中新網(wǎng)衢州5月14日電 (施佳秀 張旭)13日，浙江省衢州市中級人民法院宣判一起集資詐騙、非法吸收公眾存款案件，該案主犯某企業(yè)女老板楊某假借投資名義，向500余人社會公眾及江山市某典當公司非法集資1億余元，歸案前歸還被集資人本息近3千萬元，實際騙取被集資人7千多萬元。法院一審判決楊某構成集資詐騙罪，判處無期徒刑。

　　女老板實業(yè)發(fā)家投資水泥廠1年虧損數(shù)百萬

　　被告人楊某，1970年出生，浙江江山人，她的老公姜某曾是江山市地稅局公務員。早在2004年4月，楊某就與丈夫投資30萬成立江山市寶信門窗廠，經營塑鋼、鋁合金門窗的加工、銷售，楊某占55%股份，丈夫姜某占45%。在楊某的經營下，門窗廠效益日漸紅火，2009年該廠產值達290萬元。

　　門窗廠的生意逐漸穩(wěn)定，楊某決定開辟新行業(yè)，2008年12月，她籌借資金投資江山市豐足水泥廠，但這次投資以失敗告終。

　　2009年8月，楊某虧損數(shù)百萬元后退出水泥廠。

　　成立商貿公司“掛羊頭賣狗肉”陷入高利貸泥沼

　　面對投資水泥廠的失敗，楊某沒有及時總結教訓，而是妄圖通過非法集資來彌補虧空。2009年10月，楊某籌借資金成立江山市宏利商貿公司，注冊資本300萬元，經營范圍為廢舊金屬回收、銷售，建材、塑鋼門窗、鋁合金門窗等的銷售。

　　但是公司成立后，并未從事營業(yè)執(zhí)照上規(guī)定的業(yè)務，反而在未經相關主管部門批準的情況下，虛構經營投資需求，以月息2.5%至30%(其中大部分月息為3%)的高息為誘餌，向大量社會不特定對象吸收資金。

　　會計徐某證實，公司成立后楊某只叫他開過一次建筑材料發(fā)票，平時的業(yè)務都是像銀行一樣接受社會上老百姓存款，利息以月息3分為主，楊某以個人名義出具借條，所吸存款未進入公司帳戶，而是以更高利息借給他人和支付所吸存款的利息。

　　涉足高利貸后，楊某很快陷入了高利貸“高利潤”的泥沼中，便無心經營門窗廠，門窗廠的效益每況愈下，2010年產值80萬元，2011年只有29萬元左右，2011年6月后停止生產。

　　伙同三名員工瘋狂吸金債務龐大終自首

　　江山市宏利商貿公司成立后，楊某先后雇傭了被告人金某、王某、劉某等人幫其擴張“吸儲業(yè)務”。

　　根據(jù)被告人金某的供述，宏利商貿公司像銀行一樣接受社會上存款，他的工作就是介紹別人來公司存錢，楊某還幫他印制了一批名片，他向親戚及以前的同事發(fā)了名片，并為楊某非法集資做起了廣告：楊某為人可靠，有一個門窗廠和1000多平方米的店面，還有很多房產和汽車，丈夫是地稅局的領導。

　　如果有人愿意存款，金某就介紹給楊某，存款金額、期限、利息等事宜，則由借款人和楊某具體協(xié)商，楊某以個人名義出具借條，部分蓋有宏利商貿公司印章，楊某以月息2%-4%(以3%為主)支付利息。金某先后給楊某介紹了52人，參與吸收集資款共計654萬余元。金某也曾問過楊某借這么多錢怎么用，她說將借來的錢再重新借給其他需要錢的老板，有擔保，比較穩(wěn)。

　　2010年開始，楊某每月按金某介紹來存款金額的0.5%(部分短期借款按1%)支付介紹費，金某一共收到介紹費30萬元左右。

　　被告人王某、劉某也以類似方式做起了楊某非法集資的中介人，并收取相應介紹費。其中，王某介紹了17人，參與吸收集資款共計353萬余元，劉某介紹了18人，參與吸收集資款共計223萬余元，王某、劉某也能按照其介紹來存款金額的0.5%(部分短期借款按1%)從楊某處拿到數(shù)額不等的介紹費。

　　楊某的債務如同雪球般越滾越大，案發(fā)前，借款人不斷上門索錢，她把自己的房產抵押了，但這對數(shù)千萬的欠款只是杯水車薪。

　　2012年7月30日，楊某走投無路，向公安機關投案。同年11月5日、12月5日，劉某、王某主動投案。金某、王某、劉某歸案后分別退出30萬元、14萬元、20萬元，其中劉某退出的20萬元中有7萬余元為變賣楊某掛在其名下的寶馬[微博]牌轎車所余款項。

　　法院經審理查明，至2011年底，楊某向500余人及寶通典當公司集資共計10013萬余元，至案發(fā)，楊某共支付上述被集資人利息2347萬余元，歸還本金484萬元，實際騙取集資款7181萬余元。案件審理過程中，被告人金某、王某、劉某均表示自愿放棄參與分配楊某的財產。

　　法院一審判決被告人楊某犯集資詐騙罪，判處無期徒刑；被告人金某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金10萬元；被告人王某、劉某犯非法吸收公眾存款罪，均判處有期徒刑一年六個月，緩刑三年，并處罰金5萬元。

　　楊某的丈夫姜某也因涉嫌非法吸收公眾存款罪，另案處理，現(xiàn)在江山法院審理中。(完)