每日基金投資必讀：4月7日基金動態及點評

　　方信

　　今日來自基金公司的信息較少，基金方面的信息集中在銀行設立基金公司取得實質性進展方面。

　　首先是易方達基金管理有限公司今日宣布即將調整易方達平穩增長基金申購費率并

開展促銷活動。但促銷的對象以大額申購為主，和中小投資人基本沒有關系。

　　公司公告內容是易方達基金管理有限公司擬調整旗下易方達平穩增長基金的申購費率。申購大于等于1000萬元的，申購費率為0.1%，申購200萬元(含)以上至1000萬以下的申購費率為0.6%，申購100萬(含)至200萬元的以下的，申購費率為1%，申購50萬(含)以上至100萬以下的申購費率為1.2%，申購50萬以下的，申購費率為1.5%。

　　注：投資人在一天之內如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。

　　同時，為回報投資者的支持，自上述費率變更實施之日起至2005年6月30日，將對易方達平穩增長基金500萬元以上的申購實施促銷優惠費率，為每筆1000元。

　　注：投資人在一天之內如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。

　　易方達平穩增長基金將于2005年4月12日開始實行新的申購費率標準。

　　今日有關銀行建立基金公司的信息幾乎遍及所有財經證券媒體，主要是“工商銀行、建設銀行和交通銀行獲準試點設立基金公司各項審批工作力爭在9月底以前完成”

　　經國務院批準，中國人民銀行、中國銀監會和中國證監會日前共同確定中國工商銀行、中國建設銀行和交通銀行為首批直接投資設立基金管理公司的試點銀行。首批三家試點銀行設立基金公司的各項審批工作力爭在9月底以前完成。

　　報道稱“人民銀行、銀監會和證監會昨日聯合召開會議，就加快三家試點銀行投資設立基金管理公司的方案審批進度、加強試點過程中的業務指導和監管協調以及跨市場風險防范等問題進行了深入協商研究，進一步明確了試點過程中的職責分工和相關工作安排。”

　　“會議提出，批準商業銀行設立基金管理公司要堅持“試點先行、嚴格標準、取得經驗、穩步推開”的原則，積極穩妥推進。這三家試點銀行中哪一家銀行設立的基金管理公司最先獲得批準，將視試點行的具體籌備情況而定。人民銀行、銀監會和證監會將及時總結試點工作經驗，根據我國經濟金融發展的實際需要，逐步擴大試點范圍，充分發揮商業銀行設立基金管理公司對推動商業銀行改革創新和促進資本市場長期健康發展的積極作用。”

　　中國人民銀行、中國銀監會和中國證監會表示將及時總結試點工作經驗，根據我國經濟金融發展的實際需要，逐步擴大試點范圍，充分發揮商業銀行設立基金管理公司對推動商業銀行改革創新和促進資本市場長期健康發展的積極作用。

　　另外今日的相關報道還有“隨著三家銀行獲批設立基金公司，保險公司亦有積極行動。”

　　該報道稱，1月底，有媒體稱，中國平安(行情 論壇)保險集團將與全球最大基金管理公司之一的美國大聯資產管理公司共同成立合資基金公司，并已經將申請提交到了有關部門待批。而上個月，坊間又盛傳太平洋保險將借交通銀行的“東風”，與交通銀行、匯豐銀行一起作為主要股東發起設立基金管理公司。

　　有評論認為，作為基金公司目前最大的客戶，保險公司設立基金公司的愿望絕不亞于商業銀行。截至今年2月底，保險資金投向證券投資基金的金額高達860.7億元，如果保險公司自己設立基金公司，將免去大筆管理費。

　　有記者向中國平安和太平洋保險集團求證時，對方均不愿置評。有關人士向記者透露，保險公司設立基金公司目前存在法律與政策方面的限制，現行《保險法》明確規定，保險公司的資金不得用于設立證券經營機構，不得用于設立保險業以外的企業。但由于平安集團擁有投資范圍不受限制的信托公司，所以有望繞過這一限制。

　　報道說，中國保監會資金運用部副主任曾于瑾此前承認，保險業也在探索設立基金管理公司事宜。證監會副主席桂敏杰日前也公開表示：“證監會正在積極研究保險公司建立基金公司的可能性。”

　　以下信息同樣來自新聞媒體，僅供參考。

　　1.易方達貨幣市場基金規模超過70億

　　有媒體記者從易方達基金公司了解到，從2月16日開始日常申購贖回至今，在短短1個多月的實際交易日里，易方達貨幣市場基金的總規模已超過70億元。

　　2.國海富蘭克林基金管理有限公司的首只基金產品——富蘭克林國海中國收益基金將于4月11日至5月12日在全國正式發行。主代銷行和基金托管人為中國工商銀行。

　　該基金的股票投資為基金資產的20%至65%，債券為35%至75%，現金類資產為5%至20%。該基金的股票投資主要集中于具有良好分紅紀錄的上市公司，該部分股票和債券投資比例將不低于本基金資產的80%。

　　國海富蘭克林基金公司是我國第13家正式開業的中外合資基金管理公司，注冊資本1億元，由國海證券有限責任公司和富蘭克林鄧普頓基金集團全資子公司坦伯頓國際股份有限公司共同出資組建。兩者分別持有67%和33%的股份。

　　3.融通基金管理公司旗下的融通深證100(資訊 行情 論壇)指數基金在首屆“明星基金vs金牌基金管理公司”年度評選中，榮獲“年度明星基金持續營銷獎”，是榮獲該獎的惟一一只指數型基金。據報道，從基金年報披露的2004年12月31日的數據來看，在多數基金遭遇了較大規模贖回的情況下，融通深證100指數基金規模相當于初始成立規模的2倍多。該基金自2003年9月30日成立以來已累計分紅7次，分紅比例達16%。

　　4.2005年保險公司增持基金創歷史新高

　　有媒體報道，進入2005年以后，保險公司大量增持證券投資基金，投資規模從去年12月底的673億元迅速增至2005年2月底的861億，創了歷史新高。

　　5.20家證券投資基金管理公司參加江蘇三友股票首發詢價

　　江蘇三友集團股份有限公司首次公開發行不超過4500萬股A股的申請已獲得證監會核準。本次發行將采用在網下通過累計投標詢價向配售對象配售不超過900萬股，占本次發行總股數的20%；二級市場投資者市值配售股份數量為本次發行股票總量減去網下發行數量。國元證券是本次發行的保薦機構和主承銷商。國元證券將按照有關要求，于2005年4月8日至2005年4月14日分別在北京、上海和深圳向中國證券業協會公布的詢價對象中的38家進行初步詢價，其中包括20家證券投資基金管理公司，15家保薦機構、1家財務公司、1家信托投資公司和1家保險機構投資者。

　　6.滬深300指數將于明天正式發布，大成和嘉實兩家基金公司已經率先獲得使用權。

　　有媒體記者了解，4月5日下午，上海證券交易所、深圳證券交易所指數聯合工作小組分別與大成基金管理有限公司和嘉實基金管理公司簽署了《滬深300指數使用許可協議》，此舉意味著大成和嘉實已經成為首批獲準使用滬深300指數的機構。根據雙方簽訂的協議，上海證券交易所和深圳證券交易所將許可大成和嘉實基金公司以滬深300指數為標的指數，開發和管理滬深300指數投資產品及作為該產品的業績比較基準；使用滬深300指數的名稱、滬深300指數的成份股構成數據以及其他經雙方認可的指數內容。

　　大成基金有關負責人透露，基金普遍對滬深300指數寄予很大期望。保險資金、企業年金等大資金獲準直接入市后，需要有更加靈活的投資品種。滬深300指數的推出顯然迎合了這些大資金的需求。

　　7.華安基金正在積極籌建統一指數產品

　　有媒體報道，華安基金管理公司也在計劃推出以大市值、低市盈率、高分紅股票為主要投資目標的股票型基金，同時也在原有上證180(資訊 行情 論壇)ETF研究的基礎上，積極籌建以統一指數為標的的指數基金及ETF基金。

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