每日基金投資必讀：2月20日基金動態及點評

　　方信

　　周末以來基金信息涉及方方面面，最近的是一些大量持有股改停牌而預期復牌增值的基金為維護原有持有人利益主動暫停申購，之后再復牌的舉動受到普遍關注，說明無論監管層還是基金管理人都對維護投資人權益更加重視，這無疑是一件大好事。

　　今日基金分紅消息、開通各種新業務和優惠費率活動的信息都有，還有一家新的貨幣市場基金即將進入發行期，我們把發行文件要點放在今天本欄的最后，供大家參考。

　　興業基金管理有限公司旗下興業可轉債混合型、興業趨勢投資證券投資基金暫停申購

　　目前，我司旗下管理的興業可轉債混合型證券投資基金、興業趨勢(資訊 凈值 論壇)投資證券投資基金持有招商銀行股票比例較大，鑒于招商銀行股票復牌后可能對基金凈值產生較大影響，為切實保護現有基金份額持有人的利益，經中國證監會同意，我司決定對旗下興業可轉債混合型證券投資基金和興業趨勢投資證券投資基金暫停申購，暫停申購期為：2006年2月20日起至招商銀行股票復牌日止。

　　投資者可以登陸我司網站(www.xyfunds.com.cn)或撥打客戶服務電話021-38714536咨詢本基金相關信息。

　　博時精選股票證券投資基金重新開放申購

　　根據本公司2006年2月17日刊登的《博時基金管理有限公司關于博時精選股票證券投資基金暫停申購的公告》，博時精選(資訊 凈值 論壇)股票證券投資基金暫停申購期至2006年2月20日結束。自2006年2月21日起重新開放該基金正常的基金申購及從我司所管理的其他開放式基金轉入的業務。

　　投資者可以登錄我公司網站(www.boshi.com.cn/)或撥打客戶服務電話95105568、010-65171155咨詢本基金相關信息。

　　博時價值增長證券投資基金重新開放申購

　　根據本公司2006年2月17日刊登的《博時基金管理有限公司關于博時價值增長證券投資基金暫停申購的公告》，博時價值增長證券投資基金暫停申購期至2006年2月20日結束。自2006年2月21日起重新開放該基金正常的基金申購及從我司所管理的其他開放式基金轉入的業務。

　　投資者可以登錄我公司網站(www.boshi.com.cn/)或撥打客戶服務電話95105568、010-65171155咨詢本基金相關信息。

　　寶盈泛沿海區域增長股票證券投資基金第三次分紅

　　寶盈泛沿海區域增長股票證券投資基金基金合同于2005年3月8日正式生效，并于2005年8月25日和2006年1月19日實施了分紅，每10份基金份額累計派發紅利0.60元。根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》的有關規定及《寶盈泛沿海區域增長股票證券投資基金基金合同》、《寶盈基金管理有限公司開放式基金業務規則》的約定，本基金管理人決定進行本基金第三次紅利分配。經基金管理人計算并由基金托管人中國工商銀行核實，本基金向基金份額持有人分配的紅利為每10份基金份額0.3元。

　　本基金已于2006年2月17日完成權益登記，紅利發放日為2006年2月20日。分紅除息后，本基金截止到2006年2月17日的基金份額凈值為1.0179元。具體收益發放辦法請詳見2006年2月15日刊登在《中國證券報》、《證券時報》、《上海證券報》及本公司網站(www.byfunds.com)的《寶盈泛沿海區域增長股票證券投資基金分紅預告》。

　　融通金算盤家族之融通債券投資基金第六次分紅

　　根據《證券投資基金法》、《證券投資基金運作管理辦法》的有關規定及《融通通利系列證券投資基金基金合同》的約定，融通通利系列證券投資基金的子基金--融通債券(資訊 凈值 論壇)投資基金(以下簡稱"本基金")管理人決定對本基金實施基金合同生效以來的第六次分紅(本基金前五次分紅每10份基金份額累計分紅1.05元)。現將分紅的具體事宜預告如下：

　　一、收益分配方案

　　經本基金管理人計算并由基金托管人中國工商銀行復核，以2006年2月16日已實現的可分配收益為基準，本基金決定向基金份額持有人擬分配的紅利為每10份基金份額0.40元。

　　二、收益分配時間：

　　1、權益登記日、除息日：2006年2月23日

　　2、紅利發放日：2006年2月27日

　　3、具體分紅方案公告日：2006年2月24日

　　三、收益分配對象：

　　權益登記日登記在冊的本基金份額持有人。

　　四、收益發放辦法：

　　1、選擇現金紅利方式的投資者的紅利款將于2006年2月27日自基金托管賬戶劃出。

　　2、選擇紅利再投資方式的投資者所轉換的基金份額將以2006年2月23日的基金份額凈值為計算基準確定再投資份額，紅利再投資所轉換的基金份額將于2006年2月24日直接劃入其基金賬戶。2006年2月27日起投資者可以查詢本次分紅情況。

　　五、有關稅收和費用的說明

　　1、根據財政部、國家稅務總局的財稅字[2002]128號《關于證券投資基金稅收問題的通知》，基金向投資者分配的基金收益，暫免征收所得稅。

　　2、本基金本次分紅免收分紅手續費。

　　3、選擇紅利再投資方式的投資者其紅利所轉換的基金份額免收申購費用。

　　六、提示

　　1、權益登記日申請申購的基金份額不享有本次分紅權益，權益登記日申請贖回的基金份額享有本次分紅權益。

　　2、本基金的分紅方式可為現金分紅方式或分紅再投資方式，本基金默認的收益分配方式是現金分紅。

　　3、投資者可以在基金開放日的交易時間內到銷售網點修改分紅方式，本次分紅確認的方式將按照投資者在權益登記日之前(不含2006年2月23日)最后一次選擇的分紅方式為準。請投資者到銷售網點或通過融通基金管理有限公司客戶服務中心確認分紅方式是否正確，如不正確或希望修改分紅方式的，請務必在規定時間前到銷售網點辦理變更手續。

　　4、本基金份額持有人及希望了解本基金其他有關信息的投資者，可以登錄本基金管理人網站(www.rtfund.com)或撥打客戶服務電話(0755-26948088)咨詢相關事宜。

　　匯添富推出網上交易業務及網上交易申購費率優惠

　　為更好服務于基金投資者，拓寬投資匯添富基金管理有限公司旗下開放式基金的渠道，本公司自2006年2月22日起正式推出與銀聯電子支付服務有限公司(以下簡稱"CHINAPAY")合作開發的開放式基金網上交易業務以及網上交易申購費率優惠活動。具體說明如下：

　　一、適用投資者：

　　持有帶"銀聯"標志的興業銀行借記卡的全國范圍內的個人投資者。

　　二、適用的基金及業務范圍：

　　1、本公司網上交易適用的基金為目前已發行的匯添富優勢(資訊 凈值 論壇)精選混合型證券投資基金(基金代碼519008)以及今后本公司發行的新基金產品。

　　2、本公司網上交易適用的業務范圍包括基金的開戶、認購、申購、贖回、賬戶資料變更、分紅方式變更、信息查詢等業務。

　　三、業務辦理流程：

　　1、持有帶"銀聯"標志的興業銀行借記卡的個人投資者，可直接登錄本公司網站(http：//www.htffund.com)首頁進入"網上開戶"、"網上交易"辦理基金賬戶開戶和本公司旗下開放式基金的網上交易業務；

　　2、未持有帶"銀聯"標志的興業銀行借記卡的個人投資者，若欲辦理本公司旗下開放式基金網上交易業務，須事先辦理帶"銀聯"標志的興業銀行借記卡；

　　3、本公司旗下開放式基金網上交易的認購金額、申購金額、贖回份額等相關規定詳見本公司旗下開放式基金招募說明書(包括更新招募說明書以及相關公告)；

　　4、個人投資者采用網上交易方式進行基金交易時所發生的銀行方面規定收取的轉賬費用由投資者自行承擔。

　　四、網上交易申購費率優惠活動：

　　通過本公司網上交易平臺申購本公司旗下匯添富優勢精選混合型證券投資基金(基金代碼519008)的個人投資者，申購費率將不以申購金額分檔，申購費統一按申購金額的0.6%收取。

　　五、投資者可通過以下途徑了解或咨詢詳情：

　　1、匯添富基金管理有限公司網站：http：//www.htffund.com

　　2、匯添富基金管理有限公司全天24小時客服熱線：021-28932999

　　3、銀聯電子支付服務有限公司網站：http：//www.chinapay.com

　　4、銀聯電子支付服務有限公司客戶服務電話：95516

　　5、興業銀行網站：http：//www.cib.com.cn

　　6、興業銀行客戶服務電話：95561

　　7、匯添富基金管理有限公司網上交易業務規則：請查詢本公司網站

　　8、匯添富基金管理有限公司網上交易指南：請查詢本公司網站

　　六、重要提示

　　1、風險提示：本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低利益。投資者投資于本公司旗下開放式基金前應認真閱讀相關基金合同、招募說明書。敬請投資者注意投資風險。

　　2、本公司開放式基金網上交易業務的解釋權歸本公司所有。

　　推出交銀精選股票基金前端申購費率優惠活動公告

　　為答謝廣大投資者的支持與厚愛，交銀施羅德基金管理有限公司將推出旗下交銀施羅德精選(資訊 凈值 論壇)股票證券投資基金前端申購費率優惠活動，具體公告如下：

　　一、本次優惠活動的適用期間

　　自2006年2月23日起至2006年3月23日止期間的基金開放日。

　　二、參與本次優惠活動的基金

　　交銀施羅德精選股票證券投資基金(以下簡稱“交銀精選”，基金代碼：前端519688)。

　　三、適用申購收費模式：前端收費模式。

　　交銀精選分前端收費、后端收費兩種申購收費模式，投資者申購時可自由選擇。前端收費模式是指投資者在申購基金時繳納申購費的申購收費模式，本優惠措施只適用于前端收費模式。

　　四、優惠方式

　　投資者在本次優惠活動期間選擇前端收費模式申購交銀精選，享受申購費的優惠。投資者在一天之內如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。具體費率優惠對照如下：

　　申購金額(含申購費)非優惠活動期申購費率優惠活動期的申購費率

　　50萬元以下1.50%0.90%

　　50萬元(含)至200萬元1.20%0.72%

　　200萬元(含)至500萬元0.80%0.48%

　　500萬元(含)至1000萬元0.50%0.30%

　　1000萬元以上(含1000萬)1000元600元

　　在本次優惠活動期間，交銀精選前端收費基金定期定額投資計劃的申購費率以及由交銀施羅德貨幣市場證券投資基金(前端收費基金代碼)轉入前端收費模式的交銀精選的轉換費率也按照上述優惠申購費率執行。本次優惠活動結束之后，交銀精選前端收費基金定期定額投資計劃的申購費率按正常申購費率收取(詳情請參見《交銀施羅德基金管理有限公司關于旗下開放式基金開辦定期定額投資計劃業務的公告》)，由交銀施羅德貨幣市場證券投資基金(前端收費基金代碼)轉入前端收費模式的交銀精選的轉換費率也按正常轉換費率收取(詳情請參見《交銀施羅德基金管理有限公司關于開展旗下基金轉換業務的公告》)。

　　五、參與本次活動的銷售機構

　　本次優惠活動將在交通銀行股份有限公司、光大證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、中信建投證券有限責任公司、興業證券股份有限公司、中國銀河證券有限責任公司以及交銀施羅德基金管理有限公司直銷中心開展：

　　1、直銷機構：交銀施羅德基金管理有限公司

　　注冊地址：上海市交通銀行大樓二層(裙)

　　辦公地址：上海市銀城中路188號交銀金融大廈

　　聯系人：彭婭

　　電話：021-61055023

　　傳真：021-61055054

　　客戶服務熱線：021-61055000

　　網址：www.jysld.com

　　2、代銷機構：

　　(1)交通銀行股份有限公司

　　注冊地址：上海市仙霞路18號

　　辦公地址：上海市銀城中路188號

　　聯系人：曹榕

　　電話：021-58781234

　　傳真：021-58408842

　　客服電話：95559

　　網址：www.bankcomm.com

　　(2)光大證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東南路528號上海證券大廈南塔15樓

　　辦公地址：上海市浦東南路528號上海證券大廈南塔14樓

　　聯系人：劉晨

　　電話：021-68816000

　　客戶服務電話：021-68816000

　　網址：www.ebscn.com

　　(3)國泰君安證券股份有限公司

　　注冊地址：上海市浦東新區商城路618號

　　辦公地址：延平路135號

　　聯系人：芮敏棋

　　電話：021-62580818

　　傳真：021-62569400

　　客戶服務電話：400-8888-666

　　網址：www.gtja.com

　　(4)中信建投證券有限責任公司(原華夏證券股份有限公司)

　　注冊地址：北京市朝陽區安立路66號4號樓

　　辦公地址：北京市朝陽門內大街188號

　　聯系人：魏明

　　電話：010-65186080

　　傳真：010-65182261

　　客戶服務電話：400-8888-108(免長途費)

　　網址：www.csc108.com

　　(5)興業證券股份有限公司

　　注冊地址：福州市湖東路99號標力大廈

　　聯系人：楊盛芳

　　電話：021-68419974

　　傳真：021-68419867

　　網址：www.xyzq.com.cn

　　(6)中國銀河證券有限責任公司

　　注冊地址：北京市西城區金融大街35號國際企業大廈C座

　　聯系人：趙榮春、郭京華

　　電話：010-66568613；010-66568587

　　網址：www.chinastock.com.cn

　　本次優惠活動期間，如有增加或調整參加本次優惠活動的銷售機構，本公司將另行公告。

　　投資者欲了解本次活動的詳細情況，請登錄本公司網站(www.jysld.com<www.jysld.com>)或撥打本公司客戶服務熱線(021-61055000)。

　　風險提示：本基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。敬請投資者注意投資風險。

　　本公告的解釋權歸交銀施羅德基金管理有限公司。

　　交銀施羅德旗下基金開辦定期定額投資計劃業務的公告

　　為了更好地滿足廣大投資者的理財需求，交銀施羅德基金管理有限公司決定自2006年2月23日起，開辦交銀施羅德精選股票證券投資基金(以下簡稱“交銀精選”)和交銀施羅德貨幣市場證券投資基金的“定期定額投資計劃”業務。

　　一、關于“定期定額投資計劃”

　　“定期定額投資計劃”是基金申購業務的一種方式，投資者可通過基金銷售機構提交申請，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機構于每期約定扣款日在投資者指定資金賬戶內自動完成扣款和基金申購申請。“定期定額投資計劃”并不構成對基金日常申購、贖回等業務的影響，投資者在辦理相關基金“定期定額投資計劃”的同時，仍然可以進行日常申購、贖回業務。

　　本計劃目前適用于本公司已發行和管理的交銀精選(基金代碼：前端519688；后端519689)和交銀貨幣(基金代碼：前端519588；后端519589)。今后將根據具體情況確定公司其它基金是否適用本計劃。

　　(一)適用投資者范圍

　　“定期定額投資計劃”適用于依據中華人民共和國有關法律法規和《交銀施羅德精選股票證券投資基金基金合同》以及《交銀施羅德貨幣市場證券投資基金基金合同》規定的可以投資境內開放式證券投資基金的所有投資者。

　　(二)辦理銷售機構

　　投資者可通過經本公司公告可辦理本業務的銷售機構網點申請辦理本業務。目前僅限交通銀行股份有限公司(以下簡稱“交通銀行”)、中信建投證券有限責任公司、興業證券股份有限公司和中國銀河證券有限責任公司下屬各代銷網點開通此項業務。待條件成熟時，本公司還將增加其他銷售機構開辦該業務，屆時將另行公告。

　　(三)申請方式

　　1、凡申請辦理本計劃的投資者須首先開立本公司開放式基金賬戶(已開戶者除外)，具體開戶程序請遵循各銷售機構的有關規定。

　　2、投資者開立基金賬戶后即可攜帶本人有效身份證件及相關業務憑證到銷售機構下屬各代銷網點柜臺申請辦理本業務，具體辦理程序請遵循各銷售機構的規定。

　　(四)辦理時間

　　本業務的申請受理時間與本公司管理的基金日常申購業務受理時間相同，為開放日的9：30-15：00。

　　由于各銷售機構的系統差異以及業務安排等原因，開展該業務的時間可能有所不同，投資者應以各銷售機構公告的時間為準。

　　(五)扣款日期

　　1、投資者應遵循銷售機構的規定并與銷售機構約定每期固定扣款日期，若遇非工作日則實際扣款日順延至下一個工作日，申購以實際扣款日基金份額凈值為基準進行計算。

　　2、若在約定的扣款日前投資者申請辦理本業務并得到成功確認，則首次扣款在當月執行；若在約定的扣款日當日和扣款日后投資者申請辦理本業務并得到成功確認，則首次扣款在次月執行。

　　(六)扣款金額

　　由投資者遵循銷售機構的規定并與銷售機構約定每期固定扣款金額，每月扣款金額最低不少于人民幣200元(含200元)，扣款金額最小單位可保留到分。本計劃不受日常申購的最低數額限制。

　　(七)扣款方式

　　1、銷售機構將按照投資者申請時所約定的每期固定扣款日、扣款金額扣款。具體扣款方式遵循銷售機構相關的業務規則，若遇非基金申購開放日則順延至下一基金申購開放日；

　　2、投資者須指定一個有效資金賬戶作為每月固定扣款賬戶，且該賬戶須為投資者從事本基金交易時的指定銀行賬戶；

　　(八)申購費率

　　本計劃的申購費率和計費方式與日常申購費率和計費方式相同。

　　1、投資者通過本計劃申購交銀精選時，可以選擇前端收費方式和后端收費方式。當選擇交納前端申購費用時，按申購金額采用比例費率，具體費率如下：

　　申購金額(含申購費) 前端申購費率

　　50萬元以下 1.5%

　　50萬元(含)至200萬元 1.2%

　　200萬元(含)至500萬元 0.8%

　　500萬元(含)至1000萬元 0.5%

　　1000萬元以上(含1000萬) 1000元

　　當選擇交納后端申購費用時，以申購金額為基數按持有時間采用比例費率，具體費率如下：

　　持有時間 后端申購費率

　　1年以內(含1年) 1.80%

　　1年-3年(含3年) 1.20%

　　3年-5年(含5年) 0.60%

　　5年以上 0

　　2、投資者通過本計劃申購交銀貨幣時，不收取申購費。

　　(九)交易確認

　　每月實際扣款日即為基金申購申請日，并以該日(T日)的基金份額凈值為基準計算申購份額。申購份額將在確認成功后直接計入投資者的基金賬戶內，基金份額確認查詢起始日為T+2工作日，投資者可于T＋2工作日(含該日)起到受理申請的原銷售網點查詢相應基金申購確認情況，并可以轉換出或贖回該部分基金份額。

　　(十)變更和終止

　　1、投資者變更每期扣款金額、扣款日期、扣款賬戶等，須攜帶本人有效身份證件及相關憑證到原銷售網點申請辦理業務變更，具體辦理事宜遵循各銷售機構的有關規定；

　　2、投資者終止“定期定額投資計劃”，須攜帶本人有效身份證件及相關憑證到原銷售網點申請辦理業務終止，具體辦理事宜遵循各銷售機構的有關規定；

　　3、“定期定額投資計劃”變更和終止的生效日遵循各銷售機構的有關規定。

　　二、業務咨詢

　　投資者可撥打本公司或各代銷機構的電話、登錄本公司網站或至代銷機構下屬各代銷網點進行咨詢。

　　1、交銀施羅德基金管理有限公司

　　客戶服務電話：021-61055000

　　公司網址：www.jysld.com<www.jysld.com>

　　2、交通銀行

　　電話銀行：95559

　　網上銀行：www.bankcomm.com<www.bankcomm.com>

　　3、中信建投證券有限責任公司(原華夏證券股份有限公司)

　　聯系人：魏明

　　電話：010-65186080

　　客戶服務電話：400-8888-108(免長途費)

　　公司網址：www.csc108.com<www.csc108.com>

　　4、中國銀河證券有限責任公司

　　聯系人：趙榮春、郭京華

　　電話：010-66568613；010-66568587

　　客戶服務電話：800-820-1868

　　公司網址：www.chinastock.com.cn<www.chinastock.com.cn>

　　5、興業證券股份有限公司

　　聯系人：楊盛芳

　　電話：021-68419974

　　公司網址：www.xyzq.com.cn<www.xyzq.com.cn>

　　三、重要提示

　　1、本公告僅對交銀精選和交銀貨幣開辦“定期定額投資計劃”業務的有關事項予以說明，投資者欲了解有關上述基金的詳細情況，請登錄本公司網站(www.jysld.com)認真查閱相關基金合同和最新的招募說明書，或撥打本公司客服電話(021-61055000)查詢。

　　2、銷售機構辦理本計劃具體時間、流程以銷售機構及網點的安排和規定為準，如有新增銷售機構，本公司將屆時另行公告。

　　3、通過交通銀行辦理本業務的投資者請注意，根據交通銀行的規定，如投資者賬戶內資金余額不足則會導致該月扣款不成功，請投資者最遲于每月扣款日的前一日在賬戶內按約定存足資金，以保證業務申請的成功受理；此外，如因投資者賬戶內資金余額不足造成連續3期扣款不成功，則視為投資者自動終止“定期定額投資計劃”，投資者如欲繼續定期定額申購，則需重新辦理“定期定額投資計劃”的申請。

　　4、風險提示：本基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。敬請投資者注意投資風險。

　　本公告的解釋權歸交銀施羅德基金管理有限公司。

　　交銀施羅德調整最低贖回份額和最低保留余額的公告

　　為了給基金份額持有人提供更好的服務，交銀施羅德基金管理有限公司(以下簡稱“本公司”)決定于2006年2月23日起調整旗下開放式基金關于最低贖回份額的數量限制，現將有關事宜公告如下：

　　一、交銀施羅德精選股票證券投資基金(以下簡稱“交銀精選”；基金代碼：前端519688，后端519689)成立于2005年9月29日，根據《交銀施羅德精選股票證券投資基金招募說明書》的規定：“場外贖回時，贖回的最低份額為500份基金份額；場內贖回時，贖回的最低份額為500份基金份額”，“基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆贖回導致單個交易賬戶的基金份額余額少于500份時，余額部分基金份額必須一同贖回”。在實際操作中，上述條款對基金份額持有人在贖回基金份額時帶來了不便，為了給基金份額持有人提供更好的服務，根據《交銀施羅德精選股票證券投資基金基金合同》和《交銀施羅德精選股票證券投資基金招募說明書》的規定，本公司決定調整交銀精選最低贖回份額和基金份額最低保留余額的數量限制，將場內和場外贖回的最低份額限制由原來的500份調整為100份，同時，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售網點保有的最低基金份額余額由原來的500份調整為100份。交銀精選本次贖回份額數量限制和最低保留余額數量限制的調整自2006年2月23日起生效。

　　二、交銀施羅德貨幣市場證券投資基金(以下簡稱“交銀貨幣”；基金代碼：前端519588，后端519589)成立于2006年1月29日，根據《交銀施羅德貨幣市場證券投資基金招募說明書》的規定：“單筆贖回不得少于500份；若某筆贖回將導致投資者在銷售機構托管的基金余額不足500份時，基金管理人有權將投資者在該銷售機構托管的基金剩余份額一次性全部贖回”。在實際操作中，上述條款對基金份額持有人在贖回基金份額時帶來了不便，為了給基金份額持有人提供更好的服務，根據《交銀施羅德貨幣市場證券投資基金基金合同》和《交銀施羅德貨幣市場證券投資基金招募說明書》的規定，本公司決定調整交銀貨幣最低贖回份額和基金份額最低保留余額的數量限制，將贖回的最低份額限制由原來的500份調整為100份，同時，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售網點保有的最低基金份額余額由原來的500份調整為100份。交銀貨幣本次贖回份額數量限制和最低保留余額數量限制的調整自2006年2月23日起生效。

　　交銀施羅德關于開展旗下基金轉換業務

　　為更好地滿足廣大投資者的需求，交銀施羅德基金管理有限公司(以下簡稱“本公司”)決定于2006年2月23日起開放旗下開放式基金之間互相轉換的業務。基金轉換是指開放式基金份額持有人將其持有某只基金的部分或全部份額轉換為同一基金管理人管理的另一只開放式基金份額。基金轉換只能在同一銷售機構進行。轉換的兩只基金必須都是該銷售機構代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊登記的、同一收費模式的開放式基金。

　　本次開放的基金轉換業務適用于本公司管理的交銀施羅德精選股票證券投資基金(以下簡稱“交銀精選”，基金代碼：前端519688，后端519689)和交銀施羅德貨幣市場證券投資基金(以下簡稱“交銀貨幣”，基金代碼：前端519588；后端519589)。有關上述基金的詳細情況請登錄本公司網站(www.jysld.com)認真查閱相關基金合同和最新的招募說明書或撥打本公司客服電話(021-61055000)查詢。本公司將根據具體情況確定今后募集、管理的其他開放式基金是否適用于本公告所載業務規則。若本公司未作出其他開放式基金適用本業務規則的公告，則本業務規則將僅適用于交銀股票和交銀貨幣之間的轉換。現將有關事宜公告如下：

　　一、基金轉換申請人的范圍

　　交銀精選和交銀貨幣的基金份額持有人可以根據相關基金合同、招募說明書以及本公告的規定申請和辦理基金轉換。

　　二、轉換業務辦理地點

　　投資者可以通過本公司直銷中心和中國農業銀行、交通銀行股份有限公司、光大證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、中信建投證券有限責任公司、興業證券股份有限公司、中國銀河證券有限責任公司的相關營業網點辦理基金的轉換業務。如上述業務辦理機構發生變動，本公司將按照規定在指定媒體上另行公告，敬請投資者留意。

　　三、轉換業務辦理時間

　　投資者可在基金開放日申請辦理基金轉換業務，具體辦理時間與基金申購、贖回業務辦理時間相同。

　　由于各銷售機構的系統差異以及業務安排等原因，開展該業務的時間可能有所不同，投資者應以各銷售機構公告的時間為準。

　　四、基金轉換費率

　　1、前端收費模式的交銀精選轉入前端收費模式的交銀貨幣，轉換費率為轉出的交銀精選份額持有時間所適用的贖回費率，不收取額外的轉換費用。具體轉換費率如下：

　　交銀精選轉入交銀貨幣的轉換費率 (前端轉前端)

　　持有期限轉換費率

　　1年以內(含1年)0.5%

　　1年到2年(含2年)0.2%

　　超過2年0.0%

　　(注：1年指365天。)

　　2、后端收費模式的交銀精選轉入后端收費模式的交銀貨幣，轉換費根據轉出的交銀精選份額的贖回費和后端認(申)購費計算，具體轉換費率如下：

　　交銀精選轉入交銀貨幣的轉換費率(后端轉后端)

　　持有期限轉換費率

　　1年以內(含1年)1.94%

　　1年到2年(含2年)1.10%

　　2年到3年(含3年)0.90%

　　3年到5年(含5年)0.36%

　　超過5年0.0%

　　(注：1年指365天。)

　　3、前端收費模式的交銀貨幣轉入前端收費模式的交銀精選，轉換費率為轉出基金份額所獲得的金額申購交銀精選所對應的申購費率。投資者在一個開放日之內如果有多筆轉換，按單筆分別計算適用費率。具體轉換費率如下：

　　交銀貨幣轉入交銀精選的轉換費率(前端轉前端)

　　轉換金額轉換費率

　　50萬元以下1.5%

　　50萬元(含)至200萬元1.2%

　　200萬元(含)至500萬元0.8%

　　500萬元(含)至1000萬元0.5%

　　1000萬元以上(含1000萬)1000元

　　4、后端收費模式的交銀貨幣轉入后端收費模式的交銀精選，轉換費率為零，但投資者需在贖回該部分轉入基金份額時支付后端申購費，具體后端申購費率如下：

　　持有時間后端申購費率

　　1年以內(含1年)1.80%

　　1年-3年(含3年)1.20%

　　3年-5年(含5年)0.60%

　　5年以上0

　　3、本公司可以根據市場情況在不違背有關法律、法規和基金合同規定的前提下，在與托管銀行和代銷機構協商一致后對上述收費方式和費率進行調整，但最遲應于調整后的收費方式和費率實施前3個工作日在指定媒體上公告。

　　五、基金轉換份額的計算公式

　　1、前端收費模式的交銀精選轉入前端收費模式的交銀貨幣，轉換公式為：

　　A＝［B×C×(1-D)］/E

　　其中，A為轉入的基金份額；B為轉出的基金份額；C為轉換申請當日轉出基金的基金份額凈值；D為轉換費率；E為轉換申請當日轉入基金的基金份額凈值。

　　例一：某投資者投資101,500元申購交銀精選前端收費基金，申購費率為1.5%，申購申請當日交銀精選的基金份額凈值為1.0000元，則可申購交銀精選前端收費基金份額100,000份。持有一年半后，該投資者將這100,000份交銀精選前端收費基金份額轉換為交銀貨幣前端收費基金，轉換申請當日交銀貨幣的基金份額凈值為1.0000元，交銀精選的基金份額凈值為1.0500元，適用的轉換費率為0.2%，則轉入交銀貨幣的基金份額為：

　　轉換總金額=100,000×1.0500=105,000元

　　轉換費＝105,000×0.2%＝210.00元

　　轉入交銀貨幣的基金份額＝(105,000-210.00)/1.0000＝104,790.00份

　　即該投資者可將持有的100,000份交銀精選前端基金份額轉換為104,790.00份交銀貨幣前端基金份額。

　　2、后端收費模式的交銀精選轉入后端收費模式的交銀貨幣，轉換公式為：

　　A＝［B×C×(1-D)］/E

　　其中，A為轉入的基金份額；B為轉出的基金份額；C為轉換申請當日轉出基金的基金份額凈值；D為轉換費率；E為轉入基金的基金份額凈值。

　　例二：某投資者投資101,500元申購交銀精選后端收費基金，申購申請當日交銀精選的基金份額凈值為1.0000元，則可申購交銀精選后端收費基金份額101,500份。持有一年半后，該投資者將這101,500份交銀精選后端基金份額轉換為交銀貨幣后端基金，轉換申請當日交銀貨幣的基金份額凈值為1.0000元，交銀精選的基金份額凈值為1.0500元，適用的轉換費率為1.10%，則轉入交銀貨幣的基金份額為：

　　轉換總金額=101,500×1.0500=106,575元

　　轉換費＝106,575×1.10%＝1,172.33元

　　轉入交銀貨幣的基金份額＝(106,575-1,172.33)/1.0000＝105,402.67份

　　即該投資者可將持有的101,500份交銀精選后端基金份額轉換為105,402.67份交銀貨幣后端基金份額。

　　3、前端收費模式的交銀貨幣轉入前端收費的交銀精選，轉換公式為：

　　A＝［B×C×(1-D)+F］/E

　　其中，A為轉入的基金份額；B為轉出的基金份額；C為轉換申請當日轉出基金的基金份額凈值；D為轉換費率；E為轉換申請當日轉入基金的基金份額凈值；F為轉出的基金份額未結轉的待支付收益。

　　例三：某投資者將持有的100,000份交銀貨幣前端基金份額轉換為交銀精選前端基金份額，轉換申請當日交銀貨幣的基金份額凈值為1.0000元，交銀精選的基金份額凈值為1.0500元，該100,000份交銀貨幣前端基金份額未結轉的待支付收益為61.52元，適用的轉換費率為1.5%，則轉入交銀精選的基金份額為：

　　轉換總金額=100,000×1.0000=100,000元

　　轉換費＝100,000×1.5%＝1,500.00元

　　轉入交銀精選的基金份額＝(100,000-1,500.00+61.52)/1.0500＝93,868.11份

　　即該投資者可將持有的100,000份交銀貨幣前端基金份額轉換為93,868.11份交銀精選前端基金份額。

　　4、后端收費模式的交銀貨幣轉入后端收費模式的交銀精選，轉換公式為：

　　A＝[B×C+F]/E

　　其中，A為轉入的基金份額；B為轉出的基金份額；C為轉換申請當日轉出基金的基金份額凈值；E為轉換申請當日轉入基金的基金份額凈值；F為轉出的基金份額未結轉的待支付收益。

　　例四：某投資者投資將持有的100,000份交銀貨幣后端基金份額轉換為交銀精選后端基金，轉換申請當日交銀貨幣的基金份額凈值為1.0000元，交銀精選的基金份額凈值為1.0500元，該100,000份交銀貨幣前端基金份額未結轉的待支付收益為61.52元，則轉入交銀精選的基金份額為：

　　轉入交銀精選的基金份額＝(100,000×1.0000+61.52)/1.0500＝95,296.69份

　　即該投資者可將持有的100,000份交銀貨幣后端基金份額轉換為95,296.69份交銀精選后端基金份額，但其在未來贖回該交銀精選后端基金份額時需根據其持有時間交納對應的后端申購費用。

　　5、基金管理人在不損害基金份額持有人權益的情況下可更改上述公式，但應最遲在新的公式適用前3個工作日予以公告。

　　六、業務規則

　　1、基金轉換只能在同一銷售機構進行。轉換的兩只基金必須都是該銷售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊登記的基金。投資者辦理基金轉換業務時，轉出方的基金必須處于可贖回狀態，轉入方的基金必須處于可申購狀態。

　　2、前端收費模式的開放式基金只能轉換到前端收費模式的其它基金，后端收費模式的基金只能轉換到后端收費模式的其它基金。由于交銀貨幣暫時沒有開通場內方式的申購和贖回，因此以場內方式購買的交銀精選基金份額暫時無法直接轉換為交銀貨幣基金份額，但投資者可以先通過轉托管的方式將場內交銀精選基金份額轉為場外交銀精選基金份額，然后再進行基金的轉換。

　　3、基金轉換采取未知價法，即以申請受理當日各轉出、轉入基金的基金份額凈值為基礎進行計算。(貨幣市場基金的基金份額凈值為固定價1.0000元)。

　　4、基金轉換以份額為單位進行申請，申請轉換份額精確到小數點后兩位，小數點后兩位以后的部分四舍五入，誤差部分歸基金財產。

　　5、注冊登記機構以收到有效轉換申請的當天作為轉換申請日(T日)。投資者轉換基金成功的，注冊登記機構在T＋1日為投資者辦理權益轉換的注冊登記手續，投資者通常可自T＋2日(含該日)起向業務辦理網點查詢轉換業務的確認情況，并有權轉換或贖回該部分基金份額。

　　6、單筆轉換份額不得低于200份。基金持有人可將其全部或部分基金份額轉換成其它基金，單筆轉換申請不受轉入基金最低申購限額限制。

　　7、基金凈贖回申請份額(該基金贖回申請總份額加上基金轉換中轉出申請總份額后扣除申購申請總份額及基金轉換中轉入申請總份額后的余額)超過上一日基金總份額的10%時，為巨額贖回。發生巨額贖回時，基金轉出與基金贖回具有相同的優先級，基金管理人可根據基金資產組合情況，決定全額轉出或部分轉出，并且對于基金轉出和基金贖回，將采取相同的比例確認。

　　8、基金份額持有人申請轉出其賬戶內交銀貨幣的基金份額時，注冊登記機構將自動結轉該轉出份額對應的待支付收益，該收益將一并計入轉出金額并折算為轉入基金的基金份額，但收益部分不收取轉換費用。

　　9、轉換后，轉入的基金份額持有期自該部分基金份額登記于登記系統之日起開始計算。

　　10、如果某筆轉換申請導致轉出基金的單個交易賬戶的基金份額余額少于基金最低保留余額限制(目前為100份)，則轉出基金余額部分基金份額將被同時贖回。

　　七、暫停基金轉換

　　基金轉換視同為轉出基金的贖回和轉入基金的申購，因此暫停基金轉換適用有關轉出基金和轉入基金關于暫停或拒絕申購、暫停贖回和巨額贖回的有關規定。

　　重要提示

　　1、本公告僅對本公司開放旗下基金轉換業務予以說明，解釋權歸本公司。投資者欲了解本公司旗下基金的詳細情況，請仔細閱讀本公司旗下基金的招募說明書(或更新招募說明書)、基金合同等相關法律文件；亦可登陸本公司網站(www.jysld.com)或撥打本公司客服電話(021-61055000)查詢。

　　2、風險提示：本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。敬請投資者注意投資風險。

　　南方基金關于贖回南方現金增利基金

　　因公司內部資金周轉需要，本公司決定贖回持有的南方現金增利(資訊 凈值 論壇)基金30,000,000份，贖回日期為2006年2月21日，適用費率為0。

　　天同基金管理有限公司變更公司名稱及基金名稱

　　經我公司2005年第一次臨時股東會審議通過，并經中國證券監督管理委員會證監基金字【2006】13號文批準，我公司現更名為"萬家基金管理有限公司"，公司英文名稱同時變更為"WANJIA ASSET MANAGEMENT CO., LTD."，公司的其他法定注冊事項不變。公司已按有關規定向上海市工商行政管理局辦理完畢公司更名的工商變更登記手續。

　　另經我公司第一屆第二十四次董事會審議通過，并經各基金托管人同意，中國證券監督管理委員會基金部核準，我公司同時將旗下管理的三只開放式基金的名稱相應進行變更。

　　原"天同180(資訊 凈值 論壇)指數證券投資基金"更名為"萬家180指數證券投資基金"；

　　原"天同保本(資訊 凈值 論壇)增值開放式證券投資基金"更名為"萬家保本增值開放式證券投資基金"；

　　原"天同公用(資訊 凈值 論壇)事業行業股票型證券投資基金"更名為"萬家公用事業行業股票型證券投資基金"。

　　變更后的情況見下表：

　　基金名稱 基金簡稱 上證基金通代碼 深交所凈值揭示代碼

　　萬家180指數證券投資基金 萬家180 519180 161901

　　萬家保本增值證券投資基金 萬家保本 161902

　　萬家公用事業行業股票型證券投資基金 萬家公用 161903

　　本次變更不影響我公司及上述三只基金已簽署的全部法律文件的效力及其履行。

　　因本次變更事項在短期內給廣大投資者帶來的不便，敬請諒解。

　　申萬巴黎盛利強化配置混合型基金變更基金經理

　　經申萬巴黎基金管理有限公司第一屆董事會審議通過，決定免去徐荔蓉先生盛利強化配置混合型基金基金經理職務，改聘任李源海先生擔任盛利強化配置混合型基金的基金經理。以上任免已報中國證監會核準。

　　附：基金經理簡歷

　　李源海同志，自1999年起從事金融工作，在中國銀行深圳分行從事外匯業務、并任產品開發小組組長、分行風險管理委員會秘書；2001年起從事證券行業，歷任湘財證券有限責任公司投資銀行部項目經理、證券投資部投資經理；2002年起擔任天同基金管理有限公司研究部高級經理、基金管理部基金經理；2005年底加盟申萬巴黎基金管理公司。

　　國投瑞銀聘任陳進賢先生為公司副總經理

　　經國投瑞銀基金管理有限公司第一屆董事會第四次會議審議通過，決定聘任陳進賢先生擔任公司副總經理職務。陳進賢先生的副總經理任職資格已獲中國證監會核準(證監基金字【2006】16號文)。

　　附：陳進賢先生簡歷

　　陳進賢先生，1965年出生，新加坡籍，新加坡國立大學理學士。1990年至1999年底，在新加坡華聯銀行(OverseasUnionBank)資產管理公司工作，歷任經理助理、高級基金經理、助理副總裁，副總裁；2000年初至2002年9月，在OUB-Optimix基金管理有限公司工作，歷任首席基金經理、投資總監、代理總經理等職務；2002年10月至2005年7月，在招商基金管理有限公司工作，先后任投資總監、總經理助理、副總經理等職務；2005年8月起，就職于瑞銀環球資產管理公司(UBSAG)，擔任執行總裁。

　　申萬巴黎基金管理有限公司更換職工監事

　　因工作原因，本公司督察長來肖賢先生不再兼任職工監事。根據申萬巴黎基金管理有限公司《公司章程》的相關規定，公司工會通過民主程序推薦新的職工監事。經三分之二以上職工多數通過，推選王厚誼先生擔任公司監事會職工監事。

　　附：簡歷：

　　王厚誼同志，自1978年起在上海船舶研究設計院工作，1994年起在萬國房地產開發公司任辦公室主任，1997年起在申銀萬國證券股份有限公司人力資源總部任薪酬部經理，2004年初加盟申萬巴黎基金管理有限公司，任行政管理總部負責人。

　　上海證券交易所關于上證50交易型開放式指數基金一級交易商的公告

　　根據《上海證券交易所交易型開放式指數基金業務實施細則》的有關規定，經華夏基金管理有限公司申請，本所確認中信建投證券有限責任公司和平安證券有限責任公司為上證50交易型開放式指數基金(即ETF)一級交易商，同時華夏證券股份有限公司不再擔任上證50ETF一級交易商。

　　博時主題行業股票證券投資基金今日更新了招募說明書。

　　工銀瑞信貨幣市場基金基金2月23日至2006年3月13日發售

　　發行文件要點：

　　1、工銀瑞信貨幣市場基金的募集已獲中國證券監督管理委員會2006年2月13日證監基金字[2006]22號文批準。中國證券監督管理委員會對本基金的核準并不代表中國證監會對本基金的風險和收益作出實質性判斷、推薦或者保證。

　　2、本基金是契約型開放式貨幣市場證券投資基金。

　　3、本基金的管理人和注冊登記機構為工銀瑞信基金管理有限公司，基金托管人為中國建設銀行股份有限公司。

　　4、本基金的發售對象為個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資者。

　　5、本基金將自2006年2月23日至2006年3月13日，通過直銷機構和各代銷機構的代銷網點公開發售。直銷機構為本公司，代銷機構包括中國工商銀行、中國建設銀行、中信證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、中國銀河證券有限責任公司、中信建投證券有限責任公司、招商證券股份有限公司、興業證券股份有限公司等。

　　基金份額面值：本基金份額面值為1.00元人民幣

　　認購費率：0%

　　本基金在發售期內面向投資者同時發售。

　　直銷機構每個基金賬戶首次認購金額不得低于100萬元人民幣，已在直銷機構有認購本基金記錄的投資者不受上述認購最低金額的限制，單筆認購最低金額為1,000元人民幣。

　　代銷網點每個基金賬戶每次認購金額不得低于1,000元人民幣，累計認購金額不設上限。

　　基金的投資：

　　(一)投資目標

　　力求在保持基金資產本金穩妥和良好流動性的前提下，獲得超過基金業績比較基準的穩定收益。

　　(二)投資理念

　　本基金管理人遵循嚴謹、科學的投資流程，通過專業分工細分研究領域，立足長期基本因素分析，形成投資策略，優化組合，獲取可持續的穩定投資收益。

　　(三)投資范圍

　　本基金主要投資于以下金融工具，包括：

　　(1)現金；(2)通知存款；

　　(3)1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單；(4)剩余期限在397天以內(含397天)的債券；(5)期限在1年以內(含1年)的債券回購；(6)期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據；

　　(7)中國證監會、中國人民銀行認可并允許貨幣市場基金投資的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

　　(四)投資決策程序

　　本基金管理人實行"投資決策委員會領導下的團隊制"管理模式，建立了嚴謹、科學的投資管理流程，具體包括投資研究、投資決策、組合構建、交易執行和風險管理及績效評估等全過程。

　　1.投資研究及投資策略制定

　　本基金管理人在固定收益證券投資與研究方面，借鑒瑞士信貸資產管理公司的經驗，實行投資策略研究專業化分工制度，由基金經理與研究員組成專業小組，進行宏觀經濟及政策、產業結構、金融市場、單個證券等領域的深入研究，分別從利率、債券信用風險、相對價值等角度，提出獨立的投資策略建議，經固定收益投資團隊討論，并經投資決策委員會批準后形成固定收益證券指導性投資策略。該投資策略是公司未來一段時間內對該領域的風險和收益的判斷，對公司旗下管理的所有基金或組合的固定收益類證券投資具有指導作用。

　　各個專業領域的投資策略專業小組每季度定期舉行策略分析研討會議，提出下一階段投資策略，每周定期舉行策略評估會議，回顧本周的各項經濟數據和重大事項，分析其對季度投資策略的影響，檢討投資策略的有效性，必要的時候進行調整。

　　2.投資決策

　　基金經理在公司固定收益證券總體投資策略的指導下，根據基金合同關于投資目標、投資范圍及投資限制等規定，制定相應的投資計劃，報投資決策委員會審批。

　　投資決策委員會是基金投資的最高決策機構，決定基金總體投資策略及資產配置方案，審核基金經理提交的投資計劃，提供指導性意見，并審核其他涉及基金投資管理的重大問題。

　　3.投資組合構建

　　基金經理根據投資決策委員會的決議，在權限范圍內，評估債券的投資價值，選擇證券構建基金投資組合，并根據市場變化調整基金投資組合，進行投資組合的日常管理。

　　4.交易執行

　　交易員負責在合法合規的前提下，執行基金經理的投資指令。

　　5.風險管理及績效評估

　　風險分析專業人員對投資組合的風險水平及基金的投資績效進行評估，報風險管理委員會，抄送投資決策委員會、投資總監及基金經理，并就基金的投資組合提出風險管理建議。

　　法律合規部對基金的投資行為進行合規性監控，并對投資過程中存在的風險隱患向基金經理、投資總監、投資決策委員會及風險管理委員會進行風險提示。

　　(五)投資策略

　　1.利率策略

　　利率策略小組從組合久期及組合期限結構兩個方向提出針對市場利率因素的投資策略。該小組全面研究GDP、物價、就業、國際收支等國民經濟運行狀況，分析宏觀經濟運行的可能情景，預測財政政策、貨幣政策等政府宏觀經濟政策取向，分析金融市場資金供求狀況變化趨勢及結構，在此基礎上預測金融市場利率水平變動趨勢，以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢。

　　組合久期是反映利率風險最重要的指標，根據對市場利率水平的變化趨勢的預期，可以制定出組合的目標久期，預期市場利率水平將上升時，降低組合的久期；預期市場利率將下降時，提高組合的久期。

　　利用收益率曲線斜度變化可以制定相應的債券組合期限結構策略，例如：子彈型組合、啞鈴型組合或者階梯型組合等。

　　2.信用策略

　　信用策略小組根據國民經濟運行周期階段，分析企業債券發行人所處行業發展前景，發行人業務發展狀況，企業市場地位，財務狀況，管理水平，債務水平等因素，評價債券發行人的信用風險，并根據特定債券的發行契約，評價債券的信用級別，確定企業債券的信用風險利差。

　　3.類屬配置策略

　　研究國民經濟運行狀況，貨幣市場及資本市場資金供求關系，以及不同時期市場投資熱點，分析國債、金融債、企業債券等不同債券種類的利差水平，評定不同債券類屬的相對投資價值，確定組合資產在不同債券類屬之間配置比例。

　　4.相對價值策略

　　本基金認為市場普遍存在著失效的現象，短期因素的影響被過分夸大。債券市場的參與者眾多，投資行為、風險偏好、財務與稅收處理等各不相同，發掘存在于這些不同因素之間的相對價值，也是本基金發現投資機會的重要方面。本基金密切關注國家法律法規、制度的變動，通過深入分析市場參與者的立場和觀點，充分利用因市場分割、市場投資者不同風險偏好或者稅收待遇等因素導致的市場失衡機會，形成相對價值投資策略，運用回購、遠期交易合同等交易工具進行不同期限、不同品種或不同市場之間的套利交易，為本基金的投資帶來增加價值。

　　(六)業績比較基準

　　本基金的業績比較基準為稅后6個月銀行定期儲蓄存款利率，即(1-利息稅率)×6個月銀行定期儲蓄存款利率。

　　如果今后證券市場中有其他代表性更強或者更科學客觀的業績比較基準適用于本基金時，本基金管理人可以依據維護基金份額持有人合法權益的原則，根據實際情況對業績比較基準進行相應調整。調整業績比較基準應經基金托管人同意，報中國證監會備案，基金管理人應在調整前3個工作日在中國證監會指定的信息披露媒體上刊登公告。

　　(七)風險收益特征

　　本基金為貨幣市場基金，在所有證券投資基金中，是風險相對較低的基金產品。在一般情況下，其風險與預期收益均低于一般債券基金，也低于混合型基金與股票型基金。

　　(八)投資組合限制與禁止行為

　　1.本基金投資組合應符合以下規定：

　　(1)本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天；

　　(2)本基金投資于同一公司發行的短期企業債券的比例，不得超過基金資產凈值的10%；

　　(3)本基金投資的企業債券其信用級別不得低于AAA級；

　　(4)本基金的存款銀行應當是具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金代銷業務資格或合格境外機構投資者托管人資格的商業銀行。存放在具有基金托管資格的同一商業銀行的存款，不得超過基金資產凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業銀行的存款，不得超過基金資產凈值的5%;本基金投資于定期存款的比例，不得超過基金資產凈值的30%。

　　(5)除發生巨額贖回的情形外，本基金的投資組合中，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產凈值的20%。

　　因發生巨額贖回致使貨幣市場基金債券正回購的資金余額超過基金資產凈值20%的，基金管理人應當在5個交易日內進行調整。

　　(6)本基金不得投資于股票；

　　(7)本基金不得投資于可轉換債券；

　　(8)本基金不得投資剩余期限超過397天的債券；

　　(9)本基金投資持有的剩余期限不超過397天但剩余存續期超過397天的浮動利率債券的攤余成本總計不得超過當日基金資產凈值的20%。

　　(10)本基金不得投資于以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券。

　　(11)本基金進行買斷式回購融入基礎債券的剩余期限不得超過397天。

　　(12)本基金定期存款的期限不得超過一年(含一年)，且到期后不得展期。

　　(13)中國證監會、中國人民銀行規定的其他限制。

　　本基金在基金合同生效后三個月內使基金投資組合符合基金合同的有關約定。因基金規模或市場變化等基金管理人之外的原因導致投資組合超出基金合同的約定時，基金管理人應在10個交易日內調整完畢，以符合有關限制規定。

　　對于法律法規要求的強制性規定，法律法規或監管部門修改或取消上述限制規定時，本基金將相應修改投資組合限制規定。

　　2.投資組合平均剩余期限計算方法

　　(1)投資組合平均剩余期限計算公式

　　投資組合平均剩余期限＝(投資于金融工具產生的資產×剩余期限-投資于金融工具產生的負債×剩余期限＋債券正回購×剩余期限)/(投資于金融工具產生的資產-投資于金融工具產生的負債＋債券正回購)

　　其中，投資于金融工具產生的資產包括現金類資產(含銀行活期存款、清算備付金、交易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金等)、銀行定期存款、大額存單、債券、逆回購、中央銀行票據、買斷式回購產生的待回購債券，以及中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的固定收益類證券。

　　投資于金融工具產生的負債包括債券正回購、買斷式回購產生的待返售債券等。

　　(2)各類資產和負債剩余期限的確定

　　1)銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款的剩余期限以計算日至交收日的剩余交易日天數計算；買斷式回購履約金的剩余期限以計算日至協議到期日的實際剩余天數計算。

　　2)銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至協議到期日的實際剩余天數計算。

　　3)銀行通知存款的剩余期限以存款協議中約定的通知期計算。

　　4)組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數，以下情況除外：浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調整日的實際剩余天數計算。

　　5)回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限以計算日至回購協議到期日的實際剩余天數計算。

　　6)中央銀行票據的剩余期限以計算日至中央銀行票據到期日的實際剩余天數計算。

　　7)買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限為該基礎債券的剩余期限。

　　8)買斷式回購產生的待返售債券的剩余期限以計算日至回購協議到期日的實際剩余天數計算。

　　9)對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，參照行業公認的方法或者中國證監會規定的方法計算其剩余期限。

　　3.禁止行為

　　為維護基金份額持有人的合法權益，本基金禁止從事下列行為；

　　(1)承銷證券；

　　(2)將基金財產向他人貸款或者提供擔保；(3)從事可能使基金承擔無限責任的投資；(4)買賣其他基金份額，但是國務院另有規定的除外；(5)向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金托管人、基金管理人發行的股票或債券；

　　(6)買賣與基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與基金管理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券；

　　(7)將基金資產用于購買基金管理人股東發行和承銷期內承銷的有價證券；(8)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

　　(9)與基金管理人的股東進行交易，通過交易上的安排人為降低投資組合的平均剩余期限的真實天數。

　　(10)依照法律、行政法規有關規定，由國務院證券監督管理機構規定禁止的其他活動。對上述事項，法律法規另有規定時從其規定。

　　(九)基金管理人代表基金行使所投資證券產生的權利的處理原則和方法

　　1、有利于基金財產的安全與增值；

　　2、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使所投資證券產生的權利，保護基金投資者的利益。

　　(十)基金的融資政策

　　本基金可以按照法律法規的有關規定進行融資。

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