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強(qiáng)化法人監(jiān)管和屬地監(jiān)管 合理配置監(jiān)管資源
銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《對(duì)部分股份制商業(yè)銀行實(shí)施聯(lián)動(dòng)監(jiān)管與職責(zé)分工的指導(dǎo)意見(暫行)》
為強(qiáng)化法人監(jiān)管和屬地監(jiān)管,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的時(shí)效性，日前，銀監(jiān)會(huì)按照“加強(qiáng)法人監(jiān)管、加強(qiáng)屬地監(jiān)管、加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)監(jiān)管和提高監(jiān)管效率”的原則，制定下發(fā)了《對(duì)部分股份制商
業(yè)銀行實(shí)施聯(lián)動(dòng)監(jiān)管與職責(zé)分工的指導(dǎo)意見(暫行)》(以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》)，對(duì)部分股份制商業(yè)銀行的監(jiān)管職責(zé)進(jìn)行了調(diào)整。此次調(diào)整主要包括上海、浙江、山東、廣東、深圳、天津等6家銀監(jiān)局。2004年以來，銀監(jiān)會(huì)開始采取上下聯(lián)動(dòng)監(jiān)管措施，加大了對(duì)部分總行不在北京的股份制商業(yè)銀行的監(jiān)管，并在深圳地區(qū)進(jìn)行了試行。在試行基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行了充分調(diào)研，廣泛征求了相關(guān)銀監(jiān)局的意見，經(jīng)過多次修改和完善，制定了《指導(dǎo)意見》。《指導(dǎo)意見》明確了分工原則、職責(zé)分工、工作程序和工作要求等。根據(jù)《指導(dǎo)意見》，部分股份制商業(yè)銀行總行所在地監(jiān)管局(以下簡(jiǎn)稱當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局)的監(jiān)管權(quán)限和職責(zé)范圍將有所擴(kuò)大，除負(fù)責(zé)監(jiān)管銀行機(jī)構(gòu)的屬地分行外，還需承擔(dān)部分股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的屬地監(jiān)管職責(zé)。具體包括以下幾方面：在市場(chǎng)準(zhǔn)入方面，當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局負(fù)責(zé)股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)董事和總行高級(jí)管理人員任職資格、章程修改、業(yè)務(wù)范圍調(diào)整及開辦新業(yè)務(wù)的初審工作；負(fù)責(zé)組織對(duì)股份制商業(yè)銀行總行高級(jí)管理人員履職情況進(jìn)行監(jiān)督、評(píng)價(jià)和考核。在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管方面，當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會(huì)提出對(duì)股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的中長(zhǎng)期包括年度監(jiān)管建議；負(fù)責(zé)搜集和分析監(jiān)管信息，并定期向銀監(jiān)會(huì)職能機(jī)構(gòu)或主監(jiān)管員反饋和報(bào)送監(jiān)管動(dòng)態(tài)和分析報(bào)告；撰寫股份制商業(yè)銀行的年度監(jiān)管報(bào)告；根據(jù)監(jiān)管需要參與或獨(dú)立對(duì)股份制商業(yè)銀行高級(jí)管理人員進(jìn)行約見談話和定期走訪股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)；配合并完成銀監(jiān)會(huì)布置的其他非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。在現(xiàn)場(chǎng)檢查方面，當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局負(fù)責(zé)制定對(duì)股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)及其所在地分支機(jī)構(gòu)的年度現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃；參與對(duì)股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的全面檢查或直接負(fù)責(zé)實(shí)施對(duì)股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查；按季匯總當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局和異地銀監(jiān)局對(duì)股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查情況及整體監(jiān)管意見。在處罰權(quán)限方面，當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局負(fù)責(zé)提出對(duì)涉及股份制商業(yè)銀行董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的處罰建議，報(bào)銀監(jiān)會(huì)實(shí)施處罰，或征求銀監(jiān)會(huì)意見后直接對(duì)股份制商業(yè)銀行董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行處罰。
銀監(jiān)會(huì)
要求當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局必須專門成立監(jiān)管小組，履行對(duì)股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，并確立對(duì)股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主監(jiān)管員。合理利用現(xiàn)有監(jiān)管資源，防止監(jiān)管工作中出現(xiàn)扯皮與推諉現(xiàn)象，促使形成有效監(jiān)管合力，樹立良好監(jiān)管形象。對(duì)部分股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)實(shí)施屬地監(jiān)管，是銀監(jiān)會(huì)深化監(jiān)管體制改革的一項(xiàng)重大舉措，有利于統(tǒng)一監(jiān)管思路、改善監(jiān)管方式、提高監(jiān)管效率，有利于提升我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的整體水平。
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