每日基金投資必讀：4月4日基金動態及點評

　　方信

　　周末以來，開放式基金方的信息以基金新業務拓展為主，同時也有不少業界人事變動和股權變動方面的信息。

　　華寶興業現金寶貨幣市場基金宣布開放申購、贖回、轉換及開辦“定期定額投資計

劃”

　　華寶興業現金寶貨幣市場基金為契約型開放式貨幣市場基金，基金管理人為華寶興業基金管理有限公司，注冊登記機構為華寶興業基金管理有限公司，基金托管人為中國建設銀行股份有限公司。

　　華寶興業現金寶貨幣市場基金開放申購、贖回及轉換業務

　　根據《華寶興業現金寶貨幣市場基金基金合同》和《華寶興業現金寶貨幣市場基金招募說明書》的有關規定，現金寶貨幣市場基金(基金代碼：現金寶A：240006、現金寶B：240007)自2005年4月7日起開始辦理申購業務、自2005年4月8日起開始辦理贖回、轉換業務。

　　投資人可以通過本公司直銷中心和中國建設銀行股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、海通證券股份有限公司、華夏證券股份有限公司、中國銀河證券有限責任公司、廣發證券股份有限公司、興業證券股份有限公司、東吳證券有限責任公司、長江證券有限責任公司、聯合證券有限責任公司、招商證券股份有限公司的相關營業網點辦理日常申購、贖回、轉換業務。

　　基金轉換只能在同一銷售機構進行。相互轉換的兩只基金必須都是該銷售機構代理銷售的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊登記的基金。

　　辦理基金日常申購、贖回、轉換的時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間。若出現新的證券交易市場或交易所交易時間更改或其它原因，基金管理人將根據法律法規和基金合同規定的原則視情況進行相應的調整并公告。投資人需在轉出基金和轉入基金均有交易的當日，方可辦理基金轉換業務。

　　申請申購、贖回、轉換基金的金額有如下限制條件。

　　通過代銷網點首次申購本基金A級基金份額單筆最低金額為5，000元人民幣，追加申購最低金額為1000元人民幣。已有認購基金記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制。投資人首次申購B級基金份額的最低金額為500萬元人民幣，追加申購的最低金額為1000元人民幣。已有認購基金記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制。通過直銷中心首次申購的最低金額為10萬元人民幣，追加申購最低金額為1000元人民幣。已在直銷中心有認購基金記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制。投資人將當期分配的基金收益轉購基金份額或采用定期定額投資計劃時，不受最低申購金額的限制。投資人可多次申購，對單個投資人累計持有份額不設上限限制。法律法規、中國證監會另有規定的除外。

　　投資人單筆贖回不得少于1000份。基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構(網點)保留的A級基金份額余額不足1000份的，在贖回時需一次全部贖回。投資人在銷售機構保留的A級基金份額超過500萬份(包含500萬份)時，基金的注冊登記機構自動將其在該銷售機構持有的A級基金份額升級為B級基金份額，并將其未結轉份額結轉成B級基金份額。投資人在銷售機構保留的B級基金份額最低余額為500萬份(包含500萬份)，否則基金的注冊登記機構自動將其在該銷售機構持有的B級基金份額降級為A級基金份額，并將其未結轉份額結轉成A級基金份額。

　　投資人由華寶興業現金寶貨幣市場基金轉換到華寶興業基金管理有限公司旗下其他開放式基金時，最低轉出份額為1000份基金份額。華寶興業基金管理有限公司將適時開放旗下其他開放式基金向本基金轉換的業務，確定開放時間后，基金管理人將于該開始時間前兩日公告。基金管理人可根據市場情況制定或調整上述規則及限制，但應最遲在調整生效前三個工作日在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。

　　華寶興業現金寶貨幣市場基金的申購、贖回費率均為零。

　　由華寶興業現金寶貨幣市場基金轉出至管理人現有的其他開放式基金，轉換費率按照如下確定：

　　投資人在募集期內認購的份額自基金合同生效之日起90天內可以免費轉換成基金管理人所管理的其他基金的基金份額。

　　華寶興業現金寶貨幣市場基金轉入基金管理人旗下其他基金，持有90個自然日以上(含90個自然日)的基金份額的轉換費率為轉出的基金金額申購轉入基金所對應的申購費率的80%。申購期申購的華寶興業現金寶貨幣市場基金且持有時間少于90個自然日的基金份額的轉換費率為轉出的基金金額申購轉入基金所對應的申購費率。

　　基金管理人可以根據市場情況調整基金轉換費率，調整后的基金轉換費率在《更新的招募說明書》中列示。上述費率如發生變更，基金管理人還應最遲于新的費率實施前3個工作日在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。

　　基金管理人可以在不違背法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市場情況制定基金促銷計劃，針對以特定交易方式(如網上交易、電話交易等)或在特定時間段等進行基金交易的投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以對促銷活動范圍內的投資人調低基金轉換費率。

　　華寶興業現金寶貨幣市場基金公告開辦“定期定額投資計劃”

　　“定期定額投資計劃”適用投資人范圍是符合《華寶興業現金寶貨幣市場基金基金合同》要求的個人投資者，對機構投資者暫不開放定期定額業務。2005年4月7日起，定期定額投資計劃業務的申請受理時間與華寶興業現金寶貨幣市場基金基金日常申購業務受理時間相同。

　　投資人可到中國建設銀行的營業網點辦理“定期定額投資計劃”業務申請。其他銷售機構也將適時開通，基金管理人將及時予以公告。

　　凡申請辦理“定期定額投資計劃”的投資人須首先開立華寶興業基金管理有限公司開放式基金基金賬戶(已開戶者除外)。已開立華寶興業基金管理有限公司開放式基金基金賬戶的投資人，持本人有效身份證件、龍卡證券卡及相關業務資料，在中國建設銀行的營業網點申請辦理此業務，具體辦理程序遵循中國建設銀行的規定。

　　投資人可與銷售機構約定每月固定扣款金額，但每月不得低于人民幣1000元(含1000元)。投資人遵循銷售機構的規定，與銷售機構約定每月扣款日期。銷售機構將按照投資人申請時所約定的每月固定扣款日、扣款金額扣款，若遇非基金申購開放日則順延至下一基金申購開放日；投資人須指定一個有效資金賬戶作為每月固定扣款賬戶；如因投資人賬戶內資金余額不足等原因導致該月扣款不成功，則當月不再辦理定期定額申購。

　　如無另行公告，定期定額申購費率及計費方式等同于正常的申購業務。

　　現金寶貨幣市場基金分為A、B兩級基金份額。投資人在銷售機構保留的A級基金份額達到B級基金份額等級首次認(申)購的最低份額(目前為500萬份)要求時，基金的注冊登記機構自動將投資人在該銷售機構保留的該級基金份額升級成B級基金份額等級。

　　每月實際扣款日即為基金申購申請日，申購份額將在T＋1工作日確認成功后直接計入投資人的基金賬戶內。投資人變更或終止“定期定額投資計劃”，須攜帶本人有效身份證件、龍卡證券卡及相關憑證辦理，具體辦理程序遵循中國建設銀行的規定。

　　基金管理人將根據《華寶興業現金寶貨幣市場基金基金合同》和《華寶興業現金寶貨幣市場基金招募說明書》的有關規定，通過中國證監會指定的信息披露媒體、各銷售機構的指定網點營業場所、基金管理人的客戶服務電話、基金管理人網站等媒介及時公布每萬份基金日收益和基金七日年化收益率。

　　華寶興業現金寶貨幣市場基金的收益分配方式為按日結轉份額，即投資者累計未支付收益參加每日基金收益分配。其他未及事項的原有規定若與上述《通知》和《信息披露特別規定》不一致的，以《通知》和《信息披露特別規定》的有關規定為準。

　　銀華貨幣市場基金公告7日年化收益率公式等相關事項

　　中國證券監督管理委員會日前發布了《關于貨幣市場基金投資等相關問題的通知》(以下簡稱《通知》)和《證券投資基金信息披露編報規則第5號<貨幣市場基金信息披露特別規定>》(以下簡稱《信息披露特別規定》)。銀華基金管理有限公司所管理的銀華貨幣市場證券投資基金已經于2005年4月1日按照上述有關規定將相關事項進行調整。　　

　　按照《銀華貨幣市場證券投資基金招募說明書》“十二、基金的收益分配”章節下“(四)收益分配方案的確定與公告”中對基金7日年化收益率公式的有關約定，現根據《信息披露特別規定》第三條的有關規定變更7日年化收益率公式。　　　

　　諾安貨幣市場基金公告調整信息披露和收益分配規則

　　根據中國證監會《關于貨幣市場基金投資等相關問題的通知》和《證券投資基金信息披露編報規則第5號＜貨幣市場基金信息披露特別規定＞》，諾安貨幣市場基金(以下簡稱“本基金”)自2005年4月1日起按照上述有關規定調整下列相關事項：

　　一、若遇法定節假日，本基金將于節假日結束后第二個自然日，披露節假日期間的本基金每萬份基金凈收益、節假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

　　二、在披露7日年化收益率時，將標注基金收益分配是按月結轉份額。

　　三、當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。

　　華安基金管理有限公司公告開通機構電子直銷業務

　　為進一步方便機構投資者通過互聯網投資華安基金管理有限公司旗下的開放式基金，自2005年4月4日起正式對機構投資者開通“機構電子直銷”業務。

　　(一)辦理“機構電子直銷”的機構投資者，須開立華安基金管理有限公司的開放式基金賬戶。

　　(二)對于已開立華安基金管理有限公司開放式基金賬戶的機構投資者，可以直接登錄華安基金管理有限公司網站“網上交易系統”的企業精華版(以下簡稱：網上交易系統)申請開設電子直銷交易賬戶及辦理本業務的開通手續；

　　(三)“機構電子直銷”的基金申購、贖回及轉換費率與公司電子直銷基金費率一致。

　　(四)“機構電子直銷”目前僅限于進行網上交易，公司電話語音服務系統可提供查詢功能。詳情請撥打本公司客戶服務熱線(021-68604666)；

　　附表：開放式基金交易費率

　　1、申購費率

　　根據各開放式基金最新招募說明書或公告的約定，目前電子交易平臺的基金申購費率如下：

　　2、基金贖回費率

　　各開放式基金最新招募說明書或公告的約定的基金贖回費率。

　　3、轉換費率

　　基金轉換費用包括轉出基金的贖回費和轉換申購補差費兩部分。基金轉換費用由基金持有人承擔。

　　轉換申購補差費按轉入基金與轉出基金之間申購費率的差額計算收取，具體計算公式如下：基金轉換申購補差費率=max[(轉入基金的申購費率-轉出基金的申購費率)，0]，即轉入基金申購費率減去轉出基金申購費率，如為負數則取0

　　轉換份額的計算公式：

　　轉出基金贖回費=轉出份額×轉出基金當日基金份額凈值×轉出基金贖回費率

　　轉出金額=轉出份額×轉出基金當日基金份額凈值-轉出基金贖回費

　　申購補差費=轉出金額×基金轉換申購補差費率

　　轉入金額=轉出金額?申購補差費

　　轉入份額=轉入金額÷轉入基金當日基金份額凈值

　　注：轉入份額的計算結果四舍五入保留到小數點后兩位。

　　中信現金優勢貨幣市場基金公告增加華泰證券有限責任公司為代銷機構

　　根據中信基金公司與華泰證券有限責任公司簽署的《開放式證券投資基金銷售服務代理協議》，華泰證券有限責任公司自2005年4月4日起代理中信現金優勢貨幣市場基金(基金代碼為：288101)的銷售業務。

　　中信現金優勢貨幣市場基金的認購已于2005年3月28日開始，投資者欲了解本基金的詳細信息，請仔細閱讀2005年3月25日公布于《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》的《中信現金優勢貨幣市場基金分額發售公告》、《中信現金優勢貨幣市場基金招募說明書》以及《中信現金優勢貨幣市場基金基金合同摘要》，也可登錄中信基金管理有限責任公司的網站查詢上述文件或撥打中信基金管理有限責任公司客戶服務熱線(010-82251898)咨詢有關中信現金優勢貨幣市場基金的詳情。

　　投資者還可通過以下途徑咨詢有關情況：

　　1、華泰證券有限責任公司的以下23個城市34家證券營業部：

　　上海、南京、鎮江、常州、無錫、江陰、蘇州、張家港、揚州、泰州、淮安、南通、鹽城、徐州、成都、武漢、廣州、深圳、沈陽、北京、天津、泉州、紹興。

　　投資者可撥打華泰證券有限責任公司咨詢電話：025-84579897，或撥打各城市營業網點咨詢電話進行咨詢。

　　2、華泰證券有限責任公司網站:www.htsc.com.cn

　　3、中信基金管理有限責任公司網站:www.citicfunds.com

　　4、中信基金管理有限責任公司客戶服務中心電話：(010)82251898

　　中信經典配置證券投資基金今日也宣布增加華泰證券有限責任公司為代銷機構

　　根據中信基金公司與華泰證券有限責任公司簽署的《開放式證券投資基金銷售服務代理協議》，華泰證券有限責任公司自2005年4月4日起代理中信經典配置開放式證券投資基金(基金代碼為：288001)的銷售業務。

　　中信經典配置證券投資基金基金合同已于2004年3月15日生效，投資者欲了解本基金的詳細信息，請仔細閱讀2004年2月5日公布于《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》的《中信經典配置證券投資基金招募說明書》以及《中信經典配置證券投資基金發行公告》，也可登錄中信基金管理有限責任公司的網站查詢上述文件或撥打中信基金管理有限責任公司客戶服務熱線(010-82251898)咨詢有關中信經典配置證券投資基金的詳情。

　　南方基金管理有限公司關于基金經理變動的公告

　　經公司研究，對公司基金經理進行如下調整：

　　聘任姜文濤為天元證券投資基金經理，免去李旭利天元證券投資基金經理職務；

　　聘任陳鍵為南方積極配置證券投資基金經理，免去李明南方積極配置證券投資基金經理職務；

　　聘任劉情劍為南方現金增利基金經理，免去陳鍵南方現金增利基金經理職務。

　　以上調整已報中國證監會基金監管部備案。

　　附：聘任人員簡歷

　　姜文濤，男，1973年生，中共黨員，中國人民銀行研究生部畢業，經濟學碩士。1998年2月參加工作，曾任職國泰君安證券有限公司、博時基金管理有限公司、長盛基金管理有限公司。2004年5月起任職于南方基金管理有限公司，現任天元證券投資基金經理助理。

　　陳鍵，男，1977年生，中共黨員，中國人民銀行研究生部畢業，經濟學碩士。2001年參加工作，歷任南方基金管理有限公司研究員、天元基金經理助理、北京分公司總經理助理等職，現任南方寶元債券型基金經理。

　　劉情劍，男，1961年生，中共黨員，南開大學經濟學碩士，注冊會計師，1981年參加工作，曾任職海南匯通國際信托投資公司、國泰君安證券股份有限公司。2003年5月起任職南方基金管理有限公司，現任公司總經理助理兼固定收益部總監。

　　銀華-道瓊斯88精選證券投資基金也公告調整基金經理　　　　

　　因工作需要，經銀華基金管理有限公司第二屆董事會第五次會議批準，決定由許翔先生擔任銀華-道瓊斯88精選證券投資基金的基金經理，黃小堅先生不再擔任銀華-道瓊斯88精選證券投資基金的基金經理。該變更事項已報中國證券監督管理委員會備案。　

　　附：許翔先生簡歷：　　

　　許翔先生，42歲，西方會計學碩士，分析化學學士。1991年至1994年，就讀于暨南大學，獲西方會計學碩士學位。1985年至1989年就讀于廈門大學。1981年至2002年，曾先后在四川雅安化肥廠、深圳粵寶電子公司、招商銀行(資訊 行情 論壇)、深圳高新技術工業村、國信證券公司等單位工作；2002年至2004年，在中融基金公司任研究總監、投資總監等職務；2004年10月進入銀華基金管理有限公司，現任公司首席分析師。具有基金從業資格。　

　　天同基金管理有限公司關于股東出資轉讓的公告

　　天同基金管理有限公司股東出資轉讓經公司股東會審議通過，并報經中國證監會證監基金字[2005]17號文批準。本次轉讓中，天同證券有限責任公司將所持20%的出資轉讓給煙臺張裕(資訊 行情 論壇)葡萄釀酒股份有限公司。

　　出資轉讓完成后，公司注冊資本不變，股東及出資比例為天同證券有限責任公司40%、上海久事公司20%、湖南湘泉集團有限公司20%、張裕葡萄釀酒股份有限公司20%。相關工商變更登記手續正在辦理之中。

　　最后是長盛成長價值證券投資基金和同德、同智、同益證券投資基金周末發布了2004年年度報告的補充公告，漢盛證券投資基金2004年年度報告的更正公告。

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