敏慧女士，固定收益部副總監

　　諸　　慧女士，集中交易部副總監

　　4. 上述人員之間均不存在近親屬關系。

　　四、基金托管人

　　(一)基金托管人基本情況

　　公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司(簡稱：交通銀行)

　　公司法定英文名稱：BANK　OF　COMMUNICATIONS　CO.，LTD

　　法定代表人：蔣超良

　　注冊地址：上海市仙霞路18號　　　郵政編碼：200336

　　辦公地址：上海市銀城中路188號　郵政編碼：200120

　　注冊時間：1987年3月30日

　　注冊資本：390.7億元

　　基金托管資格批文及文號：中國證監會證監基字［1998］25號

　　聯系人：江永珍

　　電話：021-58408846

　　交通銀行是中國第一家全國性國有股份制商業銀行，自1987年重新組建以來，交通銀行各項業務和機構建設持續健康發展，目前在我國137個大中城市設有分支行，全行員工5萬余人，截至2004年末，資產總額為11386億元人民幣，當年實現撥備前利潤123億元人民幣。根據《銀行家》雜志最新排名，交通銀行按資產總額排名世界1000家大銀行中第89位。2005年6月23日，交通銀行成功在香港主板市場上市，成為首家在境外上市的內地商業銀行。1998年被《歐洲貨幣》評為中國最佳銀行，1999年被《環球金融》評為中國最佳銀行，2005年被《金融亞洲》評為中國最佳銀行。

　　交通銀行總行設資產托管部，現有員工50余人。現有員工具有多年基金、證券和銀行的從業經驗，具備基金從業資格，并具有經濟師、會計師、工程師和律師等中高級專業技術職稱，員工的學歷層次較高，專業分布合理，職業技能優良，職業道德素質過硬，是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創新、奮發向上的資產托管從業人員隊伍。

　　(二)主要人員情況

　　張建國先生，交通銀行行長，經濟學碩士，高級經濟師。1997年6月任中國工商銀行天津市分行副行長、黨委常委；1998年9月任中國工商銀行國際業務部總經理；2001年9月任交通銀行副行長、黨委委員；2004年5月任交通銀行行長、黨委副書記、副董事長。

　　李軍先生，交通銀行副行長，主管交通銀行資產托管業務，經濟學碩士，高級經濟師。曾任交通銀行武漢分行副總經理、武漢分行行長兼黨組書記、交通銀行總稽核、黨委委員、董事。2000年11月至今任交通銀行副行長、黨委委員、董事。

　　谷娜莎女士，交通銀行資產托管部副總經理，大學學歷，經濟師。曾任交通銀行研究開發部主任科員、交通銀行信托部信托處主管、代理業務處副處長、交通銀行證券投資基金托管部規劃處副處長、內控巡查處處長；2001年1月任交通銀行證券投資基金托管部總經理助理，2002年5月至今任交通銀行資產托管部副總經理，目前暫主持交通銀行資產托管部工作。

　　(三)基金托管業務經營情況

　　截止2005年6月30日，交通銀行共托管證券投資基金30只，包括普惠基金、安順基金、漢興基金、裕華基金、興科基金、安久基金、科匯基金、科訊基金、久富基金、華安創新基金、科瑞基金、國泰金鷹增長基金、華夏債券基金、湘財合豐系列基金(成長、周期、穩定)、鵬華普天系列基金(債券、收益)、海富通精選基金、博時現金收益證券投資基金、易方達50指數證券投資基金、融通行業景氣證券投資基金、鵬華中國50開放式證券投資基金、金鷹中小盤精選證券投資基金、富國天益價值證券投資基金、華安寶利證券投資基金、國聯優質成長證券投資基金、銀河銀富貨幣市場證券投資基金、銀華貨幣市場證券投資基金、湘財風險預算混合型證券投資基金等基金，托管了2只QFII基金———日興中國人民幣國債母基金、日興AM中國人民幣A股母基金，同時交通銀行也是全國社會保障基金兩家托管行之一。托管總規模近900億元。

　　五、相關服務機構

　　(一)基金份額發售機構

　　1. 直銷機構：

　　(1)華安基金管理有限公司上海投資理財中心

　　地址：上海市浦東新區浦東南路360號新上海國際大廈2樓

　　電話：(021)68863400

　　傳真：(021)68863223

　　聯系人：程安至

　　(2)華安基金管理有限公司北京投資理財中心

　　地址：北京市西城區金融街23號平安大廈106室

　　電話：(010)66219999

　　傳真：(010)66214060

　　聯系人：劉彥珠

　　(3)華安基金管理有限公司電子交易平臺

　　咨詢及交易電話：(021)68604666

　　交易網址：www.huaan.com.cn

　　聯系人：趙敏

　　2. 代銷機構：

　　(1)交通銀行

　　注冊地址：上海市仙霞路18號

　　辦公地址：上海市銀城中路188號

　　法定代表人：蔣超良

　　電話：(021)58781234

　　傳真：(021)58408842

　　聯系人：王瑋

　　客戶服務中心電話：95559

　　(2)中國工商銀行

　　注冊地址：北京市西城區復興門內大街55號

　　法定代表人：姜建清

　　電話：(010)66107911

　　傳真：(010)66107914

　　聯系人：田耕

　　客戶服務中心電話：95588

　　(3)中國銀行

　　注冊地址：北京市西城區復興門內大街1號

　　法定代表人：肖鋼

　　電話：(010)66594909

　　傳真：(010)66594853

　　聯系人：王娟

　　客戶服務統一咨詢電話：95566

　　(4)國泰君安證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區商城路618號

　　法定代表人：祝幼一

　　電話：(021)62580818-177

　　傳真：(021)62583439

　　聯系人：顧文松

　　客戶服務熱線：4008888666

　　公司網站：www.gtja.com

　　(5)華夏證券股份有限公司

　　注冊地址：北京市新中街68號

　　辦公地址：北京市朝陽門內大街188號

　　法定代表人：黎曉宏

　　電話：400-8888-108(免長途費)；(010)65186758

　　傳真：(010)65182261

　　聯系人：魏明

　　公司網站：www.csc108.com

　　(6)渤海證券有限責任公司

　　注冊地址：天津市經濟技術開發區第一大街29號

　　辦公地址：天津市河西區賓水道3號

　　法定代表人：張志軍

　　電話：(022)28451883

　　傳真：(022)28451616

　　聯系人：徐煥強

　　公司網站：www.ewww.com

　　(7)海通證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市淮海中路98號

　　法定代表人：王開國

　　電話：(021)53594566-4125

　　傳真：(021)53858549

　　聯系人：金蕓

　　客服電話：021-962503或撥打各城市營業網點咨詢電話

　　公司網址：www.htsec.com

　　(8)申銀萬國證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市常熟路171號

　　法定代表人：王明權

　　電話：021-962505、021-54033888

　　傳真：021-64736644

　　聯系人：王序微

　　公司網址：www.sywg.com.cn

　　(9)興業證券股份有限公司

　　注冊地址：福州市湖東路99號標力大廈

　　法定代表人：蘭榮

　　電話：021-68419125

　　傳真：021-68419867

　　聯系人：繆白

　　客戶服務熱線：021-68419125

　　公司網站：www.xyzq.com.cn

　　(10)招商證券股份有限公司

　　注冊地址：深圳市福田區益田路江蘇大廈A座39—45層

　　法定代表人：宮少林

　　電話：0755-82943511

　　傳真：0755-82943237

　　聯系人：黃健

　　客戶服務熱線：4008888111、0755-26951111

　　公司網站：www.newone.com.cn

　　(11)中國銀河證券有限責任公司

　　注冊地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　電話：010-66568888

　　聯系人：郭京華

　　公司網站：www.chinastock.com.cn

　　客戶服務熱線：010-68016655

　　(12)廣發證券股份有限公司

　　注冊地址：廣州市天河北路183號大都會廣場36樓

　　法定代表人：王志偉

　　電話：020-87555888

　　傳真：020-87557985

　　聯系人：肖中梅

　　公司網站：www.gf.com.cn

　　客戶服務中心電話：020-87555888

　　(13)國信證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈21層

　　法定代表人：何如

　　電話：0755-82130833

　　傳真：0755-82133302

　　聯系人：林建閩

　　公司網站：www.guosen.com.cn

　　客戶服務熱線：800-810-8868

　　(14)長城證券有限責任公司

　　注冊地址：深圳市深南大道6008號特區報業大廈16、17層

　　辦公地址：深圳市深南大道6008號特區報業大廈14、16、17層

　　法定代表人：魏云鵬

　　聯系電話：0755-83516094

　　傳真號碼：0755-83516199

　　聯系人：高峰

　　公司網站：www.cc168.com.cn

　　客戶服務中心電話：0755-82288968

　　(15)湘財證券有限責任公司

　　注冊地址：長沙市黃興中路63號中山國際大廈12樓

　　法定代表人：陳學榮

　　客服電話：021-68865020

　　聯系電話：021-68634518

　　傳真號碼：021-68865938

　　聯系人：杜穎灝

　　網址：www.xcsc.com

　　(16)光大證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東南路528號證券大廈南塔15-17樓

　　法定代表人：王明權

　　客服電話：021-68823685

　　聯系電話：021-68816000-1876

　　傳真號碼：021-68815009

　　聯系人：李偉敏

　　網址：www.ebscn.com

　　(17)財富證券有限責任公司

　　注冊地址：湖南省長沙市芙蓉中路二段80號順天國際財富中心26-27層

　　法定代表人：蔣永明

　　聯系電話：0731-4403343

　　傳真號碼：0731-4403439

　　聯系人：張治平

　　網址：www.cfzq.com

　　(二)基金注冊與過戶登記人

　　名稱：華安基金管理有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區浦東南路360號，新上海國際大廈38樓

　　法定代表人：杜建國

　　電話：(021)58881111

　　傳真：(021)68862332

　　聯系人：朱永紅

　　客戶服務中心電話：(021)68604666

　　(三)律師事務所和經辦律師

　　名稱：通力律師事務所

　　注冊地址：上海市浦東新區浦東南路528號上海證券大廈南塔21樓

　　負責人：韓炯

　　電話：(021)68818100

　　傳真：(021)68816880

　　經辦律師：韓炯、秦悅民

　　(四)會計師事務所和經辦注冊會計師

　　名稱：普華永道中天會計師事務所有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區東昌路568號(200120)

　　辦公地址：上海市淮海中路333號瑞安廣場12樓(200021)

　　法定代表人：楊紹信

　　電話：(021)63863388

　　傳真：(021)63863300

　　聯系人：陳兆欣

　　經辦注冊會計師：肖峰、陳玲

　　六、基金的名稱

　　本基金名稱：華安創新證券投資基金。

　　七、基金的類型

　　本基金類型：契約型開放式。

　　八、基金的投資目標

　　基金管理人將以分散投資風險，提高基金資產的安全性，并積極追求投資收益的穩定增長為目標，以誠信原則及專業經營方式，將本基金投資于具有良好流動性的金融工具，主要包括國內依法公開發行、上市的股票、債券以及經中國證監會批準的允許基金投資的其它金融工具。

　　本基金的投資原則：

　　1.本基金遵循誠信穩健原則，高度重視基金資產的安全性，力求更好地降低投資風險。

　　2.本基金主要投資于在中國境內上市的創新類上市公司的股票和債券，以獲取資本利得為主要投資目標。

　　3.本基金將根據市場變化，靈活選擇一定比例的短期投資，在防范風險的前提下，力求增加基金的收益。

　　4.在嚴格遵守《基金法》、《試點辦法》、《基金合同》等有關規定的前提下，基金管理人可根據具體情況，不斷調整投資組合，提高投資組合的回報率，但基金的股票資產中至少有80%屬于華安創新證券投資基金名稱所顯示的投資內容。

　　九、基金的投資方向

　　本基金主要投資創新類上市公司以實現基金的投資收益，通過建立科學合理的投資組合，為投資者降低和分散投資風險，提高基金資產的安全性。

　　這里的創新是指科技創新、管理創新和制度創新等方面。創新類上市公司包括高新技術產業創新公司和傳統產業創新公司。

　　高新技術產業創新公司主要集中在信息技術、生物醫藥和新材料等高新技術產業等領域，包括電子信息及網絡技術、生物技術及新醫藥、光機電一體化、航空航天技術、海洋技術、新材料、新能源等領域內主業突出的上市公司。

　　傳統產業類型的上市公司中，如果已在或正在管理制度、營銷體系、技術開發和生產體系等方面進行創新，具有較大潛在發展前景和經濟效益的上市公司也屬于本基金的主要投資范圍。

　　本基金在選擇上市公司時主要考慮以下因素：公司創新能力強，主營業務市場空間大，財務狀況良好，具有相當競爭優勢等。

　　本基金的投資組合將通過持有基金管理人確認的并符合法律規定的一定比例的高流動性資產，如國債和現金，從而保持基金資產良好的流動性。

　　十、基金的投資決策

　　(一)決策依據

　　1.國家有關法律、法規和《基金合同》的有關規定；

　　2.國內國際宏觀經濟環境；

　　3.國家貨幣政策、利率走勢及通貨膨脹預期；

　　4.國家產業政策；

　　5.各地區、各行業發展狀況；

　　6.上市公司研究；

　　7.證券市場走勢。

　　(二)投資流程

　　1.投資決策委員會會議形成由參加會議成員簽字的書面決議，確定本基金總體資產分配和投資策略。投資決策委員會定期召開會議，由公司總經理或指定人員召集。如需做出及時重大決策或基金經理提議，可臨時召開投資決策委員會會議。

　　2.基金經理設計和調整投資組合。設計和調整投資組合需要考慮的基本因素包括：每日基金申購和贖回凈現金流量；《基金合同》的投資限制和比例限制；研究員的投資建議；基金經理的獨立判斷；風險分析小組的建議等。

　　3.基金經理向集中交易室下達投資指令。交易員收到基金投資指令后，按時間優先、價格優先、綜合平衡、比例分配原則完成指令。

　　4.風險分析小組對開放式基金投資組合進行評估，向基金經理提出調整建議。

　　5.監察稽核部對投資程序進行稽查并出具稽查報告。

　　(三)基金投資限制

　　基金管理人應依據有關法令及《基金合同》規定，運作管理本基金：

　　1.本基金投資組合應遵循下列規定：

　　①　本基金投資于股票、債券的比例，不低于本基金資產總值的80%；

　　②　本基金持有1家上市公司的股票，不超過本基金資產凈值的10%；

　　③　本基金與由本基金管理人管理的其它基金持有1家公司發行的證券的總和，不超過該證券的10%；

　　④　本基金投資于國家債券的比例不低于本基金資產凈值的20%；

　　⑤　本基金股票資產中至少有80%屬于本基金名稱所顯示的投資內容；

　　⑥　中國證監會的其它比例限制。

　　2.禁止用本基金資產從事以下行為：

　　①　投資于其他證券投資基金；

　　②　以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券；

　　③　動用銀行信貸資金從事基金投資；

　　④　將基金資產用于擔保、資金拆借或者貸款；

　　⑤　從事證券信用交易；

　　⑥　以基金資產進行房地產投資；

　　⑦　從事可能使基金資產承擔無限責任的投資；

　　⑧　將基金資產投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關系的公司發行的證券；

　　⑨　當時有效的法律、法規、規章、中國證監會及《基金合同》規定禁止從事的其他行為。

　　十一、基金的業績比較基準

　　基金整體業績比較基準＝75%×中信標普300指數收益率＋25%×中信國債指數收益率。

　　當上述比較基準中參照的指數不再有效或被取消后，或基金管理人認為該等參照的指數收益率無法合理衡量本基金整體業績時，基金管理人有權對上述基金整體業績比較基準進行調整并公告。

　　十二、基金的風險收益特征

　　本基金的風險收益特征：無。

　　十三、基金的投資組合報告(未經審計)

　　(一)重要提示

　　基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

　　基金托管人交通銀行根據本基金合同規定，于2005年10月19日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

　　本投資組合報告所載數據截至2005年9月30日，本報告中所列財務數據未經審計。

　　(二)基金投資組合報告

　　(1)　基金資產組合

　　(2)　股票投資組合

　　①　按行業分類的股票投資組合

　　②　基金投資前十名股票明細

　　(3)　債券投資組合

　　①　按債券品種分類的債券投資組合

　　②　基金投資前五名債券明細

　　(4)　權證投資組合

　　①　基金投資前五名權證明細

　　本報告期末本基金所持有權證情況：無。

　　(5)　投資組合報告附注

　　①　本基金的估值方法

　　本基金持有的上市證券采用公告內容截止日(或最近交易日)的市場收盤價計算，已發行未上市股票采用成本價計算。

　　②　本報告期內需說明的證券投資決策程序

　　本報告期內，本基金投資的前十名證券的發行主體不存在被監管部門立案調查的，在本報告編制日前一年內也不存在受到公開譴責、處罰的情況。

　　本基金投資前十名股票中，不存在投資于超出基金合同規定備選股票庫之外的股票。

　　③　其他資產的構成

　　④　處于轉股期的可轉換債券明細

　　(6)　開放式基金份額變動

　　十四、基金的業績

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

　　(一)基金凈值表現

　　歷史各時間段基金份額凈值增長率與同期業績比較基準收益率比較

　　(截至時間2005年6月30日)

　　基金的過往業績并不預示其未來表現。

　　十五、基金的費用與稅收

　　(一)與基金運作有關的費用

　　1.基金費用的種類

　　①　基金管理人的管理費；

　　②　基金托管人的托管費；

　　③　證券交易費用；

　　④　基金信息披露費用；

　　⑤　基金份額持有人大會費用；

　　⑥　與基金相關的會計師費和律師費　；

　　⑦　按照國家有關規定可以列入的其他費用。

　　2.基金費用計提方法、計提標準和支付方式

　　①　基金管理人的管理費

　　基金管理費按前一日基金資產凈值的1.5%年費率計算。計算方法如下：

　　H＝E×１.5%÷當年天數

　　H為每日應支付的基金管理費

　　E為前一日基金資產凈值

　　基金管理費每日計算，逐日累計至每個月月末，按月支付，由基金托管人于次月前兩個工作日內從基金資產中一次性支付給基金管理人，若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。

　　②　基金托管人的托管費

　　基金托管費按前一日的基金資產凈值的0.25%的年費率計提。計算方法如下：

　　H＝E×０.25%÷當年天數

　　H為每日應計提的基金托管費

　　E為前一日的基金資產凈值

　　基金托管費每日計算，逐日累計至每個月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金托管費劃付指令，基金托管人復核后于次月前兩個工作日內從基金資產中一次性支付給基金托管人，若遇法定節假日、休息日等，支付日期順延。

　　③　上述1中③至⑦項費用由基金托管人根據其他有關法規及相應協議的規定，按費用實際支出金額支付，列入當期基金費用。

　　3.不列入基金費用的項目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金資產的損失，以及處理與基金運作無關的事項發生的費用等不列入基金費用。

　　4.基金管理人和基金托管人可磋商酌情調低基金管理費和基金托管費，此項調整不需要基金份額持有人大會決議通過。

　　(二)與基金銷售有關的費用

　　1.本基金申購費率(直銷機構電子交易平臺除外)分為1.0%、1.2%和1.5%三檔。投資者在一天之內有多筆申購，適用費率按單筆分別計算：

　　一次申購金額高于1，000萬元(含1，000萬元)的，申購費率為申購金額的1.0%；

　　一次申購金額低于1，000萬元但高于100萬元(含100萬元)，申購費率為申購金額的1.2%；

　　一次申購金額低于100萬元的，申購費率為申購金額的1.5%。

　　投資者通過直銷機構電子交易平臺申購本基金的費率為0.6%。

　　本基金的申購費用由基金申購人承擔，不列入基金資產。

　　2.本基金的贖回費率最高不超過贖回總金額的0.5%，按持有期遞減。具體費率如下：

　　贖回費用由贖回人承擔，在扣除不超過贖回總金額的0.1%的基金注冊與過戶登記費后，即當贖回費率大于0.1%(不包括0.1%)時，基金注冊與過戶登記費為贖回總金額的0.1%；當贖回費率小于或等于0.1%時，基金注冊與過戶登記費為贖回費用的75%，余額列入基金資產。

　　3.轉換費率

　　本基金管理人已開通了本基金與華安上證180指數增強型證券投資基金、華安現金富利投資基金、華安寶利配置證券投資基金之間的轉換業務。目前本業務僅限于直銷機構(上海投資理財中心、北京投資理財中心和電子交易平臺)以及華夏證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、中國銀河證券有限責任公司、海通證券股份有限公司、長城證券有限責任公司、招商證券股份有限公司、申銀萬國證券股份有限公司、興業證券股份有限公司、廣發證券股份有限公司、湘財證券有限責任公司、國信證券有限責任公司、光大證券股份有限公司和財富證券有限責任公司等部分代銷機構辦理。

　　轉換費用包括轉出基金的贖回費和轉換申購補差費兩部分。基金轉換費用由基金份額持有人承擔。

　　1)目前華安旗下各開放式基金的贖回費率如下，轉出基金的贖回費根據持有人對該基金的持有期限適用相對應的費率確定。

　　2)轉換申購補差費按轉入基金與轉出基金之間申購費率的差額計算收取，具體計算公式如下：

　　基金轉換申購補差費率　＝　max　［(轉入基金的申購費率-轉出基金的申購費率)，0　］，即轉入基金申購費率減去轉出基金申購費率，如為負數則取0

　　根據各開放式基金最新招募說明書或公告的約定，目前相關開放式基金申購費率如下：

　　目前，直銷電子交易平臺的申購費率如下，如中國證監會對于基金電子交易費率另有新規定，從其規定。

　　4.基金管理人可視市場情況對上述費率進行調整，但申購費率最高不超過3%，贖回費率最高不超過1%。

　　基金管理人可以在《基金合同》約定的范圍內調低申購費率、贖回費率或轉換費率，調低后的申購費率、贖回費率和轉換費率應在最新的招募說明書中列示。如在招募說明書或任何一份更新的招募說明書有效期間上述費率如發生變更，基金管理人最遲應于新的費率實施日3個工作日前在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。

　　5.基金管理人可以在不違背法律法規規定及《基金合同》約定的情形下根據市場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以對促銷活動范圍內的投資者調低基金申購費率、基金贖回費率或基金轉換費率。

　　(三)基金的稅收

　　本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。

　　根據財政部、國家稅務總局財稅字［2002］128號《關于開放式證券投資基金有關稅收問題的通知》、財稅字［2004］78號《關于證券投資基金稅收政策的通知》及其他相關稅務法規和實務操作，主要稅項規定如下：

　　①　以發行基金方式募集資金，不屬于營業稅征收范圍，不征收營業稅。

　　②　基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，自2004年1月1日起繼續免征營業稅和企業所得稅(2003年：在年底前暫免征收營業稅和企業所得稅)。

　　③　基金從證券市場中取得的其他收入包括股票的股息、紅利收入以及企業債券的利息收入，由上市公司和發行債券的企業在向基金支付上述收入時代扣代繳20%的個人所得稅。

　　④　自2005年1月24日起，　基金買賣股票按成交額的0.1%繳納證券(股票)交易印花稅。(2005年1月24日之前，基金買賣股票按成交額的0.2%繳納證券(股票)交易印花稅。)

　　十六、對招募說明書更新部分的說明

　　本基金管理人依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其他有關法律法規的要求，結合本基金管理人對本基金實施的投資管理活動，對本基金的原招募說明書進行了更新，主要更新的內容如下：

　　1.在“二、釋義”部分，根據國家有關規定對相關法律法規進行了更新。

　　2.在“三、基金管理人”部分，更新了本公司投資決策委員會的組成。

　　3.在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的有關資料。

　　4.在“五、相關服務機構”部分，更新了代銷機構及有關資料。

　　5.在“六、基金日常申購、贖回及基金轉換”部分，更新了辦理基金轉換和定期定額投資業務的機構。

　　6.在“九、基金的投資”部分，更新了本基金最近一期投資組合報告的內容。

　　7.更新了“十、基金的業績”部分的數據，該部分內容已經基金托管人復核。

　　8.在“二十二、其它應披露事項”中，披露了本期間華安創新證券投資基金的公告信息、交通銀行在香港聯交所掛牌上市的信息以及交通銀行基金托管行業高管人員變動的信息。

　　華安基金管理有限公司

　　二○○五年十一月五日