建信恒久價值股票型證券投資基金招募說明書

　　基金管理人：建信基金管理有限責(zé)任公司

　　基金托管人：中信實業(yè)銀行

　　二零零五年十一月

　　【重要提示】

　　本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2005年10月31日證監(jiān)基金字〔2005〕178號文核準(zhǔn)募集。

　　基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　基金投資有風(fēng)險，投資人認(rèn)購(或申購)本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。

　　一、緒言

　　《建信恒久價值股票型證券投資基金招募說明書》(以下簡稱“本招募說明書”)依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)及其他有關(guān)法律規(guī)定以及《建信恒久價值股票型證券投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。

　　本招募說明書闡述了建信恒久價值股票型證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險、費率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。

　　本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由建信基金管理有限責(zé)任公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

　　本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。基金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

　　二、釋義

　　本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

　　三、基金管理人

　　(一)基金管理人概況

　　名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街19號富凱大廈

　　辦公地址：北京市復(fù)興路丙12號

　　設(shè)立日期：2005年9月19日

　　法定代表人：江先周

　　聯(lián)系人：何斌

　　電話：010-63975933

　　注冊資本：人民幣2億元

　　建信基金管理有限責(zé)任公司經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字［2005］158號文批準(zhǔn)設(shè)立。公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：

　　公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營運作規(guī)范，能夠切實維護(hù)基金投資人的利益。公司董事會下設(shè)戰(zhàn)略規(guī)劃委員會、薪酬與提名委員會和風(fēng)險控制委員會三個專業(yè)委員會，有針對性地研究公司在經(jīng)營管理和基金運作中的相關(guān)情況，制定相應(yīng)的政策，并充分發(fā)揮獨立董事的職能，切實加強(qiáng)對公司運作的監(jiān)督。

　　公司監(jiān)事會由三位監(jiān)事組成，主要負(fù)責(zé)檢查公司的財務(wù)以及對公司董事、高級管理人員的行為進(jìn)行監(jiān)督。

　　公司具體經(jīng)營管理由總經(jīng)理負(fù)責(zé)，公司根據(jù)經(jīng)營運作需要設(shè)置綜合管理部、投資管理部、研究部、市場營銷部、基金運營部、風(fēng)險管理部、監(jiān)察稽核部七個職能部門。此外，公司還設(shè)有投資決策委員會，負(fù)責(zé)指導(dǎo)基金資產(chǎn)的運作、確定基本的投資策略和投資組合的原則。

　　(二)主要人員情況

　　1、董事會成員

　　江先周先生，董事長。1986年獲財政部財政科學(xué)研究所經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位。1993年獲英國Heriot-Watt大學(xué)商學(xué)院國際銀行金融學(xué)碩士學(xué)位。歷任中國建設(shè)銀行行長辦公室副處長，中國建設(shè)銀行國際業(yè)務(wù)部處長，中國建設(shè)銀行行長辦公室副主任，中國建設(shè)銀行國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，中國建設(shè)銀行基金托管部總經(jīng)理，中國建設(shè)銀行基金托管部總經(jīng)理兼機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，中國建設(shè)銀行基金托管部總經(jīng)理。

　　孫志晨先生，執(zhí)行董事。1985年獲東北財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位。歷任中國建設(shè)銀行總行籌資部證券處副處長，建設(shè)銀行總行籌資部、零售業(yè)務(wù)證券處處長，建設(shè)銀行總行個人銀行業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理。

　　許會斌先生，兼職董事，現(xiàn)任建設(shè)銀行個人金融部總經(jīng)理。1983年獲遼寧財經(jīng)學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位。1998年畢業(yè)于中國社會科學(xué)院研究生院貨幣銀行專業(yè)。歷任中國建設(shè)銀行總行辦公室副處長，中國建設(shè)銀行總行計劃部綜合處副處長，中國建設(shè)銀行總行籌資儲蓄部綜合處副處長、處長、副主任，中國建設(shè)銀行總行零售業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，中國建設(shè)銀行個人銀行業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，中國建設(shè)銀行總行營業(yè)部總經(jīng)理，中國建設(shè)銀行個人銀行業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，中國建設(shè)銀行個人銀行個人金融部總經(jīng)理。

　　谷裕先生，兼職董事，現(xiàn)任中國建設(shè)銀行資金部副總經(jīng)理。2004年獲中國人民銀行總行研究生部金融學(xué)博士學(xué)位。歷任中國建設(shè)銀行計劃財務(wù)部副處長、處長，中國建設(shè)銀行資金部處長、總經(jīng)理助理，中國建設(shè)銀行資金交易部上海交易中心主任、中國建設(shè)銀行資金部副總經(jīng)理。

　　歐陽伯權(quán)先生，兼職董事，現(xiàn)任信安國際有限公司亞洲區(qū)行政總裁。1977年獲加拿大滑鐵盧大學(xué)城市設(shè)計及環(huán)境規(guī)劃系學(xué)士學(xué)位。歷任加拿大安泰保險公司管理級培訓(xùn)員、團(tuán)體核保總監(jiān)，美國友邦保險公司亞洲區(qū)團(tuán)體保險部副總裁，信安國際有限公司亞洲區(qū)行政總裁。

　　朱書紅先生，兼職董事，現(xiàn)任中國華電集團(tuán)公司金融管理處處長。2003年獲中南大學(xué)管理學(xué)博士學(xué)位。歷任中國建設(shè)銀行湖南分行組長，湖南省五凌水電開發(fā)公司副處長，中國華電集團(tuán)財務(wù)公司部門經(jīng)理，中國華電集團(tuán)公司金融管理處處長。

　　殷可先生，獨立董事，現(xiàn)任中信資本市場控股有限公司行政副總裁。1991年獲浙江大學(xué)研究生院經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位。歷任浙江大學(xué)講師，深圳證券交易所總經(jīng)理秘書，深圳投資基金管理有限責(zé)任公司副總經(jīng)理，君安證券有限責(zé)任公司、國泰君安證券有限責(zé)任公司董事，聯(lián)合證券有限責(zé)任公司董事兼總裁，中信資本市場控股有限公司行政副總裁。

　　關(guān)啟昌先生，獨立董事，現(xiàn)任MORRISON　＆　Company　Limited總裁。1970年獲新加坡大學(xué)會計學(xué)(榮譽(yù))學(xué)士學(xué)位。并于1992年修完斯坦福大學(xué)行政人員課程。歷任Accountant　General’s　office，　Singapore　Government　會計師、Turquand　Young，　Chartered　Accountants　Hong　Kong　核數(shù)師、Irish，　young　＆　Outhwaite　核數(shù)師、Bechwith　Kwan　＆　Company，　Chartered　Accountants　Australia　and　Hong　Kong　合伙人、　美林證券總裁、協(xié)和集團(tuán)董事兼總經(jīng)理、Morrison　＆　Co.LTD總裁。

　　沈四寶先生，獨立董事，現(xiàn)任對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)法學(xué)院院長。1983年獲北京大學(xué)法律系國際經(jīng)濟(jì)法學(xué)碩士學(xué)位。歷任北京大學(xué)助教、對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)法學(xué)院院長。

　　2、監(jiān)事會成員

　　黃浩先生，監(jiān)事，現(xiàn)任建設(shè)銀行計劃財務(wù)部副總經(jīng)理。1996年獲武漢大學(xué)國際金融專業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位。歷任中國建設(shè)銀行資金計劃部副處長、處長，中國建設(shè)銀行計劃財務(wù)部總經(jīng)理助理，中國建設(shè)銀行計劃財務(wù)部副總經(jīng)理。

　　張永勝先生，監(jiān)事，現(xiàn)任中國華電集團(tuán)公司審計部職員。1993年獲山東財政學(xué)院財政系經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，1996年畢業(yè)于中國社會科學(xué)院研究生院。歷任山東電力設(shè)計院會計，北京西單國際大廈開發(fā)有限公司會計，北京西單賽特商城有限公司財務(wù)部副經(jīng)理，山東魯能物資集團(tuán)公司審計主管，中國華電工程(集團(tuán))公司教育培訓(xùn)中心總經(jīng)理助理，華電燃料有限公司主管會計、中國華電集團(tuán)公司審計部審計一處職員。

　　楊美瑛女士，監(jiān)事，現(xiàn)任信安國際有限公司亞洲區(qū)首席財務(wù)總監(jiān)，獲臺灣國立中興大學(xué)統(tǒng)計學(xué)學(xué)士學(xué)位，美國依阿華大學(xué)獲取精算學(xué)碩士學(xué)位。歷任美國信安金融保險集團(tuán)團(tuán)體人壽與醫(yī)療保險產(chǎn)品(小型企業(yè)單位市場)精算助理、退休金產(chǎn)品(小型企業(yè)單位市場)精算主任、長期醫(yī)療保險產(chǎn)品的助理精算師、個人人壽與醫(yī)療保險產(chǎn)品(小型企業(yè)單位市場)副精算師、信安國際財務(wù)總監(jiān)、亞洲區(qū)首席財務(wù)總監(jiān)。

　　3、公司高管人員

　　孫志晨先生，總經(jīng)理。(簡歷請參見董事會成員)

　　李華先生，副總經(jīng)理。1998年獲中國人民銀行研究生部貨幣銀行學(xué)碩士學(xué)位。歷任中信銀行南京分行上海證券營業(yè)部總經(jīng)理助理，國泰基金管理公司研究部副經(jīng)理，南方基金管理公司基金經(jīng)理和華泰證券資產(chǎn)管理部總經(jīng)理。

　　徐軍先生，總經(jīng)理助理。1990年獲上海交通大學(xué)物理系理學(xué)學(xué)士學(xué)位，1995年獲紐約哥倫比亞大學(xué)物理學(xué)博士學(xué)位。歷任紐約Exis顧問公司高級分析師，巴黎百利銀行交易和資產(chǎn)投資部副總裁、高級副總裁和董事、泰信基金管理有限公司投資總監(jiān)、信安國際第二副總裁和中國業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。

　　張徹先生(Micheal　C.　Zhang)，總經(jīng)理助理。1990年獲美國Brandeis　University金融學(xué)碩士學(xué)位。歷任中國銀行總行主任科員、潘偉博(PaineWebber)高級經(jīng)理(Senior　Associate)、J.P.摩根(J.P.　Morgan)高級經(jīng)理(Associate)、瑞士信貸第一波士頓(Credit　Suisse　First　Boston)　助理副總裁、上海永嘉投資管理有限公司執(zhí)行董事、長信基金管理有限責(zé)任公司總經(jīng)理特別助理、兼研究總監(jiān)和金融工程部總監(jiān)。

　　4、督察長

　　何斌先生，督察長。1992年獲東北財經(jīng)大學(xué)計劃統(tǒng)計系學(xué)士學(xué)位。先后就職于北京市財政局、北京京都會計師事務(wù)所、中國證券監(jiān)督管理委員會基金監(jiān)管部、國泰基金管理公司副總經(jīng)理。

　　5、擬任基金經(jīng)理

　　吳劍飛先生，擬任基金經(jīng)理。1996年獲中國人民大學(xué)財政金融系金融學(xué)學(xué)士學(xué)位，2002年獲北京大學(xué)光華管理學(xué)院工商管理碩士學(xué)位。歷任中國技術(shù)進(jìn)出口總公司投資經(jīng)理、長盛基金管理公司產(chǎn)品設(shè)計經(jīng)理和研究員、湘財荷銀基金管理公司基金助理和基金經(jīng)理。

　　6、投資決策委員會成員

　　孫志晨先生，總經(jīng)理。(簡歷請參見董事會成員)

　　李華先生，副總經(jīng)理。(簡歷請參見公司高管人員)

　　張徹先生，總經(jīng)理助理。(簡歷請參見公司高管人員)

　　吳劍飛先生，本基金擬任基金經(jīng)理。(簡歷請參見基金經(jīng)理)

　　7、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

　　(三)基金管理人的職責(zé)

　　1.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

　　2.辦理基金備案手續(xù)；

　　3.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

　　4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

　　5.進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

　　6.編制中期和年度基金報告；

　　7.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；

　　8.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

　　9.召集基金份額持有人大會；

　　10.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

　　11.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；

　　12.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

　　(四)基金管理人承諾

　　1.基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》及相關(guān)法律法規(guī)，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反上述法律法規(guī)行為的發(fā)生；

　　2.基金管理人承諾防止以下禁止性行為的發(fā)生：

　　(1)將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

　　(2)不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

　　(3)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

　　(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

　　(5)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

　　3.基金經(jīng)理承諾

　　(1)依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；

　　(2)不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取利益；

　　(3)不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；

　　(4)不以任何形式為其它組織或個人進(jìn)行證券交易。

　　(五)基金管理人的內(nèi)部控制制度

　　1.內(nèi)部控制的原則

　　(1)全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。

　　(2)獨立性原則。公司設(shè)立獨立的督察長與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持高度的獨立性與權(quán)威性。

　　(3)相互制約原則。公司部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過切實可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點。

　　(4)有效性原則。公司的內(nèi)部風(fēng)險控制工作必須從實際出發(fā)，主要通過對工作流程的控制，進(jìn)而實現(xiàn)對各項經(jīng)營風(fēng)險的控制。

　　(5)防火墻原則。公司的投資管理、基金運作、計算機(jī)技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)部門，在物理上和制度上適當(dāng)隔離。對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督處罰措施。

　　(6)適時性原則。公司內(nèi)部風(fēng)險控制制度的制定，應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。

　　2.內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

　　(1)控制環(huán)境

　　公司董事會重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系。本公司在董事會下設(shè)立了風(fēng)險控制委員會，負(fù)責(zé)針對公司在經(jīng)營管理和基金運作中的風(fēng)險進(jìn)行研究并制定相應(yīng)的控制制度。在特殊情況下，合規(guī)及內(nèi)部控制委員會可依據(jù)其職權(quán)，在上報董事會的同時，對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行一定的干預(yù)。

　　公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有效貫徹公司董事會制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會，就基金投資等發(fā)表專業(yè)意見及建議。

　　此外，公司設(shè)有督察長，全權(quán)負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察與稽核工作，對公司和基金運作的合法性、合規(guī)性及合理性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風(fēng)險控制工作，發(fā)生重大風(fēng)險事件時向公司董事長和中國證監(jiān)會報告。

　　(2)風(fēng)險評估

　　公司風(fēng)險控制人員定期評估公司風(fēng)險狀況，范圍包括所有能對經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的內(nèi)部和外部因素，評估這些因素對公司總體經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生影響的程度及可能性，并將評估報告報公司董事會及高層管理人員。

　　(3)操作控制

　　公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計方面，體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又相互合作與制衡的原則。基金投資管理、基金運作、市場等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)分工，各部門的操作相互獨立，并且有獨立的報告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門之間相互核對、相互牽制。

　　各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約的關(guān)系，以減少舞弊或差錯發(fā)生的風(fēng)險，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書面管理制度。

　　在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，每項業(yè)務(wù)操作有清晰、書面化的操作手冊，同時，規(guī)定完備的處理手續(xù)，保存完整的業(yè)務(wù)記錄，制定嚴(yán)格的檢查、復(fù)核標(biāo)準(zhǔn)。

　　(4)信息與溝通

　　公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信息及時送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。

　　(5)監(jiān)督與內(nèi)部稽核

　　本公司設(shè)立了獨立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部，其中監(jiān)察稽核人員履行內(nèi)部稽核職能，檢查、評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運作中的風(fēng)險，及時提出改進(jìn)意見，促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。監(jiān)察稽核人員具有相對的獨立性，定期出具監(jiān)察稽核報告，報公司督察長、董事會及中國證監(jiān)會。

　　3.基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明

　　(1)本公司確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層的責(zé)任；

　　(2)上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確；

　　(3)本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。

　　四、基金托管人

　　(一)基本情況

　　名稱：中信實業(yè)銀行

　　住所：北京市東城區(qū)朝陽門北大街富華大廈C座

　　辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門北大街富華大廈C座

　　設(shè)立日期：　1987年4月7日

　　法定代表人：陳小憲

　　聯(lián)系人：秦莉

　　聯(lián)系電話：010-65546655

　　注冊資本：人民幣1779047.4萬元

　　基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字［2004］125號

　　(二)主要人員情況

　　張向東，工商管理碩士。曾任職于中信實業(yè)銀行總行資金部、匯兌部、會計部和清算中心，全面負(fù)責(zé)全行本、外幣的清算工作。曾任中信實業(yè)銀行總行清算中心總經(jīng)理。現(xiàn)任中信實業(yè)銀行總行托管部總經(jīng)理。

　　(三)基金托管人的內(nèi)部控制制度

　　1.內(nèi)部控制目標(biāo)

　　強(qiáng)化內(nèi)部管理，確保有關(guān)法律法規(guī)在基金托管業(yè)務(wù)中得到全面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；建立完善的規(guī)章制度和操作規(guī)程，保證基金托管業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展；加強(qiáng)稽核監(jiān)察，建立高效的風(fēng)險監(jiān)控體系，及時有效地發(fā)現(xiàn)、分析、控制和避免風(fēng)險，確保基金財產(chǎn)安全，維護(hù)基金份額持有人利益。

　　2.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

　　中信實業(yè)銀行總行建立了風(fēng)險管理委員會，負(fù)責(zé)全行的風(fēng)險控制和風(fēng)險防范工作；托管部內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)監(jiān)督處，專門負(fù)責(zé)托管部內(nèi)部風(fēng)險控制，對基金托管業(yè)務(wù)的各個工作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行獨立、客觀、公正的稽核監(jiān)察；托管部各業(yè)務(wù)處室在各自職責(zé)范圍內(nèi)實施具體的風(fēng)險控制措施。

　　3.內(nèi)部控制制度及措施

　　中信實業(yè)銀行嚴(yán)格按照《基金法》以及其他法律法規(guī)的規(guī)定，以控制和防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險為主線，制定了《中信實業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《中信實業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制制度》和《中信實業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)保密管理辦法》等一整套規(guī)章制度，涵蓋證券投資基金托管業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)，保證證券投資基金托管業(yè)務(wù)合法、合規(guī)、持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。

　　建立了各項規(guī)章制度、操作流程、崗位職責(zé)、行為規(guī)范等，從制度上、人員上保證基金托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展；建立了安全保管基金財產(chǎn)的物質(zhì)條件，對業(yè)務(wù)運行場所實行封閉管理，在要害部門和崗位設(shè)立了安全保密區(qū)，安裝了錄像、錄音監(jiān)控系統(tǒng)，保證基金信息的安全；建立嚴(yán)密的內(nèi)部控制防線和業(yè)務(wù)授權(quán)管理等制度，確保所托管的基金財產(chǎn)獨立運行；營造良好的內(nèi)部控制環(huán)境，開展多種形式的持續(xù)培訓(xùn)，加強(qiáng)職業(yè)道德教育。

　　(四)基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

　　1.監(jiān)督方法

　　基金托管人依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督基金管理人各基金的投資運作，并主要采用技術(shù)系統(tǒng)監(jiān)督和人工監(jiān)督相結(jié)合的方式。

　　基金托管人利用自行開發(fā)的“證券投資基金托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)———基金監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合情況進(jìn)行監(jiān)督，并定期編寫《基金投資運作監(jiān)督報告》報送中國證監(jiān)會。

　　基金托管人在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進(jìn)行人工檢查監(jiān)督。

　　2.監(jiān)督流程

　　基金托管人每日按時通過基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標(biāo)進(jìn)行例行監(jiān)控：如發(fā)現(xiàn)接近法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的控制比例情況，嚴(yán)密監(jiān)視，及時提醒基金管理人；發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，與基金管理人進(jìn)行情況核實，并向基金管理人發(fā)出書面通知，督促其糾正，同時報告中國證監(jiān)會。

　　基金托管人收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資用途及費用等內(nèi)容進(jìn)行合法合規(guī)性監(jiān)督，無誤后再進(jìn)行劃款并記入各基金會計賬目。

　　每雙月定期根據(jù)基金投資運作比例監(jiān)督情況，分別編寫《基金投資運作監(jiān)督報告》，對各基金投資運作進(jìn)行合法合規(guī)性、投資獨立性和風(fēng)格顯著性等方面的評價，報送中國證監(jiān)會。

　　五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　(一)基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

　　1.直銷機(jī)構(gòu)

　　名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街19號富凱大廈

　　辦公地址：北京市復(fù)興路丙12號

　　法定代表人：江先周

　　聯(lián)系人：邱涵

　　電話：010-63978936

　　2.代銷機(jī)構(gòu)

　　(1)中國建設(shè)銀行股份有限公司

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街25號

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號

　　法定代表人：郭樹清

　　客服電話：95533

　　(2)中信實業(yè)銀行

　　住所：北京市東城區(qū)朝陽門北大街富華大廈C座

　　辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門北大街富華大廈C座

　　法定代表人：陳小憲

　　聯(lián)系人：秦莉

　　聯(lián)系電話：010-65546655

　　客服電話：95558

　　(3)國泰君安證券股份有限公司

　　住所：上海市浦東新區(qū)商城路618號

　　辦公地址：上海市延平路135號

　　法定代表人：祝幼一

　　聯(lián)系人：芮敏祺

　　聯(lián)系電話：021-62580818-213

　　傳真：021-62569400

　　客服電話：400-8888-666

　　網(wǎng)址：www.gtja.com

　　(4)中信證券股份有限公司

　　住所：深圳市羅湖區(qū)湖貝路1030號海龍王大廈

　　法定代表人：王東明

　　聯(lián)系人：陳忠

　　聯(lián)系電話：010-84864818轉(zhuǎn)63266

　　傳真：010-84865560

　　客服電話：95558

　　網(wǎng)址：www.citics.com

　　(5)中信萬通證券有限責(zé)任公司

　　住所：青島市市南區(qū)東海西路28號

　　法定代表人：史潔民

　　聯(lián)系人：李錦

　　電話：0532-85023905

　　傳真：0532-85023905

　　客服電話：0532-96577

　　網(wǎng)址：www.zxwt.com.cn

　　(6)光大證券股份有限公司

　　住所：上海市浦東南路528號上海證券大廈南塔15-16樓

　　法定代表人：王明權(quán)

　　聯(lián)系人：劉晨

　　聯(lián)系電話：021-68816000

　　傳真：021-68815009

　　客服電話：10108998

　　網(wǎng)址：http：／／www.ebscn.com

　　(7)招商證券股份有限公司

　　住所：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座38—45層

　　法定代表人：宮少林

　　聯(lián)系人：童婕

　　電話：0755-82943296

　　傳真：0755-82960141

　　客服電話：400-8888-111

　　網(wǎng)址：http：／／www.newone.com.cn

　　(8)金通證券股份有限公司

　　住所：浙江省杭州市鳳起路108號國信房產(chǎn)大廈8-12層

　　法定代表人：應(yīng)土歌

　　聯(lián)系人：何燕華

　　電話：0571-85783752

　　傳真：0571-85783748

　　客服電話：0571-96598

　　網(wǎng)址：www.bigsun.com.cn

　　(9)長城證券有限責(zé)任公司

　　住所：深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈14，16，17層

　　法定代表人：魏云鵬

　　聯(lián)系人：高峰

　　電話：0755-83516094

　　傳真：0755-83516199

　　客服電話：0755-82288968

　　網(wǎng)址：www.cc168.com.cn

　　基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金，并及時公告。

　　(二)注冊登記機(jī)構(gòu)

　　名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司

　　住所：　北京市西城區(qū)金融大街19號

　　法定代表人：江先周

　　聯(lián)系人：何斌

　　電話：010-63975933

　　(三)出具法律意見書的律師事務(wù)所

　　名稱：金杜律師事務(wù)所

　　住所：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)中路39號建外SOHO　A座31層

　　負(fù)責(zé)人：王玲

　　聯(lián)系人：宋萍萍

　　電話：0755-82125006

　　傳真：0755-82125590

　　經(jīng)辦律師：靳慶軍、宋萍萍

　　(四)審計基金資產(chǎn)的會計師事務(wù)所

　　名稱：普華永道中天會計師事務(wù)所有限公司

　　住所：上海市浦東新區(qū)東昌路568號

　　辦公地址：上海市湖濱路202號普華永道中心11樓

　　法定代表人：楊紹信

　　聯(lián)系人：許康瑋

　　聯(lián)系電話：021-61238888

　　傳真：021-61238800

　　經(jīng)辦注冊會計師：汪棣　　許康瑋

　　六、基金的募集

　　(一)基金募集的依據(jù)

　　本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定募集。

　　本基金募集申請已經(jīng)中國證監(jiān)會2005年10月　　日證監(jiān)基金字［2005］178號文核準(zhǔn)。

　　(二)基金類型

　　股票型基金。

　　(三)基金的運作方式

　　契約型、開放式。

　　(四)基金存續(xù)期間

　　不定期。

　　(五)基金的面值

　　本基金每份基金份額的面值為人民幣1.00元。

　　(六)募集方式

　　本基金通過各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點向投資人公開發(fā)售。

　　(七)募集期限

　　本基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過三個月。

　　本基金自2005　年11月7日至2005　年12月9日進(jìn)行發(fā)售。如果在此期間屆滿時未達(dá)到本招募說明書第七章第(一)條規(guī)定的基金備案條件，基金可在募集期限內(nèi)繼續(xù)銷售。基金管理人也可根據(jù)基金銷售情況在募集期限內(nèi)適當(dāng)延長或縮短基金發(fā)售時間，并及時公告。

　　(八)募集對象

　　指個人投資人、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者。

　　(九)募集場所

　　本基金通過銷售機(jī)構(gòu)的辦理基金銷售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點向投資人公開發(fā)售。

　　具體募集場所見見基金份額發(fā)售公告。基金管理人可以根據(jù)情況增加其他代銷機(jī)構(gòu)，并另行公告。

　　(十)認(rèn)購安排

　　1、認(rèn)購時間：本基金向個人投資人、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者同時發(fā)售，具體發(fā)售時間由基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金基金合同，在基金份額發(fā)售公告中確定并披露。

　　2、投資人認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)：

　　詳見基金份額發(fā)售公告及銷售機(jī)構(gòu)發(fā)布的相關(guān)公告。

　　3、認(rèn)購原則和認(rèn)購限額：認(rèn)購以金額申請。投資人認(rèn)購基金份額時，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付認(rèn)購款項，投資人可以多次認(rèn)購本基金份額，認(rèn)購費率按累計金額計算。代銷網(wǎng)點每個基金賬戶每次認(rèn)購金額不得低于1，000元人民幣，累計認(rèn)購金額不設(shè)上限。直銷機(jī)構(gòu)每個基金賬戶首次認(rèn)購金額不得低于10萬元人民幣，已在直銷機(jī)構(gòu)有認(rèn)購本基金記錄的投資人不受上述認(rèn)購最低金額的限制，單筆認(rèn)購最低金額為1，000元人民幣。當(dāng)日的認(rèn)購申請在銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的時間之后不得撤銷。

　　(十一)認(rèn)購費用

　　認(rèn)購金額(M)　認(rèn)購費率

　　M＜50萬元　　　　　　　　　　　　　　1.2%

　　50萬元≤M＜100萬元　　　　0.8%

　　100萬元≤M＜500萬元　　　0.5%

　　500萬元≤M＜1000萬元　　0.3%

　　M≥1000萬元　　　　　　　　　　1000元／筆

　　本基金認(rèn)購費由認(rèn)購人承擔(dān)，可用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等募集期間發(fā)生的各項費用。

　　(十二)認(rèn)購份數(shù)的計算

　　認(rèn)購本基金的認(rèn)購費用采用前端收費模式，即在認(rèn)購基金時繳納認(rèn)購費。投資人的認(rèn)購金額包括認(rèn)購費用和凈認(rèn)購金額。有效認(rèn)購款項在基金募集期間形成的利息歸投資人所有，如基金合同生效，則折算為基金份額計入投資人的賬戶，具體份額以注冊登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)，投資人的總認(rèn)購份額的計算方式如下：

　　認(rèn)購費用＝認(rèn)購金額×認(rèn)購費率

　　凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額―認(rèn)購費用

　　認(rèn)購份額＝(凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購期利息)／基金份額面值

　　認(rèn)購費用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位；認(rèn)購份額計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。

　　(十三)認(rèn)購的方法與確認(rèn)

　　1、認(rèn)購方法

　　投資人認(rèn)購時間安排、投資人認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)，由基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金基金合同，在基金份額發(fā)售公告中確定并披露。

　　2、認(rèn)購確認(rèn)

　　基金銷售網(wǎng)點受理投資人的申請并不表示對該申請已經(jīng)成功的確認(rèn)，而僅代表銷售網(wǎng)點確實收到了認(rèn)購申請。申請是否有效應(yīng)以基金注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。投資人可在基金合同生效后到各銷售網(wǎng)點查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購的份額。

　　(十四)募集資金利息的處理方式

　　有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息，在基金合同生效后折算為基金份額歸基金份額持有人所有，不收取認(rèn)購費用。利息以注冊登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。

　　計算結(jié)果按照四舍五入方式，保留小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。

　　(十五)募集資金

　　基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。

　　基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產(chǎn)中列支。

　　七、基金合同的生效

　　1.基金備案的條件

　　(1)基金募集期限屆滿，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，并且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人的條件下，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。

　　(2)基金管理人在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日對基金合同生效事宜予以公告。

　　(3)本基金合同生效前，投資人的認(rèn)購款項只能存入專門賬戶，任何人不得動用。認(rèn)購資金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投資人認(rèn)購的基金份額，歸投資人所有。利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以注冊登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。

　　2.基金募集失敗時的處理方式

　　(1)基金募集期限屆滿，未達(dá)到基金合同生效條件，或基金募集期內(nèi)發(fā)生不可抗力使基金合同無法生效，則基金募集失敗。

　　(2)如基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　八、基金份額的申購與贖回

　　(一)申購與贖回辦理的場所

　　投資人應(yīng)當(dāng)在基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)辦理開放式基金業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金的申購與贖回。銷售機(jī)構(gòu)名單和聯(lián)系方式見上述第五章第(一)條。

　　基金管理人可以根據(jù)情況增加或者減少代銷機(jī)構(gòu)，并另行公告。銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情況增加或者減少其銷售城市、網(wǎng)點，并另行公告。

　　(二)申購與贖回辦理的開放日及時間

　　1、開放日及時間

　　投資人可辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)的開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日，具體業(yè)務(wù)辦理時間以銷售機(jī)構(gòu)公布的時間為準(zhǔn)。

　　在基金開放日，投資人提出的申購、贖回申請時間在上海證券交易所與深圳證券交易所當(dāng)日收市時間(目前為下午3：00)之前，其基金份額申購、贖回的價格為當(dāng)日的價格；如果投資人提出的申購、贖回申請時間在上海證券交易所與深圳證券交易所當(dāng)日收市時間之后，其基金份額申購、贖回的價格為下一開放日的價格。

　　若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。

　　2、申購與贖回的開始時間

　　本基金自基金合同生效日后不超過30個工作日的時間起開始辦理申購。

　　本基金自基金合同生效日后不超過3個月的時間起開始辦理贖回。

　　基金管理人應(yīng)于申購開始日、贖回開始日前至少　3　個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　(三)申購與贖回的原則

　　1、“未知價”原則，即本基金的申購、贖回價格以受理申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算。

　　2、本基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。

　　3、基金份額持有人在贖回基金份額時，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，即對該基金份額持有人在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行處理，申購確認(rèn)日期在先的基金份額先贖回，申購確認(rèn)日期在后的基金份額后贖回，以確定所適用的贖回費率

　　4、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以前撤銷，在當(dāng)日的交易時間結(jié)束后不得撤銷。

　　5、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則。基金管理人最遲須于新規(guī)則開始實施日前3　個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　(四)申購與贖回的程序

　　1、申購與贖回申請的提出

　　投資人須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間提出申購或贖回的申請。

　　投資人在提交申購申請時，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付申購款項。

　　投資人在提交贖回申請時，其在銷售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點)必須有足夠的基金份額余額。

　　2、申購與贖回申請的確認(rèn)

　　基金管理人應(yīng)以受理申購或贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日，并在受理后的一個工作日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

　　3、申購與贖回申請的款項支付

　　申購采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，申購不成功或無效，申購款項將退回投資人賬戶。

　　投資人贖回申請成交后，基金管理人應(yīng)通過注冊登記機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資人支付贖回款項，贖回款項在自受理基金投資人有效贖回申請之日起不超過七個工作日的時間內(nèi)劃往投資人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，贖回款項的支付辦法按本基金合同有關(guān)規(guī)定處理。

　　(五)申購與贖回的數(shù)額限制

　　1、代銷網(wǎng)點每個基金賬戶單筆申購最低金額為1000元人民幣；直銷機(jī)構(gòu)每個基金賬戶首次最低申購金額為10萬元人民幣，已在直銷機(jī)構(gòu)有申購本基金記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制，單筆申購最低金額為1，000元人民幣；

　　2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時，每次贖回申請不得低于1，000份基金份額。基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點)單個交易賬戶保留的基金份額余額不足100份的，余額部分基金份額在贖回時需同時全部贖回。

　　3、基金管理人可以根據(jù)實際情況對以上限制進(jìn)行調(diào)整，最遲在調(diào)整生效前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　(六)申購費與贖回費

　　1、申購費

　　本基金對申購設(shè)置級差費率，申購費率隨申購金額的增加而遞減，最高申購費率不超過1.5%：

　　申購金額(M)　　　　　　　　　　　申購費率

　　M＜50萬元　　　　　　　　　　　　　　　1.5%

　　50萬元≤M＜100萬元　　　　　　1.2%

　　100萬元≤M＜500萬元　　　　　0.8%

　　500萬元≤M＜1000萬元　　　　0.5%

　　M≥1000萬元　　　　　　　　　　　　1000元／筆

　　申購費用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)，申購費用用于本基金的市場推廣、注冊登記和銷售。

　　2、贖回費

　　持有期限　　　　　　　　　　　　　　贖回費率

　　持有期＜1　年　　　　　　　　　　　　0.5%

　　1　年≤持有期＜2　年　　　　　　0.25%

　　持有期≥2　年　　　　　　　　　　　全免

　　注：1　年指365　天。

　　贖回費用由贖回人承擔(dān)，贖回費中25%歸入基金資產(chǎn)，其余部分作為本基金用于支付注冊登記費和其他必要的手續(xù)費。

　　3、基金管理人可以調(diào)整申購費率、贖回費率或收費方式，費率或收費方式發(fā)生變更的，在新費率實施前3個工作日內(nèi)，基金管理人應(yīng)按照信息披露有關(guān)規(guī)定予以公告。

　　(七)申購份數(shù)與贖回金額的計算方式

　　1、申購份額的計算

　　申購本基金的申購費用采用前端收費模式(即申購基金時繳納申購費)，投資人的申購金額包括申購費用和凈申購金額。申購份額的計算方式如下：

　　申購費用＝申購金額×申購費率

　　凈申購金額＝申購金額-申購費用

　　申購份額＝凈申購金額／T　日基金份額凈值

　　申購費用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位；申購份額計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。

　　2、贖回凈額的計算

　　基金份額持有人在贖回本基金時繳納贖回費，基金份額持有人的贖回凈額為贖回金額扣減贖回費用。其中：

　　贖回金額＝贖回份額×Ｔ　日基金份額凈值

　　贖回費用＝贖回金額×贖回費率

　　贖回凈額＝贖回金額-贖回費用

　　贖回費用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位；贖回凈額結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。

　　3、基金份額凈值計算

　　T　日基金份額凈值＝T　日基金資產(chǎn)凈值／T　日發(fā)行在外的基金份額總數(shù)。

　　基金份額凈值為計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日發(fā)行在外的基金份額總數(shù)，基金份額凈值單位為元，計算結(jié)果保留在小數(shù)點后四位，小數(shù)點后第五位四舍五入。

　　T　日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在　T＋1　日公告。遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計算或公告，并報中國證監(jiān)會備案。

　　(八)申購與贖回的注冊登記

　　1、投資人申購基金成功后，基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T＋1　日為投資人增加權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)，投資人自T＋2　日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　2、投資人贖回基金成功后，基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T＋1　日為投資人扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊登記手續(xù)。

　　3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實施三個工作日前予以公告。

　　(九)巨額贖回的認(rèn)定及處理方式

　　1、巨額贖回的認(rèn)定

　　單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的10%時，為巨額贖回。

　　2、巨額贖回的處理方式

　　出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。

　　(1)接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。

　　(2)部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資人的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資人的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額　10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個基金份額持有人申請贖回份額占當(dāng)日申請贖回總份額的比例，確定該單個基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額；未受理部分除投資人在提交贖回申請時選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理，贖回價格為下一個開放日的價格。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。

　　(3)當(dāng)發(fā)生巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過招募說明書規(guī)定的方式，在三個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體予以公告。

　　(4)暫停接受和延緩支付：本基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)確認(rèn)的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間二十個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　(十)拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形及處理

　　1、在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

　　(1)因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無法接受投資人的申購申請；

　　(2)證券交易場所交易時間臨時停市；

　　(3)發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫停基金財產(chǎn)估值情況；

　　(4)基金財產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益的情形；

　　(5)法律、法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

　　2、在如下情況下，基金管理人可以暫停接受投資人的贖回申請：

　　(1)因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項；

　　(2)證券交易場所交易時間臨時停市；

　　(3)發(fā)生巨額贖回，根據(jù)本基金合同規(guī)定，可以暫停接受贖回申請的情況；

　　(4)發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫停基金財產(chǎn)估值情況；

　　(5)法律、法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

　　發(fā)生上述情形之一的，已經(jīng)確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)當(dāng)按單個贖回申請人已被接受的贖回申請量占已接受的贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，其余部分在后續(xù)開放日予以支付。

　　在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。

　　3、暫停基金的申購、贖回，基金管理人應(yīng)按規(guī)定公告并報中國證監(jiān)會備案。

　　4、暫停期間結(jié)束，基金重新開放時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定公告并報中國證監(jiān)會備案。

　　(1)如果發(fā)生暫停的時間為一天，基金管理人將于重新開放日，在中國證監(jiān)會指定報刊或其他相關(guān)媒體，刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并公告最新的基金份額凈值。

　　(2)如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人將提前一個工作日，在中國證監(jiān)會指定報刊或其他相關(guān)媒體，刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最新的基金份額凈值。

　　(3)如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫停公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可對重復(fù)刊登暫停公告的頻率進(jìn)行調(diào)整。暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前三個工作日，在中國證監(jiān)會指定報刊或其他相關(guān)媒體連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最新的基金份額凈值。

　　(十一)基金轉(zhuǎn)換

　　基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定，在條件成熟的情況下提供本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換服務(wù)。基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告。

　　九、基金的投資

　　(一)投資目標(biāo)

　　有效控制投資風(fēng)險，追求基金資產(chǎn)長期穩(wěn)定增值。

　　(二)投資范圍

　　本基金的投資范圍限于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、國債、金融債、企業(yè)債、回購、央行票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券、權(quán)證以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)允許基金投資的其它金融工具。

　　在正常市場情況下，基金投資組合中股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%-95%，現(xiàn)金、債券、貨幣市場工具以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具占基金資產(chǎn)的5%-40%，其中，基金保留的現(xiàn)金以及投資于一年期以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。

　　在基金實際管理過程中，管理人將根據(jù)中國宏觀經(jīng)濟(jì)情況和證券市場的階段性變化，適時調(diào)整基金資產(chǎn)在股票、債券及貨幣市場的投資品種之間的配置比例。

　　(三)投資理念

　　本基金強(qiáng)調(diào)以研究為基礎(chǔ)的價值投資，關(guān)注上市公司股東價值創(chuàng)造的能力、過程和可持續(xù)性，挖掘價值被低估的股票，為基金持有人提供穩(wěn)定、持續(xù)的投資回報。

　　(四)投資業(yè)績比較基準(zhǔn)

　　本基金投資業(yè)績比較基準(zhǔn)為：75%×ＭSCI中國A股指數(shù)＋20%×中信全債指數(shù)＋5%×１年定期存款利率。

　　(五)投資策略

　　1、資產(chǎn)配置策略

　　本基金管理人將綜合運用定量分析和定性分析手段，全面評估證券市場當(dāng)期的系統(tǒng)性風(fēng)險，并對可以預(yù)見的未來時期內(nèi)預(yù)期收益率進(jìn)行分析與預(yù)測。在此基礎(chǔ)上，制訂本基金資產(chǎn)在股票、債券和現(xiàn)金等大類資產(chǎn)的戰(zhàn)略配置比例、調(diào)整原則和調(diào)整范圍，并定期或不定期地進(jìn)行調(diào)整。所參考的主要指標(biāo)包括：

　　(1)宏觀經(jīng)濟(jì)總體走勢。主要包括GDP增長率等指標(biāo)；

　　(2)貨幣與金融指標(biāo)。主要包括對M2等貨幣供應(yīng)指標(biāo)以及長期國債的到期收益率指標(biāo)進(jìn)行研究與預(yù)測；

　　(3)預(yù)期的宏觀經(jīng)濟(jì)政策。該項指標(biāo)的研究主要由宏觀研究團(tuán)隊借助相關(guān)分析研究系統(tǒng)，并結(jié)合實地調(diào)研、綜合參考外部相關(guān)信息等方式完成。

　　(4)上市公司總體基本面變動情況。主要包括對上市公司總體業(yè)績預(yù)期的調(diào)整方向及調(diào)整幅度。

　　(5)其他指標(biāo)。包括市場信心指標(biāo)，如股票市場新開戶數(shù)變動情況等；市場狀況指標(biāo)，如市場成交量、換手率等指標(biāo)的變化情況等。

　　本基金管理人將根據(jù)對上述指標(biāo)的研究結(jié)果，對市場狀況進(jìn)行綜合評價，確定資產(chǎn)配置比例。

　　資產(chǎn)配置流程

　　2、行業(yè)配置策略

　　進(jìn)行行業(yè)配置時，本基金管理人將主要進(jìn)行以下幾方面的分析研究：

　　(1)行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)分析。行業(yè)內(nèi)部的競爭結(jié)構(gòu)對于行業(yè)長期發(fā)展趨勢有關(guān)鍵影響，對行業(yè)內(nèi)部各公司的盈利能力和盈利水平起到重要作用。

　　(2)行業(yè)發(fā)展階段分析。本基金管理人將以行業(yè)生命周期理論為基礎(chǔ)，根據(jù)行業(yè)整體的增長率、銷售額、競爭對手?jǐn)?shù)量、產(chǎn)品線分布、利潤率水平、定價方式、進(jìn)入壁壘等多種指標(biāo)，對各行業(yè)處于何種發(fā)展階段進(jìn)行判斷，并據(jù)此確定行業(yè)的中長期發(fā)展前景和盈利狀況。

　　(3)各行業(yè)特定指標(biāo)的分析。各個不同的行業(yè)均有一些特定的指標(biāo)，可以表征行業(yè)的總體狀況，本基金管理人將對這些指標(biāo)加以重點考察。

　　(4)行業(yè)景氣程度分析。行業(yè)景氣程度變化亦是影響行業(yè)發(fā)展趨勢和盈利能力的重要因素。而行業(yè)景氣程度又主要受到宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展變化的影響。本基金管理人將以對宏觀經(jīng)濟(jì)的研究判斷為基礎(chǔ)，根據(jù)國家所處經(jīng)濟(jì)周期的不同階段給不同產(chǎn)業(yè)或行業(yè)的發(fā)展造成的差異，并綜合考慮行業(yè)技術(shù)進(jìn)步、行業(yè)政策、行業(yè)組織創(chuàng)新、社會習(xí)慣的改變和經(jīng)濟(jì)的全球化等因素，對行業(yè)的景氣度作出判斷。

　　本基金管理人在上述分析研究的基礎(chǔ)上，對各行業(yè)進(jìn)行綜合評級，并確定行業(yè)配置比例。

　　行業(yè)配置流程

　　3、個股選擇策略

　　本基金強(qiáng)調(diào)對具有良好流動性、價值被低估和重視股東價值的上市公司股票的發(fā)掘。在選股過程中，吸收與借鑒美國信安(Principal)金融集團(tuán)的ISAR模型(以下簡稱“ISAR模型”)，結(jié)合中國證券市場實際情況，作進(jìn)一步優(yōu)化，以此為基礎(chǔ)，構(gòu)建初選股票池，投資與研究團(tuán)隊對所選擇的股票進(jìn)行研究和確認(rèn)，形成核心股票池。

　　股票選擇流程

　　(1)流動性篩選

　　在進(jìn)行個股選擇時，本基金將首先對市場中的各只股票進(jìn)行流動性篩選，原則上規(guī)避流動性欠佳的股票。

　　(2)優(yōu)化ISAR模型的定量選股分析

　　在流動性篩選的基礎(chǔ)上，本基金將利用ISAR模型對股票進(jìn)行排序及評分，評分結(jié)果作為選擇股票的參考。

　　ISAR模型包含以下幾個方面：

　　A)基本面正在提升

　　B)基本面提升的可持續(xù)性

　　C)具有吸引力的相對估值

　　D)投資者預(yù)期提升

　　(3)進(jìn)一步研究優(yōu)化

　　在利用優(yōu)化后的ISAR模型對股票進(jìn)行排序、評分并選擇股票后，研究團(tuán)隊與投資團(tuán)隊通過實地調(diào)研等多種方式，深入地分析上市公司對股東價值的重視程度、公司治理結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略和戰(zhàn)略執(zhí)行力，以確保所選股票確實具備較高投資價值。經(jīng)確認(rèn)后的股票，構(gòu)成本基金股票投資組合。

　　4、債券投資策略

　　本基金的債券投資策略將主要包括債券投資組合策略和個券選擇策略。

　　(1)債券投資組合策略

　　本基金在綜合分析經(jīng)濟(jì)增長趨勢和資本市場發(fā)展趨勢的基礎(chǔ)上，采用久期控制下的主動性投資策略，并本著風(fēng)險收益配比最優(yōu)的原則來確定債券資產(chǎn)的類屬配置比例。

　　在債券投資組合的調(diào)整與管理上，本基金綜合運用久期管理、期限結(jié)構(gòu)配置、跨市場套利和相對價值判斷等組合管理手段進(jìn)行日常管理。

　　(2)個券選擇策略

　　在個券選擇上，本基金綜合運用利率預(yù)期、信用等級分析、到期收益率分析、流動性評估等方法來評估個券的風(fēng)險收益。

　　(六)基金的風(fēng)險收益特征

　　本基金屬于股票型證券投資基金，一般情況下其風(fēng)險和預(yù)期收益高于貨幣市場基金、債券型基金和混合型基金；在股票型基金中，本基金屬于中等風(fēng)險、中等收益的證券投資基金。

　　(七)投資限制

　　1.組合限制

　　本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點，通過分散投資降低基金財產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險，保持基金組合良好的流動性。基金的投資組合將遵循以下限制：

　　(1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

　　(2)本基金與本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；

　　(3)基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

　　(4)　本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期，進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金凈資產(chǎn)的40%；

　　(5)遵守基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；

　　(6)基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值百分之五的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；

　　(7)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對上述比例限制另有規(guī)定的，應(yīng)從其規(guī)定。

　　因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述(1)、(2)、(5)款規(guī)定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。

　　2.禁止行為

　　為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

　　(1)承銷證券；

　　(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保；

　　(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

　　(4)買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；

　　(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；

　　(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；

　　(7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

　　(8)依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

　　(八)基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則及方法

　　1.不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；

　　2.有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

　　3.基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東權(quán)利，保護(hù)基金投資人的利益。

　　十、基金的財產(chǎn)

　　(一)基金財產(chǎn)的構(gòu)成

　　基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款以及其他資產(chǎn)的價值總和。

　　(二)基金資產(chǎn)凈值

　　基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。

　　(三)基金財產(chǎn)的賬戶

　　本基金財產(chǎn)以基金的名義開立基金銀行存款賬戶；以基金托管人的名義開立證券交易清算資金的結(jié)算備付金賬戶；以基金托管人和本基金聯(lián)名的形式開立基金證券賬戶；以本基金的名義開立銀行間債券托管賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和注冊登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

　　(四)基金財產(chǎn)的保管與處分

　　基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和代銷機(jī)構(gòu)的固有財產(chǎn)，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益歸入基金財產(chǎn)。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的約定收取管理費、托管費以及其他基金合同約定的費用。基金管理人、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。

　　基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。

　　除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。

　　十一、基金資產(chǎn)的估值

　　(一)估值日

　　基金資產(chǎn)估值日為相關(guān)的證券交易所的正常營業(yè)日。

　　(二)估值方法

　　1.股票估值方法

　　(1)上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值；估值日無交易的，以最近交易日的收盤價估值；

　　(2)未上市股票的估值：

　　1)送股、轉(zhuǎn)增股、配股和增發(fā)等方式發(fā)行的股票，按估值日在交易所掛牌的同一股票的收盤價估值，該日無交易的，以最近交易日的收盤價估值；

　　2)首次發(fā)行的股票，按成本價估值；

　　(3)配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，若收盤價高于配股價，則按收盤價和配股價的差額進(jìn)行估值；若收盤價等于或低于配股價，則估值為零；

　　(4)在任何情況下，基金管理人如采用本項第(1)-(3)小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā５�是，如果基金管理人認(rèn)為按本項第(1)-(3)小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值；

　　(5)國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。

　　2.債券估值辦法

　　(1)證券交易所市場實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，按最近交易日的收盤價估值；

　　(2)證券交易所市場未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息(自債券計息起始日或上一起息日至估值當(dāng)日的利息)得到的凈價進(jìn)行估值，估值日沒有交易的，按最近交易日債券收盤凈價估值；

　　(3)未上市債券按其成本價估值；

　　(4)在銀行間債券市場交易的債券按其成本價估值；

　　(5)在任何情況下，基金管理人如采用本項第(1)-(4)小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā５�是，如果基金管理人認(rèn)為按本項第(1)-(4)小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人在綜合考慮市場成交價、市場報價、流動性、收益率曲線等多種因素基礎(chǔ)上形成的債券估值，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值；

　　(6)國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。

　　根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任。因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。

　　(三)估值對象

　　本基金依法持有的股票、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)。

　　(四)估值程序

　　1.基金份額凈值是按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　每工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。

　　2.基金日常估值由基金管理人進(jìn)行。基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。

　　(五)估值錯誤的確認(rèn)與處理

　　基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生差錯時，視為基金份額凈值錯誤。

　　差錯處理的原則和方法如下：

　　(1)基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；

　　(2)錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告、通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；

　　(3)因基金份額凈值計算錯誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償；

　　(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以基金管理人計算結(jié)果為準(zhǔn)；

　　(5)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

　　(六)暫停估值的情形及處理

　　1.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

　　2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；

　　3.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基金投資者的利益，已決定延遲估值的；

　　4.如果出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事件的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的；

　　5.中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。

　　(七)基金份額凈值的確認(rèn)

　　基金管理人應(yīng)每日對基金資產(chǎn)估值。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值并以加密傳真等方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后以雙方確認(rèn)的方式傳送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。

　　(八)特殊情形的處理

　　1.基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(4)項或債券估值方法的第(5)項進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。

　　2.由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，本基金管理人和本基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，本基金管理人和本基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但本基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。

　　十二、基金的收益分配

　　(一)收益的構(gòu)成

　　1.買賣證券差價；

　　2.基金投資所得紅利、股息、債券利息；

　　3.銀行存款利息；

　　4.已實現(xiàn)的其他合法收入。

　　因運用基金財產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約應(yīng)計入收益。

　　(二)基金凈收益

　　基金凈收益為基金收益扣除按國家有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。

　　(三)收益分配基本原則

　　1.本基金的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

　　2.基金收益分配后每一基金份額凈值不能低于面值；

　　3.基金當(dāng)期收益先彌補(bǔ)上期虧損后，方可進(jìn)行當(dāng)期收益分配；

　　4.如果基金當(dāng)期出現(xiàn)虧損，則不進(jìn)行收益分配；

　　5.收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資人自行承擔(dān)；

　　6.本基金收益每年最多分配6次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的50%。基金成立不滿3　個月，收益可不分配；

　　7.　基金收益分配采用現(xiàn)金方式或紅利再投資方式，投資人可選擇獲取現(xiàn)金紅利或者將現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資；本基金分紅的默認(rèn)方式為現(xiàn)金方式；

　　8.法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

　　(四)收益分配方案的確定與公告

　　基金收益分配方案中應(yīng)載明基金收益分配對象、分配原則、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式、支付方式等內(nèi)容。

　　基金收益分配方案由基金管理人擬訂，并由基金托管人復(fù)核，按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案；在分配方案公布后(依據(jù)具體方案的規(guī)定)，基金管理人就支付的現(xiàn)金紅利向基金托管人發(fā)送劃款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及時進(jìn)行分紅資金的劃付。

　　十三、基金的費用與稅收

　　(一)與基金運作有關(guān)的費用

　　1.基金費用的種類

　　(1)基金管理人的管理費；

　　(2)基金托管人的托管費；

　　(3)基金財產(chǎn)撥劃支付的銀行費用；

　　(4)基金合同生效后的信息披露費用；

　　(5)基金份額持有人大會費用；

　　(6)基金合同生效后的會計師費和律師費；

　　(7)基金的證券交易費用；

　　(8)按照國家有關(guān)規(guī)定可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

　　2.基金費用的費率、計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

　　(1)基金管理人的管理費

　　在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值1.5%年費率計提。計算方法如下：

　　H＝E×１.5%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計提的基金管理費

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

　　(2)基金托管人的托管費

　　在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費率計提。計算方法如下：

　　H＝E×０.25%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計提的基金托管費

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

　　(3)基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費率和基金托管費率。降低基金管理費率和基金托管費率，無須召開基金份額持有人大會。基金管理人必須最遲于新的費率實施日前3個工作日在至少一種指定媒體上刊登公告。

　　本條第1款第(3)至第(8)項費用由基金管理人和基金托管人根據(jù)其他有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費用實際支出金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費用。

　　3.不列入基金費用的項目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。基金募集期間所發(fā)生的信息披露費、律師費和會計師費以及其他費用不從基金財產(chǎn)中支付。基金收取認(rèn)購費的，可以從認(rèn)購費中列支。

　　(二)基金銷售費用

　　本基金認(rèn)購費的費率水平、計算公式、收取方式和使用方式請詳見本招募說明書“六、基金的募集”中的相關(guān)規(guī)定。本基金申購費、贖回費的費率水平、計算方式、收取方式和使用方式請詳見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”中的相關(guān)規(guī)定。不同基金間轉(zhuǎn)換的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告。

　　(三)稅收

　　基金、基金份額持有人根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定納稅。

　　十四、基金的會計與審計

　　(一)基金會計政策

　　1.基金管理人為本基金的會計責(zé)任方；

　　2.本基金的會計年度為公歷每年的1月1日至12月31日，基金合同生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告；

　　3.本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

　　4.會計制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計制度；

　　5.本基金獨立建賬、獨立核算；

　　6.基金管理人保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

　　7.基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并書面確認(rèn)。

　　(二)基金年度審計

　　1.基金管理人聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金年度財務(wù)報表及其他規(guī)定事項進(jìn)行審計。會計師事務(wù)所及其注冊會計師與基金管理人、基金托管人相互獨立。

　　2.會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人和基金托管人同意，并報中國證監(jiān)會備案。

　　3.基金管理人(或基金托管人)認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人(或基金管理人)同意，并報中國證監(jiān)會備案后可以更換。基金管理人應(yīng)當(dāng)在更換會計師事務(wù)所后2個工作日內(nèi)公告。

　　十五、基金的信息披露

　　基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。基金管理人、基金托管人應(yīng)按規(guī)定將基金信息披露事項在規(guī)定時間內(nèi)通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊和基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等媒介披露。公開披露的基金信息包括：

　　(一)招募說明書

　　招募說明書是基金向社會公開發(fā)售時對基金情況進(jìn)行說明的法律文件。

　　基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同編制并在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募說明書登載在指定報刊和網(wǎng)站上。基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。基金管理人將在公告的15日前向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就有關(guān)更新內(nèi)容提供書面說明。更新后的招募說明書公告內(nèi)容的截止日為每6個月的最后1日。

　　(二)基金合同、托管協(xié)議

　　基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同摘要登載在指定報刊和網(wǎng)站上；基金管理人、基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。

　　(三)基金份額發(fā)售公告

　　基金管理人將按照《基金法》、《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定報刊和網(wǎng)站上。

　　(四)基金合同生效公告

　　基金管理人將在基金合同生效的次日在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。基金合同生效公告中將說明基金募集情況。

　　(五)基金份額上市交易公告書

　　基金份額獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額上市交易3個工作日前，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

　　(六)基金資產(chǎn)凈值公告、基金份額凈值公告

　　1.本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值；

　　2.基金管理人將在每個開放日的次日，通過網(wǎng)站、基金份額發(fā)售網(wǎng)點以及其他媒介，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值；

　　3.基金管理人將公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。基金管理人應(yīng)當(dāng)在前述最后一個市場交易日的次日，將基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

　　(七)基金份額申購、贖回價格公告

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金的基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資人能夠在基金份額發(fā)售網(wǎng)點查閱或者復(fù)制前述信息資料。

　　(八)基金年度報告、基金半年度報告、基金季度報告

　　1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。基金年度報告的財務(wù)會計報告需經(jīng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計后，方可披露；

　　2.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上；

　　3.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。

　　(九)臨時報告與公告

　　在基金運作過程中發(fā)生如下可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的事件時，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2個工作日內(nèi)編制臨時報告書，予以公告，并在公開披露日分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案：

　　1.基金份額持有人大會的召開；

　　2.終止基金合同；

　　3.轉(zhuǎn)換基金運作方式；

　　4.更換基金管理人、基金托管人；

　　5.基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

　　6.基金管理人股東及其出資比例發(fā)生變更；

　　7.基金募集期延長；

　　8.基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；

　　9.基金管理人的董事在一年內(nèi)變更超過50%；

　　10.基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動超過30%；

　　11.涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；

　　12.基金管理人、基金托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查；

　　13.基金管理人及其董事、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理受到嚴(yán)重行政處罰，基金托管人及其基金托管部門負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰；

　　14.重大關(guān)聯(lián)交易事項；

　　15.基金收益分配事項；

　　16.管理費、托管費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率發(fā)生變更；

　　17.基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值0.5%；

　　18.基金改聘會計師事務(wù)所；

　　19.變更基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)；

　　20.基金更換注冊登記機(jī)構(gòu)；

　　21.本基金開始辦理申購、贖回；

　　22.本基金申購、贖回費率及其收費方式發(fā)生變更；

　　23.本基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；

　　24.本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請；

　　25.本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回；

　　26.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

　　(十)澄清公告

　　在本基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。

　　(十一)基金份額持有人大會決議

　　(十二)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息

　　(十三)信息披露文件的存放與查閱

　　基金合同、托管協(xié)議、招募說明書或更新后的招募說明書、年度報告、半年度報告、季度報告和基金份額凈值公告等文本文件在編制完成后，將存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地、有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點，供公眾查閱。投資人在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。

　　投資人也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。本基金的信息披露事項將在至少一種指定媒體上公告。

　　本基金的信息披露將嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定進(jìn)行。

　　十六、風(fēng)險揭示

　　(一)系統(tǒng)性風(fēng)險

　　本基金投資于證券市場，系統(tǒng)性風(fēng)險是指因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的風(fēng)險，主要包括政策風(fēng)險，經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險，利率風(fēng)險，購買力風(fēng)險等。

　　1、政策風(fēng)險

　　貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和法律法規(guī)的變化對證券市場產(chǎn)生一定影響，從而導(dǎo)致市場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生的風(fēng)險。

　　2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險

　　經(jīng)濟(jì)運行具有周期性的特點，經(jīng)濟(jì)運行周期性的變化會對基金所投資的證券的基本面產(chǎn)生影響，從而影響證券的價格而產(chǎn)生風(fēng)險。

　　3、利率風(fēng)險

　　金融市場利率的波動會直接導(dǎo)致股票市場及債券市場的價格和收益率變動，同時也影響到證券市場資金供求狀況，以及上市公司的融資成本和利潤水平。上述變化將直接影響證券價格和本基金的收益。

　　4、購買力風(fēng)險

　　基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金的購買力可能因為通貨膨脹的影響而下降，從而使基金的實際投資收益下降。

　　5、匯率風(fēng)險

　　匯率的變動可能會影響基金投資標(biāo)的的價格和基金資產(chǎn)的實際購買力。

　　6、債券收益率曲線變動的風(fēng)險

　　債券收益率曲線變動風(fēng)險是指與收益率曲線非平行移動有關(guān)的風(fēng)險，單一的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險的存在。

　　7、再投資風(fēng)險

　　市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利率上升帶來的價格風(fēng)險互為消長。

　　(二)非系統(tǒng)性風(fēng)險

　　非系統(tǒng)性風(fēng)險是指個別證券特有的風(fēng)險，包括上市公司經(jīng)營風(fēng)險、信用風(fēng)險等。

　　1、上市公司經(jīng)營風(fēng)險

　　上市公司的經(jīng)營狀況受到多種因素影響，如管理層能力、財務(wù)狀況、市場前景、行業(yè)競爭能力、技術(shù)更新、研究開發(fā)、人員素質(zhì)等都會導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營不善，將導(dǎo)致其股票價格下跌或股息、紅利減少，從而使基金投資收益下降。本基金可以通過多樣化投資來分散這種非系統(tǒng)性風(fēng)險，但并不能完全消除該種風(fēng)險。

　　2、信用風(fēng)險

　　信用風(fēng)險指債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價格下降的風(fēng)險，信用風(fēng)險也包括證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險。

　　(三)流動性風(fēng)險

　　本基金類型為契約型開放式，基金規(guī)模將隨著基金投資人對基金份額的申購和贖回而波動，基金投資人的連續(xù)大量贖回申請產(chǎn)生的倉位調(diào)整可能使資產(chǎn)難以按照預(yù)先期望的成交價格變現(xiàn)而導(dǎo)致基金的投資組合流動性不足；或者投資組合持有的證券由于外部環(huán)境影響或基本面發(fā)生重大變化而導(dǎo)致流動性降低，造成基金資產(chǎn)變現(xiàn)的損失，從而產(chǎn)生流動性風(fēng)險。

　　(四)基金管理風(fēng)險

　　基金管理風(fēng)險指基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的風(fēng)險，主要包括以下幾種：

　　1、管理風(fēng)險

　　在基金管理運作過程中，由于基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等主觀因素的限制而影響其對信息的占有以及對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的判斷而產(chǎn)生的風(fēng)險。

　　2、交易風(fēng)險

　　在基金投資交易過程中由于各種原因造成的風(fēng)險。

　　3、運營風(fēng)險

　　由于運營系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、計算機(jī)或交易軟件等發(fā)生技術(shù)故障等情況而造成的風(fēng)險，或者由于操作過程中的疏忽和錯誤而產(chǎn)生的風(fēng)險。

　　4、道德風(fēng)險

　　因業(yè)務(wù)人員道德行為違規(guī)產(chǎn)生的風(fēng)險，如內(nèi)幕交易，欺詐行為等。

　　(五)本基金的特定風(fēng)險

　　本基金作為股票型基金，在投資管理中會至少維持60%的股票投資比例，具有對股票市場的系統(tǒng)性風(fēng)險。基金雖然通過規(guī)范的價值分析手段投資于價值被低估的股票，但并不能完全規(guī)避市場下跌的風(fēng)險和個股風(fēng)險，在市場大幅上漲時也不能完全保證基金凈值能夠完全跟隨或超越市場上漲幅度。

　　(六)其他風(fēng)險

　　主要是由其他不可預(yù)見或不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險，如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等有可能導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失或影響基金收益水平。

　　十七、基金的終止與清算

　　(一)基金合同的終止

　　有下列情形之一的，本基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后將終止：

　　1.基金份額持有人大會決定終止的；

　　2.基金管理人職責(zé)終止，在六個月內(nèi)沒有新基金管理人承接的；

　　3.基金托管人職責(zé)終止，在六個月內(nèi)沒有新基金托管人承接的；

　　4.基金合并、撤銷；

　　5.法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的其他情況。

　　出現(xiàn)上述情況之一后，須依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定對基金進(jìn)行清算。

　　(二)基金的清算

　　1.基金清算小組

　　(1)基金合同終止時，成立基金清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

　　(2)基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金清算小組可以聘用必要的工作人員。

　　(3)基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。基金清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

　　2.清算程序

　　基金合同終止后，發(fā)布基金清算公告；

　　(1)基金合同終止時，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；

　　(2)對基金財產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

　　(3)對基金財產(chǎn)進(jìn)行估價和變現(xiàn)；

　　(4)聘請律師事務(wù)所出具法律意見書；

　　(5)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行審計；

　　(6)將基金清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；

　　(7)參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；

　　(8)公布基金清算公告；

　　(9)對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。

　　3.清算費用

　　清算費用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基金清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。

　　4.基金剩余資產(chǎn)的分配

　　基金財產(chǎn)按下列順序清償：

　　(1)支付清算費用；

　　(2)交納所欠稅款；

　　(3)清償基金債務(wù)；

　　(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

　　基金財產(chǎn)未按前款(1)-(3)項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。

　　5.基金清算的公告

　　基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由相關(guān)信息披露義務(wù)人公告；清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算結(jié)果由基金財產(chǎn)清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會備案后3個工作日內(nèi)公告。

　　6.基金清算賬冊及文件的保存

　　基金清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

　　十八、基金合同的內(nèi)容摘要

　　(一)基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

　　1.基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

　　基金管理人的權(quán)利

　　(1)運用基金財產(chǎn)；

　　(2)獲得基金管理人報酬；

　　(3)依照有關(guān)規(guī)定行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

　　(4)在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；

　　(5)根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本基金合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，對基金資產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時呈報中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并采取必要措施保護(hù)基金及相關(guān)當(dāng)事人的利益；

　　(6)在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；

　　(7)選擇、更換注冊登記機(jī)構(gòu)，并對注冊登記機(jī)構(gòu)的代理行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；

　　(8)在法律法規(guī)允許的前提下，以基金的名義依法為基金進(jìn)行融資；

　　(9)選擇、更換銷售代理機(jī)構(gòu)，并依據(jù)銷售代理協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)，對其行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；

　　(10)在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

　　(11)依法召集基金份額持有人大會；

　　(12)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

　　基金管理人的義務(wù)

　　(1)依法募集基金，辦理或者委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

　　(2)辦理基金備案手續(xù)；

　　(3)自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金財產(chǎn)；

　　(4)配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

　　(5)建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財產(chǎn)和管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

　　(6)除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

　　(7)依法接受基金托管人的監(jiān)督；

　　(8)計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；

　　(9)采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回價格的方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；

　　(10)按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

　　(11)進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

　　(12)編制中期和年度基金報告；

　　(13)嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；

　　(14)保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；

　　(15)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；

　　(16)依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

　　(17)保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

　　(18)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；

　　(19)組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

　　(20)因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

　　(21)基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；

　　(22)法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。

　　2.基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

　　基金托管人的權(quán)利

　　(1)獲得基金托管費；

　　(2)監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作；

　　(3)自本基金合同生效之日起，依法保管基金資產(chǎn)；

　　(4)在基金管理人更換時，提名新任基金管理人；

　　(5)根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，如認(rèn)為基金管理人違反本基金合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，對基金資產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金及相關(guān)當(dāng)事人的利益；

　　(6)依法召集基金份額持有人大會；

　　(7)法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

　　基金托管人的義務(wù)

　　(1)安全保管基金財產(chǎn)；

　　(2)設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

　　(3)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立；

　　(4)除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

　　(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

　　(6)按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；

　　(7)保守基金商業(yè)秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；

　　(8)對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧��?/p>

　　(9)建立并保存基金份額持有人名冊；

　　(10)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

　　(11)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

　　(12)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

　　(13)復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；

　　(14)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

　　(15)按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

　　(16)依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；

　　(17)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會；

　　(18)因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

　　(19)基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向基金管理人追償；

　　(20)法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。

　　3.基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

　　基金份額持有人的權(quán)利

　　(1)分享基金財產(chǎn)收益；

　　(2)參與分配清算后的剩余基金資產(chǎn)；

　　(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

　　(4)依照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；

　　(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，并對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；

　　(6)查詢或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

　　(7)監(jiān)督基金管理人的投資運作；

　　(8)對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

　　(9)法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

　　每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

　　基金份額持有人的義務(wù)

　　(1)遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；

　　(2)交納基金認(rèn)購、申購款項及規(guī)定的費用；

　　(3)在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；

　　(4)不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動；

　　(5)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；

　　(6)返還持有基金過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代理人處獲得的不當(dāng)?shù)美��?/p>

　　(7)法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

　　(二)基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

　　1.召開事由

　　有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：

　　(1)終止基金合同；

　　(2)轉(zhuǎn)換基金運作方式；

　　(3)變更基金類別；

　　(4)變更基金份額持有人大會程序；

　　(5)更換基金管理人、基金托管人；

　　(6)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)。但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；

　　(7)本基金與其他基金的合并；

　　(8)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基金合同，不需召開基金份額持有人大會：

　　(1)調(diào)低基金管理費、基金托管費、其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費用；

　　(2)在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金的申購費率、贖回費率或收費方式；

　　(3)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進(jìn)行修改；

　　(4)對基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

　　(5)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；

　　(6)按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

　　2.召集人和召集方式

　　(1)除法律法規(guī)或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集，開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日由基金管理人選擇確定。基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。

　　(2)基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集并確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。

　　(3)代表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。

　　(4)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會，但應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國證監(jiān)會備案。

　　(5)基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

　　3.　召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

　　基金份額持有人大會的召集人(以下簡稱“召集人”)負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。召開基金份額持有人大會，召集人必須于會議召開日前30天在指定媒體公告。基金份額持有人大會通知須至少載明以下內(nèi)容：

　　(1)會議召開的時間、地點和方式；

　　(2)會議擬審議的主要事項；

　　(3)會議形式；

　　(4)議事程序；

　　(5)有權(quán)出席基金份額持有人大會的權(quán)益登記日；

　　(6)授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等)、送達(dá)時間和地點；

　　(7)表決方式；

　　(8)會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；

　　(9)出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

　　(10)召集人需要通知的其他事項。

　　采用通訊方式開會并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表達(dá)意見的寄交和收取方式。

　　如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

　　4.　基金份額持有人出席會議的方式

　　會議方式

　　(1)基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會。

　　(2)現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委托書委派其代理人出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席。

　　(3)通訊方式開會指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行表決。

　　(4)會議的召開方式由召集人確定，但決定轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金管理人更換或基金托管人的更換、終止基金合同的事宜必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。

　　召開基金份額持有人大會的條件

　　(1)現(xiàn)場開會方式

　　在同時符合以下條件時，現(xiàn)場會議方可舉行：

　　1)對到會者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計顯示，有效的基金份額應(yīng)占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；

　　2)到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、委托人持有基金份額的憑證及授權(quán)委托代理手續(xù)完備，到會者出具的相關(guān)文件符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同及會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符。

　　(2)通訊開會方式

　　在同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行：

　　1)召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

　　2)召集人在基金托管人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計基金份額持有人的書面表決意見；

　　3)本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額應(yīng)占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；

　　4)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的其他代表，同時提交的持有基金份額的憑證符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與登記注冊機(jī)構(gòu)記錄相符；

　　5)會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。

　　采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決，表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

　　5.議事內(nèi)容與程序

　　議事內(nèi)容及提案權(quán)

　　(1)議事內(nèi)容為本基金合同規(guī)定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內(nèi)容以及召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

　　(2)基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前就召開事由向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應(yīng)當(dāng)在大會召開日前40天提交召集人。召集人對于臨時提案應(yīng)當(dāng)在大會召開日前30天公告。

　　(3)對于基金份額持有人提交的提案(包括臨時提案)，大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進(jìn)行審核：

　　關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會上進(jìn)行解釋和說明。

　　程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會作出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進(jìn)行審議。

　　(4)單獨或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于6個月。

　　(5)基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有提案進(jìn)行修改，應(yīng)當(dāng)最遲在基金份額持有人大會召開日前30日公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少與公告日期有30日的間隔期。

　　議事程序

　　(1)現(xiàn)場開會

　　在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序及注意事項，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，經(jīng)合法執(zhí)業(yè)的律師見證后形成大會決議。

　　大會由基金管理人授權(quán)代表主持。在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主持人。

　　召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名稱)、身份證號碼、住所地址、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)等事項。

　　(2)通訊方式開會

　　在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前30天公布提案，在所通知的表決截止日期第2天在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決并形成決議。

　　基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

　　6.決議形成的條件、表決方式、程序

　　基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權(quán)。

　　基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

　　(1)一般決議

　　一般決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人及其代理人所持表決權(quán)的50%以上通過方為有效，除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過；

　　(2)特別決議

　　特別決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人及代理人所持表決權(quán)的三分之二以上通過方為有效；涉及更換基金管理人、更換基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運作方式、終止基金合同等重大事項必須以特別決議通過方為有效。

　　基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，或者備案，并予以公告。

　　基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。

　　基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表決。

　　7.計票

　　現(xiàn)場開會

　　(1)如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉3名基金份額持有人擔(dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影響計票的效力。

　　(2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點，由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)果。

　　(3)如會議主持人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對投票數(shù)進(jìn)行重新清點；如會議主持人未進(jìn)行重新清點，而出席會議的基金份額持有人或代理人對會議主持人宣布的表決結(jié)果有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點，會議主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點并公布重新清點結(jié)果。重新清點僅限一次。

　　(4)計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證。

　　通訊方式開會

　　在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表(如果基金托管人為召集人，則為基金管理人授權(quán)代表)的監(jiān)督下進(jìn)行計票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表監(jiān)督計票的，不影響計票效力。

　　8.生效與公告

　　基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案。基金份額持有人大會決定的事項自中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或者出具無異議意見之日起生效。

　　生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力。基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定。

　　基金份額持有人大會決議應(yīng)自生效之日起2個工作日內(nèi)在至少一種指定媒體公告。

　　(三)基金合同的終止的事由與程序

　　1.有下列情形之一的，本基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后終止：

　　(1)基金份額持有人大會決定終止的；

　　(2)基金管理人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人承接的；

　　(3)基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金托管人承接的；

　　(4)基金合并、撤銷；

　　(5)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的其他情況。

　　基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金進(jìn)行清算。

　　2.基金財產(chǎn)的清算

　　(1)基金合同終止時，成立基金清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

　　(2)基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金清算小組可以聘用必要的工作人員。

　　(3)基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。基金清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

　　(4)清算程序

　　基金合同終止后，發(fā)布基金清算公告；

　　1)基金合同終止時，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；

　　2)對基金財產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

　　3)對基金財產(chǎn)進(jìn)行估價和變現(xiàn)；

　　4)聘請律師事務(wù)所出具法律意見書；

　　5)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行審計；

　　6)將基金清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；

　　7)參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；

　　8)公布基金清算公告；

　　9)對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。

　　(四)爭議的處理

　　對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。

　　爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　本基金合同受中國法律管轄。

　　(五)基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式

　　本基金合同可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)和注冊登記機(jī)構(gòu)辦公場所查閱，但其效力應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。

　　十九、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

　　(一)托管協(xié)議當(dāng)事人

　　1.基金管理人

　　名稱：建信基金管理有限責(zé)任公司

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街19號富凱大廈

　　辦公地址：北京市復(fù)興路丙12號

　　注冊資本：2億元人民幣

　　法定代表人：江先周

　　持續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

　　批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字［2005］158號

　　經(jīng)營范圍：發(fā)起設(shè)立基金；基金管理及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)

　　2.基金托管人

　　名稱：中信實業(yè)銀行

　　住所：北京市東城區(qū)朝陽門北大街富華大廈C座

　　辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門北大街富華大廈C座

　　注冊資本：人民幣1403215.8萬元

　　法定代表人：陳小憲

　　持續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

　　基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字［2004］125號

　　經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　(二)基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查

　　1.基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查

　　(1)基金托管人根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，對本基金的投資范圍、基金資產(chǎn)的投資組合比例、所托管的本基金管理人的所有基金的投資比例、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理費和基金托管費的計提和支付等事項進(jìn)行監(jiān)督和核查。

　　(2)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的行為違反法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，　基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，　督促基金管理人改正。

　　(3)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。

　　2.基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查

　　(1)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，基金管理人對基金托管人是否及時執(zhí)行基金管理人合法合規(guī)的投資指令、妥善保管基金的全部資產(chǎn)、按時將贖回資金和分紅收益劃入專用清算賬戶、對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自動用基金資產(chǎn)等行為進(jìn)行監(jiān)督和核查。

　　(2)基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，　督促基金托管人改正。

　　(3)基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。

　　3.基金托管人與基金管理人在業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查中的配合、協(xié)助

　　基金管理人和基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助對方依照本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督、核查。基金管理人或基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

　　(三)基金財產(chǎn)的保管

　　1.基金財產(chǎn)保管的原則

　　(1)基金托管人應(yīng)安全保管基金的資產(chǎn)。

　　(2)基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。

　　(3)除證券交易清算資金外，基金托管人未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商。

　　(4)對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金資產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收，由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失。

　　(5)基金托管人應(yīng)當(dāng)設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)，有安全保管基金財產(chǎn)的條件，有安全高效的清算、交割系統(tǒng)，有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施，有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。

　　(6)除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。

　　2.基金設(shè)立募集期間及募集資金的驗資

　　(1)基金募集期滿或基金停止募集時，基金管理人應(yīng)督促注冊登記機(jī)構(gòu)將屬于基金資產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶中，同時在規(guī)定時間內(nèi)，基金管理人聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。

　　(2)若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款事宜。

　　3.基金資金賬戶的開立和管理

　　(1)基金托管人以基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的資金賬戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。

　　(2)基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

　　(3)基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

　　(4)在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金資產(chǎn)的支付。

　　(5)基金合同生效后，不屬于基金財產(chǎn)的資金若通過基金有關(guān)賬戶辦理，基金管理人需及時告知基金托管人，否則，由此產(chǎn)生的后果與基金托管人無關(guān)。

　　4.基金證券賬戶的開立和管理

　　(1)基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。

　　(2)基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

　　(3)基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，管理和運用由基金管理人負(fù)責(zé)。

　　5.債券托管專戶的開設(shè)和管理

　　(1)基金合同生效后，由基金管理人向基金托管人提出申請進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行交易。基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，代表本基金在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管與結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。

　　(2)基金管理人和基金托管人同時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，正本由托管人保管，管理人保存副本。

　　6.其他賬戶的開立和管理

　　(1)因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開立的其他賬戶，可以根據(jù)基金合同或有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

　　(2)法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

　　7.基金資產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券的保管

　　基金資產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券的保管按照實物證券相關(guān)規(guī)定辦理。

　　8.與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

　　與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管人、基金管理人保管。重大合同包括基金合同、托管協(xié)議(及其附件)。

　　(四)基金資產(chǎn)凈值計算與復(fù)核

　　1.估值方法

　　a.股票估值方法：

　　(1)上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值；估值日無交易的，以最近交易日的收盤價估值；

　　(2)未上市股票的估值：

　　a)送股、轉(zhuǎn)增股、配股和增發(fā)等方式發(fā)行的股票，按估值日在交易所掛牌的同一股票的收盤價估值；

　　b)首次發(fā)行的股票，按成本價估值。

　　(3)配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，若收盤價高于配股價，則按收盤價和配股價的差額進(jìn)行估值；若收盤價等于或低于配股價，則估值為零。

　　(4)在任何情況下，基金管理人如采用本項第(1)-(3)小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā５�是，如果基金管理人認(rèn)為按本項第(1)-(3)小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

　　(5)國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。

　　b.債券估值辦法：

　　(1)證券交易所市場實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，按最近交易日的收盤價估值。

　　(2)證券交易所市場未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息(自債券計息起始日或上一起息日至估值當(dāng)日的利息)得到的凈價進(jìn)行估值，估值日沒有交易的，按最近交易日債券收盤凈價估值。

　　(3)未上市債券按其成本價估值；

　　(4)在銀行間債券市場交易的債券按其成本價估值；

　　(5)在任何情況下，基金管理人如采用本項第(1)-(4)小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā５�是，如果基金管理人認(rèn)為按本項第(1)-(4)小項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人在綜合考慮市場成交價、市場報價、流動性、收益率曲線等多種因素基礎(chǔ)上形成的債券估值，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值；

　　(6)國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。

　　2.　估值程序

　　公開披露的基金份額凈值由基金管理人完成估值后，傳給基金托管人復(fù)核。

　　(五)基金份額持有人名冊的登記與保管

　　基金份額持有人名冊，包括基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊、每月最后一個交易日的基金份額持有人名冊，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定妥善保管之。為基金托管人履行有關(guān)法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的職責(zé)之目的，基金管理人(注冊登記機(jī)構(gòu))應(yīng)當(dāng)提供任何必要的協(xié)助。

　　(六)爭議解決方式

　　因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。

　　爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　本協(xié)議受中國法律管轄。

　　(七)托管協(xié)議的修改與終止

　　本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，報中國證監(jiān)會備案后生效，須經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)的，經(jīng)其核準(zhǔn)后生效。

　　發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

　　1.本基金合同終止；

　　2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

　　3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；

　　4.　發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。

　　二十、對基金份額持有人的服務(wù)

　　基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。基金管理人將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：

　　(一)資料寄送

　　1.基金投資人對賬單

　　基金管理人為基金投資人每季度寄送對賬單，在每季結(jié)束后的10個工作日內(nèi)向持有人以書面或電子文件形式寄送，年度對賬單在每年度結(jié)束后15個工作日內(nèi)對所有持有人以書面或電子文件形式寄送。

　　2.其他相關(guān)的信息資料

　　(二)咨詢、查詢服務(wù)

　　1.信息查詢密碼

　　注冊登記人為投資人預(yù)設(shè)基金查詢密碼，預(yù)設(shè)的基金查詢密碼為投資人開戶證件號碼的后6位數(shù)字，不足6位數(shù)字的，前面加“0”補(bǔ)足。基金查詢密碼用于投資人查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請在其知曉基金賬號后，及時撥打建信基金管理有限責(zé)任公司客戶服務(wù)中心電話010-63977990～93　　63977995～98或登錄公司網(wǎng)站http：／／www.ccbfund.cn修改基金查詢密碼。

　　2.信息咨詢、查詢

　　投資人如果想了解認(rèn)購、申購和贖回等交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可撥打建信基金管理有限責(zé)任公司客戶服務(wù)中心電話或登錄公司網(wǎng)站進(jìn)行咨詢、查詢。

　　二十一、招募說明書的存放及查閱方式

　　本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人、銷售代理人和注冊登記人的辦公場所，投資人可在辦公時間免費查閱，也可按工本費購買本招募說明書的復(fù)印件。投資人按上述方式所獲得的文件或其復(fù)印件。基金管理人和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

　　二十二、備查文件

　　1.中國證監(jiān)會核準(zhǔn)建信恒久價值股票型證券投資基金募集的文件

　　2.《建信恒久價值股票型證券投資基金基金合同》

　　3.《建信恒久價值股票型證券投資基金托管協(xié)議》

　　4.法律意見書

　　5.基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照

　　6.基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照

　　7.中國證監(jiān)會要求的其他文件