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規(guī)定存款不超基金凈值三成，且定期存款協(xié)議應(yīng)約定提前支取條款
北京消息中國(guó)證監(jiān)會(huì)21日發(fā)布《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資銀行存款有關(guān)問(wèn)題的通知》。通知強(qiáng)調(diào)，貨幣市場(chǎng)基金投資于定期存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，且“為防范特殊情況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款”。
通知稱，貨幣市場(chǎng)基金可以投資于現(xiàn)金、通知存款、1年以內(nèi)(含1年)的存款，且應(yīng)當(dāng)與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂總體合作協(xié)議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)。
基金管理人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)貨幣市場(chǎng)基金存款銀行的評(píng)估與研究，建立健全銀行存款的業(yè)務(wù)流程、崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實(shí)防范有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。
通知強(qiáng)調(diào)，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，明確存款的類型、期限、利率、金額、賬號(hào)、對(duì)賬方式、支取方式、賬戶管理等細(xì)則。基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確保貨幣市場(chǎng)基金銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。上海證券報(bào) 記者 周翀
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