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昨天，《MoneyJournal投資有道》雜志發布了全國首份針對高端收入者的投資調查——“京滬百萬元投資者調查報告”。該調查共向京滬兩地企業高管發出調查問卷6590份，其中北京發放2650份，上海發放3940份，收回有效問卷441份，北京收回178份，上海收回263份，回收率為6.7%。總體統計，被訪者個人平均凈資產達187萬元人民幣，年齡跨度主要集中在36歲至50歲，大專、本科以上學歷占87.8%。
在此份調查報告中主要有三個結論：一個是高收入人群的投資偏于保守。在購買金融產品方面，被訪者主要選擇的是保險和存款。在投資方向調查中，60%以上被訪者選擇沒有風險的投資產品，如人壽險98.9%，定期存款96%,醫療險83.7%,房產67.1%,而選擇投資有一定風險指數產品的比例普遍不足10%,如期貨6.1%,債券7.7%,國外股票8.8%。這說明京滬高收入人群不愿選擇高風險產品，而是喜歡可以保值但升值很慢的安全產品。
第二個結論是高收入人群最擔心交易安全問題。在投資機構服務事項的調查中，77.6%被訪者選擇了服務機構的交易安全，15.6%的人選擇交易費用。在調查投資者最喜歡的投資機構時，選擇外資銀行的高達62%，超過了中資銀行。
第三個結論是高收入人群對于投資知識的掌握還非常欠缺。在個人理財知識的調查中，94.8%的被訪者都認為自己非常了解投資產品，但在關于基金、債券、股票等投資產品基本知識的問答中，全部答對的僅為8%，這說明目前高收入人群的理財投資教育還非常欠缺，許多不實信息造成投資者的投資知識混雜，投資認知存在偏差。
由于此次調查涉及個人資產和投資等敏感問題，又是首次嘗試，所以調查結論的權威性和代表性引起人們質疑，尤其是僅僅6.7%的回收率難以覆蓋高收入人群。比如“對于外資銀行的青睞程度高”的結論可能更多體現在上海投資者身上，北京投資者對于中方銀行和外方銀行的對比就不會太強烈。但此次調查畢竟觸摸到高收入人群的投資喜好，這將有利于推動投資理財市場的進一步發展和完善。（編輯：盛秀華）
作者：北京青年報王芳
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