許昌銀監分局和銀行業機構積極開展案件專項治理 今年以來，許昌銀監分局組織轄內銀行業機構認真學習銀監會關于防范銀行案件的文件精神，要求全市各銀行業機構從制度建設與執行入手，采取切實有效的措施從源頭上消除各類案件的風險隱患，共同構筑有效防范案件發生的防火墻。
銀監會《關于加大防范操作風險工作力度的通知》等三個文件下發后，許昌銀監分局高度重視，多次召開局長辦公會議，對案件專項治理工作進行安排和部署。為切實加強對全市銀行業機構案件專項治理工作的領導，成立了案件專項治理工作督查指導小組，負責轄內各銀行業機構及分支機構專項治理工作的督促、指導和檢查。專門組織召開轄內各銀行業機構主要負責人會議，認真學習銀監會下發的關于加大防范操作風險工作力度等一系列文件精神,就案件專項治理工作提出了明確要求。同時，在案件專項治理行動期間，該分局還組織人員分頭到各銀行業機構對其專項治理工作進行了巡查、督促和指導，有力地推動了案件專項治理工作的順利開展。
各銀行業機構聞令則行，按照銀監部門的要求，迅速開展了以內控制度建設與執行為主要內容的案件專項治理自查工作。為將專項治理工作組織好、落實好，確保專項治理工作取得實效，工行許昌分行出重拳，下重藥,架起了案件查處工作的五條“高壓線”：即凡是違規違紀造成各類案件發生的直接責任人，一律解除勞動合同或開除，負直接領導責任的一律降職或撤職；凡是違規違紀造成百萬元以上大案的直接責任人，一律開除，負直接領導責任的一律撤職，并追究上一級領導的相關責任；凡是瞞案不報、有案不查的責任人，一經查實，一律撤職或開除；凡是應檢查而不檢查、或檢查走過場，致使應該發現的案件沒有及時發現的，對主要監督檢查人員一律降級或撤職，情節嚴重的解除勞動合同；凡是對于案件查處不徹底或沒有嚴格按規定處理有關責任人的，追究負責案件查處工作領導干部的失職瀆職責任，情節嚴重的予以降級、撤職或解除勞動合同。農行許昌市分行對全行員工特別是重要崗位人員的思想作風、工作行為、紀律行為、社會交往表現和崗位輪換制度執行情況進行了“拉網式”排查。建行許昌分行重點組織開展了重要物品和重要單證管理、內外部資金對賬情況專項治理活動。農村信用社系統重點對其內控制度完善落實情況、信用代辦站業務、信貸管理情況、庫存現金、有價單證及重要空白憑證管理情況、信用社財務管理情況、資金匯兌、社內往來等情況進行了認真自查。
由于許昌銀監分局和銀行業機構采取了雙管齊下的防治措施，自案件專項治理工作開展以來，許昌市各銀行業機構共自查出各類問題和風險點75個，制定各種整改措施120多條，防范和堵截各類可能發生的操作風險和案件6起，得到了河南銀監局和各銀行業機構上級行的充分肯定。（劉新華王培新）
農行云南分行采取措施預防和遏制案件發生
本報訊通訊員梁鑫報道農行云南省分行黨委緊緊圍繞“發展興行”第一要務,堅持從嚴治行、依法治行的管理方針,突出重點，查防并舉，堅決采取有效措施，遏制各類案件的發生，把查處違法違紀工作落到實處。
按照統一部署，云南省分行決定結合農總行的經營機構操作風險大檢查，在全省開展以制度建設為主要內容的案件防范治理工作，尤其是在儲蓄、信貸、會計、聯行、新業務等業務崗位，違法違紀案件出現反彈趨勢，分行提出各級行黨委一定要引起高度重視，各級行領導尤其“一把手”要樹立科學的發展觀和正確的業績觀，加強對各崗位的管理，進一步提高對案件多發的危害性、防范工作的艱巨性和發案誘因的復雜性的認識，牢固樹立嚴格管理才能有效發展的觀念，嚴格管理才是對員工最大愛護的觀念，嚴格管理才能保護自己的觀念，不出案件才能保證效益最大化的觀念，采取堅決措施，遏制各類案件特別是大要案件的發生。
同時，要求各級行紀檢監察部門要進一步加大對已發案件的查處力度，依法依紀嚴懲作案人和追究有關人員的責任，并公開曝光，以發揮查辦案件的震懾作用。凡因管理混亂、工作嚴重失職導致發生百萬元以上案件的支行，主要領導、分管領導要先就地免職，并視具體責任作出處理。并做到查處經濟案件和違規違紀案件并重、運用紀檢監察措施查處和運用組織措施處理并重、紀律處分和刑事責任追究并重的嚴格管理方法。圍繞建立長效案件防范機制的總體目標，從制度建設、責任追究以及運用科技手段等方面加強防范，化解和降低案件風險。同時進一步加大案件專項治理工作力度。各級行要按照銀監會和總行的要求，對已發案件進行深入剖析，針對發案的各個業務環節，在深入調查分析的基礎上，選擇案件多發、內控比較薄弱的地區、機構和業務領域，針對存在問題，完善相關制度，進行專項治理。并加強落實案件防范的各項制度和案件防范責任制。按照黨風廉政建設責任制要求，層層簽訂案件防范責任書，明確每一級領導的具體責任，督促其切實履行職責。要將經濟案件和重大違規違紀案件（含經濟糾紛案件指標）納入綜合績效考核體系，對各級行領導班子進行考核。
云南省分行黨委提出，建立有效的思想教育機制、規范的權力運行機制、嚴密的監督制約機制和嚴格的責任追究機制，以決策和執行為重點環節，以人財物管理為重點領域，通過科學配置權力，健全權力運作程序，完善監督措施，加大對權力的制約和監督力度，保證各種權力的正確行使，防止權力失控、決策失誤、行為失范。同時各級行業務主管部門在履行業務工作職責的同時，要認真履行自律監管職責，隨時瞄準業務經營風險點和案件多發易發部位，切實加強監管，把問題消滅在萌芽狀態。各級行紀檢監察和審計部門，要充分發揮再監督的職能作用，創新監督方式和手段，加大監督力度，嚴肅查處業務經營中的違規違紀行為，促進各項內控制度的落實。
人行菏澤中支發揮內審監督評價作用
“夯實基礎”是基層央行充分履行職責、全面提高工作質量的重要保障。近年來，人民銀行菏澤市中心支行圍繞“夯實基礎”，借助內部審計這一手段，通過抓內控促管理，抓監督促規范，累計開展各類內部審計活動190個，每年平均累計投入現場工作量2490個，提出整改建議987條，逐步健全了內部控制機制，強化了內部管理，促進了操作規范，防范了資金風險，實現了全行工作安全運轉無事故。該行的內審工作在濟南分行的專業考核中，連續五年名列前茅，其中2000年、2002年和2004年為第一名；2004年，被總行評為內審工作先進單位。
該行堅持“預防為主，防治結合”的工作理念，下大力氣抓好內控制度建設與落實，通過健全內控制度，構筑監督防線，將化解風險關口前移，推動管理水平提高。
關口前移，及時介入風險管理。堅持以健全內部控制為導向，對聯行業務、國庫資金、財務管理及信貸資金管理等業務更新，及時介入，進行事前和事中監督，夯實風險管理工作。如2002年11月會計管理推行“四集中”核算系統階段，通過提前介入進行審計調查，及時掌握和發現該系統存在的“賬務處理和憑證信息的不完全同步”、“內部控制制度滯后”等問題，通過堵塞漏洞，防范了資金風險。2004年，該行進行中層干部競聘、干部輪崗后，針對新設職能科室內控可能出現盲點、業務交接可能出現不銜接等問題，主動組織實施了新設職能科室履行職責和重要業務部門風險防范情況的專項審計調查，發現工作隱患23處，提出合理化建議16個，并新建內控制度9項。
加強部門溝通，提升內部管理水平。注重加強審計部門與業務部門的溝通，在審計中關注風險管理和內部控制，定期對審計情況進行綜合分析，共同探討問題，逐漸實現了由簡單地對單項業務或部門的審計監督，轉變為向全行提供管理服務。
實施縣支行科室工作交叉審計監督。為解決人民銀行縣支行內審力量薄弱，監控效果不佳的問題，該行將風險防范作為交叉審計的重點，實行科室定期隨機循環交叉檢查，中心支行進行現場指導和巡查。自2003年實行以來，共發現各類問題149個，消除風險隱患97項，提出并采納的建議114條，既強化了對縣支行履行職責情況的監督，又使市縣兩級內審作用得到全面發揮。
適時開展專項審計和離任審計。抓住熱點難點，適時開展專項審計，及時消除風險隱患，促進業務規范。如2004年11月，總行召開人民銀行系統國庫資金風險防范電視電話會議后，及時集中15名內審人員，對所轄縣支行的經理國庫業務進行專項審計檢查，發現“計算機安全管理”、“對賬管理”等方面17處風險隱患，及時規范了相關工作。（趙敏）
孝感銀監分局建立高效監管協調機制
本報訊孝感銀監分局自組建以來，按照銀監會監管新理念的要求，切實轉變監管方式，積極探索建立高效的監管組織體系和監管協調機制，有力地促進了地方經濟金融的持續健康快速發展。
一是建立監管辦事處現場檢查立案授權制。充分發揮辦事處貼近風險、檢查及時、處置有力的作用，對涉及金融市場、公平競爭、業務合規經營等問題的檢查，辦事處可先申報檢查立項，經分局處罰委員會審核授權后進行現場檢查。
二是注重完善非現場監管體系，提高持續監管能力。認真貫徹落實《銀行業監管統計管理暫行辦法》，繼續推行《銀行業金融機構統計信息考核辦法》，重視基礎工作，及時對日常監管數據、信息和資料進行整理、分析和積累，建立健全各類機構監管信息檔案。對商業銀行全面推行以資本充足、資產質量、管控水平、真實利潤、流動性及對市場風險反應靈敏度等六個方面為要素的評級體系。加強內部監管信息溝通和分析，定期召開非現場監管會議，及時分析重大風險和監管信息變化情況，提高非現場監管整體功能。
三是創新監管手段，建立委托檢查制度。為彌補人力不足，該分局充分利用金融機構內審部門和外部審計機構的力量，發揮同業自律作用。
四是注重監管協調配合，提高統籌監管能力。該分局進一步完善監管協調機制，加強與相關機構之間的聯系，確保穩定的信息收集、交流渠道暢通，及時掌握宏觀經濟運行的變化情況，督促銀行業金融機構強化對集團客戶、關聯企業的信貸風險管理，切實防范貸款集中度風險，不斷提升銀行信貸資產質量。（徐思新王興華）
華夏銀行西安分行從案件治理入手加大風險防范力度
本報訊 記者雷和平通訊員杜鵑報道華夏銀行西安分行認真貫徹落實國務院關于加強防范商業銀行案件風險的一系列重要批示精神，從案件專項治理工作入手，采取一系列措施加大金融風險防范力度。
為了認真貫徹落實上級行和監管部門有關金融案件防范精神，該行召開了行務會議，組織全體中層干部集中學習了銀監會有關文件。在此基礎上，分行內部開展了案件專項治理自查工作，設立了舉報電話和舉報箱，制定了工作計劃，認真開展了專業自查工作。在自查之余，他們按照“化解風險點、補充空白點、修訂不符點”的原則開展了規章制度的評價工作，進一步完善了內控制度。在自查工作中，分行要求各單位一把手要親自組織，狠抓落實，把專項治理、制度建設和推動業務穩健發展有機結合起來；對自查工作實施嚴格問責，對出現問題的責任人堅決處理，絕不手軟。
在自查的基礎上，分行開展了員工不良行為排查工作，通過自查自報、部門負責、群眾監督、重點排查和強化教育的途徑對管理人員和重要崗位員工的行為進行監督管理。另外，他們還加強了對網點會計人員的管理，制定了實施細則，支行營業室經理由分行會計部集中統一管理、直接委派，充分發揮職能作用，堵塞漏洞，防范風險。
寧夏銀監局案件專項治理工作初見成效
本報訊寧夏銀監局加大案件防范和查處力度，督導轄區銀行業金融機構采取多種措施，防范和控制操作風險，堅決遏制案件多發勢頭，案件專項治理工作初見成效。
今年以來，寧夏銀監局針對轄區2004年金融案件發案情況，積極貫徹落實銀監會一系列關于案件專項治理工作的通知精神，先后兩次召開了轄區銀行業金融機構一把手和紀委書記參加的違法違規案件防范和查處專題工作會議，分析形勢，通報情況，研究部署工作措施。同時密切關注銀行業金融機構人事制度改革、機構撤并調整、人員下崗分流等對職工思想情緒的影響，有針對性地做好銀行員工思想政治工作，消除不穩定隱患。
寧夏銀行業金融機構按照監管部門的要求，結合本單位實際，積極采取措施，開展案件查處和防范工作。各銀行業金融機構先后成立檢查組，結合各自業務特點，對個人金融、會計出納、銀行卡、票據、信貸、銀企對賬、印押證、柜面交易、上門收款、反交易、金庫等重點業務領域和環節、部位進行全面檢查。自去年12月至今年一季度，工行寧夏分行抽調40余人，組織了8個檢查組在全轄范圍開展了依法合規性檢查，發現問題232個，提出整改意見128條。農行寧夏分行抽調127人組成10個檢查組，由5名黨委成員帶隊對所轄機構進行了依法合規性檢查。建行寧夏分行開展了防范違法違規行為專項檢查，重點對業務規章制度操作規程執行、資金管理、內部授信、內部審計等內容進行了檢查。同時，各行（社）還進一步強化了審計、監察部門的再監督職能，將業務部門和一線操作中執行制度情況的檢查監督作為工作重點，加大監督的頻率和力度，努力把風險隱患消除在萌芽狀態。區農村信用聯社對清查出的“冒名”貸款所涉及的187名責任人給予了處分，66人正在處理之中。（王建軍賈文斌張清）
作者：劉新華 王培新 等 攝影 燕平
（來源：金融時報）
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