推中央集權(quán)財務鏈方案 中石化卡殼銀行標準問題

　　本報記者 王慧琴 發(fā)自上海

　　經(jīng)過一年多的開發(fā)和總部的試運行，中石化(資訊 行情 論壇)股份公司(600028.SH，0386.HK)的資金管理信息系統(tǒng)的項目匯報會日前在中石化集團公司舉行，當記者得知此消息并向中石化有關(guān)部門提出采訪要求時，該部門負責人稱，由于項目正在向各地分子公司的推廣階段，所以不便對外公布。據(jù)記者從權(quán)威渠道了解，待此項目完全推廣至中石化下屬子公

司，實現(xiàn)上下游資金鏈的整合，至少需要3到5年的時間。

　　中央集權(quán)

　　去年6月份，中石化股份公司攜手國內(nèi)一家軟件企業(yè)，準備開發(fā)一套具有中石化資金管理特色的綜合資金業(yè)務管理系統(tǒng)，目的就是想把分散到各地分子公司的財務權(quán)收回到總部，整合其財務供應鏈，以中央集權(quán)方式對資金業(yè)務進行統(tǒng)一管理。

　　實際上，中石化實施這一項目是有其現(xiàn)實的需求，據(jù)記者了解，在中石化股份下面一共有80多個分子公司，業(yè)務主要集中在油田、煉化，成品油銷售3個領(lǐng)域當中，以前資金沉淀在公司內(nèi)部的各個角落，由于權(quán)力分散，有的公司很多現(xiàn)金，有的公司很多貸款，財務狀況不透明，而且非常混亂。

　　“老子不知道自己的80多個兒子到底的財務狀況是什么樣的，有的兒子錢多的用不了，有的兒子還在借高利貸，另外，兒子和兒子都有獨立的銀行賬號，在進行關(guān)聯(lián)交易時，錢劃來劃去總需要時間，結(jié)果總有很大一筆錢在路上，導致內(nèi)部結(jié)算速度非常慢。傳統(tǒng)的定期報表方式不能對整個公司資金業(yè)務實時掌控要求，也很難保證總部的資金管理制度被有效的貫徹和執(zhí)行。”一位不愿透露姓名的知情者如是說。

　　按照中石化的設想，正在實施的資金管理平臺為集中現(xiàn)金提供了很好的工具。通過資金管理系統(tǒng)的統(tǒng)一規(guī)劃和預算，規(guī)范各個子公司花錢的范圍，然后現(xiàn)金管理和流動資金的管理，把各個子公司的現(xiàn)金狀態(tài)形成一個集中的視圈，便于總部做現(xiàn)金決策。

　　另外，中石化資金業(yè)務管理涉及的種類繁多、業(yè)務量大，以前全靠手工操作時工作量非常大，并且存在業(yè)務信息收集不及時、統(tǒng)計口徑不一致、數(shù)據(jù)不準確、不全面等問題，而信息系統(tǒng)最起碼可以提高業(yè)務處理數(shù)據(jù)的質(zhì)量和效率。

　　標準卡殼

　　這一想法的實現(xiàn)首先需要來自銀行系統(tǒng)的支持，因為其中會涉及到電子交易。中石化一直是工商銀行的客戶，當中石化方面提出這一要求時，工商銀行方面也表現(xiàn)出了極大的熱情，。

　　根據(jù)記者從實施方了解到的情況，中石化與工商銀行此次是運用一種叫做對等主機直聯(lián)的模式進行電子銀行項目的實施，也就是中石化的主機和銀行的主機相互直接聯(lián)通的方式進行資金交易，在國內(nèi)中石化算是開了先河。不過，這種模式需要第三方的認證，以保證網(wǎng)絡傳輸方面的安全，據(jù)說在這個項目中方正電腦承擔了此重任。

　　還有一種國內(nèi)企業(yè)比較通用的電子銀行模式，就是企業(yè)與銀行提供的客戶端連接，銀行方面來負責數(shù)據(jù)在網(wǎng)絡傳輸?shù)陌踩�，這種方式比較適合中型的企業(yè)。

　　然而，無論是哪一種模式他們對于財務供應鏈的美好愿望幾乎都在銀行方面卡了殼，一方面，是目前國內(nèi)銀行的IT架構(gòu)還不足以支撐電子銀行業(yè)務的發(fā)展，比如銀行系統(tǒng)數(shù)據(jù)傳遞的及時性，誰也不能保證某個分理處交易數(shù)據(jù)什么時候能夠傳到總部的數(shù)據(jù)庫當中。另外就是銀行與銀行間沒有統(tǒng)一的技術(shù)標準。所以，盡管很多企業(yè)對電子銀行業(yè)務表現(xiàn)出了很大的熱情，但在實施過程當中，往往會在銀行方面遇到極大的阻力。

　　據(jù)記者了解，中石化股份公司與工商銀行雖然是個案處理(主機直聯(lián))的方式，但問題不僅僅是中石化本身，還涉及到中石化的客戶和供應商，由于他們的開戶銀行并不一定都是工商銀行，而每個銀行又有不同的安全技術(shù)標準，所以導致跨行交易沒法電子處理，只能柜臺交易。這種情況之下，本來兩個銀行之間直接電子交易是最為快捷，但現(xiàn)實的情況是只能半電子化，就是企業(yè)把電子數(shù)據(jù)傳給銀行，銀行透過系統(tǒng)轉(zhuǎn)到柜臺交易，然后透過另外一家銀行的柜臺完成交易，把電子數(shù)據(jù)傳回企業(yè)。

　　由于中石化方面的沉默，記者無從了解到中石化在規(guī)劃這一項目時是否考慮到上述難點。

　　有關(guān)人士分析認為，行業(yè)標準不是一個企業(yè)一家銀行能夠制定出來的，它需要政府的引導，企業(yè)的參與，還需要銀行有勇氣打破舊有的觀念和系統(tǒng)。