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天津上報國內首個離岸金融中心方案
本報記者 馬暉
近日，本報記者獨家獲悉，天津市正在運作籌建國內首個離岸金融中心，目前已完成整體規劃方案，近期將報國家相關主管部門審批。
記者了解到，天津方面緊鑼密鼓運作該項目已兩年有余。設計中的離岸金融中心將采取內外分離型模式。
離岸金融中心是指主要為非居民提供境外貨幣借貸或投資、貿易結算、外匯黃金買賣、保險服務及證券交易等金融業務和服務的一種國際金融中心。一般有三種模式：內外分離型、內外混合型、避稅港型。
“如果能夠順利獲批，可視作繼OTC之后天津金融領域另一個重大利好。” 天津市經濟發展研究所第二研究室主任李文增表示。
采取內外分離模式
“目前，濱海新區離岸金融中心項目已完成整體規劃方案，并進入向國家相關部門提交審批程序階段，預計不久項目可進行實質性啟動階段。”一位參與此項目的核心專家表示。
“設計中的天津離岸金融中心將采取內外分離型的模式建立。”該專家表示。
所謂內外分離型，是指其開展的離岸金融業務專門針對非居民，金融監管機構對非居民的交易給予稅收上的優惠，對境外資金的流入不實行國內的稅制，也不實行存款準備金制度。
因為是不同的政策，所以要求從事離岸金融業務的銀行把在岸與離岸兩個市場的業務實行分賬管理，各設一套賬簿，以求將在岸市場與離岸市場嚴格分離開來，以免境外金融干擾和沖擊國內金融。
在經營主體上，未來天津籌建離岸金融中心要在保障內外資銀行同等待遇的基礎上，積極吸引外資銀行，努力發展中資銀行。
目前濱海新區內的離岸金融業務主要在保稅區和港口內進行，外資銀行是開展離岸金融業務的主力軍。
據中國人民銀行天津分行發布的《天津市外資銀行離岸業務調研報告》，截至2005年9月，天津市共有外資銀行14家，有11家銀行經營離岸金融業務。
外資銀行開展的離岸金融業務范圍相對較廣，主要包括外匯存貸款、國際結算、同業外匯拆借、發行大額可轉讓存單、外匯擔保、咨詢及見證業務等。
與外資銀行相比，中資銀行開展的業務更為有限。而除銀行之外，也有項目組成員透露，開辦離岸業務還將考慮一些非銀行的金融機構。
目前離岸業務經過20年的發展，不僅僅局限在銀行業務，還包括私人銀行，集合投資、對沖基金、公開市場基金、資產管理、SPE、信托業務、結構化的理財、再保險等業務。
“不是簡單的銀行業務的概念，銀行一家是做不完的。”該人士表示。
而在交易幣種上，未來天津離岸金融中心或將遵循“先外幣后本幣”的原則。
目前，從國際上來看，外幣業務仍為離岸金融業務的主流。而天津濱海新區2006年9月在外匯管理體制方面的七項改革舉措，為開展新區外幣離岸金融業務打下了堅實的政策基礎。
“在新區有限發展外幣離岸業務既符合國際經驗，也適合新區的實際。”該專家表示。
天津濱海新區建設離岸金融中心的具體目標是：用10-15年的時間，把天津濱海新區建成重要的離岸基金中心、重要的離岸保險中心和重要的離岸銀行業務中心。力爭到2020年，天津濱海離岸中心成為全球擁有包括人民幣及其各衍生工具所有交易品種、24小時不間斷運行的離岸市場和規模較大的離岸人民幣交易結算中心。
落地東疆保稅港
“離岸金融中心初期考慮設立一個獨立的‘離岸區’，在物理上劃定一個特定區域，進行封閉式管理。”參與項目工作組的一位專家表示。
這樣的設置更多是出于監管層的擔心。劃定一個相對封閉的隔離區域開展離岸金融業務，可以最大限度地避免離岸業務對在岸金融體系的沖擊。
本報記者獲悉，此前對于離岸金融中心的所在地，天津方面也提出了諸多選項，如天津經濟技術開發區、天津港保稅區等，最終確定落地在剛封關運作不久的天津東疆保稅港區。
東疆保稅港區位于天津港的最東端，填海造陸而成，2006年8月31日經國務院批準設立，面積10平方公里。其中，占地4平方公里的保稅港區一期于2007年12月11日正式封關運作。
“東疆保稅港未來將成為中國大陸最大的自由港，按照國際經驗一些規模較大的著名的自由港，都有較發達的金融業特別是離岸金融的支撐。” 李文增稱。
東疆保稅港區的官員也認為這是港區發展“千載難逢的一個好機會”。
“天津東疆要大力發展現代服務業，尤其是離岸金融業。”天津東疆保稅港區管委會一位負責人在接受記者采訪時表示。
本報記者拿到的一份內部材料顯示，未來一段時間，東疆保稅港區將從以下幾個方面著手推進加快發展離岸金融產業：
首先，建立中國第一個離岸金融中心。
其次，推進離岸金融業務廣泛開展。首先落實已經開展離岸金融業務的銀行在東疆保稅港區設立離岸分部，推動在濱海新區注冊的金融機構在此開展離岸金融業務，爭取在東疆保稅港區內注冊企業可以開立離岸賬戶。
第三，建設離岸金融產業發展的硬件載體。盡快搞好離岸金融區建設性規劃設計，加快離岸金融發展大廈等硬件設施建設，促進離岸金融產業實質發展。
最后，落實外匯改革管理政策措施。按照資金可以方便流入流出的目標，在企業進行國際貿易結算和境內外投資方面 ，在全國先行先試簡化管理和審批的方式。
“相對于市里的方案，我們自己也提出了一些設想，主要包括上面幾點。”該負責人表示。
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