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6月28日，國家審計署發布了《關于2004年度中央預算執行和其他財政支出的審計工作報告》，《報告》披露了中國建設銀行在剝離不良貸款工作中存在的問題，還指出了建設銀行湖北省棗陽支行在2000年6月，弄虛作假、違規剝離不良資產等問題。29日，建設銀行有關負責人表示：此種做法嚴重違反了國家和建設銀行有關不良資產剝離的政策制度，也有違于建設銀行所一貫倡導的合規守法、誠實守信的原則，總行將嚴肅查處在不良資產剝離處置過程中的違規行為。對國家審計署審計發現的湖北棗陽市支行違規剝離問題，總行去年和今年
兩次組成聯合調查組,先后赴湖北進行現場核查和督導，并責成湖北省分行迅速查明情況，抓緊認定責任，嚴肅處理責任人。目前，對相關責任人的認定處理正在進行之中。
該負責人表示，建設銀行對審計署審計發現的問題十分重視。今年5月24日，建設銀行對所屬分行下發了緊急通知,要求各分行本著高度負責的態度，對國家審計署在審計金融資產管理公司時發現的涉及建設銀行的有關問題進行深入核查,確保責任認定準確、嚴肅追究責任，發現一起處理一起，決不姑息。總行成立了由風險管理部牽頭，審計部、計財部、監察室、保全部組成的專項工作小組具體實施核查工作。同時要求分行“一把手”親自負責組織核查，要挑選責任心強、業務熟練、政策水平較高的人員組成專項核查和問責工作小組。
他介紹，核查方式分三種：一是各分行對本行能夠自己查清楚的，堅持行內自己查處；對涉及到有關資產管理公司的問題，如本行無法獨立查清楚，應與有關公司協商，以組成聯合核查組的形式配合完成核查工作，并就有關核查結論溝通一致；二是各分行在核查過程中，要主動與審計署駐地方特派員辦事處和銀監局逐項進行溝通并取得一致意見。三是各分行認真深入地逐一分析問題形成的內、外部原因，挖掘問題產生的根源，對有關責任人嚴肅處理。
據了解，今年以來，建設銀行在全行開展了以加強制度建設為主要內容的違法違規行為專項治理活動，以實現案件“四個下降”(即案件數量下降、涉案金額下降、大案要案下降、新發案件下降)的目標，進一步提高廣大員工的業務素質、道德素養和遵章守紀的自覺性，基本杜絕有章不循、違章操作、有禁不止、屢查屢犯的行為，在全行上下形成重規范、守法紀、按章辦事、依法合規經營的良好風氣，全面提升內控和風險管理水平，提升依法合規經營管理水平，增強案件防查能力。
開展防范違法違規行為專項檢查是建行近期“專項治理”活動的主要內容，其中不良資產剝離處置、核銷后的貸款管理納入專項治理的重點。首先由各一級分行組織所轄分支機構自查，主要內容是:主要業務規章制度的落實和執行情況, 包括機構組織控制、授權授信、信貸資產管理、資金管理、會計財務管理、計算機系統管理、內部審計等。重點檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業務領域、崗位和操作環節,各項業務是否制訂了詳細的操作規程和細則;各項規章制度是否得到有效的貫徹,差錯、事故以及發現的問題是否能夠得到及時有效糾正，并做到舉一反三；崗位責任制是否明確有效并真正執行等。同時，全行將銀監會《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作方案》規定的引發案件的主要問題、重點崗位及人員、新業務及新服務方式等列為檢查重點，對信貸、會計、出納等關鍵崗位和人員按照檢查內容進行重點檢查。
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