匯豐晉信2016生命周期開放式證券投資基金簡介

基金名稱

匯豐晉信2016生命周期開放式證券投資基金

投資對(duì)象

具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券、央行票據(jù)、及法律、法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

資產(chǎn)配置比例范圍

基金管理人將隨著投資人目標(biāo)期限的臨近和根據(jù)中國證券市場的階段性變化，逐年適時(shí)調(diào)整基金資產(chǎn)在股票類、固定收益類資產(chǎn)間的配置比例。同時(shí)在正常市場情況下，本基金保留的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
本基金的逐年資產(chǎn)配置如下表所示：

投資目標(biāo)

本基金期望實(shí)現(xiàn)與其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)應(yīng)的長期穩(wěn)健回報(bào)，追求高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益。

投資理念

資產(chǎn)配置動(dòng)態(tài)調(diào)整；嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)；基本面驅(qū)動(dòng)的積極投資

投資策略

動(dòng)態(tài)調(diào)整的資產(chǎn)配置策略：本基金投資的資產(chǎn)配置策略，隨著投資人生命周期的延續(xù)和投資目標(biāo)期限的臨近，相應(yīng)的從“進(jìn)取”，轉(zhuǎn)變?yōu)椤胺�(wěn)健”，再轉(zhuǎn)變?yōu)椤氨Ｊ亍�，股票類資產(chǎn)比例逐步下降，而固定收益類資產(chǎn)比例逐步上升。
以風(fēng)險(xiǎn)控制為前提的股票篩選策略：首先篩選出股票市場中具有低風(fēng)險(xiǎn)/高流動(dòng)性特征的股票；同時(shí)，再通過嚴(yán)格的基本面分析(CFROI 為核心的財(cái)務(wù)分析、公司治理結(jié)構(gòu)分析)和公司實(shí)地調(diào)研，最終挑選出質(zhì)地優(yōu)良的具有高收益風(fēng)險(xiǎn)比的優(yōu)選股票。
動(dòng)態(tài)投資的固定收益類資產(chǎn)投資策略：在投資初始階段，本基金債券投資將奉行較為“積極”的策略；隨著目標(biāo)期限的臨近和達(dá)到，本基金債券投資將逐步轉(zhuǎn)向“穩(wěn)健”和“保守”，在組合久期配置和個(gè)券選擇上作相應(yīng)變動(dòng)。

風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與收益在投資初始階段屬于中等水平；隨著目標(biāo)投資期限的逐步接近，本基金會(huì)逐步降低預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與收益水平，轉(zhuǎn)變成為中低風(fēng)險(xiǎn)的證券投資基金；在臨近目標(biāo)期限和目標(biāo)期限達(dá)到以后，本基金轉(zhuǎn)變成為低風(fēng)險(xiǎn)的證券投資基金。

業(yè)績比較基準(zhǔn)

2016年6月1日 前業(yè)績比較基準(zhǔn)
(1)基金合同生效后至2016年5月31日，本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)如下：
業(yè)績比較基準(zhǔn) = X*新華富時(shí)中國A全指+(1-X)*新華雷曼中國全債指數(shù)
其中X值見下表：

(2)2016年6月1日后業(yè)績比較基準(zhǔn)
2016年6月1日起，本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)=銀行活期存款利率(稅后)

認(rèn)購費(fèi)率(前端)

認(rèn)購金額(A)

認(rèn)購費(fèi)率

A < 50萬元

1.2%

50萬元 <= A < 100萬元

1.0%

100萬元 <= A < 500萬元

0.6%

A >= 500萬元

每筆1000元

認(rèn)購費(fèi)率(后端)

持有時(shí)間(T)

認(rèn)購費(fèi)率

T<1 年

1.5%

1 年 <=T<2 年

1.2%

2 年 <=T<4 年

0.5%

T 〉 =4 年

0

申購費(fèi)率

(1)本基金前端申購費(fèi)率如下：

(2)本基金的后端申購費(fèi)率如下：

贖回費(fèi)率

贖回金額的0.3%

首次最低購買金額

首次單筆最低購買金額不低于2000元，追加購買金額每筆不低于1000元。

最低贖回份額

500份基金份額

分紅選擇

現(xiàn)金分紅或紅利再投資

基金管理人

匯豐晉信基金管理有限公司

基金管理費(fèi)率

基金托管人

交通銀行股份有限公司

托管費(fèi)率

代銷機(jī)構(gòu)

交通銀行、山西證券、中信建投、銀河證券、申銀萬國、 國泰 君安、廣發(fā)證券、招商證券、光大證券

　　萬文俊先生，北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，美國波士頓學(xué)院工商管理碩士。10年銀行、證券投資和基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。曾擔(dān)任美國最大的基金管理公司之一Putnam Investments分析師、全球知名投資咨詢分析機(jī)構(gòu)Yankee Group高級(jí)分析師和投資經(jīng)理、東方證券股份有限公司高級(jí)投資經(jīng)理、上投摩根基金管理有限公司行業(yè)專家。

　　萬文俊先生在美國Yankee Group任高級(jí)分析師期間，是公司亞太市場的主要分析師之一，研究成果多次被美國主流媒體引用；在東方證券期間創(chuàng)造了證券投資部門2004年四分之一以上的經(jīng)營業(yè)績，幫助公司自營業(yè)務(wù)在2003和2004年國內(nèi)券商評(píng)比中連續(xù)名列三甲； 在上投摩根基金管理公司期間，成功研究和推薦了多支業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)秀的股票。