華富競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)選混合基金招募說(shuō)明書(shū)(更新)摘要

　　基金管理人：華富基金管理有限公司

　　基金托管人：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司

　　日　期：二○○五年十月十七日

　　海富通精選證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)2003年7月9日出具的《關(guān)于同意海富通精選證券投資基金設(shè)立的批復(fù)》(證監(jiān)基金字【2003】85號(hào)文)批準(zhǔn)募集。本基金的基金合同于2003年8月22日正式生效。本基金類(lèi)型為契約型開(kāi)放式。

　　重要提示

　　投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者申購(gòu)本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)；

　　基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)；

　　本摘要根據(jù)基金合同和基金招募說(shuō)明書(shū)編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)�；�金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件�；�金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)�；�金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

　　基金管理人承諾依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　本招募說(shuō)明書(shū)所載內(nèi)容截止日為2005年8月31日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2005年6月30日。

　　重要提示

　　1、本基金的募集申請(qǐng)已經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2004】199號(hào)文核準(zhǔn)，核準(zhǔn)日期為2004年11月23日；本基金基金合同于2005年3月2日正式生效。

　　2、投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人申購(gòu)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀招募說(shuō)明書(shū)。

　　3、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。

　　4、本摘要根據(jù)基金合同和基金招募說(shuō)明書(shū)編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)�；�金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

　　5、本招募說(shuō)明書(shū)(更新)所載內(nèi)容截止日為2005年9月2日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2005年6月30日(財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì))。

　　一、基金管理人

　　(一)基金管理人概況

　　名稱(chēng)：華富基金管理有限公司

　　住所：上海市浦東南路588號(hào)浦發(fā)大廈14層

　　辦公地址：上海市浦東南路588號(hào)浦發(fā)大廈14層

　　郵政編碼：200120

　　法定代表人：盛群

　　設(shè)立日期：2004年4月19日

　　核準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　核準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2004】47號(hào)

　　組織形式：有限責(zé)任公司

　　注冊(cè)資本：1.2億元人民幣

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

　　經(jīng)營(yíng)范圍：發(fā)起設(shè)立基金；基金管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)

　　聯(lián)系人：許慧、李曄

　　電話：021-68886996

　　傳真：021-68887997

　　股權(quán)結(jié)構(gòu)：華安證券有限責(zé)任公司49%、安徽省創(chuàng)新投資有限公司27%、中國(guó)華源集團(tuán)有限公司24%

　　(二)主要人員情況

　　1、基金管理人董事會(huì)成員

　　姚懷然先生，董事長(zhǎng)(代行)，1959年生，研究生學(xué)歷，文學(xué)學(xué)士。歷任安徽省證券公司營(yíng)業(yè)部經(jīng)理，總經(jīng)理助理兼總經(jīng)理辦公室主任，證券投資總部總經(jīng)理(兼)，華安證券有限責(zé)任公司總裁助理，證券投資總部總經(jīng)理。現(xiàn)任華富基金管理有限公司董事、代行董事長(zhǎng)。

　　汪永平先生，董事，1946年生，本科學(xué)歷，高級(jí)工程師。歷任安徽省地震預(yù)報(bào)中心一室副主任、主任；人民銀行安徽省分行科技處副處長(zhǎng)、計(jì)算中心副主任；安徽省證券公司總經(jīng)理、法定代表人�，F(xiàn)任華安證券有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)。

　　錢(qián)正先生，董事，1953年生，本科學(xué)歷，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。歷任安徽省合肥市輕工局干部；安徽省人大常委會(huì)辦公廳秘書(shū)、科長(zhǎng)；安徽省信托投資公司副總經(jīng)理；安徽省國(guó)有資產(chǎn)管理局黨組書(shū)記�，F(xiàn)任安徽省中小企業(yè)信用擔(dān)保中心主任，安徽省創(chuàng)新投資有限公司董事長(zhǎng)。

　　高同國(guó)先生，董事，1964年生，本科學(xué)歷，會(huì)計(jì)師職稱(chēng)。歷任合肥市國(guó)有資產(chǎn)管理處業(yè)務(wù)一科科長(zhǎng)、副處長(zhǎng)；合肥市國(guó)有資產(chǎn)管理局副局長(zhǎng)暨合肥市國(guó)有資產(chǎn)管理委員會(huì)辦公室副主任，合肥百貨大樓集團(tuán)控股有限公司監(jiān)事會(huì)主席，合肥市產(chǎn)權(quán)交易中心主任，合肥市技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易所董事長(zhǎng)，合肥市資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)�，F(xiàn)任合肥興泰投資控股有限公司董事、總裁，合肥百貨大樓集團(tuán)股份有限公司董事，合肥市商業(yè)銀行股份有限公司董事。

　　劉瑞中先生，獨(dú)立董事，1953年生，研究生學(xué)歷。歷任安徽銅陵財(cái)專(zhuān)教師；中國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革研究所助理研究員、信息部主任；中國(guó)國(guó)際期貨經(jīng)紀(jì)有限公司任信息部經(jīng)理、深圳公司副總經(jīng)理；北京商品交易所常務(wù)副總裁；深圳特區(qū)證券公司(現(xiàn)巨田證券)高級(jí)顧問(wèn)�，F(xiàn)任北京華創(chuàng)投資管理有限公司總裁，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究中心兼職研究員。

　　肖厚發(fā)先生，獨(dú)立董事，1965年生，本科學(xué)歷，注冊(cè)會(huì)計(jì)師，注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，高級(jí)會(huì)計(jì)師。歷任安徽會(huì)計(jì)師事務(wù)所會(huì)計(jì)師、部門(mén)副經(jīng)理、部門(mén)經(jīng)理；香港浩華(國(guó)際)會(huì)計(jì)師事務(wù)所會(huì)計(jì)師；安徽華普會(huì)計(jì)師事務(wù)所副主任會(huì)計(jì)師�，F(xiàn)任安徽華普會(huì)計(jì)師事務(wù)所主任會(huì)計(jì)師，安徽省高級(jí)會(huì)計(jì)師評(píng)委會(huì)委員，安徽省高級(jí)審計(jì)評(píng)委會(huì)委員。

　　汪明照先生，獨(dú)立董事，1944年生，本科學(xué)歷，高級(jí)法官，歷任安徽肥東縣人民法院經(jīng)濟(jì)審判庭庭長(zhǎng)、省高級(jí)人民法院經(jīng)濟(jì)審判庭庭長(zhǎng)，現(xiàn)任安徽承義應(yīng)用法學(xué)研究所所長(zhǎng)、安徽省人民政府立法咨詢(xún)員、安徽省法學(xué)會(huì)常務(wù)理事。

　　2、基金管理人監(jiān)事會(huì)成員

　　葉斌先生，監(jiān)事，1959年生，本科學(xué)歷，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，歷任安徽大學(xué)教師；安徽省政治協(xié)商委員會(huì)辦公廳秘書(shū)；安徽省信托投資公司部門(mén)經(jīng)理、副總經(jīng)理。現(xiàn)任安徽省中小企業(yè)信用擔(dān)保中心副主任，安徽省創(chuàng)新投資有限公司總經(jīng)理。

　　秦震先生，監(jiān)事，1966年生，本科學(xué)歷，先后供職于合肥市財(cái)會(huì)中專(zhuān)學(xué)校教務(wù)處；合肥市信托投資公司營(yíng)業(yè)部、財(cái)務(wù)處、信貸部；合肥市國(guó)有資產(chǎn)管理處綜合科、業(yè)務(wù)二科；合肥市國(guó)有資產(chǎn)管理局工業(yè)科�，F(xiàn)在合肥興泰投資控股有限公司投資發(fā)展部工作。

　　陳大毅先生，監(jiān)事，1972年生，本科學(xué)歷，先后供職于安徽省證券公司上海自忠路營(yíng)業(yè)部、徐家匯路營(yíng)業(yè)部；華安證券上海總部，華安證券網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)公司(籌)。現(xiàn)任職于華富基金管理有限公司運(yùn)作保障部。

　　3、基金高級(jí)管理人員及督察長(zhǎng)

　　周志德先生，公司總經(jīng)理，1964年生，工學(xué)碩士，中歐國(guó)際管理商學(xué)院在讀EMBA。曾在中國(guó)人民銀行安徽省分行任職。93年起歷任安徽省證券交易中心工程部總經(jīng)理、華安證券金寨路營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理。

　　王蕾女士，公司副總經(jīng)理，1973年出生，本科學(xué)歷。歷任安徽省信托國(guó)際部副總經(jīng)理，海南特區(qū)報(bào)總編助理，華富基金管理有限公司總經(jīng)理助理兼市場(chǎng)總監(jiān)。

　　劉慶年先生，督察長(zhǎng)，1955年生，大學(xué)本科學(xué)歷。歷任解放軍某部排長(zhǎng)、指導(dǎo)員，副營(yíng)職干部，合肥市財(cái)政局任黨組秘書(shū)、合肥高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)財(cái)政局副局長(zhǎng)、合肥市財(cái)政證券公司經(jīng)理，國(guó)元證券壽春路第二營(yíng)業(yè)部經(jīng)理。

　　4、本基金基金經(jīng)理簡(jiǎn)介

　　黃卓立先生，基金經(jīng)理，1973年生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士研究生。1998年起在君安證券有限責(zé)任公司資產(chǎn)管理部、國(guó)泰君安證券股份有限公司資產(chǎn)管理二部從事投資工作，2000年起任安徽省證券公司資產(chǎn)管理總部、華安證券有限責(zé)任公司資產(chǎn)管理總部高級(jí)基金經(jīng)理。

　　5、投資決策委員會(huì)成員

　　投資決策委員會(huì)是公司基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。投資決策委員會(huì)由公司總經(jīng)理、分管投資副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、基金經(jīng)理、研究主管組成，督察長(zhǎng)、基金經(jīng)理列席投資決策委員會(huì)會(huì)議。

　　投資決策委員會(huì)成員姓名和職務(wù)如下：

　　上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

　　二、基金托管人

　　名稱(chēng)：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)：中國(guó)建設(shè)銀行)

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)

　　辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)

　　法定代表人：郭樹(shù)清

　　成立時(shí)間：2004年09月17日

　　組織形式：股份有限公司

　　注冊(cè)資本：壹仟玖佰肆拾貳億叁仟零貳拾伍萬(wàn)元人民幣

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

　　基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字［1998］12號(hào)

　　聯(lián)系人：尹　　東

　　聯(lián)系電話：(010)　6759　7420

　　中國(guó)建設(shè)銀行為國(guó)內(nèi)客戶(hù)提供全面的商業(yè)銀行服務(wù)和產(chǎn)品，尤其在國(guó)內(nèi)基本建設(shè)貸款、銀行卡、個(gè)人住房貸款等業(yè)務(wù)領(lǐng)域始終保持市場(chǎng)領(lǐng)先地位，并因此積累了廣泛的高價(jià)值公司、個(gè)人客戶(hù)資源�！爸袊�(guó)建設(shè)銀行”已成為中國(guó)最受認(rèn)可的金融服務(wù)品牌之一。在英國(guó)《銀行家》雜志2004年7月公布的世界1，000家大銀行按一級(jí)資本排名中，中國(guó)建設(shè)銀行列第21位。

　　截至2004年12月31日，中國(guó)建設(shè)銀行資產(chǎn)總額為39，047.85億元人民幣、貸款總額為22，255.85億元人民幣、存款總額為34，893.76億元人民幣；共有員工310，391名。中國(guó)建設(shè)銀行還擁有廣泛的分銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)，截至2004年12月31日，在境內(nèi)外擁有14，467家營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)及附屬子公司、12，457臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)和466家自助銀行。中國(guó)建設(shè)銀行還通過(guò)網(wǎng)上銀行、重要客戶(hù)服務(wù)系統(tǒng)、95533客戶(hù)服務(wù)中心和手機(jī)銀行等渠道為客戶(hù)提供電子銀行服務(wù)。中國(guó)建設(shè)銀行一直致力于開(kāi)拓托管業(yè)務(wù)市場(chǎng)，基金托管業(yè)務(wù)已經(jīng)成為中國(guó)建設(shè)銀行新的特色業(yè)務(wù)。

　　中國(guó)建設(shè)銀行總行設(shè)基金托管部，基金托管部下設(shè)綜合制度處、基金市場(chǎng)處、資產(chǎn)托管處、QFII托管處、基金核算處、基金清算處和監(jiān)督稽核處7個(gè)職能處室，在北京、上海、深圳、遼寧分行設(shè)立4個(gè)基金托管分部。現(xiàn)有員工50余人。

　　三、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　(一)基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

　　1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：

　　名稱(chēng)：華富基金管理有限公司直銷(xiāo)中心

　　地址：上海市浦東南路588號(hào)浦發(fā)大廈14層

　　聯(lián)系人：李曄

　　咨詢(xún)電話：021-38834699

　　傳真：021-68887997

　　網(wǎng)址：www.hffund.com

　　2、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：

　　(1)　中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)

　　法定代表人：郭樹(shù)清

　　電話客戶(hù)服務(wù)統(tǒng)一咨詢(xún)電話：95533

　　網(wǎng)址：www.ccb.cn

　　(2)　交通銀行

　　住所：上海市仙霞路18號(hào)

　　辦公地址：上海市銀城中路188號(hào)

　　法定代表人：蔣超良

　　電話：021-58781234

　　傳真：021-58408842

　　聯(lián)系人：王瑋

　　客戶(hù)服務(wù)熱線：95559或撥打各城市分行咨詢(xún)電話

　　公司網(wǎng)址：www.bankcomm.com

　　(3)　華安證券有限責(zé)任公司

　　住所：安徽省合肥市阜南路166號(hào)

　　法定代表人：汪永平

　　聯(lián)系電話：0551-5161666

　　聯(lián)系人：唐泳

　　公司網(wǎng)址：www.huaans.com.cn

　　(4)　東方證券股份有限公司

　　住所：上海市浦東大道720號(hào)20樓

　　法定代表人：肖時(shí)慶

　　電話：021-62568800-3019

　　傳真：021-62569651

　　聯(lián)系人：盛云

　　客戶(hù)服務(wù)熱線：021-962506

　　公司網(wǎng)址：www.dfzq.com.cn

　　(5)　光大證券有限責(zé)任公司

　　住所：上海市浦東新區(qū)浦東南路528號(hào)上海證券大廈南塔15-16樓

　　法定代表人：王明權(quán)

　　電話：021-68816000

　　傳真：021-68817271

　　聯(lián)系人：張琦

　　客戶(hù)服務(wù)電話：021-68816770

　　網(wǎng)址：www.ebscn.com

　　(6)　廣發(fā)證券股份有限公司

　　住所：廣東省珠海市吉大海濱路光大貿(mào)易中心26樓2611室

　　辦公地址：廣州市天河區(qū)天河北路183號(hào)大都會(huì)廣場(chǎng)36、38、41和42樓

　　法定代表人：王志偉

　　電話：020-87555888-875

　　傳真：020-87557985

　　聯(lián)系人：肖中梅

　　客戶(hù)服務(wù)熱線：020-87555888或撥打各城市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢(xún)電話

　　公司網(wǎng)址：www.gf.com.cn

　　(7)　國(guó)盛證券有限責(zé)任公司

　　住所：江西省南昌市永叔路15號(hào)

　　辦公地址：江西省南昌市永叔路15號(hào)信達(dá)大廈10-13樓

　　法定代表人：管榮升

　　聯(lián)系電話：0791-6289771

　　傳真電話：0791-6289395

　　聯(lián)系人：萬(wàn)齊志

　　公司網(wǎng)址：www.gsstock.com

　　(8)　國(guó)泰君安證券股份有限公司

　　住所：上海市浦東新區(qū)商城路618號(hào)

　　法定代表人：祝幼一

　　電話：021-62580818-213

　　傳真：021-62583439

　　聯(lián)系人：芮敏奇

　　客戶(hù)服務(wù)熱線：400-8888-666

　　公司網(wǎng)址：　www.gtja.com

　　(9)　海通證券股份有限公司

　　住所：上海市淮海中路98號(hào)

　　法定代表人：王開(kāi)國(guó)

　　電話：021-53594566

　　傳真：021-53858549

　　聯(lián)系人：金蕓

　　客戶(hù)服務(wù)熱線：021-962503

　　公司網(wǎng)址：www.htsec.com

　　(10)華泰證券有限責(zé)任公司

　　住所：南京市中山東路90號(hào)華泰證券大廈

　　法定代表人：吳萬(wàn)善

　　電話：025-84457777-721

　　傳真：025-84579879

　　聯(lián)系人：袁紅彬

　　客戶(hù)服務(wù)熱線：025-84579897

　　公司網(wǎng)址：www.htsc.com.cn

　　(11)華夏證券股份有限公司

　　住所：北京市新中街68號(hào)

　　辦公地址：北京市朝陽(yáng)門(mén)內(nèi)大街188號(hào)

　　法定代表人：黎曉宏

　　電話：010-65186758

　　傳真：010-65182261

　　聯(lián)系人：權(quán)唐

　　咨詢(xún)電話：400-8888-108

　　公司網(wǎng)址：www.csc108.com

　　(12)聯(lián)合證券有限責(zé)任公司

　　住所：深圳市深南東路5047號(hào)深圳發(fā)展銀行大廈10、24、25層

　　法定代表人：馬國(guó)強(qiáng)

　　電話：0755-82493561

　　傳真：0755-82492187

　　聯(lián)系人：盛宗凌

　　客戶(hù)服務(wù)熱線：4008888555

　　公司網(wǎng)址：www.lhzq.com

　　(13)平安證券有限責(zé)任公司

　　辦公地址：深圳市八卦嶺八卦三路平安大廈三樓

　　法定代表人：楊秀麗

　　電話：0755-82262888-3617

　　傳真：0755-82433794

　　聯(lián)系人：苗永華

　　客戶(hù)服務(wù)電話：95511

　　公司網(wǎng)址：www.pa18.com

　　(14)湘財(cái)證券股份有限公司

　　住所：長(zhǎng)沙市黃興中路63號(hào)中山國(guó)際大廈12樓

　　法定代表人：陳學(xué)榮

　　電話：021-68634518

　　傳真：021-68865938

　　聯(lián)系人：杜穎灝

　　客戶(hù)服務(wù)熱線：021-68865020

　　公司網(wǎng)址：www.xcsc.com

　　(15)興業(yè)證券股份有限公司

　　住所：福州市湖東路99號(hào)標(biāo)力大廈

　　法定代表人：蘭榮

　　電話：　021-68419974

　　聯(lián)系人：楊盛芳

　　客戶(hù)服務(wù)熱線：021-68419125

　　公司網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn

　　(16)中國(guó)銀河證券有限責(zé)任公司

　　住所：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座

　　法定代表人：朱利

　　電話：010-66568587

　　傳真：010-66568536

　　聯(lián)系人：郭京華

　　客戶(hù)服務(wù)熱線：010-68016655

　　公司網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn

　　(17)本基金發(fā)售期間，若新增代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)新增營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，則另行公告。

　　(二)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　名稱(chēng)：華富基金管理有限公司

　　聯(lián)系人：陳大毅

　　電話：021-68886996

　　傳真：021-68887997

　　其他同上

　　(三)出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所

　　名稱(chēng)：上海市海華永泰律師事務(wù)所

　　住所：上海浦東南路855號(hào)世界廣場(chǎng)24樓

　　辦公地址：上海浦東南路855號(hào)世界廣場(chǎng)24樓

　　法定代表人：顏學(xué)海

　　電話：021-58773177

　　傳真：021-58773268

　　聯(lián)系人：馮加慶

　　經(jīng)辦律師：顏學(xué)海、馮加慶

　　(四)審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　名稱(chēng)：安永大華會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司

　　住所：上海市昆山路146號(hào)

　　辦公地址：上海市昆山路146號(hào)

　　法人代表：沈鈺文

　　電話：021-62191219-392

　　傳真：021-63243522

　　聯(lián)系人：徐艷

　　經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：陸永煒，徐艷

　　四、基金的名稱(chēng)

　　華富競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)選混合型證券投資基金

　　五、基金的類(lèi)型

　　契約型開(kāi)放式

　　六、基金的投資目標(biāo)

　　本基金采取適度主動(dòng)資產(chǎn)配置和積極主動(dòng)精選證券的投資策略，對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)的控制遵循“事前防范、事中控制、事后評(píng)估”的風(fēng)險(xiǎn)控制程序，運(yùn)用華富PMC選股系統(tǒng)，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的中長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。

　　七、基金的投資方向

　　股票投資方面，本基金管理人相信，企業(yè)的基本面變化是驅(qū)動(dòng)股價(jià)的最主要因素，而競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)又將決定企業(yè)基本面的變化。本基金管理人將運(yùn)用華富PMC選股系統(tǒng)，對(duì)行業(yè)及企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)格局進(jìn)行系統(tǒng)的分析和實(shí)地調(diào)研，投資于行業(yè)內(nèi)具有競(jìng)爭(zhēng)力且估值合理的上市公司，力爭(zhēng)將中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)最大限度地轉(zhuǎn)換為基金財(cái)產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。

　　在債券投資方面，本基金將通過(guò)定量分析方法，從市場(chǎng)失衡中把握投資機(jī)會(huì)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定回報(bào)。

　　八、基金的投資策略

　　1、決策依據(jù)

　　(1)　國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定。依法決策是基金進(jìn)行投資的前提；

　　(2)　宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境、微觀企業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)和證券市場(chǎng)走勢(shì)。這是基金投資決策的基礎(chǔ)；

　　(3)　投資對(duì)象收益和風(fēng)險(xiǎn)的配比關(guān)系。在充分權(quán)衡投資對(duì)象的收益和風(fēng)險(xiǎn)的前提下做出投資決策，是基金維護(hù)投資人利益的重要保障。

　　2、決策程序

　　(1)　研究發(fā)展部通過(guò)自身研究及借助外部研究機(jī)構(gòu)形成有關(guān)公司分析、行業(yè)分析、宏觀分析、市場(chǎng)分析以及數(shù)據(jù)模擬的各類(lèi)報(bào)告，為本基金的投資管理提供決策依據(jù)，并通過(guò)華富PMC選股系統(tǒng)構(gòu)建及維護(hù)基金股票池；

　　(2)　投資決策委員會(huì)定期召開(kāi)會(huì)議，并依據(jù)上述報(bào)告對(duì)本基金的資產(chǎn)配置比例等提出指導(dǎo)性意見(jiàn)；如遇重大事項(xiàng)，投資決策委員會(huì)及時(shí)召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議做出決策；

　　(3)　基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)的決議，參考上述報(bào)告，并結(jié)合自身對(duì)證券市場(chǎng)和上市公司的分析判斷，形成本基金投資計(jì)劃，包括資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、股票／債券選擇，以及買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)；

　　(4)　交易室依據(jù)基金經(jīng)理的指令，制定交易策略，統(tǒng)一執(zhí)行證券投資組合計(jì)劃，進(jìn)行具體品種的交易；基金經(jīng)理必須遵守投資組合決定權(quán)和交易下單權(quán)嚴(yán)格分離的規(guī)定；

　　(5)　風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)投資組合計(jì)劃提出風(fēng)險(xiǎn)防范措施，監(jiān)察部對(duì)投資組合計(jì)劃的執(zhí)行過(guò)程進(jìn)行日常監(jiān)督和實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制，基金經(jīng)理依據(jù)基金份額申購(gòu)和贖回的情況控制投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；

　　(6)　基金管理人在確�；�金份額持有人利益的前提下有權(quán)根據(jù)環(huán)境變化和實(shí)際需要對(duì)上述投資程序做出調(diào)整。

　　3、投資組合管理的方法和標(biāo)準(zhǔn)

　　(1)　資產(chǎn)配置

　　在資產(chǎn)配置方面，采用自上而下的方法，確定各類(lèi)資產(chǎn)的權(quán)重。在長(zhǎng)期內(nèi)，本基金將通過(guò)以宏觀經(jīng)濟(jì)分析為重點(diǎn)的資產(chǎn)類(lèi)別風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)框架來(lái)調(diào)整資產(chǎn)配置，關(guān)鍵因素為宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)、利率水平判斷、國(guó)家的經(jīng)濟(jì)政策等；短期內(nèi)，本基金將基于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整過(guò)程中政策、法規(guī)的相關(guān)變化，通過(guò)時(shí)機(jī)把握來(lái)調(diào)整資產(chǎn)配置。

　　此外，在資產(chǎn)配置的動(dòng)態(tài)調(diào)整上，基金管理人將持續(xù)關(guān)注多個(gè)市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)關(guān)系，包括國(guó)內(nèi)與國(guó)際市場(chǎng)之間，國(guó)內(nèi)股票、債券、期貨等市場(chǎng)之間兩個(gè)層次的互動(dòng)分析。力爭(zhēng)從多維的角度對(duì)單個(gè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)收益狀況進(jìn)行衡量，從而提高對(duì)單個(gè)市場(chǎng)走勢(shì)判斷準(zhǔn)確的概率。

　　(2)　行業(yè)及股票選擇

　　在行業(yè)及股票選擇方面，利用華富基金管理公司開(kāi)發(fā)的“華富PMC選股系統(tǒng)”進(jìn)行行業(yè)及股票綜合篩選。

　　該系統(tǒng)首先通過(guò)財(cái)務(wù)指標(biāo)篩選，構(gòu)建初選股票池，然后通過(guò)運(yùn)用定量及定性分析相結(jié)合的方法，對(duì)初選股票池中的個(gè)股從所處行業(yè)、公司基本面及估值三方面進(jìn)行評(píng)價(jià)，并根據(jù)綜合評(píng)價(jià)的結(jié)果對(duì)個(gè)股進(jìn)行排序，形成精選股票池。為基金投資組合的構(gòu)建提供科學(xué)精確的支持。

　　本基金行業(yè)及股票選擇的流程如下圖：

　　1)初選股票池的建立

　　本基金管理人認(rèn)為，在行業(yè)內(nèi)具有競(jìng)爭(zhēng)力而估值適中的企業(yè)具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：

　　首先，主營(yíng)業(yè)務(wù)相對(duì)突出；

　　其次，現(xiàn)金流狀況相對(duì)較好；

　　第三，盈利能力相對(duì)可觀；

　　第四，估值的安全邊際相對(duì)較高。

　　按照以上四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)本基金管理人設(shè)計(jì)了四個(gè)指標(biāo)進(jìn)行首次篩選(見(jiàn)下表)，并根據(jù)首次篩選的結(jié)果初步構(gòu)建初選池。

　　表　　初選股票池的篩選指標(biāo)

　　本基金管理人研究發(fā)展部組建由研究發(fā)展部經(jīng)理和分管行業(yè)研究員組成的股票池小組，負(fù)責(zé)股票池的構(gòu)建與維護(hù)工作。在股票初選池的維護(hù)中，以財(cái)務(wù)指標(biāo)為基準(zhǔn)，結(jié)合研究人員的實(shí)地調(diào)研情況進(jìn)行及時(shí)調(diào)整，以保證公司基本面的變動(dòng)直接反映為股票池的調(diào)整：

　　a、股票池小組在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，對(duì)上市公司財(cái)務(wù)指標(biāo)的真實(shí)性進(jìn)行鑒別，將財(cái)務(wù)指標(biāo)虛假的上市公司剔除出初選股票池；

　　b、股票池小組在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，對(duì)公司基本面已經(jīng)明顯轉(zhuǎn)好，但財(cái)務(wù)指標(biāo)尚未反映公司基本面改觀，從而未能通過(guò)財(cái)務(wù)指標(biāo)初選的上市公司，在經(jīng)研究發(fā)展部股票池小組討論后加入初選股票池；

　　在初選股票池的股票構(gòu)成中，通過(guò)財(cái)務(wù)指標(biāo)初選產(chǎn)生的股票不得低于股票池股票總量的70%，股票池小組對(duì)未通過(guò)財(cái)務(wù)指標(biāo)初選、但經(jīng)研究討論調(diào)整進(jìn)入股票池的股票比例最大不得超過(guò)30%，力求最大限度地做到投資程序的嚴(yán)密性與靈活性的有機(jī)結(jié)合。

　　2)華富PMC選股系統(tǒng)輔助下的行業(yè)評(píng)價(jià)

　　a、華富PMC選股系統(tǒng)的行業(yè)分類(lèi)

　　華富PMC選股系統(tǒng)在行業(yè)分類(lèi)上參考天相數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)的行業(yè)分類(lèi)方法對(duì)上市公司所處的行業(yè)進(jìn)行劃分，共分為33個(gè)行業(yè)(見(jiàn)下表)。

　　表　　華富PMC選股系統(tǒng)行業(yè)分類(lèi)

　　注：依據(jù)2004年6月30日的流通市值計(jì)算。

　　b、行業(yè)評(píng)價(jià)的總體思路

　　基金管理人對(duì)初選股票池中個(gè)股所處行業(yè)的評(píng)價(jià)是在華富PMC選股系統(tǒng)的輔助下完成。華富PMC選股系統(tǒng)通過(guò)把握經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)及消費(fèi)結(jié)構(gòu)變遷的趨勢(shì)，在行業(yè)周期性分析及行業(yè)景氣度分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合對(duì)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)的評(píng)價(jià)，形成對(duì)行業(yè)的總體評(píng)價(jià)。

　　圖　　華富PMC行業(yè)評(píng)價(jià)流程

　　c、行業(yè)評(píng)價(jià)的出發(fā)點(diǎn)

　　多年以來(lái)，市場(chǎng)化改革、工業(yè)化、城市化、農(nóng)業(yè)改革深化及人口結(jié)構(gòu)的變化這五大推動(dòng)力持續(xù)推動(dòng)著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)。本基金管理人認(rèn)為，這五股合力在未來(lái)多年仍將繼續(xù)發(fā)揮其作用。并在較長(zhǎng)的時(shí)間對(duì)相關(guān)的行業(yè)及上市公司產(chǎn)生重大影響。因此，關(guān)注此五股合力對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)及消費(fèi)結(jié)構(gòu)的影響，是本基金管理人進(jìn)行行業(yè)評(píng)價(jià)的出發(fā)點(diǎn)。

　　d、行業(yè)景氣因素

　　在關(guān)注經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)及消費(fèi)結(jié)構(gòu)變化的同時(shí)，華富PMC選股系統(tǒng)同時(shí)加強(qiáng)對(duì)行業(yè)基本面的研判，跟蹤各行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)，運(yùn)用華富行業(yè)景氣評(píng)價(jià)方法和行業(yè)指數(shù)對(duì)基本面因素的敏感度分析方法，以及數(shù)據(jù)庫(kù)支持系統(tǒng)，對(duì)行業(yè)投資機(jī)會(huì)進(jìn)行把握。

　　e、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)因素

　　華富PMC選股系統(tǒng)的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析針對(duì)決定產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的5種合力進(jìn)行評(píng)級(jí)，包括產(chǎn)業(yè)內(nèi)既有廠商競(jìng)爭(zhēng)、潛在進(jìn)入者威脅、替代品威脅、供應(yīng)商的議價(jià)實(shí)力、客戶(hù)的議價(jià)實(shí)力。從產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)的角度解析產(chǎn)業(yè)的盈利能力。

　　圖　　決定產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的五種合力

　　3)華富PMC選股系統(tǒng)輔助下的公司競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)

　　為充分貫徹基金管理人　“投資于行業(yè)內(nèi)具有競(jìng)爭(zhēng)力企業(yè)”的投資理念，本基金管理人依托華富PMC選股系統(tǒng)，從核心能力、成長(zhǎng)能力、抗壓能力、反應(yīng)能力和持久能力等五個(gè)方面對(duì)初選股票池中的公司進(jìn)行評(píng)價(jià)，形成對(duì)公司競(jìng)爭(zhēng)力的綜合評(píng)價(jià)。

　　圖　　華富PMC選股系統(tǒng)公司競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)流程

　　4)華富PMC選股系統(tǒng)輔助下的公司估值評(píng)價(jià)

　　PE、PEG、PB為主要的估值指標(biāo)。本基金管理人將上市公司劃分為周期型、成長(zhǎng)型和穩(wěn)定型三類(lèi)，每類(lèi)公司適用不同的估值指標(biāo)。P／E是指當(dāng)前市盈率(Trailing　P／E)及未來(lái)一年預(yù)測(cè)市盈率(Leading　P／E)。PEG中的P／E根據(jù)當(dāng)前的價(jià)格以及當(dāng)期前一年的實(shí)現(xiàn)每股收益計(jì)算，增長(zhǎng)率G根據(jù)未來(lái)1年的預(yù)測(cè)增長(zhǎng)率計(jì)算。PB中的B采用按市場(chǎng)價(jià)值重估后的凈資產(chǎn)計(jì)算。

　　(3)　債券選擇

　　對(duì)于債券資產(chǎn)的選擇，本基金將以?xún)r(jià)值分析為主線，在綜合研究的基礎(chǔ)上實(shí)施積極主動(dòng)的組合投資，并主要通過(guò)類(lèi)屬配置與債券選擇兩個(gè)層次進(jìn)行投資管理；

　　在類(lèi)屬配置層次，結(jié)合對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)利率、債券供求等因素的綜合分析，根據(jù)交易所市場(chǎng)與銀行間市場(chǎng)類(lèi)屬資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，定期對(duì)投資組合類(lèi)屬資產(chǎn)進(jìn)行優(yōu)化配置和調(diào)整，確定類(lèi)屬資產(chǎn)的權(quán)重；

　　在債券選擇上，本基金以長(zhǎng)期利率趨勢(shì)分析為基礎(chǔ)，結(jié)合經(jīng)濟(jì)變化趨勢(shì)、貨幣政策及不同債券品種的收益率水平、流動(dòng)性和信用風(fēng)險(xiǎn)等因素，合理運(yùn)用利率預(yù)期、久期管理、換券利差交易與凸性交易等投資管理策略，實(shí)施積極主動(dòng)的債券投資管理。

　　九、基金的業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)

　　本基金股票投資部分的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是中信標(biāo)普300指數(shù)，債券投資部分的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是中信全債指數(shù)；

　　基金整體業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)＝60%×中信標(biāo)普300指數(shù)＋35%×中信全債指數(shù)＋5%×同業(yè)存款利率。

　　十、基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

　　本基金屬于中等風(fēng)險(xiǎn)的混合型基金，其風(fēng)險(xiǎn)收益特征從長(zhǎng)期平均來(lái)看，介于單純的股票型組合與單純的債券型組合之間。

　　十一、 基金的投資組合報(bào)告

　　基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

　　基金托管人根據(jù)本基金合同規(guī)定，復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　本投資組合報(bào)告的報(bào)告期為2005年3月2日-2005年6月30日，報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。

　　1、 報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

　　2、 報(bào)告期末按行業(yè)分類(lèi)的股票投資組合

　　3、 報(bào)告期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票明細(xì)

　　4、 報(bào)告期末按券種分類(lèi)的債券投資組合

　　5、 報(bào)告期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券明細(xì)

　　6、 投資組合報(bào)告附注

　　(1)　本報(bào)告期內(nèi)，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體不存在被監(jiān)管部門(mén)立案調(diào)查的，在本報(bào)告編制日前一年內(nèi)也不存在受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情況。

　　(2)金投資的前十名股票中，沒(méi)有投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫(kù)之外的股票。

　　(3)其他資產(chǎn)構(gòu)成：

　　(4)本基金報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債。

　　(5)本基金報(bào)告數(shù)據(jù)期間為2005.3.2—2005.6.30。

　　7、 本基金份額變動(dòng)情況

　　十二、 基金的業(yè)績(jī)

　　基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。

　　(一)基金凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表：

　　(二)本基金累計(jì)凈值增長(zhǎng)率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢(shì)對(duì)比圖：

　　注：1、根據(jù)《華富競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)選混合型證券投資基金基金合同》的規(guī)定，本基金的資產(chǎn)配置范圍為：股票30%～90%、債券5%～65%、現(xiàn)金不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，基金的投資組合應(yīng)在基金合同生效之日起6　個(gè)月內(nèi)達(dá)到規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。本報(bào)告期內(nèi)，本基金嚴(yán)格執(zhí)行了《華富競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)選混合型證券投資基金基金合同》的相關(guān)規(guī)定。

　　2、本基金2005年3月2日成立，截止2005年6月30日運(yùn)作時(shí)間不滿(mǎn)一年。

　　十三、 基金的費(fèi)用與稅收

　　(一)與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用

　　1、基金管理人的管理費(fèi)

　　基金管理人的管理費(fèi)以基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費(fèi)率計(jì)提。在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值1.5%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：

　　H＝E×１.5%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金管理人的管理費(fèi)每日計(jì)算，每日計(jì)提，按月支付。經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起五個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

　　基金管理人和基金托管人可以磋商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)�；�金管理人必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前三個(gè)工作日在至少一種指定媒體上刊登公告。

　　2、基金托管人的托管費(fèi)

　　基金托管人的托管費(fèi)以基金資產(chǎn)凈值的0.25%的年費(fèi)率計(jì)提。在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：

　　H＝E×０.25%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

　　E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金托管人的托管費(fèi)每日計(jì)算，每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起五個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。

　　基金管理人和基金托管人可以磋商酌情調(diào)低基金托管費(fèi)，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)�；�金管理人必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前三個(gè)工作日在至少一種指定媒體上刊登公告。如果基金管理人和基金托管人需要調(diào)高基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)，則必須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。法律法規(guī)另有規(guī)定的按法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。

　　3、證券交易費(fèi)用；

　　4、基金合同生效后的信息披露費(fèi)用；

　　5、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

　　6、基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；

　　7、基金財(cái)產(chǎn)撥劃支付的銀行費(fèi)用；

　　8、　按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

　　上述與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

　　(二)與基金銷(xiāo)售有關(guān)的費(fèi)用

　　1、認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　本基金采取金額認(rèn)購(gòu)方式，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的1.0%，具體認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下表所示：

　　2、申購(gòu)費(fèi)率

　　本基金按申購(gòu)金額采用比例費(fèi)率。投資人在一天之內(nèi)如果有多筆申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。具體申購(gòu)費(fèi)率如下表所示：

　　3、贖回費(fèi)率

　　贖回費(fèi)用按持有期遞減，最高不超過(guò)贖回總額的0.5%。贖回費(fèi)按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位。具體費(fèi)率如下表所示：

　　4、轉(zhuǎn)換費(fèi)

　　為方便基金份額持有人，未來(lái)在各項(xiàng)技術(shù)條件和準(zhǔn)備完備的情況下，投資人可以選擇在本基金和基金管理人管理的其他基金(如有)之間進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換�；�金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制、轉(zhuǎn)換費(fèi)率等具體規(guī)定可以由基金管理人屆時(shí)另行規(guī)定。

　　5、轉(zhuǎn)托管費(fèi)；

　　6、非交易過(guò)戶(hù)費(fèi)；

　　7、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定的其他費(fèi)用。

　　(三)其他費(fèi)用

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用�；�金募集期間所發(fā)生的信息披露費(fèi)、律師費(fèi)和會(huì)計(jì)師費(fèi)以及其他費(fèi)用不從基金財(cái)產(chǎn)中支付，但可以從認(rèn)購(gòu)費(fèi)中列支。

　　(四)稅收

　　基金運(yùn)作過(guò)程中的各類(lèi)納稅主體，依照國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。

　　十四、 對(duì)招募說(shuō)明書(shū)更新部分的說(shuō)明

　　本基金管理人依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關(guān)法律法規(guī)的要求，結(jié)合本基金管理人對(duì)本基金實(shí)施的投資管理活動(dòng)，對(duì)原《華富競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)選混合型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》進(jìn)行了更新，主要更新的內(nèi)容如下：

　　1、在“重要提示”中增加了：

　　(1)本基金基金合同于2005年3月2日正式生效；

　　(2)基金招募說(shuō)明書(shū)自基金合同生效日起，每6個(gè)月更新一次，并于每6個(gè)月結(jié)束之日后的45日內(nèi)公告，更新內(nèi)容截至每6個(gè)月的最后1日。

　　(3)招募說(shuō)明書(shū)(更新)所載內(nèi)容截止日為2005年9月2日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2005年6月30日(財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì))。

　　2、在“三、基金管理人”部分，根據(jù)公司人員變動(dòng)情況對(duì)相關(guān)人員資料進(jìn)行更新，包括：

　　(1)刪去了原董事長(zhǎng)盛群先生的資料，增加了現(xiàn)董事長(zhǎng)(代行)姚懷然先生的資料；

　　(2)刪去了原公司副總經(jīng)理馮宇輝先生的資料，增加了現(xiàn)公司副總經(jīng)理王蕾女士的資料；

　　(3)投資決策委員會(huì)成員中刪去了原公司分管投資副總經(jīng)理馮宇輝先生，增加了公司投資總監(jiān)馮肖武先生及研究主管湯果先生。

　　3、在“四、基金托管人”中，對(duì)基金托管人的基本情況及相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行了更新。

　　4、在“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”中更新了相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)的內(nèi)容。

　　5、在“六、基金的募集”中刪除了與首次募集相關(guān)的內(nèi)容，增加了對(duì)募集期、募集份額、募集份額等內(nèi)容的說(shuō)明。

　　6、在“七、基金合同的生效”中刪去了“基金合同生效的條件”、“基金募集失敗”等內(nèi)容，增加了基金合同生效日期。

　　7、在“九、基金份額的申購(gòu)與贖回”中，更新了直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息；刪除了與首次募集相關(guān)的內(nèi)容；增加了基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的日期。

　　8、在“十、基金投資”中，增加了有關(guān)權(quán)證投資限制以及現(xiàn)金資產(chǎn)比例限制的內(nèi)容，同時(shí)增加了基金最近一期投資組合報(bào)告的內(nèi)容。

　　9、在“十一、基金的業(yè)績(jī)”中，增加了基金最近一期的業(yè)績(jī)說(shuō)明。

　　10、在“二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要”中更新了有關(guān)托管人的情況。

　　11、在“二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)”中披露了如下事項(xiàng)：

　　(1)2004年12月30日，我公司公告了《華富競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)選混合型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》及《華富競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)選混合型證券投資基金份額發(fā)售公告》

　　(2)2005年2月4日，我公司公告了《華富基金管理有限公司關(guān)于延長(zhǎng)華富競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)選混合型證券投資基金募集期的公告》。

　　(3)2005年3月4日，我公司公告了《華富競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)選混合型證券投資基金基金合同生效公告》，宣布基金成立。

　　(4)2005年4月1日，我公司公告了《華富基金管理有限公司關(guān)于華富競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)選混合型證券投資基金開(kāi)放日常申購(gòu)的公告》。

　　(5)2005年5月24日，我公司公告了《華富基金管理有限公司關(guān)于華富競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)選混合型證券投資基金開(kāi)放日常贖回的公告》。

　　(6)2005年7月20日，我公司公告了《華富競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)選混合型證券投資基金2005年第2季度報(bào)告》。

　　(7)2005年8月23日，我公司公告了《華富基金管理有限公司運(yùn)用基金資產(chǎn)投資權(quán)證方案公告》。

　　(8)2005年8月26日，我公司公告了《華富競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)選混合型證券投資基金2005年半年度報(bào)告》。

　　(9)2005年9月2日，我公司公告了《華富基金管理有限公司關(guān)于高管人員離任的公告》。

　　12、在“二十五、備查文件”中增加了備查文件的存放地點(diǎn)及查閱方式。

　　華富基金管理有限公司

　　二○○五年十月十七日