反洗錢與反恐融資國際標準和國際社會努力新進展

　　金融特別行動工作組主席 卡德爾·阿斯莫

　　非常榮幸能以特別工作組主席的身份來參加這次高級研討會，也非常感謝世界銀行和中國人民銀行的熱情邀請和盛情款待。

　　FATF的前任主席讓·路易斯·福特先生曾于去年訪華，今天，我作為FATF的新任主席

來到了這里。在不到一年的時間里，F(xiàn)ATF主席兩次訪華，充分表明了FATF和中國共同合作努力、使中國成為FATF正式成員的愿望。

　　為什么FATF標準如此重要

　　中國在現(xiàn)代文明的諸多領(lǐng)域，包括藝術(shù)、哲學(xué)和人文學(xué)科等，取得了巨大成就。你也許會問：“FATF能告訴這個如此文明的國家什么呢？”我很高興能在這次會議的致辭里，為大家介紹一個全球范圍重大活動的新規(guī)則。我提到的這個活動就是

　　之前，我曾任政府部長長達十年時間，這段經(jīng)驗使我懂得有效利用盡可能多的政府資源以提高居民生活質(zhì)量的重要性。我擔任FATF主席并非只是因為我們國家的總統(tǒng)命令我這樣做，而且是洗錢和恐怖主義融資帶給我們國家的挑戰(zhàn)，促使我接受了FATF主席這一任命。

　　誘使人們參加犯罪活動，特別是有組織犯罪的主要原因之一就是為了賺取經(jīng)濟利益。然而，犯罪分子不僅對賺錢感興趣，他們還關(guān)心在不引起別人注意他們及他們非法財產(chǎn)來源的情況下，享受他們的犯罪所得或者將犯罪所得進行再投資。因此，我們應(yīng)該考慮洗錢對于我們國家的影響。

　　洗錢使犯罪分子擁有財力，這些財力會被用于破壞履行法定職能的政府管理組織。如果我們對洗錢活動坐視不管，犯罪分子打擊我們合法政府目標的惡性循環(huán)就會不斷重復(fù)，我們社會的毒瘤亦將繼續(xù)潰爛。

　　一個相關(guān)問題是:正是我們的金融機構(gòu)被最多地濫用于為非法所得提供便利。這對于金融市場誠信提出了具有深遠意義的問題。有組織的洗錢活動給國家經(jīng)濟的合法性帶來了威脅。我們不能允許我們國家的金融機構(gòu)被那些依靠犯罪積聚起巨大財力的犯罪分子所蹂躪。同樣，我們也不能允許在我們的領(lǐng)土和金融機構(gòu)被恐怖分子濫用，去為我們最近幾年已看得太多的恐怖襲擊活動提供便利。

　　因此，反洗錢與反恐融資活動的第一個規(guī)則就是我們必須做出決定性的行動，阻止犯罪分子保有非法財產(chǎn)或者濫用我們的機構(gòu)進行恐怖主義活動。這個行動必須在反洗錢和反恐融資的各個層面都受到指導(dǎo)。

　　第二個規(guī)則是我們的反洗錢與反恐融資行動必須具有高質(zhì)量，以保證其真正發(fā)揮效力。在某種意義上，我們很幸運，在這個進程中我們并不孤單。世界各國各地區(qū)為了保護自己免受洗錢和恐怖主義融資侵害，都承擔起了相似的責(zé)任。這是FATF標準具有重大意義的原因所在。FATF40+9建議設(shè)立了普遍適用的標準以確保世界各國政府都能采取等同的機制并達到相同效果。

　　FATF建議以簡單明確的方式，列出了一系列執(zhí)行反洗錢與反恐融資措施的基本方法：

　　“洗錢和恐怖主義融資應(yīng)該被確定為刑事犯罪，各國應(yīng)該批準聯(lián)合國公約。”商業(yè)交易的透明度應(yīng)增強，金融機構(gòu)應(yīng)當掌握客戶信息并保留客戶交易的紀錄。“一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢或者恐怖主義融資的情況，應(yīng)立刻向中心機構(gòu)報告�！毙姓�、執(zhí)法、司法層面上的國際合作應(yīng)當以迅速有效的方式進行。

　　任何反洗錢/反恐融資的完整系統(tǒng)都應(yīng)在此基礎(chǔ)上建立。在這方面，F(xiàn)ATF標準提供了對一國金融行業(yè)誠信的保障措施，以確保犯罪收益(來源于很大范圍的上游犯罪，包括腐敗)被偵查和沒收、犯罪分子被起訴和判刑。這些措施強化和加固了法治，對維護法律制度的有效性、維持良好的商業(yè)環(huán)境以及保障經(jīng)濟和金融的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，都具有重要意義。

　　除了推進反洗錢與反恐融資標準外，F(xiàn)ATF作為一個組織，在反洗錢與反恐融資斗爭中起著關(guān)鍵作用。FATF有一個“互評”機制，通過成員國之間的相互檢查來評估各國對40+9建議的執(zhí)行情況�；ピu是確保反洗錢與反恐融資體系有效執(zhí)行的關(guān)鍵。只有詳細、徹底地運用完整的評估方法做出的評估，才可以幫助反洗錢與反恐融資體系全面發(fā)展，并使一國的反洗錢與反恐融資體系的實力被認可、弱點被辨識。這種評估將為以后的改進措施提供建議。所以說，互評不是制裁，而是為各國提供指導(dǎo)，使我們能夠建立起有益于經(jīng)濟發(fā)展的制度安排。

　　今天，150多個國家已經(jīng)承諾執(zhí)行FATF40+9項建議，并接受互評。

　　我必須提出另一個要注意的問題。2005年7月29日，聯(lián)合國安理會全體一致通過一項新的決議———制裁基地組織和塔利班的1617號決議。決議明確：強烈敦促所有成員國家全面執(zhí)行FATF40+9項建議的國際標準。這是一個對我們所有人都施加壓力的國際社會的集體決議。這是聯(lián)合國安理會依據(jù)聯(lián)合國憲章第七條對FATF40+9項建議做出的全面認可，是FATF的一項重要成就，我相信，這無疑將使FATF40+9項建議得以在全球范圍內(nèi)推廣。我在此感謝中國，作為聯(lián)合國安理會的常任理事國，能夠支持這項決議的通過。

　　然而，盡管反洗錢與反恐融資的工作已取得重大進展，但仍存在很多問題需要關(guān)注，還有很多國家仍舊面臨著建立有效反洗錢與反恐融資體系的巨大挑戰(zhàn)。這引出了我們的第三個規(guī)則：我們必須不懈努力，繼續(xù)擴大有效實施反洗錢與反恐融資措施的地理覆蓋面。中國堅持承諾執(zhí)行FATF標準，是擴大FATF全球網(wǎng)絡(luò)的重要一步。

　　中國：FATF觀察員國

　　大家都知道，中國在今年1月份成為FATF的觀察員，并一直不斷努力工作，以期通過互評�；ピu是成為FATF正式成員的必經(jīng)環(huán)節(jié)。這項工作對于中國、對FATF以及對國際社會都十分重要�？紤]到中國的經(jīng)濟規(guī)模和重要性，中國對FATF建議的執(zhí)行將極大地增強全球反洗錢和反恐融資網(wǎng)絡(luò)的力量。

　　在我看來，一個非常積極的發(fā)展動向就是中國全國人大常委會預(yù)算工作委員會起草中國新的反洗錢與反恐融資法的工作。此舉的目的之一就是在中國有效地執(zhí)行FATF建議。

　　如果事先沒有一個深思熟慮的計劃，全面執(zhí)行FATF40+9建議將是一項十分艱巨的任務(wù)。作為FATF主席，我支持預(yù)工委的工作，并且期待中國全國人大能夠順利通過反洗錢與反恐融資法。

　　在座各位在中國政府各部委工作，大家有義務(wù)在反洗錢與反恐融資法實施時，確保反洗錢與反恐融資的努力能夠為自己所在的部門所理解。同時大家還應(yīng)該確保這些法律措施能夠有效提高貴國反洗錢與反恐融資制度的有效性。只有通過協(xié)調(diào)合作，中國的反洗錢與反恐融資制度才能取得成功。

　　在南非作為FATF主席國期間，我會努力工作，確保中國和亞太區(qū)域的其他國家能夠有效執(zhí)行反洗錢和反恐融資的措施。同時我也將努力確保FATF的工作能夠為該區(qū)域的諸多國家所了解。單靠我個人的力量是無法做到這一點的，我需要大家的行動和支持。

　　南非作為FATF主席國期間的挑戰(zhàn)

　　我想借這個機會，讓大家了解南非作為主席國期間FATF的目標和理想。

　　在未來一年，南非作為主席國的FATF將把注意力集中在一系列中國和附近其他國家感興趣的問題上。其中一個領(lǐng)域就是與腐敗犯罪相關(guān)的洗錢問題，此類洗錢活動極大破壞了一個國家在反腐敗方面的努力，同時也削弱了政府提高人民生活水平的能力。腐敗導(dǎo)致寶貴的資源被挪作他用，而不是被用于發(fā)展和經(jīng)濟增長。今天，我們在對金融領(lǐng)域進行評估時，對于與腐敗相關(guān)的洗錢問題僅被部分考慮到了，但該問題尚未得到充分的研究，尤其是針對與腐敗相關(guān)的洗錢對于一個國家和經(jīng)濟發(fā)展的影響方面的研究，尤其缺乏。

　　我們和私人部門的關(guān)系對于有效執(zhí)行FATF的標準很重要，我在任期內(nèi)將繼續(xù)尋求和這個重要的伙伴更多的對話，來打擊洗錢和反恐融資活動。

　　洗錢和腐敗所造成的整個社會成本是很高的。腐敗和與之關(guān)聯(lián)的洗錢活動，不管是發(fā)生在私人領(lǐng)域還發(fā)生是在公共領(lǐng)域，都侵蝕著社會的道德和價值觀念，并對政府的有效治理和國家的合法性構(gòu)成嚴重的挑戰(zhàn)。

　　在我任內(nèi)，另外一個將要關(guān)注的領(lǐng)域是，在現(xiàn)金交易盛行的經(jīng)濟體內(nèi)，如何有效執(zhí)行打擊洗錢和恐怖融資活動的措施。FATF關(guān)于替代性匯款體系的“特別建議6”和關(guān)于現(xiàn)金攜帶運輸?shù)摹疤貏e建議8”，是與該問題密切相關(guān)的兩項建議。另外，涉及中國的一個問題，是如何在小額信貸領(lǐng)域?qū)嵤┐驌粝村X和恐怖融資活動的措施。在對這個領(lǐng)域的研究中，我們應(yīng)確保社會中的貧困人口不會因為融資或者匯款體系實施新的監(jiān)管標準而置于不利境地。上述問題以及其他問題，將是南非作為主席國期間內(nèi)，F(xiàn)ATF著重研究的對象。

　　構(gòu)建全球網(wǎng)絡(luò)來打擊洗錢和恐怖融資活動是一個首要目標。為了實現(xiàn)這個目標，F(xiàn)ATF將加強與所有區(qū)域性集團間的伙伴關(guān)系。為此，南非作為主席國期間內(nèi)，F(xiàn)ATF將和FATF類型的地區(qū)組織，如歐亞反洗錢與反恐融資工作組(EAG)，加強工作聯(lián)系。

　　結(jié)束語

　　總之，F(xiàn)ATF的建議如果得到全面有效的執(zhí)行，將成為良好政府治理和金融管理的重要組成部分，同時亦將是應(yīng)對威脅著地區(qū)、國家和國際社會的犯罪活動和恐怖活動的重要組成部分。

　　要全面執(zhí)行FATF建議，我們所有人都需進一步努力。我相信我們能夠與支持我們的國家和組織共同努力工作。為此，互評將是一項提高反洗錢與反恐融資系統(tǒng)有效性的極其重要的機制。惟其如此，我們才能夠在以前工作的基礎(chǔ)上更進一步，從而證明這個地區(qū)能夠?qū)θ�球反洗錢和反恐融資工作做出重大貢獻。

　　通過我們共同努力，我堅信我們能夠提高應(yīng)對洗錢和恐怖融資挑戰(zhàn)的能力。感謝大家的關(guān)注，感謝給予我這個機會在此發(fā)言。我祝愿你們的事業(yè)取得成功。

　　(本文為卡德爾·阿斯莫2005年9月22日在中國