外匯管理部門將重拳出擊打擊非法炒匯

　　外匯管理部門將加強對異常外匯資金流動的監(jiān)測，并從個人外匯收支、非居民投資房地產(chǎn)、離岸金融、貿(mào)易信貸四方面加強管理

　　境內(nèi)投資者只要把資金匯到境外銀行或外匯交易經(jīng)紀(jì)商的指定賬戶，把身份證復(fù)印件和手寫簽名復(fù)印件傳真過去，就會得到賬戶名稱和交易密碼，然后從網(wǎng)上下載交易軟件就可以進行外匯保證金交易了。就這么簡單，但這完全是非法的。曾經(jīng)在上海地區(qū)基本匿跡的非

法外匯保證金交易活動，近來有死灰復(fù)燃之勢。外匯管理等有關(guān)部門針對這一情況，正積極采取措施查處非法外匯資金流動。

　　制止外匯保證金交易

　　最近，外匯管理局上海市分局在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，上海個別境外外匯經(jīng)紀(jì)商的境內(nèi)代表機構(gòu)，以所謂“培訓(xùn)”和“咨詢”名義，通過互聯(lián)網(wǎng)大肆介紹參與外匯保證金交易的方法和途徑，誘導(dǎo)客戶通過非法渠道將資金匯出境外，參與境外外匯經(jīng)紀(jì)商搭建的外匯保證金網(wǎng)上交易平臺進行外匯買賣。一些市民盲目聽信，參與網(wǎng)上保證金交易，結(jié)果損失慘重。

　　上海外管局還提醒市民，外匯保證金交易不但違反國家有關(guān)規(guī)定,而且隱含商業(yè)欺詐。擅自參與非法外匯保證金交易的市民，一旦遭受損失權(quán)益將不受法律保護，如有擅自將資金匯出境外的行為，還將受到行政處罰，構(gòu)成犯罪的則依法追究刑事責(zé)任。

　　外匯保證金交易，也稱外匯按金(margin)交易，即由銀行或經(jīng)紀(jì)商提供信用，投資者只要持有很低的資金(保證金)就可進行杠桿式外匯交易，其最主要的特點是高風(fēng)險高收益。

　　記者從網(wǎng)上搜索到，此類交易開戶金額最低僅200美元，保證金最高10%，最低只有0.25%。匯率在短期，比如一兩個月內(nèi)，價格波動超過10%是經(jīng)常的事情，這對于全額交易并不足為奇，但是對于保證金交易而言，則是10倍至400倍利潤的誘惑，也難怪許多交易者愿意“以小博大”。　但也正由于保證金交易的高杠桿作用，即使交易者在方向上判斷正確，如果資金使用不合理，也有可能會因為價格的小幅度隨機波動而被清理出場。

　　針對外匯保證金交易的高風(fēng)險性、高投機性，以及發(fā)現(xiàn)有個別機構(gòu)以誤導(dǎo)下單，私下對沖、對賭、吃點等欺詐手段騙取客戶資金，甚至卷走客戶保證金潛逃等情況，中國

　　四方面加強外匯資金管理

　　記者從國家有關(guān)部門了解到，在人民幣匯率體制調(diào)整之后，為進一步完善我國的外匯管理體制，外匯管理部門將加強對異常外匯資金流動的監(jiān)測，包括從個人外匯收支、非居民投資房地產(chǎn)、離岸金融、貿(mào)易信貸四方面加強管理。

　　同時，為充分發(fā)揮市場在資源配置中的基礎(chǔ)性作用，外匯管理部門將可能采取一些措施促進銀行間外匯市場的發(fā)展，包括擴大交易主體，如引進非金融企業(yè)和非銀行金融機構(gòu)；增加交易品種，如采取遠期和掉期；同時改變交易方式，如采用詢價制等。

　　據(jù)了解，在個人外匯收支方面，去年銀行凈結(jié)匯達1700億美元，而其中個人的凈結(jié)匯就近390億元，占銀行凈結(jié)匯總額的1／4，個人對我國外匯市場的影響日益加大。個人外匯交易不但有非貿(mào)易項下和貿(mào)易項下的交易，也有資本項下的交易，而以往僅在非貿(mào)易項下統(tǒng)計，同時在居民和非居民之間也沒做出區(qū)分。

　　非居民投資房地產(chǎn)目前的統(tǒng)計也歸入經(jīng)常項目，而根據(jù)國際慣例應(yīng)該視為資本項目下的交易。因此，有關(guān)監(jiān)管部門對個人外匯收支和非居民投資房地產(chǎn)方面給予特別關(guān)注，加強了監(jiān)測管理。同時，考慮到目前一些銀行對于離岸業(yè)務(wù)管理寬松，缺乏管理的具體措施，有關(guān)部門也會進一步加強對離岸業(yè)務(wù)的監(jiān)測和管理，為未來的外匯管理積累足夠的數(shù)據(jù)和經(jīng)驗。