五大狠招迎頭痛擊 腐敗官員洗黑錢膽戰(zhàn)心驚

　　網(wǎng)友：余豐慧

　　洗錢，是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化，以逃避法律制裁的行為。

　　反腐專家、國家社科規(guī)劃“新世紀(jì)中國懲治和預(yù)防腐敗對策研究”課題組組長王明 高，總結(jié)了目前腐敗公職人員洗錢犯罪的五大“招數(shù)”，即：存進(jìn)銀行——由親屬或自己利用假身份證把資金存進(jìn)銀行；先撈后洗——一些貪官在位時拼命撈錢，撈夠了就轉(zhuǎn)移陣地辦企業(yè)、開公司；邊撈邊洗——貪官自己利用權(quán)力拼命撈錢，親屬則下海開娛樂場所、餐廳，辦企業(yè)，用這些方式來掩蓋黑錢來源；連撈帶洗——政府官員或國企老總創(chuàng)辦私人企業(yè)，但由別人代理，企業(yè)表面上是別人的，但大權(quán)由自己控制；轉(zhuǎn)到境外——目前最普遍的洗錢方式是將黑錢轉(zhuǎn)移出去，或者在境外收取贓款并洗白(2004年9月15日法制晚報)。

　　自從我國新刑法中增加了“巨額資產(chǎn)來源不明罪”，當(dāng)國家工作人員的財產(chǎn)或者支出明顯超過合法收入且差額巨大，本人不能說明其來源是合法的，則按此罪論處。這一罪名的出臺，使得腐敗公職人員就更不敢直接使用黑錢了。隨著我國腐敗現(xiàn)象的加劇和嚴(yán)重，洗錢的現(xiàn)象自然而然地越來越多了，甚至達(dá)到了瘋狂的地步。可以這樣說，從洗錢的日益加劇，可以看出我國目前的腐敗程度，洗錢現(xiàn)象已經(jīng)成為我國腐敗情況的晴雨表。從2003年3月至今，一年多時間，中國人民銀行總行共收到經(jīng)分支機構(gòu)甄別的人民幣可疑支付交易報告3061筆；國家外匯管理局共收到可疑外匯資金交易報告17.05萬筆，報告金額為97.2億美元。這些只是有據(jù)可查的情況，如果加上逃避檢查的情況，數(shù)據(jù)可以說更大。

　　因此，加大對于洗錢行為的查處力度，是反腐敗的有效措施之一。但是，隨著經(jīng)濟環(huán)境的改變，洗錢的方法和途徑發(fā)生了變化，洗錢手法日趨復(fù)雜化、專業(yè)化，這就給查處洗錢行為增加了難度。反腐專家王明高總結(jié)的目前腐敗公職人員洗錢犯罪的五大“招數(shù)”，符合當(dāng)前腐敗分子的洗錢情況，看得準(zhǔn)，提得尖銳，希望引起相關(guān)部門的高度重視，迅速采取得力措施，加大反洗錢力度。

　　首先，金融機構(gòu)必須切實落實儲蓄實名制，必須增強防范和鑒別真假身份證的能力，遇見異常巨額資金的大進(jìn)大出，必須提高警惕，迅速報告上級部門和反洗錢機構(gòu)。

　　其次，對于官員退位辦公司和在位親屬辦公司的資金來源必須密切關(guān)注，這些公司的資金來源和經(jīng)營情況以及在銀行的資金進(jìn)出轉(zhuǎn)帳、提現(xiàn)等情況，有關(guān)部門必須及時跟蹤，遇有異常情況迅速介入查處。

　　再次，一些政府官員或國企老總由別人代理創(chuàng)辦私人企業(yè)，表面上是別人的企業(yè)，但大權(quán)由自己控制，這樣既可以通過經(jīng)濟往來把黑錢轉(zhuǎn)移到這些企業(yè)的賬戶上，又可通過正常的納稅經(jīng)營再賺一筆。對于這種情況，有關(guān)部門必須加大查處力度。其實，只要密切關(guān)注這些官員的行為和日常所作所為，就能夠發(fā)現(xiàn)其蛛絲馬跡，查處起來也并不難。

　　其四，盡快出臺《反洗錢法》，同時，繼續(xù)落實好從2003年3月1日起，中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的反洗錢制度、規(guī)定。

　　最后，加大反洗錢的國際合作，實現(xiàn)反洗錢的國際接軌。正像王明高所說的，從國際合作來看，國際反洗錢領(lǐng)域有互相合作、利益共享的規(guī)定。如果我們有比較完善的反洗錢體系和法律規(guī)定，國內(nèi)犯罪分子轉(zhuǎn)出去的資金經(jīng)國外相關(guān)機構(gòu)查出后，可以按有關(guān)協(xié)議歸還，按照聯(lián)合國有關(guān)反腐敗公約的規(guī)定，也可將犯罪分子引渡回國。如果沒有反洗錢體系和法律，則不能享受這種待遇。這就是中國近年來多次發(fā)生犯罪分子把資金轉(zhuǎn)到國外，中國卻無可奈何的原因，因為中國和國外之間沒有反洗錢方面的相關(guān)協(xié)議。

　　來源：人民網(wǎng)

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