中資行合規堪憂劉明康撐腰員工舉報

http://whmsebhyy.com 2005年10月25日 03:33 每日經濟新聞

　　“當前幾乎所有中資銀行的業務流程都存在著重大弊端”，中國銀監會主席劉明康昨日說，為了控制金融風險，必須推進銀行合規，“建立違規舉報機制”，“為內部員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護機制。”

　　劉明康是在上海參加“上海銀行業第一屆合規年會”時做上述表示的。

　　合規被看作銀行控制風險的關鍵因素。但劉明康認為，中資銀行在合規方面相當欠缺，他沒有透露因合規問題給銀行業造成的具體損失，但他說“從當前查處的問題來看，銀行業金融機構合規失效的問題仍然嚴重存在。有章不循，長期不執行內部管理規章制度和操作流程的現象仍大量存在，銀行內部相互制衡機制難以有效發揮作用，給銀行業造成了嚴重的資金損失。”

　　在劉明康看來，目前絕大部分中資銀行“仍只是‘部門銀行’，而不是‘流程銀行’，導致針對客戶需求的服務、創新和風險防范等受到人為的限制，出了問題部門間相互推卸責任，難以查處”。他認為，這種狀況不改變，銀行就無法建立合規機制。

　　就此，劉明康認為，必須建立違規舉報機制，并且給予舉報者以適當的保護，防止被舉報者的挾私報復。并要求各家銀行建立嚴格的問責制，追究當事人責任。

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