國(guó)投瑞銀核心基金業(yè)務(wù)問(wèn)題問(wèn)與答

　　國(guó)投瑞銀核心基金的業(yè)務(wù)問(wèn)題完與答

　　Q15：國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有那些？

　　A：中國(guó)工商銀行、中國(guó)光大銀行、國(guó)泰君安證券、申銀萬(wàn)國(guó)證券、中信證券、廣發(fā)證券、中銀國(guó)際證券、招商證券、平安證券、國(guó)信證券、國(guó)盛證券。

　　Q16：國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金的認(rèn)購(gòu)時(shí)間是什么時(shí)間？

　　A：2006年3月16日-2006年4月14日

　　Q17：如何購(gòu)買(mǎi)國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金？

　　A：個(gè)人投資者持有效身份證件和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要求的銀行賬戶(hù)等在相應(yīng)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)辦理國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金的認(rèn)購(gòu)，機(jī)構(gòu)投資者持營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)資料和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要求的銀行賬戶(hù)在相應(yīng)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)辦理國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金的認(rèn)購(gòu)。

　　Q18：買(mǎi)賣(mài)國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金是否需要開(kāi)立專(zhuān)門(mén)的基金賬戶(hù)？同一投資者是否可以同時(shí)開(kāi)兩個(gè)國(guó)投瑞銀基金管理有限公司的基金賬戶(hù)？

　　A：投資者欲購(gòu)買(mǎi)國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金，需開(kāi)立國(guó)投瑞銀基金管理有限公司基金賬戶(hù)。代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的各基金代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)(包括電子化服務(wù)渠道)以及本公司直銷(xiāo)中心為投資者辦理基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)。在基金發(fā)行期間，投資者的開(kāi)戶(hù)和認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)可同時(shí)辦理。

　　投資者可在不同的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)，除法律法規(guī)另有規(guī)定外每個(gè)投資者僅限開(kāi)立和使用一個(gè)基金賬戶(hù)。已經(jīng)在國(guó)投瑞銀基金管理有限公司(原中融基金管理有限公司)開(kāi)立開(kāi)放式基金賬戶(hù)的投資者可免于辦理開(kāi)戶(hù)。

　　Q19：如果已經(jīng)在國(guó)投瑞銀基金管理有限公司(原中融基金管理有限公司)開(kāi)立開(kāi)放式基金賬戶(hù)的投資者，希望在其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理核心企業(yè)基金業(yè)務(wù)，應(yīng)該如何辦理？

　　A：需要在其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理“增開(kāi)交易賬戶(hù)業(yè)務(wù)”。必須使用同一身份證件辦理增開(kāi)，特別需要注意新舊身份證件號(hào)碼不同。增開(kāi)交易賬戶(hù)時(shí)必須注意基金賬號(hào)、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、投資者姓名必須與原開(kāi)戶(hù)信息一致。

　　工行系統(tǒng)要求基金管理公司的TA自動(dòng)關(guān)聯(lián)原基金賬戶(hù)，對(duì)于原有客戶(hù)的新開(kāi)賬戶(hù)申請(qǐng)確認(rèn)成功。所以原我公司基金客戶(hù)在工行系統(tǒng)新開(kāi)交易賬戶(hù)時(shí)提交開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)或者增開(kāi)申請(qǐng)均可以確認(rèn)成功，但也必須注意證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、投資者姓名必須與原開(kāi)戶(hù)信息一致。

　　Q20：如何獲得國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金的基金賬號(hào)？是否郵寄基金賬戶(hù)卡？

　　A：基金賬號(hào)由注冊(cè)登記人集中發(fā)放，不采用預(yù)留方式或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)直接發(fā)放的方式。投資者可以在T+2日通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、我公司客戶(hù)服務(wù)電話(0755-83160000)、我公司網(wǎng)站(www.ubssdic.com)查詢(xún)注冊(cè)登記人發(fā)送的基金賬號(hào)。我公司將于基金合同生效后向投資者郵寄開(kāi)戶(hù)和認(rèn)購(gòu)確認(rèn)單，但是不為投資者另行制作、寄送基金賬戶(hù)卡。

　　Q21：國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金認(rèn)購(gòu)期間的資金利息如何處理？

　　A：投資人認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在基金募集期產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息以注冊(cè)登記人的記錄為準(zhǔn)。利息折成基金認(rèn)購(gòu)份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、不受最低認(rèn)購(gòu)份額限制。

　　Q22：工行跨地區(qū)是否可以辦理基金業(yè)務(wù)？

　　A：工行提供基金漫游業(yè)務(wù)。工行內(nèi)部同一投資者可以開(kāi)立多個(gè)交易賬號(hào)，并且進(jìn)行內(nèi)部轉(zhuǎn)托管操作，這樣即可跨地區(qū)辦理基金業(yè)務(wù)。

　　Q23：基金合同生效的條件？

　　A：自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　Q24：認(rèn)購(gòu)份額是何時(shí)進(jìn)行確認(rèn)？

　　A：國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)(包括直銷(xiāo)中心和代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn))受理投資人的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)已經(jīng)成功的確認(rèn)，而僅代表銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)是否有效應(yīng)以國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金合同生效后注冊(cè)登記人(即國(guó)投瑞銀基金管理有限公司)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資人可在基金合同生效后到各銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購(gòu)的份額。但是投資者可以在T+2日查詢(xún)提交的開(kāi)戶(hù)和認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)是否確認(rèn)成功。

　　Q25：購(gòu)買(mǎi)國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金后，投資者將享有哪些服務(wù)？

　　A：投資者可以享受我公司提供的以下服務(wù)：

　　◎ 資料寄送服務(wù)

　　1、 開(kāi)戶(hù)和認(rèn)購(gòu)確認(rèn)單

　　注冊(cè)登記人在基金合同生效后的15個(gè)工作日內(nèi)向持有國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金份額的基金份額持有人以書(shū)面形式寄送開(kāi)戶(hù)和認(rèn)購(gòu)確認(rèn)單。

　　2、基金交易對(duì)賬單寄送

　　注冊(cè)登記人在每個(gè)季度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)向該季度有交易的基金份額持有人以電子文件或書(shū)面形式寄送基金交易季度對(duì)賬單。

　　注冊(cè)登記人在每年度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)向所有基金份額持有人以電子文件或書(shū)面形式寄送基金交易年度對(duì)賬單。

　　3、其他相關(guān)的信息資料

　　指隨基金交易對(duì)賬單不定期寄送的基金資訊材料，如基金新產(chǎn)品或新服務(wù)的相關(guān)材料、基金經(jīng)理報(bào)告、客戶(hù)服務(wù)問(wèn)答等。

　　◎ 紅利再投資服務(wù)

　　國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金收益分配時(shí)，基金份額持有人可以選擇將當(dāng)期分配所得的紅利再投資于國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金，不受每筆申購(gòu)最低金額的限制，并免收申購(gòu)費(fèi)用。

　　◎ 定期定額投資服務(wù)

　　國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金可通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資人提供定期定額投資的服務(wù)，即投資人可通過(guò)固定的渠道，采用定期定額的方式申購(gòu)基金份額，具體實(shí)施時(shí)間和業(yè)務(wù)規(guī)則詳見(jiàn)我公司相關(guān)的公告。

　　◎ 基金轉(zhuǎn)換服務(wù)

　　投資者可在同時(shí)銷(xiāo)售轉(zhuǎn)出基金、轉(zhuǎn)入基金并開(kāi)辦基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。基金轉(zhuǎn)換需遵守轉(zhuǎn)入基金、轉(zhuǎn)出基金有關(guān)基金申購(gòu)贖回的業(yè)務(wù)規(guī)則，具體業(yè)務(wù)規(guī)則和辦理時(shí)間詳見(jiàn)我公司發(fā)布在指定信息披露媒體及公司網(wǎng)站上的基金轉(zhuǎn)換公告。

　　◎ 網(wǎng)上交易服務(wù)

　　◎ 咨詢(xún)、查詢(xún)服務(wù)

　　◎ 電子郵件服務(wù)

　　◎ 客戶(hù)服務(wù)中心：包括客戶(hù)服務(wù)電話和網(wǎng)上客戶(hù)服務(wù)中心

　　◎ 投訴建議受理服務(wù)

　　◎ 資訊服務(wù)：包括國(guó)投瑞銀日訊、國(guó)投瑞銀周訊、基金月報(bào)、季度投資策略報(bào)告、年度投資策略報(bào)告、信息披露、凈值通知、網(wǎng)站服務(wù)

　　◎ 增值服務(wù)：持續(xù)的客戶(hù)回顧、理財(cái)知識(shí)培訓(xùn)、投資報(bào)告會(huì)、基金經(jīng)理投資交流、媒體交流

　　Q26：為什么開(kāi)放式基金的基金合同生效后要有封閉期？是否封閉期越短越好？國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金的封閉期多長(zhǎng)？

　　A：封閉期是指基金合同生效后有一段不接受贖回的時(shí)間段。因?yàn)樾律�效的基金需有相�?duì)較長(zhǎng)的一段期間逐步依市場(chǎng)狀況完成持股的布局，所以基金合同中一般都設(shè)有封閉期的規(guī)定。

　　基金的封閉期如果過(guò)短，會(huì)出現(xiàn)基金尚未完成資產(chǎn)配置即必須應(yīng)付贖回的問(wèn)題，這樣會(huì)影響基金凈值及投資者的權(quán)益。所以封閉期過(guò)短可能相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大。

　　基金投資應(yīng)以長(zhǎng)期為宜，投資者不應(yīng)以封閉期的長(zhǎng)短為選擇基金的標(biāo)準(zhǔn)。

　　國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金的封閉期最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月。

　　Q27：基金的封閉期投資收益如何體現(xiàn)？是否支付利息？

　　A：封閉期是在開(kāi)放式基金合同生效后，投資者暫時(shí)不能進(jìn)行申購(gòu)贖回的時(shí)期，此時(shí)投資者的認(rèn)購(gòu)資金已經(jīng)轉(zhuǎn)換為基金份額，基金份額不計(jì)利息，由于已經(jīng)開(kāi)始運(yùn)作，因此可以獲得收益。其投資收益將體現(xiàn)在基金合同生效后首次公布的基金份額凈值當(dāng)中。

　　Q28：國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金的認(rèn)(申)購(gòu)和贖回的原則是什么？

　　A：金額認(rèn)購(gòu)(申購(gòu))，份額贖回。

　　Q29：申購(gòu)贖回的交易原則？

　　A： “未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日(T日)的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。投資者在T日15點(diǎn)之后提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一開(kāi)放日的相應(yīng)價(jià)格。工行系統(tǒng)會(huì)將15點(diǎn)后的申請(qǐng)自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一交易日的申請(qǐng)。

　　Q30：國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)具體如何？

　　A：管理費(fèi)　　1.5%

　　　 托管費(fèi)　　0.25%

　　Q31：國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金申(認(rèn))購(gòu)和贖回的費(fèi)率分別是多少？

　　A：認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)

　　贖回費(fèi)

　　認(rèn)購(gòu)費(fèi)率略低于申購(gòu)費(fèi)率。因此是較好的購(gòu)買(mǎi)時(shí)機(jī)。

　　Q32：投資國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金最少需要多少資金？

　　A：國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金在直銷(xiāo)中心和中國(guó)工商銀行的單筆認(rèn)購(gòu)最低金額為1000元(含認(rèn)購(gòu)費(fèi))，在其它代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的單筆認(rèn)購(gòu)最低金額為100元(含認(rèn)購(gòu)費(fèi))。

　　Q33：贖回國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金是否有份額限制？

　　A：基金份額持有人在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)(除工行外)贖回時(shí)，每次對(duì)國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金的贖回申請(qǐng)不得低于100份基金份額�；�金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))保留的基金份額余額不足100份的，在贖回時(shí)需一次全部贖回。中國(guó)工商銀行上述數(shù)額限制為1000份基金份額。

　　Q34：基金認(rèn)購(gòu)份額、申購(gòu)份額、贖回金額及其費(fèi)用的計(jì)算公式？

　　A：認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算公式：

　　認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　凈認(rèn)購(gòu)金額=(認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)-認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

　　認(rèn)購(gòu)份額=凈認(rèn)購(gòu)金額/基金份額面值

　　申購(gòu)份額計(jì)算公式：

　　申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額´申購(gòu)費(fèi)率

　　凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額-申購(gòu)費(fèi)用

　　申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值

　　贖回金額計(jì)算公式：

　　基金份額贖回價(jià)格＝基金份額凈值×(1-贖回費(fèi)率)

　　贖回金額＝基金份額贖回價(jià)格×贖回份額

　　Q35：國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金默認(rèn)分紅方式是什么？

　　A：國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)�現(xiàn)金紅利按除權(quán)日的基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資。若投資者不選擇，國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅。如果投資者希望修改分紅方式，可以到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)辦理分紅方式變更的交易業(yè)務(wù)。

　　Q36：基金收益分配原則是什么？

　　A：在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為四次，全年分配比例不得低于年度可供分配收益的80%，若基金合同生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配。

　　Q37：投資者在辦理申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)時(shí)還需要另外交納基金的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用嗎？

　　A：基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用包括：(1)基金管理費(fèi)率(年費(fèi)率)：1.5%；(2)基金托管費(fèi)率(年費(fèi)率)：0.25%；(3)基金其它運(yùn)營(yíng)費(fèi)用包括：基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用、基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、銀行匯劃費(fèi)用、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其它費(fèi)用等。

　　基金的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用是直接從基金資產(chǎn)中扣除的，投資者在辦理申(認(rèn))購(gòu)或者贖回業(yè)務(wù)時(shí)只需交納申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))或者贖回費(fèi)用即可，不需要另外再交納運(yùn)營(yíng)費(fèi)用。

　　Q38：投資于國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金，客戶(hù)的資金安全如何保障?

　　A：從資金安全角度分析，投資者投資于國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金的資產(chǎn)受到法律和制度的保障。根據(jù)目前我國(guó)的相關(guān)法律規(guī)定，國(guó)投瑞銀核心企業(yè)基金的資產(chǎn)由國(guó)投瑞銀基金管理有限公司負(fù)責(zé)運(yùn)作，中國(guó)工商銀行(托管銀行)負(fù)責(zé)保管，基金資產(chǎn)的保管與運(yùn)用是完全分開(kāi)的。另外，基金還需定期公布資產(chǎn)組合及財(cái)務(wù)報(bào)表，接受公眾的監(jiān)督和會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)，同時(shí)基金的運(yùn)作和保管接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行的監(jiān)管。因此，投資于基金的資金安全性是得到切實(shí)保護(hù)的。

　　從本金的安全性和收益性分析，國(guó)投瑞銀基金管理有限公司是一家股東背景實(shí)力雄厚、公司信譽(yù)卓著的專(zhuān)業(yè)金融機(jī)構(gòu)，其專(zhuān)業(yè)投資理財(cái)能力已得到市場(chǎng)的普遍認(rèn)同，該公司管理的封閉式基金和開(kāi)放式基金的業(yè)績(jī)良好，理財(cái)能力值得依賴(lài)。

　　Q39：基金買(mǎi)賣(mài)差價(jià)是否交納營(yíng)業(yè)稅和所得稅？

　　A：對(duì)個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入目前暫不征收個(gè)人所得稅；對(duì)企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的所納稅所得額，征收企業(yè)所得稅。

　　個(gè)人和非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅，金融機(jī)構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu))買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。

　　Q40：基金分紅是否交納營(yíng)業(yè)稅和所得稅？

　　A：對(duì)投資者從基金分配中獲得的

　　對(duì)投資者從基金分配中獲得的國(guó)債利息、買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入，在國(guó)債利息收入、個(gè)人買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。

　　對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得的債券差價(jià)收入，應(yīng)按稅法規(guī)定對(duì)個(gè)人投資者征收個(gè)人所得稅，稅款由基金在分配時(shí)依法代扣代繳；對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的債券差價(jià)收入，暫不征收企業(yè)所得稅。