3、提高金融衍生產品的核心競爭力

　　銀行金融衍生產品的核心競爭力主要體現在兩個方面：一是將復雜的結構性金融衍生產品拆分成簡單的、基礎的、流動性好的產品，并利用相對簡單的產品平掉風險的能力；二是對衍生產品自主定價的能力。

　　為了提高自主定價能力，國內商業銀行可以根據需要開發或引進金融衍生產品的定價系統，使銀行在合理承擔風險的基礎上獲取更多的收益。

　　4、加強內控建設，防范金融衍生交易風險

　　國內商業銀行應從建立合理的獎懲和內控制度、建立風險評估與預警制度和建立風險應急預案制度三個方面著手構建激勵與約束機制，完善制度安排，并使各項制度相互匹配，在銀行內部形成合理高效的衍生交易風險控制機制。

　　5、培養和引進衍生產品交易和風險管理人才

　　金融衍生產品的交易具有較高的技術性和復雜性，與傳統的銀行業務有本質的區別，需要專家型人才從事衍生產品交易和風險管理。金融衍生產品交易需要三種人才：交易人員、研究人員和產品設計人員。交易員可通過市場交易實踐培養，研究人員也可以通過招聘數學類人才進行定向培養，而第三類人才由于要求最綜合，培養的難度最大，也是當前銀行最缺乏的。

　　對于研究人員來說，需要對各種產品有深入的了解，還要熟悉產品的定價模型和分解技術，即金融工程方面的內容，因此需要有很好的數學功底。對產品設計人員的要求則更高，也最具綜合性，除了了解產品的特點外，還應了解市場，對市場變化有很強的敏感性，同時最好對數學模型、產品分解原理、計算機技術等也有相當程度的了解，這樣才有可能根據客戶的需求和市場的變化設計出具有可行性的優秀的產品，并保證產品能夠為銀行帶來較高贏利。

　　金融衍生產品的風險管理人才需要對衍生產品的風險進行識別、度量和控制，因此同樣需要具有高素質和復合型的知識結構。鑒于國內銀行與國際先進銀行在衍生產品風險管理方面差距較大，對于缺乏相應風險管理專才的關鍵崗位，可招聘國外銀行的風險管理專家，以加速銀行市場風險管理的進程。

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