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□本報(bào)記者 韓如冰
近日，長城貨幣市場(chǎng)基金首募規(guī)模達(dá)29.34億份，大成貨幣市場(chǎng)基金首募規(guī)模達(dá)36.36億份，超過同期幾大商業(yè)銀行代銷貨幣基金的首募水平。無獨(dú)有偶，擔(dān)任這兩只基金托管和銷售的都是兩家中小規(guī)模的商業(yè)銀行，這著實(shí)讓業(yè)內(nèi)人士刮目相看。
華夏銀行小步快跑
自今年3月，《證券投資基金托管資格管理辦法》正式生效后，華夏銀行(資訊 行情 論壇)就躋身基金托管市場(chǎng)，同時(shí)也是繼招商、浦發(fā)、民生之后第四家獲得該項(xiàng)資格的上市銀行。隨后，5月底就成功地托管了該行的第一只基金———長城貨幣市場(chǎng)基金。據(jù)了解，華夏銀行參加本次銷售的大約有250多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，最終在銷售中貢獻(xiàn)了19個(gè)億的銷量，甚至超過同期某些貨幣基金的整體銷售量，實(shí)力不可小覷。
華夏銀行基金托管部總經(jīng)理徐黎鷹在接受采訪中表示，開辦基金托管業(yè)務(wù)為華夏銀行的中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供了一個(gè)新平臺(tái)。“開辦托管業(yè)務(wù)是華夏銀行為轉(zhuǎn)變?nèi)袠I(yè)務(wù)增長模式、保證銀行持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展作出的一項(xiàng)重大決策，對(duì)堅(jiān)定不移地走高質(zhì)量發(fā)展之路、努力打造精品銀行具有重要意義。”徐黎鷹指出，在傳統(tǒng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)息差不斷收窄、難以獲得更高利潤率的情況下，基金托管和代銷這樣新型中間業(yè)務(wù)的發(fā)展將改變目前商業(yè)銀行過于依賴存貸款息差收入的局面，緩解業(yè)務(wù)發(fā)展與資本約束之間的矛盾，調(diào)整優(yōu)化業(yè)務(wù)和盈利結(jié)構(gòu)。目前來看，商業(yè)銀行客戶總體風(fēng)險(xiǎn)偏好趨于保守，特別是在市場(chǎng)較為低迷的時(shí)期，普通投資者對(duì)資產(chǎn)安全的關(guān)注，遠(yuǎn)超過資產(chǎn)增值的要求。
徐黎鷹表示，在托管業(yè)務(wù)起步時(shí)要立足已有客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，選擇低風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品；在合作伙伴上，選擇那些內(nèi)控機(jī)制健全、研發(fā)實(shí)力雄厚、理念清晰的成長型基金管理公司作為合作伙伴；在規(guī)模上，不盲目追求單只基金托管規(guī)模，加快與基金公司的合作節(jié)奏和產(chǎn)品類型，逐步健全托管產(chǎn)品線，為客戶提供更多的理財(cái)服務(wù)選擇。
光大銀行借力理財(cái)優(yōu)勢(shì)
光大銀行在代銷大成貨幣基金之前已經(jīng)成功地托管了5只開放式基金，也是全國銀行理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作最成功的商業(yè)銀行之一，這也促成了其與大成基金管理公司的合作。據(jù)了解，光大銀行參與銷售的網(wǎng)點(diǎn)有370多個(gè)，實(shí)現(xiàn)銷售量12億多，平均每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)銷量近330萬。據(jù)光大銀行基金托管部有關(guān)人士介紹，光大銀行系統(tǒng)有著非常強(qiáng)的組織性與執(zhí)行力，客戶經(jīng)理不僅接受新知識(shí)快，而且市場(chǎng)營銷意識(shí)強(qiáng)。另外，光大銀行還有一個(gè)優(yōu)勢(shì)，就是在銀行理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作上的優(yōu)秀業(yè)績。全國銀行理財(cái)產(chǎn)品余額目前約280億，光大一家就發(fā)售了170億左右，有絕對(duì)優(yōu)勢(shì)。理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)售，為光大培育了一批忠誠度高、經(jīng)濟(jì)實(shí)力強(qiáng)的優(yōu)質(zhì)客戶群，這批客戶對(duì)貨幣基金有很高認(rèn)同度，對(duì)最后的銷售結(jié)果也起了很大的作用。
5月，興業(yè)銀行宣布加入基金托管市場(chǎng)，成為第12家有資格的托管銀行。雖然基金托管市場(chǎng)早被五大行搶占先機(jī)并壟斷了絕大部分市場(chǎng)份額，但中小銀行也有自身優(yōu)勢(shì)。剛涉足基金托管業(yè)務(wù)的新銳銀行都在努力拓展自身業(yè)務(wù)空間，在基金銷售過程中基金公司營銷人員也充分感愛到了中小銀行不同于大銀行的那種友好與熱情，滋生了一種并肩奮斗的感覺。
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