原標(biāo)題：招行董事長回應(yīng)在美涉訴：做最壞的準(zhǔn)備，爭取最好的結(jié)果 張曉琪 在美涉訴，對招商銀行的影響有多大？ 招行董事長李建紅：風(fēng)險(xiǎn)管理上要做最壞的準(zhǔn)備，爭取最好的結(jié)果。 6月27日，招商銀行舉行2018年度股東大會(huì)。在簡單宣讀議案后，股東大會(huì)現(xiàn)場僅點(diǎn)名了三位股東提問，問題主要涉及金融科技轉(zhuǎn)型、風(fēng)險(xiǎn)控制、在美涉訴情況等。 做最壞的準(zhǔn)備，爭取最好的結(jié)果 股東大會(huì)現(xiàn)場，有投資者提問：“《華盛頓郵報(bào)》之前報(bào)道，三家中國大型銀行拒絕執(zhí)行美法院關(guān)于違反朝鮮制裁調(diào)查的傳票，將面臨被切斷美元清算渠道的風(fēng)險(xiǎn)，這對招行影響有多大？” 招行董事長李建紅說道：“這個(gè)問題比較敏感，還是要按標(biāo)準(zhǔn)公告念?！彼硎?，強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識可以使風(fēng)險(xiǎn)化解，要做最壞的準(zhǔn)備，爭取最好的結(jié)果。 李建紅宣讀了日前招行披露的公開回應(yīng)：招商銀行注意到美國《華盛頓郵報(bào)》相關(guān)報(bào)道，內(nèi)容涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取客戶信息。這屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇，依據(jù)中美兩國簽署的《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》，司法協(xié)助須依據(jù)該協(xié)定規(guī)定的方式進(jìn)行。 同時(shí)，招商銀行表示，招行一貫嚴(yán)格遵守中國法律、聯(lián)合國相關(guān)決議以及其他適用的制裁法律，沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。 “強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識可以使風(fēng)險(xiǎn)得以化解，這是風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)界一句名言。招行在風(fēng)險(xiǎn)管理上要做最壞的準(zhǔn)備，爭取最好的結(jié)果，風(fēng)險(xiǎn)管理要消除盲區(qū)短板?！?李建紅強(qiáng)調(diào)。 主要競爭對手在異業(yè) 對于銀行業(yè)競爭態(tài)勢，李建紅表示，雖然很多銀行都想在零售上學(xué)習(xí)、趕超招行，但招行主要競爭對手在異業(yè)，金融科技型企業(yè)會(huì)對傳統(tǒng)金融行業(yè)造成革命性的沖擊。 他指出，招行會(huì)加大科技研發(fā)，2018年招行將增設(shè)的金融科技創(chuàng)新項(xiàng)目基金額度由上年稅前利潤1%提升至上年?duì)I收的1%，建立科技投入的容錯(cuò)機(jī)制。“金融科技創(chuàng)新成功率很低，但只要成功一個(gè)就能帶來很大顛覆。招行在金融科技上要走在同業(yè)前面。”他指出。 招行行長田惠宇表示，招行兩大金融科技平臺(tái)分別是兩大APP，已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了客戶、產(chǎn)品、員工、網(wǎng)點(diǎn)、合作的連接，這五個(gè)因素可以連接在平臺(tái)上。平臺(tái)布局到去年為止已經(jīng)初步完成，今年開始重點(diǎn)是要通過數(shù)字化，把這五個(gè)因素串起來，實(shí)現(xiàn)獲客和經(jīng)營的數(shù)據(jù)化。迄今為止，這項(xiàng)工作具體體現(xiàn)在四個(gè)方面：數(shù)字化獲客、數(shù)字化經(jīng)營、數(shù)字化風(fēng)控、數(shù)字化流程。 風(fēng)險(xiǎn)管控方面，田惠宇指出，招行前段時(shí)間做過壓力測試，重點(diǎn)是按揭貸款。招行按揭貸款的不良生成率是0.14%，用三種情形做壓力測試，假設(shè)房價(jià)下降10%、20%、30%，在極端情形下，招行不良率看起來還挺好。 招商銀行副行長王良補(bǔ)充道，招行資產(chǎn)質(zhì)量在銀行業(yè)處于領(lǐng)先位置。 截至2018年末，招行資產(chǎn)總額6.75萬億元，比上年初增加7.1%。2018年，招行歸母凈利潤為805.60億元，比上年增長14.84%；歸屬于普通股股東的平均凈資產(chǎn)收益率（ROAE）為16.57%，同比上升0.03個(gè)百分點(diǎn)；不良貸款率1.36%，較上年末下降0.25個(gè)百分點(diǎn)。 房地產(chǎn)貸款要防止灰犀牛風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管控風(fēng)險(xiǎn)包括：從全行貸款實(shí)行限額管理、名單制管理（只與白名單內(nèi)的房地產(chǎn)企業(yè)開展業(yè)務(wù)）、只在一二線城市投放房地產(chǎn)貸款、主要投放住宅類貸款。 信用卡信貸去年出現(xiàn)上升勢頭，招行從去年開始調(diào)整信用卡授信政策，去年底信用卡不良率1.1%，但一季度仍然上升。 小微貸款方面，田惠宇指出，在二次轉(zhuǎn)型時(shí)，招行把小微業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型方向。小微業(yè)務(wù)有很多模式，招行模式是發(fā)揮科技優(yōu)勢。 相關(guān)閱讀： 40分鐘與4個(gè)問題，招行開了場問題最少的股東大會(huì) 招行在害怕什么？ 股東大會(huì)安檢堪比機(jī)場 招行股東大會(huì)回應(yīng)在美涉訴：做最壞準(zhǔn)備 爭取最好結(jié)果 招行交行浦發(fā)齊發(fā)聲：未受到相關(guān)制裁調(diào)查 [詳情]

　　原標(biāo)題：實(shí)錄丨招行股東大會(huì)回應(yīng)在美涉訴：要做最壞的準(zhǔn)備，爭取最好的結(jié)果 經(jīng)過光大MPS踩雷、在美涉訴、錢端等一系列爭議事件后，在嚴(yán)肅氛圍中，招商銀行在深圳總部大廈舉行了2018年度股東大會(huì)。 招行由于其零售金融特色，在資本市場備受關(guān)注。到6月27日午盤，雖然經(jīng)歷近期大跌，招行A股市凈率仍為1.72，為PB最高的上市股份制銀行；總市值為0.91萬億元，約為工行市值的45%。 今年的招行股東大會(huì)，會(huì)場的移動(dòng)手機(jī)信號被屏蔽，現(xiàn)場有三位股東提問，歷時(shí)約40分鐘，問題聚焦在該行金融科技戰(zhàn)略、風(fēng)控、小微業(yè)務(wù)、在美涉訴情況等。 對于市場近日關(guān)注的三家銀行在美涉訴問題，招商銀行董事長李建紅表示：“這個(gè)問題比較敏感，招行前天發(fā)表公告，我用標(biāo)準(zhǔn)語言回復(fù)?！彼硎荆瑥?qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識可以使風(fēng)險(xiǎn)化解，要做最壞的準(zhǔn)備，爭取最好的結(jié)果。 截至2018年末，招行資產(chǎn)總額6.75萬億元，比上年初增加7.1%。2018年，招行歸母凈利潤為805.60億元，比上年增長14.84%；歸屬于普通股股東的平均凈資產(chǎn)收益率（ROAE）為16.57%，同比上升0.03個(gè)百分點(diǎn)；不良貸款率1.36%，較上年末下降0.25個(gè)百分點(diǎn)。 以下為21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者參加招商銀行2018年度股東大會(huì)中問答環(huán)節(jié)實(shí)錄，略有刪改。 金融科技戰(zhàn)略 股東一：已經(jīng)參加招行股東大會(huì)10年。在金融科技方面，招行決心很大。從后臺(tái)來看，銀行從事金融科技變現(xiàn)能力如何，戰(zhàn)略投入是否會(huì)繼續(xù)加大？當(dāng)前居民杠桿率比較高，招行目前不良如何，如何應(yīng)對新風(fēng)險(xiǎn)，房地產(chǎn)業(yè)務(wù)抗震等級如何？在資產(chǎn)配置上如何計(jì)劃？ 招商銀行董事長李建紅：金融科技發(fā)展迅猛，超出預(yù)期，市場認(rèn)為未來已來。我在幾次股東大會(huì)、業(yè)績發(fā)布會(huì)上，都有一個(gè)觀點(diǎn)，銀行的競爭，大行、中行、小行都要學(xué)習(xí)招行、趕超招行，在零售上下力氣。招行主要的競爭對手既有同業(yè)，但主要的、顛覆的競爭對手不在同業(yè)，而在異業(yè)，就是金融科技。金融科技會(huì)對傳統(tǒng)金融企業(yè)帶來革命性、顛覆性的沖擊。 麥肯錫有一個(gè)研究，15年后，標(biāo)普500指數(shù)成分股會(huì)被一批貌不驚人的小企業(yè)所打倒。不是被同一個(gè)次元，而是被金融科技所顛覆。深圳同城的華為，每年把收入的10%投向研發(fā)科技，有的年份還不止。一個(gè)成功的企業(yè)在新科技革命時(shí)代，要想脫穎而出，進(jìn)入無人區(qū)，沒宏大、持久地投入是不可能做到的。 招行從前年董事會(huì)就決定，除信息化、數(shù)字化研發(fā)，先后將利潤1%、收入1%投入到科技研發(fā)基金。有成本的預(yù)算、年度的計(jì)劃。金融科技研發(fā)，按照資本投入，90%都是失敗，但一旦成功就是數(shù)倍甚至數(shù)千倍的收回。只要金融科技需要，董事會(huì)全力支持。 容錯(cuò)機(jī)制就是持續(xù)的投入，使招行跑在同業(yè)前列，跑贏大市，跑贏同行。董事會(huì)對容錯(cuò)機(jī)制全力支持。 招商銀行行長田惠宇：后臺(tái)，即是金融科技平臺(tái)建設(shè)，招行聚焦在兩大APP，通過持續(xù)投入。兩大APP已經(jīng)實(shí)現(xiàn)客戶、產(chǎn)品、員工、網(wǎng)點(diǎn)、合作者的鏈接。 今年開始，招行重點(diǎn)通過數(shù)字化，串起上述五個(gè)因素，實(shí)現(xiàn)獲客和經(jīng)營的數(shù)字化。迄今，成果體現(xiàn)在四個(gè)方面，數(shù)字化獲客、數(shù)字化經(jīng)營、數(shù)字化流程、數(shù)字化風(fēng)控。 數(shù)字化獲客方面，零售獲客主要是線下網(wǎng)點(diǎn)、代發(fā)等聯(lián)動(dòng)、數(shù)字化三個(gè)渠道。前兩者，由于消費(fèi)行為改變，網(wǎng)點(diǎn)獲客以每年12%-13%的速度下降，代發(fā)獲客增長的動(dòng)能在減弱。未來主要依靠數(shù)字化獲客。兩大APP中，掌上生活A(yù)PP，數(shù)字化獲客已經(jīng)到62.3%；招商銀行APP，數(shù)字化獲客占比超過30%，和去年同期比提升了12%。 數(shù)字化經(jīng)營，主要著力三方面：一是開發(fā)拓展服務(wù)邊界，對內(nèi)開發(fā)，總行對分行開放，分行可以迅速開發(fā)小程序，和之前笨拙的應(yīng)對已有巨大變化。對外開發(fā)，通過APP實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)外的其他服務(wù)，已經(jīng)取得成效。（兩大APP的）非生活場景，已經(jīng)有6-7項(xiàng)的月活用戶量（MAU）百萬級別；金融服務(wù)場景，已經(jīng)有若干達(dá)到千萬級MAU。 二是，招行今年開始嘗試與零售客戶直接交互，這是一個(gè)復(fù)雜的事情，已經(jīng)初見成效。增長情況好于之前沒有交互。對客戶的畫像更加精準(zhǔn)、營銷效果也提高。 三是，提升金融服務(wù)價(jià)值。在理財(cái)業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)已有充分體現(xiàn)。 數(shù)字化流程，首先打通內(nèi)部數(shù)據(jù)。銀行此前的架構(gòu)中，數(shù)據(jù)分散的在不同的部門，從企業(yè)的角度，是不能有效的識別客戶，這在全球銀行業(yè)都是一樣。目前，招行的業(yè)務(wù)中，消費(fèi)貸一分鐘、按揭貸款T+0、小微業(yè)務(wù)T+2完成，業(yè)務(wù)并沒有犧牲風(fēng)險(xiǎn)，不良在降低。 數(shù)字化風(fēng)控，幫助客戶防范交易風(fēng)險(xiǎn)。上半年客戶資產(chǎn)損失率大幅下降。招行進(jìn)一步延生到電信詐騙，上半年攔截了3.05萬筆疑似電信詐騙，金額10億元。招行不是在一張白紙上作畫，而是在原有架構(gòu)上改造，是一個(gè)漸進(jìn)的、生態(tài)逐漸演變的過程。在我看來，這僅僅是開始。 我們還面臨很多問題，比如變現(xiàn)。將用戶向客戶演化，把用戶變成招行的客戶，這個(gè)課題在做，但還沒出現(xiàn)顛覆性的變化。 批發(fā)業(yè)務(wù)方面，在產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)，批發(fā)業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，招行剛剛做到逐步線上化。批發(fā)業(yè)務(wù)非常復(fù)雜，涉及企業(yè)決策流程很長。銀行和產(chǎn)業(yè)的對接，招行能做到內(nèi)部的運(yùn)營線上化。目前，公司業(yè)務(wù)的高頻交易能做到44.3%線上化，爭取今年達(dá)到60-70%。 風(fēng)控壓力測試 招商銀行行長田惠宇：抗震能力方面，招行前段時(shí)間做過壓力測試，重點(diǎn)是按揭短款。招行按揭貸款的不良生成率是0.14%，用三種情形做壓力測試，假設(shè)房價(jià)下降10%、20%、30%，具體數(shù)據(jù)不能公布。但在極端情形下，不良率看起來還挺好。 招商銀行副行長王良：招行資產(chǎn)質(zhì)量在銀行業(yè)處于領(lǐng)先的位置。 信用卡信貸去年出現(xiàn)上升勢頭，銀行業(yè)信用卡不良率1.8%。招行從去年開始調(diào)整信用卡授信政策，去年底信用卡不良率1.1%，但一季度仍然上升，達(dá)到1.4%。招行對信用卡風(fēng)險(xiǎn)高度審慎。 房地產(chǎn)貸款方面，未來要防止灰犀牛風(fēng)險(xiǎn)，從全行貸款實(shí)行限額管理、名單制管理，只與白名單內(nèi)的房地產(chǎn)企業(yè)開展業(yè)務(wù)，只在一、二線城市投放房地產(chǎn)貸款。主要投放住宅類貸款。嚴(yán)控房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，目前不良率仍比較低。 這幾年，招行在開發(fā)組合管理型管控風(fēng)險(xiǎn)。既要有大中型和小微企業(yè)企業(yè)，也要有零售客戶。產(chǎn)品線，既要有信用卡，也要有房貸。還要有行業(yè)、區(qū)域的組合。以此進(jìn)一步防范集中度的風(fēng)險(xiǎn)。招行資產(chǎn)質(zhì)量會(huì)繼續(xù)保持比較好的水平。 小微業(yè)務(wù) 股東二：來自廣州，連續(xù)第七年參加股東大會(huì)。招行去年重新啟動(dòng)小微戰(zhàn)略，控制風(fēng)險(xiǎn)的手段是什么，有無數(shù)據(jù)分享？ 田惠宇：在二次轉(zhuǎn)型，招行把小微作為戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型方向。市場擔(dān)心是政府要求銀行做的，銀行能否盈利，是否賠本賺吆喝？情況不是這樣的。 發(fā)展小微業(yè)務(wù)，問題是怎么做，歷史上銀行業(yè)吃過虧。招行認(rèn)真總結(jié)了教訓(xùn)，去年既完成了兩增兩控的要求，自身也實(shí)現(xiàn)了效益。目前，小微業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)速度、資產(chǎn)質(zhì)量、效益都是不錯(cuò)的，主要做法是利用大數(shù)據(jù)。 小微業(yè)務(wù)有很多模式，有的城商行的模式，招行也學(xué)不了，每個(gè)銀行有自己的特點(diǎn)，自身的市場定位。未來對小微業(yè)務(wù)還是很有信心。  回應(yīng)在美涉訴 股東三：外媒報(bào)道，7月12日，招行、交行和浦發(fā)即將有一起涉訴判決，是否會(huì)出現(xiàn)最糟的情況？ 李建紅：這個(gè)問題比較敏感，招行前天發(fā)表公告，我用標(biāo)準(zhǔn)語言回答。 招行注意到美國《華盛頓郵報(bào)》相關(guān)報(bào)道，內(nèi)容涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取客戶信息。這屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇，依據(jù)中美兩國簽署的《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》，司法協(xié)助須依據(jù)該協(xié)定規(guī)定的方式進(jìn)行。 招行一貫嚴(yán)格遵守中國法律、聯(lián)合國相關(guān)決議以及其他適用的制裁法律，沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。 招行一貫高度重視反洗錢與制裁合規(guī)管理，具有完善的反洗錢和制裁合規(guī)體系，一貫嚴(yán)格遵守中國法律法規(guī)，聯(lián)合國相關(guān)決議以及其他適用的制裁法律法規(guī)，沒有受到因涉嫌違反任何反洗錢及制裁法律法規(guī)的相關(guān)調(diào)查。 招商銀行在國際上有良好的信譽(yù)，長期保持良好的代理行關(guān)系，招行通過上述措施保證與代理人賬戶的正常運(yùn)行。 強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識可以使風(fēng)險(xiǎn)因素化解。招行的風(fēng)控一貫是做最壞的準(zhǔn)備，爭取最好的結(jié)果。既要補(bǔ)短板，更要顧底板，消除風(fēng)控盲區(qū)，要有充分信心。[詳情]

　　原標(biāo)題 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)首席法律顧問卜祥瑞：中資銀行在美涉訴屬于典型美國法院行使長臂管轄權(quán) 來源 金融時(shí)報(bào) 本報(bào)記者張末冬 近期國內(nèi)外媒體報(bào)道有關(guān)中資銀行在美涉訴案件事宜，為明晰有關(guān)問題，維護(hù)有關(guān)銀行合法權(quán)益及聲譽(yù)，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)首席法律顧問卜祥瑞回答了記者的提問。 他表示，美國法院未經(jīng)中國政府相關(guān)主管機(jī)關(guān)同意，僅僅依據(jù)其國內(nèi)法，就判決中資銀行向美國案件原告直接提供受到中國法律嚴(yán)格保護(hù)的中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶信息，屬于典型的對中資銀行行使長臂管轄權(quán)，明顯違反《商業(yè)銀行法》《民事訴訟法》《國際刑事司法協(xié)助法》等一系列中國法律相關(guān)規(guī)定，中資銀行依法不應(yīng)該履行美國法院的判決。 記者：什么是美國法院的長臂管轄權(quán)？ 卜祥瑞：長臂管轄權(quán)（long-arm jurisdiction）是美國法院在民事訴訟中確定自己對案件是否擁有管轄權(quán)的一項(xiàng)規(guī)則。在1945年的國際鞋業(yè)公司訴華盛頓州案中，美國聯(lián)邦最高法院以“最低限度聯(lián)系”理論為基礎(chǔ)，創(chuàng)立了特殊屬人管轄權(quán)規(guī)則（specific jurisdiction），即只要非本州被告與受訴法院之間具有某種“最低限度聯(lián)系”，法院就對該被告擁有管轄權(quán)。之后，美國各州和聯(lián)邦政府相繼制定了長臂管轄法案或條款（long-arm statute or long-arm clause），因而特殊屬人管轄權(quán)也被稱為長臂管轄權(quán)。 起初，長臂管轄權(quán)作為美國國內(nèi)法，僅被適用于美國居民。其后，隨著國際貿(mào)易的發(fā)展，美國法院越來越多地對非美國居民實(shí)施長臂管轄權(quán)，即只要美國法院認(rèn)為外國被告與法院之間具有最低限度聯(lián)系，即便該被告不在美國國內(nèi)，美國法院仍可能對案件擁有管轄權(quán)。實(shí)踐中，美國法院常常依據(jù)長臂管轄權(quán)，將外國企業(yè)或個(gè)人納入管轄范圍，并按照美國法律判決其承擔(dān)責(zé)任，無論該外國企業(yè)或個(gè)人的行為是否發(fā)生在美國。美國法院適用長臂管轄，往往都出于其全球戰(zhàn)略和海外利益，其本質(zhì)上是強(qiáng)迫其他國家的企業(yè)或個(gè)人遵守美國法律，這既侵害了其他國家的司法主權(quán)，也不符合國際法精神，因而常常遭到其他國家的反對。 記者：為什么中資銀行會(huì)遭遇美國法院的長臂管轄權(quán)？ 卜祥瑞：目前，一些大型的中資銀行在美國都設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，美國法院通常就是以這些分支機(jī)構(gòu)作為“連接點(diǎn)”，認(rèn)定這些銀行與美國法院之間具有最低限度聯(lián)系，從而對這些銀行總行甚至我境內(nèi)分行行使管轄權(quán)。即便是那些在美國沒有分支機(jī)構(gòu)的中資銀行，只要利用美元清算系統(tǒng)開展跨境業(yè)務(wù)，也可能被美國法院以從美元清算系統(tǒng)獲益為由，認(rèn)定這些銀行與美國法院之間存在最低限度聯(lián)系。 當(dāng)前，中資銀行遭遇美國法院長臂管轄的通常情況是，中資銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶是美國法院案件的被告或被執(zhí)行人，中資銀行僅僅因?yàn)槭潜桓婊虮粓?zhí)行人在中國境內(nèi)的開戶機(jī)構(gòu)而被卷入訴訟，并被美國法院判決履行跨境送達(dá)、調(diào)查取證及協(xié)助凍結(jié)、扣劃財(cái)產(chǎn)等義務(wù)。若銀行不予履行，就有極大可能被美國法院判定藐視法庭并被處以高額罰金等處罰。這些案件中，中資銀行本身往往并無不當(dāng)行為，與案件原、被告雙方的爭議也沒有任何關(guān)聯(lián)。但是，由于美國法院運(yùn)用長臂管轄權(quán)的廣泛性，中資銀行被無辜卷入美國法院的案件中，從而飽受訟累。 記者：中資銀行是否應(yīng)該按照美國法院的判決要求，直接向美國案件原告提供中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶信息？ 卜祥瑞：《商業(yè)銀行法》第二十九條、第三十條規(guī)定：商業(yè)銀行有為存款人保密的義務(wù)；對于客戶存款，除非法律、行政法規(guī)另有規(guī)定，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢。因此，中資銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶存款信息屬于依法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密的信息，只有在法律、行政法規(guī)有明確規(guī)定的情況下，中資銀行才能應(yīng)國內(nèi)法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的調(diào)查取證要求，協(xié)助予以提供。 對于國外司法機(jī)關(guān)，《民事訴訟法》第二百七十七條規(guī)定：除依照國際條約規(guī)定的途徑或通過外交途徑外，未經(jīng)中國主管機(jī)關(guān)準(zhǔn)許，任何外國機(jī)關(guān)或者個(gè)人不得在中國領(lǐng)域內(nèi)送達(dá)文書、調(diào)查取證；《國際刑事司法協(xié)助法》第四條規(guī)定：非經(jīng)中國主管機(jī)關(guān)同意，外國機(jī)構(gòu)、組織和個(gè)人不得在中國境內(nèi)進(jìn)行調(diào)查取證等刑事訴訟活動(dòng)，中國境內(nèi)的機(jī)構(gòu)、組織和個(gè)人也不得向外國提供證據(jù)材料等協(xié)助。美國法院等司法機(jī)關(guān)要求中資銀行提供中國境內(nèi)的客戶信息是一種司法調(diào)查取證行為，應(yīng)當(dāng)符合上述規(guī)定。 綜上，美國法院未經(jīng)中國政府相關(guān)主管機(jī)關(guān)同意，僅僅依據(jù)其國內(nèi)法，就判決中資銀行向美國案件原告直接提供受到中國法律嚴(yán)格保護(hù)的中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶信息，屬于典型的對中資銀行行使長臂管轄權(quán)，明顯違反《商業(yè)銀行法》《民事訴訟法》《國際刑事司法協(xié)助法》等一系列中國法律相關(guān)規(guī)定，中資銀行依法不應(yīng)該履行美國法院的判決。 記者：美國案件原告有無向中資銀行調(diào)取中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶信息的合法途徑？ 卜祥瑞：通過司法協(xié)助途徑從其他國家獲取證據(jù)材料作為一種國際社會(huì)公認(rèn)的合理取證方式，被廣泛運(yùn)用于跨境調(diào)查取證，中美兩國之間也有相應(yīng)的制度安排，并且實(shí)施渠道暢通、有效。具體而言：關(guān)于民事司法協(xié)助，中美兩國都是《關(guān)于從國外調(diào)取民事或商事證據(jù)的公約》（以下簡稱《公約》）的締約國；關(guān)于刑事司法協(xié)助，中美兩國之間簽訂有《關(guān)于刑事司法協(xié)助的協(xié)定》（以下簡稱《協(xié)定》）。因此，美國案件原告完全可以依照上述條約的約定，通過司法協(xié)助這一合法途徑，向中資銀行調(diào)取中國境內(nèi)的客戶信息，中資銀行將予以配合，依法提供協(xié)助。 需要特別說明的是，包括《公約》《協(xié)定》在內(nèi)的國際司法協(xié)助條約都會(huì)對條約適用的范圍和限制、司法協(xié)助請求的形式和內(nèi)容、具體辦理流程等事項(xiàng)作出明確規(guī)定，提出和被提出請求的雙方都應(yīng)當(dāng)善意履行，確保條約行之有效。 記者：中資銀行“走出去”在法律風(fēng)險(xiǎn)管理上應(yīng)當(dāng)注意哪些問題？ 卜祥瑞：經(jīng)過幾十年的發(fā)展，中國銀行業(yè)已經(jīng)成為中國經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展的“壓艙石”。無論是在支持“一帶一路”倡議，還是支持中國企業(yè)“走出去”，都離不開銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的支持。中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在主動(dòng)“走出去”的同時(shí)，一方面要高度關(guān)注國別風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化法律風(fēng)險(xiǎn)識別，持續(xù)完善依法合規(guī)經(jīng)營的體制機(jī)制；另一方面，要嚴(yán)格遵守我國的法律法規(guī)，維護(hù)自身合法權(quán)益，積極做好個(gè)案應(yīng)對工作，努力維護(hù)中國銀行業(yè)的美好聲譽(yù)。中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)將繼續(xù)發(fā)揮自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)基本職能作用，堅(jiān)定不移支持中資銀行在境外的權(quán)益保護(hù)工作。[詳情]

　　每經(jīng)記者 胡 琳 李玉雯    每經(jīng)編輯 賈運(yùn)可 徐 豪     有外媒指稱，三家中國銀行拒絕執(zhí)行美法院關(guān)于違反朝鮮制裁調(diào)查的傳票，將面臨被切斷美元清算渠道的風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)道內(nèi)容涉及招商銀行、交通銀行和浦發(fā)銀行。受相關(guān)消息影響，6月25日，A股銀行板塊大幅調(diào)整，并帶動(dòng)A股整體下挫。招商銀行盤中一度跌逾8%，截至收盤，招商銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行分別下挫4.82%、3.02%、3.08%。 我國外交部新聞發(fā)言人耿爽6月25日答記者問時(shí)表示，我們一貫反對美方對中國企業(yè)進(jìn)行所謂“長臂管轄”。希望美方加強(qiáng)同各國在金融監(jiān)管等領(lǐng)域的雙邊合作，包括合乎各方國內(nèi)法的信息交流，通過雙方司法協(xié)助和監(jiān)管合作渠道解決跨境信息共享問題。 三家涉事銀行也紛紛表示，未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查?！督鹑跁r(shí)報(bào)》記者援引業(yè)內(nèi)資深人士的分析指出，預(yù)計(jì)中資銀行不會(huì)失去美元清算資格，市場對此不應(yīng)過度解讀。 招行盤中一度跌逾8% 招商銀行發(fā)布的聲明稱，招商銀行注意到美國《華盛頓郵報(bào)》相關(guān)報(bào)道，內(nèi)容涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取客戶信息。這屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇，依據(jù)中美兩國簽署的《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》，司法協(xié)助須依據(jù)該協(xié)定規(guī)定的方式進(jìn)行。 同時(shí)，招商銀行表示，招行一貫嚴(yán)格遵守中國法律、聯(lián)合國相關(guān)決議以及其他適用的制裁法律，沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。 交通銀行也回應(yīng)稱，注意到美國《華盛頓郵報(bào)》相關(guān)報(bào)道，相關(guān)案件涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取存放在美國境外的客戶信息，屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇。根據(jù)《國際刑事司法協(xié)助法》等中國法律相關(guān)規(guī)定，司法協(xié)助應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》規(guī)定方式進(jìn)行。目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查。 浦發(fā)銀行表示，事件起源于美國司法機(jī)構(gòu)在對客戶進(jìn)行調(diào)查時(shí)，要求浦發(fā)銀行直接向美國方面提供該客戶資料。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，任何組織、個(gè)人或者其他實(shí)體均不得在未經(jīng)許可的情況下向境外提供相關(guān)客戶信息資料。我行未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查。 受相關(guān)消息影響，6月25日，同花順銀行指數(shù)開盤后便一路下挫，一度跌逾2%，但在下午開盤后逐漸“收復(fù)失地”，最終收挫1.32%。 具體到個(gè)股方面，截至25日收盤，招商銀行A股股價(jià)為36.13元，跌幅4.82%。盤中跌幅一度超過8%，日內(nèi)換手率1.18%，當(dāng)天成交金額87.5億元，較前一日的11.7億元大幅增長647.86%。 交通銀行A股收報(bào)6.10元，跌幅為3.02%，日內(nèi)換手率0.59%，當(dāng)天成交金額為14.2億元。浦發(fā)銀行A股收報(bào)11.66元，跌幅為3.08%，日內(nèi)換手率為0.29%，當(dāng)天成交金額為9.40億元。兩股成交金額均較前一日大幅放量。 惠譽(yù)調(diào)高招行信用評級 耿爽表示，中國政府一向以嚴(yán)肅認(rèn)真的態(tài)度，全面落實(shí)聯(lián)合國安理會(huì)的各項(xiàng)決議，不但要求金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人嚴(yán)格遵守聯(lián)合國制裁決議，也要求中資金融機(jī)構(gòu)在海外的分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)乇O(jiān)管法律法規(guī)，依法合規(guī)經(jīng)營，配合好當(dāng)?shù)厮痉▓?zhí)法部門的監(jiān)管行動(dòng)。與此同時(shí)，我們一貫反對美方對中國企業(yè)進(jìn)行所謂“長臂管轄”。希望美方加強(qiáng)同各國在金融監(jiān)管等領(lǐng)域的雙邊合作，包括合乎各方國內(nèi)法的信息交流，通過雙方司法協(xié)助和監(jiān)管合作渠道解決跨境信息共享問題。 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)首席法律顧問卜祥瑞指出，美國法院未經(jīng)中國政府相關(guān)主管機(jī)關(guān)同意，僅僅依據(jù)其國內(nèi)法，就判決中資銀行向美國案件原告直接提供受到中國法律嚴(yán)格保護(hù)的中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶信息，屬于典型的對中資銀行行使長臂管轄權(quán)，明顯違反《商業(yè)銀行法》《民事訴訟法》《國際刑事司法協(xié)助法》等一系列中國法律相關(guān)規(guī)定，中資銀行依法不應(yīng)該履行美國法院的判決。 卜祥瑞表示，通過司法協(xié)助途徑從其他國家獲取證據(jù)材料作為一種國際社會(huì)公認(rèn)的合理取證方式，被廣泛運(yùn)用于跨境調(diào)查取證，中美兩國之間也有相應(yīng)的制度安排，并且實(shí)施渠道暢通、有效。因此，美國案件原告完全可以依照相關(guān)約定，通過司法協(xié)助這一合法途徑，向中資銀行調(diào)取中國境內(nèi)的客戶信息，中資銀行將予以配合，依法提供協(xié)助。 值得注意的是，在相關(guān)報(bào)道發(fā)布后，惠譽(yù)將招商銀行的長期外幣發(fā)行人違約評級從“BBB”升級至“BBB +”，并確認(rèn)中信、光大、浦發(fā)評級展望為穩(wěn)定。 惠譽(yù)稱，招商銀行評級的升級反映了其在零售業(yè)務(wù)中的領(lǐng)先地位，零售存款持續(xù)領(lǐng)先市場份額。招行的規(guī)模和零售實(shí)力加強(qiáng)了其系統(tǒng)重要性，當(dāng)局表現(xiàn)出強(qiáng)烈支持零售存款的意愿。招商銀行在資產(chǎn)和零售存款方面總體排名第七，2018年的零售客戶超過1.25億，是股份制銀行中最高的，其中超過一半的貸款和三分之一以上的存款來自零售。 惠譽(yù)指出，四家中型銀行已經(jīng)不同程度地減少了對委托投資的敞口。對理財(cái)產(chǎn)品（簡稱WMPs）的風(fēng)險(xiǎn)敞口也有所下降，但仍然占2018年末銀行資產(chǎn)的17%~30%。這些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)影響銀行的資產(chǎn)質(zhì)量評估，從而影響對其評級。中型銀行對理財(cái)?shù)囊蕾囁坪跽诰徍?，然而如果沒有審慎管理，伴隨額外資本緩沖增加，仍可能侵蝕資金和流動(dòng)性。[詳情]

　　交行招行浦發(fā)三家銀行面臨美方限制？股價(jià)一度受挫！從銀行到外交部、中銀協(xié)先后發(fā)聲，究竟是何原委 來源：券商中國 近期國內(nèi)外媒體報(bào)道有關(guān)交通銀行、招商銀行和浦發(fā)銀行在美涉訴案件事宜，一石激起千層浪。 《華盛頓郵報(bào)》日前發(fā)表報(bào)道稱，三家中國大型銀行拒絕執(zhí)行美法院關(guān)于違反朝鮮制裁調(diào)查的傳票，將面臨被切斷美元清算渠道的風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)案件細(xì)節(jié)，猜測我國三家銀行分別為交通銀行、浦發(fā)銀行和招商銀行（下稱“三家銀行”）。 受此消息影響，6月25日三家銀行股價(jià)開盤后持續(xù)走低，交行、招行和浦發(fā)銀行A股盤中最大跌幅分別達(dá)3.5%、8.46%和4.32%。上市銀行板塊也整體下挫，領(lǐng)跌A股。與此同時(shí)，招行、交行的H股股價(jià)同樣表現(xiàn)不佳，其中，招行H股盤中一度跌10%，交行H股盤中最大跌幅也達(dá)4.35%。 當(dāng)天下午，三家銀行、外交部、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)先后對此事作出回應(yīng)。截至收盤，三家銀行跌幅均有所收窄。其中，招行A股報(bào)36.13元/股，跌4.82%，浦發(fā)銀行收報(bào)11.66元/股，跌3.08%，交行A股報(bào)6.1元/股，跌3.02%。 據(jù)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，業(yè)內(nèi)資深人士指出，該報(bào)道并非針對最近發(fā)生的事件，報(bào)道中所指調(diào)查已在今年3月一審，仍在司法進(jìn)程中。據(jù)了解，傳票之爭還將于7月12日在華盛頓的一家法院進(jìn)行二審。另外，對于美政府是否會(huì)對我三家銀行采取措施，美地區(qū)檢察官辦公室發(fā)言人未予評論。目前沒有確鑿信息表明中資銀行會(huì)受到制裁，預(yù)計(jì)中資銀行應(yīng)也不會(huì)失去美元清算資格，市場對此不應(yīng)過度解讀。 三家銀行紛紛回應(yīng) 6月25日，三家銀行就此事進(jìn)行了回應(yīng)。 交通銀行表示，交行注意到美國《華盛頓郵報(bào)》相關(guān)報(bào)道，相關(guān)案件涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取存放在美國境外的客戶信息，屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇。根據(jù)《國際刑事司法協(xié)助法》等中國法律相關(guān)規(guī)定，司法協(xié)助應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》規(guī)定方式進(jìn)行。交行始終堅(jiān)持穩(wěn)健發(fā)展理念，走國際化、綜合化發(fā)展道路，積極主動(dòng)遵循中國和海外機(jī)構(gòu)所在地的法律、監(jiān)管規(guī)則，依法合規(guī)開展經(jīng)營活動(dòng)，目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查，沒有依法應(yīng)對外披露的相關(guān)信息。 招商銀行表示，招行注意到美國《華盛頓郵報(bào)》相關(guān)報(bào)道，內(nèi)容涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取客戶信息。這屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇，依據(jù)中美兩國簽署的《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》，司法協(xié)助須依據(jù)該協(xié)定規(guī)定的方式進(jìn)行。招行一貫嚴(yán)格遵守中國法律、聯(lián)合國相關(guān)決議以及其他適用的制裁法律，沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。 浦發(fā)銀行表示，“我行關(guān)注到境外媒體報(bào)道涉及我行信息，說明如下：事件起源于美國司法機(jī)構(gòu)在對客戶進(jìn)行調(diào)查時(shí)，要求浦發(fā)銀行直接向美國方面提供該客戶資料。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，任何組織、個(gè)人或者其他實(shí)體均不得在未經(jīng)許可的情況下向境外提供相關(guān)客戶信息資料。我行未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查。浦發(fā)銀行作為一家注冊在中國的上市公司，始終堅(jiān)持依法合規(guī)的經(jīng)營管理理念，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)?！?6月25日，外交部新聞發(fā)言人耿爽在例行記者會(huì)上表示，“中國政府一向以嚴(yán)肅認(rèn)真的態(tài)度，全面落實(shí)聯(lián)合國安理會(huì)通過的各項(xiàng)決議。我們不但要求金融機(jī)構(gòu)企業(yè)和個(gè)人，嚴(yán)格遵守聯(lián)合國的制裁決議，也一貫要求中資金融機(jī)構(gòu)在海外的分支機(jī)構(gòu)，要嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)氐谋O(jiān)管法律法規(guī)，依法合規(guī)經(jīng)營，同時(shí)配合好當(dāng)?shù)氐乃痉?，?zhí)法部門的監(jiān)管行動(dòng)。與此同時(shí)，我們也一貫反對美方對中國企業(yè)進(jìn)行所謂的長臂管轄，我們希望美方加強(qiáng)同各國在金融監(jiān)管等領(lǐng)域的雙邊合作，包括合乎各方國內(nèi)法的信息交流，通過雙方的司法協(xié)助和監(jiān)管合作渠道來解決跨境信息的共享問題?！?中資銀行遭遇美國法院長臂管轄的通常情況 三家銀行在美遭調(diào)查一事，也讓美國長臂管轄的問題再次進(jìn)入輿論視野。 據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)首席法律顧問卜祥瑞介紹，長臂管轄權(quán)（long-arm jurisdiction）是美國法院在民事訴訟中確定自己對案件是否擁有管轄權(quán)的一項(xiàng)規(guī)則。起初，長臂管轄權(quán)作為美國國內(nèi)法，僅被適用于美國居民。其后，隨著國貿(mào)的發(fā)展，美國法院越來越多地對非美國居民實(shí)施長臂管轄權(quán)，即只要美國法院認(rèn)為外國被告與法院之間具有最低限度聯(lián)系，即便該被告不在美國國內(nèi)，美國法院仍可能對案件擁有管轄權(quán)。實(shí)踐中，美國法院常常依據(jù)長臂管轄權(quán)，將外國企業(yè)或個(gè)人納入管轄范圍，并按照美國法律判決其承擔(dān)責(zé)任，無論該外國企業(yè)或個(gè)人的行為是否發(fā)生在美國。 “美國法院適用長臂管轄，往往都出于其全球戰(zhàn)略和海外利益，其本質(zhì)上是強(qiáng)迫其他國家的企業(yè)或個(gè)人遵守美國法律，這既侵害了其他國家的司法主權(quán)，也不符合國際法精神，因而常常遭到其他國家的反對?！辈废槿鸱Q。 中資銀行此前也有在美遭遇長臂管轄的經(jīng)歷。據(jù)卜祥瑞介紹，目前，一些大型的中資銀行在美國都設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，美國法院通常就是以這些分支機(jī)構(gòu)作為“連接點(diǎn)”，認(rèn)定這些銀行與美國法院之間具有最低限度聯(lián)系，從而對這些銀行總行甚至我境內(nèi)分行行使管轄權(quán)。即便是那些在美國沒有分支機(jī)構(gòu)的中資銀行，只要利用美元清算系統(tǒng)開展跨境業(yè)務(wù)，也可能被美國法院以從美元清算系統(tǒng)獲益為由，認(rèn)定這些銀行與美國法院之間存在最低限度聯(lián)系。 據(jù)了解，當(dāng)前，中資銀行遭遇美國法院長臂管轄的通常情況是，中資銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶是美國法院案件的被告或被執(zhí)行人，中資銀行僅僅因?yàn)槭潜桓婊虮粓?zhí)行人在中國境內(nèi)的開戶機(jī)構(gòu)而被卷入訴訟，并被美國法院判決履行跨境送達(dá)、調(diào)查取證及協(xié)助凍結(jié)、扣劃財(cái)產(chǎn)等義務(wù)。若銀行不予履行，就有極大可能被美國法院判定藐視法庭并被處以高額罰金等處罰。 “這些案件中，中資銀行本身往往并無不當(dāng)行為，與案件原、被告雙方的爭議也沒有任何關(guān)聯(lián)。但是，由于美國法院運(yùn)用長臂管轄權(quán)的廣泛性，中資銀行被無辜卷入美國法院的案件中，從而飽受訟累?！辈废槿鸱Q。 中銀協(xié)回應(yīng)：中資銀行依法不應(yīng)該履行美國法院的判決 在此次事情中，三家銀行究竟是否應(yīng)該按照美國法院的判決要求，直接向美國案件原告提供中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶信息，一直是外界爭論的焦點(diǎn)。 從上述三家的回應(yīng)可以看出，本次事件屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇，應(yīng)依據(jù)中美兩國簽署的《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》，司法協(xié)助須依據(jù)該協(xié)定規(guī)定的方式進(jìn)行。 對此，卜祥瑞認(rèn)為，美國法院未經(jīng)中國政府相關(guān)主管機(jī)關(guān)同意，僅僅依據(jù)其國內(nèi)法，就判決中資銀行向美國案件原告直接提供受到中國法律嚴(yán)格保護(hù)的中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶信息，屬于典型的對中資銀行行使長臂管轄權(quán)，明顯違反《商業(yè)銀行法》《民事訴訟法》《國際刑事司法協(xié)助法》等一系列中國法律相關(guān)規(guī)定，中資銀行依法不應(yīng)該履行美國法院的判決。 此外，卜祥瑞還表示，通過司法協(xié)助途徑從其他國家獲取證據(jù)材料作為一種國際社會(huì)公認(rèn)的合理取證方式，被廣泛運(yùn)用于跨境調(diào)查取證，中美兩國之間也有相應(yīng)的制度安排，并且實(shí)施渠道暢通、有效。具體而言：關(guān)于民事司法協(xié)助，中美兩國都是《關(guān)于從國外調(diào)取民事或商事證據(jù)的公約》（以下簡稱《公約》）的締約國；關(guān)于刑事司法協(xié)助，中美兩國之間簽訂有《關(guān)于刑事司法協(xié)助的協(xié)定》（以下簡稱《協(xié)定》）。因此，美國案件原告完全可以依照上述條約的約定，通過司法協(xié)助這一合法途徑，向中資銀行調(diào)取中國境內(nèi)的客戶信息，中資銀行將予以配合，依法提供協(xié)助。 “需要特別說明的是，包括《公約》《協(xié)定》在內(nèi)的國際司法協(xié)助條約都會(huì)對條約適用的范圍和限制、司法協(xié)助請求的形式和內(nèi)容、具體辦理流程等事項(xiàng)作出明確規(guī)定，提出和被提出請求的雙方都應(yīng)當(dāng)善意履行，確保條約行之有效?！辈废槿鸱Q。 來自市場的聲音 隨著事情的持續(xù)發(fā)酵，一些市場分析人士也表達(dá)出對此事的看法。 京東數(shù)字科技副總裁、首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家沈建光撰文稱，這個(gè)事件的報(bào)道時(shí)點(diǎn)微妙，未必是特朗普政府打壓中國的主動(dòng)之為，反而可能是美國國內(nèi)矛盾和分歧的一個(gè)集中體現(xiàn)。華盛頓郵報(bào)作為美國主流媒體之一，歷來同特朗普的“關(guān)系”堪稱水火不容。 “在G20召開前夕釋放這個(gè)信號，制造不和諧音符，華盛頓郵報(bào)頗有讓特朗普總統(tǒng)‘難堪’的意味?！鄙蚪ü夥Q。 沈建光還表示，華盛頓郵報(bào)此篇報(bào)道，也存在斷章取義，傳播一面之詞之嫌。美國的長臂管轄由來已久，對銀行和實(shí)體企業(yè)以違規(guī)經(jīng)營、洗錢等罪名進(jìn)行罰款也屢見不鮮。自從金融危機(jī)以來，全球主要銀行總計(jì)被罰款超過2430億美元，即使華盛頓郵報(bào)報(bào)道有一定事實(shí)依據(jù)，罰款也是最可能的結(jié)果。 申萬宏源研究所首席銀行業(yè)分析師馬鯤鵬則表示，考慮到三家銀行僅處于非常早期的配合調(diào)查階段，以及三家的體量和中美兩國當(dāng)前的微妙關(guān)系，直接被美國制裁、切斷與美國金融體系聯(lián)系的可能性微乎其微。 此外，上述美國華盛頓法院在今年3月的一審中以不配合調(diào)查為由，判決三家銀行藐視法庭，要求在2019年7月12日二審結(jié)束7個(gè)工作日之后，將開始支付每日5萬美金罰款，直至交出證據(jù)為止。對此，馬鯤鵬稱，每日5萬美金的罰款需支付至本屆大陪審團(tuán)任期結(jié)束。華盛頓特區(qū)大陪審團(tuán)任期一般為18個(gè)月，特殊情況可延期6個(gè)月，按最長24個(gè)月任期滿打滿算，每天5萬美金，2年3650萬美金，約合2.5億元人民幣，占三家銀行凈利潤0.3-0.4%。[詳情]

　　來源 證券時(shí)報(bào) 記者 馬傳茂 劉筱攸 孫璐璐 25日早間，一則“美國可能對中國三家銀行作出極端懲罰”的消息開始傳播。該消息發(fā)自《華盛頓郵報(bào)》。按照原文翻譯，三家中資銀行——招行、交行和浦發(fā)銀行涉嫌在對違反制裁的調(diào)查中拒絕遵守美國傳票。 該報(bào)道指出，該事件可能會(huì)上升到國家安全利益高度，有可能停止這些銀行與美國的金融業(yè)務(wù)合作。三家銀行昨日均回應(yīng)稱沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)首席法律顧問卜祥瑞表示，這屬于典型的對中資銀行行使長臂管轄權(quán)，中資銀行依法不應(yīng)該履行美國法院的判決。 市場不應(yīng)過度解讀 昨日13時(shí)45分，招行率先回應(yīng)上述報(bào)道稱：“沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。” 14時(shí)30分，交行、浦發(fā)銀行也陸續(xù)回應(yīng)，分別表示“目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查”、“未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查”。 浦發(fā)銀行透露，事件起源于美國司法機(jī)構(gòu)在對客戶進(jìn)行調(diào)查時(shí)，要求該行直接向美國方面提供該客戶資料。而根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，任何組織、個(gè)人或者其他實(shí)體均不得在未經(jīng)許可的情況下向境外提供相關(guān)客戶信息資料。 招行和交行也在回應(yīng)中指出，美國法院向中資銀行調(diào)取存放在美國境外的客戶信息，屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇。根據(jù)《國際刑事司法協(xié)助法》等中國法律相關(guān)規(guī)定，司法協(xié)助應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》規(guī)定方式進(jìn)行。 受該消息影響，三家銀行昨日開盤后股價(jià)走低。不過，有資深人士表示，這一事件發(fā)生在2019年3月，仍在司法進(jìn)程中，二審判決要到今年7月中旬才會(huì)發(fā)布，目前沒有確鑿信息表明中資銀行會(huì)受到制裁，市場不應(yīng)對此過度解讀。 值得注意的是，國際評級機(jī)構(gòu)惠譽(yù)昨天在維持支持率評分和生存能力評級的基礎(chǔ)上，將招行的長期外幣發(fā)行人違約評級和支持評級底線，均從BBB上調(diào)至BBB+。 反對美方“長臂管轄” 值得一提的是，在昨日例行記者會(huì)上答復(fù)此事時(shí)，外交部發(fā)言人“反對長臂管轄”的表態(tài)被多方轉(zhuǎn)發(fā)，引起共鳴?！爸袊幌蛞試?yán)肅認(rèn)真的態(tài)度，全面落實(shí)聯(lián)合國安理會(huì)的各項(xiàng)決議，不但要求金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人嚴(yán)格遵守聯(lián)合國制裁決議，也要求中資金融機(jī)構(gòu)在海外的分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)乇O(jiān)管法律法規(guī)，依法合規(guī)經(jīng)營，配合好當(dāng)?shù)厮痉▓?zhí)法部門的監(jiān)管行動(dòng)。與此同時(shí)，我們一貫反對美方對中國企業(yè)進(jìn)行所謂‘長臂管轄’。希望美方加強(qiáng)同各國在金融監(jiān)管等領(lǐng)域的雙邊合作，包括合乎各方國內(nèi)法的信息交流，通過雙方司法協(xié)助和監(jiān)管合作渠道解決跨境信息共享問題。” 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)首席法律顧問卜祥瑞昨日在答記者問時(shí)表示，美國法院未經(jīng)中國政府相關(guān)主管機(jī)關(guān)同意，僅僅依據(jù)其國內(nèi)法，就判決中資銀行向美國案件原告直接提供受到中國法律嚴(yán)格保護(hù)的中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶信息，屬于典型的對中資銀行行使長臂管轄權(quán)，明顯違反《商業(yè)銀行法》、《民事訴訟法》、《國際刑事司法協(xié)助法》等一系列中國法律相關(guān)規(guī)定，中資銀行依法不應(yīng)該履行美國法院的判決。 卜祥瑞稱，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)將繼續(xù)堅(jiān)定不移支持中資銀行在境外的權(quán)益保護(hù)工作。[詳情]

　　6月25日，A股市場低開低走，銀行板塊全線飄綠。 招商銀行今日領(lǐng)跌銀行板塊，其A股股價(jià)盤中一度跌逾8%，浦發(fā)銀行、交通銀行緊隨其后，跌幅均超過3%。 而引發(fā)銀行股集體大跌的“導(dǎo)火索”是一則美方調(diào)查傳聞：招商銀行、交通銀行和浦發(fā)銀行涉嫌在對朝鮮違反制裁的調(diào)查中拒絕遵守傳票。 隨后，上述三家銀行緊急澄清，均表示沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。 針對此事，外交部也發(fā)聲了。據(jù)《人民日報(bào)》報(bào)道，外交部新聞發(fā)言人耿爽在今日舉行的例行記者會(huì)上答記者問時(shí)表示，中國政府一向以嚴(yán)肅認(rèn)真的態(tài)度，全面落實(shí)聯(lián)合國安理會(huì)通過的各項(xiàng)決議。 “我們不但要求金融機(jī)構(gòu)企業(yè)和個(gè)人，嚴(yán)格遵守聯(lián)合國的制裁決議，也一貫要求中資金融機(jī)構(gòu)在海外的分支機(jī)構(gòu)，要嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)氐谋O(jiān)管法律法規(guī)，依法合規(guī)經(jīng)營，同時(shí)配合好當(dāng)?shù)氐乃痉?，?zhí)法部門的監(jiān)管行動(dòng)。與此同時(shí)，我們也一貫反對美方對中國企業(yè)進(jìn)行所謂的長臂管轄，我們希望美方加強(qiáng)同各國在金融監(jiān)管等領(lǐng)域的雙邊合作，包括合乎各方國內(nèi)法的信息交流，通過雙方的司法協(xié)助和監(jiān)管合作渠道來解決跨境信息的共享問題。”耿爽強(qiáng)調(diào)。 此外，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)首席法律顧問卜祥瑞在接受采訪時(shí)表示，美國法院未經(jīng)中國政府相關(guān)主管機(jī)關(guān)同意，僅僅依據(jù)其國內(nèi)法，就判決中資銀行向美國案件原告直接提供受到中國法律嚴(yán)格保護(hù)的中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶信息，屬于典型的對中資銀行行使長臂管轄權(quán)，明顯違反《商業(yè)銀行法》《民事訴訟法》《國際刑事司法協(xié)助法》等一系列中國法律相關(guān)規(guī)定，中資銀行依法不應(yīng)該履行美國法院的判決。 市場過度解讀 今日盤中，銀行股出現(xiàn)急跌，招商銀行A股早盤跌逾6%，午后一度跌逾8%，截至收盤跌4.82%，全天成交額87.48億元。港股方面，招商銀行股價(jià)更一度大跌超10%。 國有大行中，交通銀行跌幅居前，截至收盤，下跌3.02%。股份行中，浦發(fā)銀行跌約3.08%，興業(yè)銀行跌2.21%；城商行、農(nóng)商行中，寧波銀行一度跌超3%，截至收盤跌近2%。截至6月25日收盤，貴陽銀行、南京銀行、江陰銀行、常熟銀行、江蘇銀行、無錫銀行等下跌均超過1%。 消息面上，據(jù)美國《華盛頓郵報(bào)》報(bào)道，三家中國大型銀行拒絕執(zhí)行美法院關(guān)于違反朝鮮制裁調(diào)查的傳票，將面臨被切斷美元清算渠道的風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)案件細(xì)節(jié)，猜測上述三家銀行分別為交通銀行、浦發(fā)銀行和招商銀行。 對此，央行旗下《金融時(shí)報(bào)》采訪業(yè)內(nèi)資深人士后了解到，該報(bào)道并非針對最近發(fā)生的事件，報(bào)道中所指調(diào)查已在今年3月一審，仍在司法進(jìn)程中。據(jù)了解，傳票之爭還將于7月12日在華盛頓的一家法院進(jìn)行二審。另外，對于美政府是否會(huì)對我三家銀行采取措施，美地區(qū)檢察官辦公室發(fā)言人未予評論。目前沒有確鑿信息表明中資銀行會(huì)受到制裁。上述人士認(rèn)為，預(yù)計(jì)中資銀行應(yīng)也不會(huì)失去美元清算資格，市場對此不應(yīng)過度解讀。 三家銀行緊急澄清 6月25日下午，針對上述傳聞，招商銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行先后發(fā)布聲明稱，沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。 招商銀行方面稱，該行注意到美國《華盛頓郵報(bào)》相關(guān)報(bào)道，內(nèi)容涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取客戶信息。這屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇，依據(jù)中美兩國簽署的《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》，司法協(xié)助須依據(jù)該協(xié)定規(guī)定的方式進(jìn)行。 招商銀行表示，該行一貫嚴(yán)格遵守中國法律、聯(lián)合國相關(guān)決議以及其他適用的制裁法律，沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。 交通銀行和浦發(fā)銀行均做出類似的回應(yīng)。 具體來看，浦發(fā)銀行回應(yīng)稱，事件起源于美國司法機(jī)構(gòu)在對客戶進(jìn)行調(diào)查時(shí)，要求浦發(fā)銀行直接向美國方面提供該客戶資料。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，任何組織、個(gè)人或者其他實(shí)體均不得在未經(jīng)許可的情況下向境外提供相關(guān)客戶信息資料。該行未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查。 “浦發(fā)銀行作為一家注冊在中國的上市公司，始終堅(jiān)持依法合規(guī)的經(jīng)營管理理念，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)?！逼职l(fā)銀行稱。 交通銀行方面表示，相關(guān)案件涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取存放在美國境外的客戶信息，屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇。根據(jù)《國際刑事司法協(xié)助法》等中國法律相關(guān)規(guī)定，司法協(xié)助應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》規(guī)定方式進(jìn)行。交行始終堅(jiān)持穩(wěn)健發(fā)展理念，走國際化、綜合化發(fā)展道路，積極主動(dòng)遵循中國和海外機(jī)構(gòu)所在地的法律、監(jiān)管規(guī)則，依法合規(guī)開展經(jīng)營活動(dòng)，目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查，沒有依法應(yīng)對外披露的相關(guān)信息。 官方回應(yīng)后，招商銀行A股股價(jià)反彈快速拉起，跌幅從盤中的下跌逾8%收窄至4%，成交額超過70億元。港股方面，招商銀行股價(jià)也有所反彈，盤中一度跌10%，隨后有所收窄，截至收盤跌7.67%。 卜祥瑞表示，經(jīng)過幾十年的發(fā)展，中國銀行業(yè)已經(jīng)成為中國經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展的“壓艙石”。無論是支持“一帶一路”，還是支持中國企業(yè)走出去，都離不開銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在主動(dòng)“走出去”的同時(shí)，一方面要高度關(guān)注國別風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化法律風(fēng)險(xiǎn)識別，持續(xù)完善依法合規(guī)經(jīng)營的體制機(jī)制；另一方面，要嚴(yán)格遵守我國的法律法規(guī)，維護(hù)自身合法權(quán)益，積極做好個(gè)案應(yīng)對工作，努力維護(hù)中國銀行業(yè)的美好聲譽(yù)。中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)將繼續(xù)發(fā)揮自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)基本職能作用，堅(jiān)定不移支持中資銀行在境外的權(quán)益保護(hù)工作。 （國際金融報(bào)記者 范佳慧）[詳情]

　　原標(biāo)題 三家銀行澄清美法院調(diào)查傳聞 來源 北京商報(bào) 一則“中國三家大銀行遭美國調(diào)查”的消息將招商銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行推向了風(fēng)口浪尖。6月25日下午，招商銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行迅速發(fā)聲回應(yīng)稱，沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。對此，外交部發(fā)言人耿爽指出，我國一貫反對美方對中國企業(yè)進(jìn)行所謂的長臂管轄，希望美方加強(qiáng)同各國在金融監(jiān)管等領(lǐng)域的雙邊合作。同日，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)指出，將堅(jiān)定不移支持中資銀行在境外的權(quán)益保護(hù)工作。 三家銀行均發(fā)聲澄清 據(jù)《華盛頓郵報(bào)》日前發(fā)表報(bào)道稱，三家中國大型銀行拒絕執(zhí)行美法院關(guān)于違反朝鮮制裁調(diào)查的傳票，將面臨被切斷美元清算渠道的風(fēng)險(xiǎn)。并根據(jù)案件細(xì)節(jié)，猜測三家銀行分別為交通銀行、浦發(fā)銀行和招商銀行。 受調(diào)查傳聞風(fēng)波的影響，今日銀行權(quán)重股大跌，其中招商銀行盤中跌逾8%，交通銀行盤中跌逾3%，浦發(fā)銀行盤中跌逾4%。對此，三家銀行迅速發(fā)出澄清聲明。交通銀行表示，始終積極主動(dòng)遵循中國和海外機(jī)構(gòu)所在地的法律、監(jiān)管規(guī)則，依法合規(guī)開展經(jīng)營活動(dòng)，目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查，沒有依法應(yīng)對外披露的相關(guān)信息。招商銀行也強(qiáng)調(diào)，一貫嚴(yán)格遵守中國法律、聯(lián)合國相關(guān)決議以及其他適用的制裁法律，沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。 浦發(fā)銀行表示，事件起源于美國司法機(jī)構(gòu)在對客戶進(jìn)行調(diào)查時(shí)，要求浦發(fā)銀行直接向美國方面提供該客戶資料。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，任何組織、個(gè)人或者其他實(shí)體均不得在未經(jīng)許可的情況下向境外提供相關(guān)客戶信息資料。該行未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查。 在三家銀行做出澄清回應(yīng)后，股價(jià)跌幅出現(xiàn)收窄。截至收盤，招行跌幅收窄至4.82%，交通銀行和浦發(fā)銀行跌幅分別為3.02%和3.08%。 外交部：反對美方對中國企業(yè)長臂管轄 外媒報(bào)道的“三家中國銀行將面臨被切斷美元清算渠道的風(fēng)險(xiǎn)”一時(shí)間引發(fā)了市場熱議。6月25日，耿爽在外交部舉行的例行記者會(huì)上回答指出，中國政府一向以嚴(yán)肅認(rèn)真的態(tài)度全面落實(shí)聯(lián)合國安理會(huì)的各項(xiàng)決議，不但要求金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人嚴(yán)格遵守聯(lián)合國制裁決議，也要求中資金融機(jī)構(gòu)在海外的分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)乇O(jiān)管法律法規(guī)，依法合規(guī)經(jīng)營，配合好當(dāng)?shù)厮痉▓?zhí)法部門的監(jiān)管行動(dòng)。 同時(shí)，耿爽強(qiáng)調(diào)，“我們一貫反對美方對中國企業(yè)進(jìn)行所謂‘長臂管轄’。希望美方加強(qiáng)同各國在金融監(jiān)管等領(lǐng)域的雙邊合作，包括合乎各方國內(nèi)法的信息交流，通過雙方司法協(xié)助和監(jiān)管合作渠道解決跨境信息共享問題”。 同日，央行主管媒體《金融時(shí)報(bào)》援引業(yè)內(nèi)資深人士觀點(diǎn)稱，該報(bào)道并非針對最近發(fā)生的事件，報(bào)道中所指調(diào)查已在今年3月一審，仍在司法進(jìn)程中。據(jù)了解，傳票之爭還將于7月12日在華盛頓的一家法院進(jìn)行二審。另外，對于美政府是否會(huì)對三家銀行采取措施，美地區(qū)檢察官辦公室發(fā)言人未予評論。目前沒有確鑿信息表明中資銀行會(huì)受到制裁。上述人士認(rèn)為，預(yù)計(jì)中資銀行應(yīng)該不會(huì)失去美元清算資格，市場對此不應(yīng)過度解讀。 中資銀行被無辜卷入 據(jù)了解，長臂管轄權(quán)是美國法院在民事訴訟中確定自己對案件是否擁有管轄權(quán)的一項(xiàng)規(guī)則。 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)首席法律顧問卜祥瑞介紹，起初，長臂管轄權(quán)作為美國國內(nèi)法，僅被適用于美國居民。其后，美國法院越來越多地對非美國居民實(shí)施長臂管轄權(quán)，即只要美國法院認(rèn)為外國被告與法院之間具有最低限度聯(lián)系，即便該被告不在美國國內(nèi)，美國法院仍可能對案件擁有管轄權(quán)。實(shí)踐中，美國法院常常依據(jù)長臂管轄權(quán)將外國企業(yè)或個(gè)人納入管轄范圍，并按照美國法律判決其承擔(dān)責(zé)任，無論該外國企業(yè)或個(gè)人的行為是否發(fā)生在美國。美國法院使用長臂管轄，往往都出于其全球戰(zhàn)略和海外利益，其本質(zhì)上是強(qiáng)迫其他國家的企業(yè)或個(gè)人遵守美國法律，這既侵害了其他國家的司法主權(quán)，也不符合國際法精神，因而常常遭到其他國家的反對。 中資銀行為何會(huì)被卷入其中？對此，卜祥瑞介紹到，中資銀行遭遇美國法院長臂管轄的通常情況是，中資銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶是美國法院案件的被告或被執(zhí)行人，中資銀行僅僅因?yàn)槭潜桓婊虮粓?zhí)行人在中國境內(nèi)的開戶機(jī)構(gòu)而被卷入訴訟，并被美國法院判決履行跨境送達(dá)、調(diào)查取證及協(xié)助凍結(jié)、扣劃財(cái)產(chǎn)等義務(wù)。若銀行不予履行，就有極大可能被美國法院判定藐視法庭并被處以高額罰金等處罰。這些案件中，中資銀行本身往往并無不當(dāng)行為，與案件原、被告雙方的爭議也沒有任何關(guān)聯(lián)。但是，由于美國法院運(yùn)用長臂管轄權(quán)的廣泛性，中資銀行被無辜卷入美國法院的案件中，從而飽受訟累。 而根據(jù)《商業(yè)銀行法》，中資銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶存款信息屬于依法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密的信息，只有在法律、行政法規(guī)有明確規(guī)定的情況下，中資銀行才能應(yīng)國內(nèi)法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)的調(diào)查取證要求，協(xié)助予以提供。卜祥瑞表示，美國法院未經(jīng)中國政府相關(guān)主管機(jī)關(guān)同意，僅僅依據(jù)其國內(nèi)法，就判決中資銀行向美國案件原告直接提供受到中國法律嚴(yán)格保護(hù)的中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶信息，屬于典型的對中資銀行行使長臂管轄權(quán)，明顯違反《商業(yè)銀行法》、《民事訴訟法》、《國際刑事司法協(xié)助法》等一系列中國法律相關(guān)規(guī)定，中資銀行依法不應(yīng)該履行美國法院的判決。 北京商報(bào)記者 孟凡霞 宋亦桐[詳情]

　　6月25日，針對傳票事件，招商銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行陸續(xù)發(fā)布回應(yīng)，三家銀行均表示，沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。 當(dāng)日，銀行股出現(xiàn)普遍下跌。下午13：40許，三家銀行回應(yīng)相繼發(fā)布后，股價(jià)有所反彈。招商銀行A股收報(bào)36.13元，PB為1.71，當(dāng)日下跌4.82%，最高跌至34.75元。交通銀行A股收報(bào)6.10元，PB為0.69，當(dāng)日下跌3.02%，最低下跌至6.07元。浦發(fā)銀行股價(jià)收報(bào)11.66元，PB為0.76，當(dāng)日下跌3.08%，最低跌至11.51元。 當(dāng)日下午，據(jù)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，業(yè)內(nèi)資深人士指出，該報(bào)道并非針對最近發(fā)生的事件，報(bào)道中所指調(diào)查已在今年3月一審，仍在司法進(jìn)程中。傳票之爭還將于7月12日在華盛頓的一家法院進(jìn)行二審。目前沒有確鑿信息表明中資銀行會(huì)受到制裁。預(yù)計(jì)中資銀行應(yīng)也不會(huì)失去美元清算資格，市場對此不應(yīng)過度解讀。 當(dāng)晚，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)首席法律顧問卜祥瑞在答記者問中表示，美國法院未經(jīng)中國政府相關(guān)主管機(jī)關(guān)同意，僅僅依據(jù)其國內(nèi)法，就判決中資銀行向美國案件原告直接提供受到中國法律嚴(yán)格保護(hù)的中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶信息，屬于典型的對中資銀行行使長臂管轄權(quán)。 卜祥瑞指出，上述行為明顯違反《商業(yè)銀行法》《民事訴訟法》《國際刑事司法協(xié)助法》等一系列中國法律相關(guān)規(guī)定，中資銀行依法不應(yīng)該履行美國法院的判決。起于長臂管轄：市場不應(yīng)過度解讀 6月25日下午，《金融時(shí)報(bào)》記者采訪業(yè)內(nèi)資深人士指出，傳票事件報(bào)道并非針對最近發(fā)生的事件，報(bào)道中所指調(diào)查已在今年3月一審，仍在司法進(jìn)程中。 據(jù)了解，傳票之爭還將于7月12日在華盛頓的一家法院進(jìn)行二審。另外，對于美政府是否會(huì)對我三家銀行采取措施，美地區(qū)檢察官辦公室發(fā)言人未予評論。目前沒有確鑿信息表明中資銀行會(huì)受到制裁。上述人士認(rèn)為，預(yù)計(jì)中資銀行應(yīng)也不會(huì)失去美元清算資格，市場對此不應(yīng)過度解讀。 三家中資銀行在美涉訴案件，是一起復(fù)雜的跨國司法訴訟，涉及長臂管轄問題。 2019年4月，美國哥倫比亞特區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院的一個(gè)法官要求，三家未具名的中資銀行須遵守該國一項(xiàng)大陪審團(tuán)傳票，美國執(zhí)法機(jī)構(gòu)對一家香港公司涉嫌違反該國一項(xiàng)制裁相關(guān)法令進(jìn)行調(diào)查，三家銀行被要求提供交易記錄。其中兩家銀行在美國有分支機(jī)構(gòu)，另一家在美國沒有分支機(jī)構(gòu)，但有往來賬戶。 6月24日，美國《華盛頓郵報(bào)》在一則報(bào)道中指稱，三家中國大型銀行拒絕執(zhí)行美法院關(guān)于違反朝鮮制裁調(diào)查的傳票，將面臨被切斷美元清算渠道的風(fēng)險(xiǎn)，上述法庭文件沒有披露具體銀行名稱，按其判決細(xì)節(jié)推斷為交行、招行和浦行。 三家銀行均否認(rèn)了上述報(bào)道，指出跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇，要依據(jù)中美兩國簽署的《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》，司法協(xié)助須依據(jù)該協(xié)定規(guī)定的方式進(jìn)行。 2000年6月19日，中美兩國簽署《中華人民共和國政府和美利堅(jiān)合眾國政府關(guān)于刑事司法協(xié)助的協(xié)定》，包括在刑事訴訟中相互協(xié)助送達(dá)文書、調(diào)查取證以及凍結(jié)、扣押、沒收等程序中的協(xié)助等內(nèi)容。三家銀行回應(yīng)：沒有受到相關(guān)調(diào)查 6月25日，招商銀行（600036.SH、3968.HK）回應(yīng)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者查詢時(shí)表示，招行注意到美國《華盛頓郵報(bào)》相關(guān)報(bào)道，內(nèi)容涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取客戶信息。這屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇，依據(jù)中美兩國簽署的《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》，司法協(xié)助須依據(jù)該協(xié)定規(guī)定的方式進(jìn)行。 招行一貫嚴(yán)格遵守中國法律、聯(lián)合國相關(guān)決議以及其他適用的制裁法律，沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。 當(dāng)日，交通銀行（601328.SH、3328.HK）表示，注意到美國相關(guān)報(bào)道，相關(guān)案件涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取存放在美國境外的客戶信息，屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇。根據(jù)《國際刑事司法協(xié)助法》等中國法律相關(guān)規(guī)定，司法協(xié)助應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》規(guī)定方式進(jìn)行。 交行始終堅(jiān)持穩(wěn)健發(fā)展理念，走國際化、綜合化發(fā)展道路，積極主動(dòng)遵循中國和海外機(jī)構(gòu)所在地的法律、監(jiān)管規(guī)則，依法合規(guī)開展經(jīng)營活動(dòng)，目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查，沒有依法應(yīng)對外披露的相關(guān)信息。 浦發(fā)銀行（600000.SH）發(fā)表聲明稱，關(guān)注到境外媒體報(bào)道涉及該行信息，事件起源于美國司法機(jī)構(gòu)在對客戶進(jìn)行調(diào)查時(shí)，要求浦發(fā)銀行直接向美國方面提供該客戶資料。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，任何組織、個(gè)人或者其他實(shí)體均不得在未經(jīng)許可的情況下向境外提供相關(guān)客戶信息資料。浦發(fā)未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查。浦發(fā)銀行作為一家注冊在中國的上市公司，始終堅(jiān)持依法合規(guī)的經(jīng)營管理理念，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)。 6月25日，申萬宏源在其研報(bào)中指出，是否配合美方調(diào)查不是各家銀行自己能決定的，我國法律禁止機(jī)構(gòu)在未經(jīng)許可的情況下向境外提供客戶信息，三家銀行在媒體回應(yīng)中均把遵守我國法律放在第一位，可以合理預(yù)判的是，三家銀行將采取共進(jìn)退的策略，但是否配合的決策權(quán)并不在三家銀行本身。 另外，三家銀行僅處于非常早期的配合調(diào)查階段，以及三家的體量和中美兩國當(dāng)前的微妙關(guān)系，直接被美國制裁、切斷與美國金融體系聯(lián)系的可能性微乎其微。 京東數(shù)字科技首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家沈建光則認(rèn)為，美國的長臂管轄由來已久，對銀行和實(shí)體企業(yè)以違規(guī)經(jīng)營、洗錢等罪名進(jìn)行罰款也屢見不鮮。自從金融危機(jī)以來，全球主要銀行總計(jì)被罰款超過2430億美元。而要中國在美國經(jīng)營的幾家銀行完全配合美國調(diào)查，涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取客戶信息，屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇，根據(jù)中國法律相關(guān)規(guī)定，也需中美協(xié)商而后定。銀行業(yè)協(xié)會(huì)：不應(yīng)履行美法院判決 6月25日晚，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)首席法律顧問卜祥瑞在就相關(guān)中資銀行在美涉訴案件問題答記者問中表示，中資銀行依法不應(yīng)該履行美國法院的判決。 具體為，美國法院未經(jīng)中國政府相關(guān)主管機(jī)關(guān)同意，僅僅依據(jù)其國內(nèi)法，就判決中資銀行向美國案件原告直接提供受到中國法律嚴(yán)格保護(hù)的中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶信息，屬于典型的對中資銀行行使長臂管轄權(quán)，明顯違反《商業(yè)銀行法》《民事訴訟法》《國際刑事司法協(xié)助法》等一系列中國法律相關(guān)規(guī)定，中資銀行依法不應(yīng)該履行美國法院的判決。 目前，一些大型的中資銀行在美國都設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，美國法院通常就是以這些分支機(jī)構(gòu)作為“連接點(diǎn)”，認(rèn)定這些銀行與美國法院之間具有最低限度聯(lián)系，從而對這些銀行總行甚至我境內(nèi)分行行使管轄權(quán)。即便是那些在美國沒有分支機(jī)構(gòu)的中資銀行，只要利用美元清算系統(tǒng)開展跨境業(yè)務(wù)，也可能被美國法院以從美元清算系統(tǒng)獲益為由，認(rèn)定這些銀行與美國法院之間存在最低限度聯(lián)系。 通過司法協(xié)助途徑從其他國家獲取證據(jù)材料作為一種國際社會(huì)公認(rèn)的合理取證方式，被廣泛運(yùn)用于跨境調(diào)查取證，中美兩國之間也有相應(yīng)的制度安排，并且實(shí)施渠道暢通、有效。具體而言：關(guān)于民事司法協(xié)助，中美兩國都是《關(guān)于從國外調(diào)取民事或商事證據(jù)的公約》（以下簡稱《公約》）的締約國；關(guān)于刑事司法協(xié)助，中美兩國之間簽訂有《關(guān)于刑事司法協(xié)助的協(xié)定》。因此，美國案件原告完全可以依照上述條約的約定，通過司法協(xié)助這一合法途徑，向中資銀行調(diào)取中國境內(nèi)的客戶信息，中資銀行將予以配合，依法提供協(xié)助。 需要特別說明的是，包括《公約》《協(xié)定》在內(nèi)的國際司法協(xié)助條約都會(huì)對條約適用的范圍和限制、司法協(xié)助請求的形式和內(nèi)容、具體辦理流程等事項(xiàng)作出明確規(guī)定，提出和被提出請求的雙方都應(yīng)當(dāng)善意履行，確保條約行之有效。 當(dāng)前，中資銀行遭遇美國法院長臂管轄的通常情況是，中資銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)的客戶是美國法院案件的被告或被執(zhí)行人，中資銀行僅僅因?yàn)槭潜桓婊虮粓?zhí)行人在中國境內(nèi)的開戶機(jī)構(gòu)而被卷入訴訟，并被美國法院判決履行跨境送達(dá)、調(diào)查取證及協(xié)助凍結(jié)、扣劃財(cái)產(chǎn)等義務(wù)。若銀行不予履行，就有極大可能被美國法院判定藐視法庭并被處以高額罰金等處罰。這些案件中，中資銀行本身往往并無不當(dāng)行為，與案件原、被告雙方的爭議也沒有任何關(guān)聯(lián)。但是，由于美國法院運(yùn)用長臂管轄權(quán)的廣泛性，中資銀行被無辜卷入美國法院的案件中，從而飽受訟累。 中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在主動(dòng)“走出去”的同時(shí)，一方面要高度關(guān)注國別風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化法律風(fēng)險(xiǎn)識別，持續(xù)完善依法合規(guī)經(jīng)營的體制機(jī)制；另一方面，要嚴(yán)格遵守我國的法律法規(guī)，維護(hù)自身合法權(quán)益，積極做好個(gè)案應(yīng)對工作，努力維護(hù)中國銀行業(yè)的美好聲譽(yù)。中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)將繼續(xù)發(fā)揮自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)基本職能作用，堅(jiān)定不移支持中資銀行在境外的權(quán)益保護(hù)工作。 外交部：一貫反對美方長臂管轄 6月25日，外交部舉行例行記者會(huì)，新聞發(fā)言人耿爽答記者問。 有記者提問：報(bào)道??稱??有中國的銀行有可能??面臨美方的??限制措施，因?yàn)樵谏娉瘺Q議的執(zhí)行上，??對法庭表現(xiàn)出??藐視??。請問外交部有何回應(yīng)？? 耿爽表示，中國政府??一向以嚴(yán)肅認(rèn)真的態(tài)度，全面落實(shí)聯(lián)合國安理會(huì)通過的各項(xiàng)決議。我們不但要求金融機(jī)構(gòu)企業(yè)和個(gè)人，??嚴(yán)格遵守聯(lián)合國的制裁決議，??也一貫要求中資??金融機(jī)構(gòu)在海外的分支機(jī)構(gòu)，??要嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)氐??監(jiān)管法律法規(guī)，??依法合規(guī)經(jīng)營，??同時(shí)配合好當(dāng)?shù)氐乃痉ǎ??執(zhí)法部門的監(jiān)管行動(dòng)。 與此同時(shí)，我們也一貫反對美方對中國企業(yè)進(jìn)行所謂的長臂管轄，??我們希望美方加強(qiáng)同各國在金融監(jiān)管等領(lǐng)域的雙邊合作，??包括合乎各方國內(nèi)法的信息交流，??通過雙方的司法協(xié)助和監(jiān)管合作渠道來解決跨境信息的??共享問題。 [詳情]

　　惠譽(yù)調(diào)高招行評級 確認(rèn)中信、光大、浦發(fā)評級 6月25日，國際評級機(jī)構(gòu)惠譽(yù)發(fā)布一項(xiàng)評級行動(dòng)，將招商銀行（China Merchants Bank Co。， Ltd。）的長期外幣發(fā)行人違約評級（簡稱IDR）從“BBB”升級至“BBB +”。 此外，惠譽(yù)確認(rèn)其他三家中型銀行——中信銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行的IDR評級為“BBB”，所有銀行評級展望穩(wěn)定，并確認(rèn)四家銀行的生存能力評級（Viability Ratings）。 惠譽(yù)稱，招商銀行評級的升級反映了其在零售業(yè)務(wù)中的領(lǐng)先地位，零售存款持續(xù)領(lǐng)先市場份額。招行的規(guī)模和零售實(shí)力加強(qiáng)了其系統(tǒng)重要性，當(dāng)局表現(xiàn)出強(qiáng)烈支持零售存款的意愿。招商銀行在資產(chǎn)和零售存款方面總體排名第七，2018年的零售客戶超過1.25億，是股份制銀行中最高的，其中超過一半的貸款和三分之一以上的存款來自零售。 另外，四家中型銀行已經(jīng)不同程度地減少了對委托投資的敞口。對理財(cái)產(chǎn)品（簡稱WMPs）的風(fēng)險(xiǎn)敞口也有所下降，但仍然占2018年末銀行資產(chǎn)的17%-30%。這些風(fēng)險(xiǎn)會(huì)影響銀行的資產(chǎn)質(zhì)量評估，從而對其評級。中型銀行對理財(cái)?shù)囊蕾囁坪跽诰徍停欢绻麤]有審慎管理，伴隨額外資本緩沖增加，仍可能侵蝕資金和流動(dòng)性。 惠譽(yù)表示，對于理財(cái)子公司（wealth management subsidiaries）的設(shè)立，是否將取消對理財(cái)產(chǎn)品隱性支持，并將銀行從潛在的或有負(fù)債中解脫出來，目前仍不清楚。 惠譽(yù)評級這一動(dòng)作，正值三家中資銀行遭美方調(diào)查一事而累及股價(jià)。 有外媒指稱，三家中國大型銀行拒絕執(zhí)行美法院關(guān)于違反朝鮮制裁調(diào)查的傳票，將面臨被切斷美元清算渠道的風(fēng)險(xiǎn)，并猜測我分別為交通銀行、浦發(fā)銀行和招商銀行。 6月25日，就外媒報(bào)道一事，招商銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行陸續(xù)發(fā)布回應(yīng)，三家銀行均表示，沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。 招商銀行（600036.SH、3968.HK）回應(yīng)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者查詢時(shí)表示，招行注意到美國《華盛頓郵報(bào)》相關(guān)報(bào)道，內(nèi)容涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取客戶信息。這屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇，依據(jù)中美兩國簽署的《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》，司法協(xié)助須依據(jù)該協(xié)定規(guī)定的方式進(jìn)行。 招行一貫嚴(yán)格遵守中國法律、聯(lián)合國相關(guān)決議以及其他適用的制裁法律，沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。 交通銀行（601328.SH、3328.HK）表示，注意到美國相關(guān)報(bào)道，相關(guān)案件涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取存放在美國境外的客戶信息，屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇。根據(jù)《國際刑事司法協(xié)助法》等中國法律相關(guān)規(guī)定，司法協(xié)助應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》規(guī)定方式進(jìn)行。 交行始終堅(jiān)持穩(wěn)健發(fā)展理念，走國際化、綜合化發(fā)展道路，積極主動(dòng)遵循中國和海外機(jī)構(gòu)所在地的法律、監(jiān)管規(guī)則，依法合規(guī)開展經(jīng)營活動(dòng)，目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查，沒有依法應(yīng)對外披露的相關(guān)信息。 浦發(fā)銀行（600000.SH）發(fā)表聲明稱，關(guān)注到境外媒體報(bào)道涉及該行信息，事件起源于美國司法機(jī)構(gòu)在對客戶進(jìn)行調(diào)查時(shí)，要求浦發(fā)銀行直接向美國方面提供該客戶資料。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，任何組織、個(gè)人或者其他實(shí)體均不得在未經(jīng)許可的情況下向境外提供相關(guān)客戶信息資料。浦發(fā)未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查。浦發(fā)銀行作為一家注冊在中國的上市公司，始終堅(jiān)持依法合規(guī)的經(jīng)營管理理念，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)。[詳情]

　　有中國的銀行面臨美方限制？外交部：一貫反對美方長臂管轄 6月25日，外交部舉行例行記者會(huì)，新聞發(fā)言人耿爽答記者問。 有記者提問：報(bào)道??稱??有中國的銀行有可能??面臨美方的??限制措施，因?yàn)樵谏娉瘺Q議的執(zhí)行上，??對法庭表現(xiàn)出??藐視??。請問外交部有何回應(yīng)？? 答：中國政府??一向以嚴(yán)肅認(rèn)真的態(tài)度，全面落實(shí)聯(lián)合國安理會(huì)通過的各項(xiàng)決議。我們不但要求金融機(jī)構(gòu)企業(yè)和個(gè)人，??嚴(yán)格遵守聯(lián)合國的制裁決議，??也一貫要求中資??金融機(jī)構(gòu)在海外的分支機(jī)構(gòu)，??要嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)氐??監(jiān)管法律法規(guī)，??依法合規(guī)經(jīng)營，??同時(shí)配合好當(dāng)?shù)氐乃痉ǎ??執(zhí)法部門的監(jiān)管行動(dòng)。與此同時(shí)，我們也一貫反對美方對中國企業(yè)進(jìn)行所謂的長臂管轄，??我們希望美方加強(qiáng)同各國在金融監(jiān)管等領(lǐng)域的雙邊合作，??包括合乎各方國內(nèi)法的信息交流，??通過雙方的司法協(xié)助和監(jiān)管合作渠道來解決跨境信息的??共享問題。 相關(guān)報(bào)道： 金融時(shí)報(bào)：我三家銀行遭美方調(diào)查一事尚未最終確定 招行交行浦發(fā)相繼回應(yīng)傳聞：未因涉嫌違反法律受調(diào)查 [詳情]

　　來源：金融時(shí)報(bào) 記者 李國輝 《華盛頓郵報(bào)》日前發(fā)表報(bào)道稱，三家中國大型銀行拒絕執(zhí)行美法院關(guān)于違反朝鮮制裁調(diào)查的傳票，將面臨被切斷美元清算渠道的風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)案件細(xì)節(jié)，猜測我三家銀行分別為交通銀行、浦發(fā)銀行和招商銀行（下稱“三家銀行”）。 對此，《金融時(shí)報(bào)》記者采訪業(yè)內(nèi)資深人士指出，該報(bào)道并非針對最近發(fā)生的事件，報(bào)道中所指調(diào)查已在今年3月一審，仍在司法進(jìn)程中。據(jù)了解，傳票之爭還將于7月12日在華盛頓的一家法院進(jìn)行二審。另外，對于美政府是否會(huì)對我三家銀行采取措施，美地區(qū)檢察官辦公室發(fā)言人未予評論。目前沒有確鑿信息表明中資銀行會(huì)受到制裁。上述人士認(rèn)為，預(yù)計(jì)中資銀行應(yīng)也不會(huì)失去美元清算資格，市場對此不應(yīng)過度解讀。 6月25日，三家銀行就此事進(jìn)行了回應(yīng)。 交通銀行表示，交行注意到美國《華盛頓郵報(bào)》相關(guān)報(bào)道，相關(guān)案件涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取存放在美國境外的客戶信息，屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇。根據(jù)《國際刑事司法協(xié)助法》等中國法律相關(guān)規(guī)定，司法協(xié)助應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》規(guī)定方式進(jìn)行。交行始終堅(jiān)持穩(wěn)健發(fā)展理念，走國際化、綜合化發(fā)展道路，積極主動(dòng)遵循中國和海外機(jī)構(gòu)所在地的法律、監(jiān)管規(guī)則，依法合規(guī)開展經(jīng)營活動(dòng)，目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查，沒有依法應(yīng)對外披露的相關(guān)信息。 招商銀行表示，招行注意到美國《華盛頓郵報(bào)》相關(guān)報(bào)道，內(nèi)容涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取客戶信息。這屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇，依據(jù)中美兩國簽署的《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》，司法協(xié)助須依據(jù)該協(xié)定規(guī)定的方式進(jìn)行。招行一貫嚴(yán)格遵守中國法律、聯(lián)合國相關(guān)決議以及其他適用的制裁法律，沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。 浦發(fā)銀行表示，“我行關(guān)注到境外媒體報(bào)道涉及我行信息，說明如下：事件起源于美國司法機(jī)構(gòu)在對客戶進(jìn)行調(diào)查時(shí)，要求浦發(fā)銀行直接向美國方面提供該客戶資料。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，任何組織、個(gè)人或者其他實(shí)體均不得在未經(jīng)許可的情況下向境外提供相關(guān)客戶信息資料。我行未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查。浦發(fā)銀行作為一家注冊在中國的上市公司，始終堅(jiān)持依法合規(guī)的經(jīng)營管理理念，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)?！? 相關(guān)報(bào)道： 招行交行浦發(fā)相繼回應(yīng)傳聞：未因涉嫌違反法律受調(diào)查 浦發(fā)銀行：未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查 交行：目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查 招行：沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查 [詳情]

　　交行、招行、浦發(fā)：沒有受到因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查 新華財(cái)經(jīng)上海6月25日電（記者王淑娟）25日有市場傳聞稱，招商銀行（600036）、交通銀行、浦發(fā)銀行（600000）在涉嫌違反朝鮮制裁中拒絕遵守傳票，這可能導(dǎo)致美國的制裁。該事件引發(fā)銀行股盤中下挫。招行盤中最大跌幅超過8%，交通銀行和浦發(fā)銀行盤中最大跌幅均超3%。 對此消息，交通銀行回復(fù)新華財(cái)經(jīng)稱，相關(guān)案件涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取存放在美國境外的客戶信息，屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇。根據(jù)《國際刑事司法協(xié)助法》等中國法律相關(guān)規(guī)定，司法協(xié)助應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》規(guī)定方式進(jìn)行。交行始終堅(jiān)持穩(wěn)健發(fā)展理念，走國際化、綜合化發(fā)展道路，積極主動(dòng)遵循中國和海外機(jī)構(gòu)所在地的法律、監(jiān)管規(guī)則，依法合規(guī)開展經(jīng)營活動(dòng)，目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查，沒有依法應(yīng)對外披露的相關(guān)信息。 浦發(fā)銀行告訴新華財(cái)經(jīng)，事件起源于美國司法機(jī)構(gòu)在對客戶進(jìn)行調(diào)查時(shí)，要求浦發(fā)銀行直接向美國方面提供該客戶資料。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，任何組織、個(gè)人或者其他實(shí)體均不得在未經(jīng)許可的情況下向境外提供相關(guān)客戶信息資料。浦發(fā)銀行未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查。 招商銀行稱，內(nèi)容涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取客戶信息。這屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇，依據(jù)中美兩國簽署的《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》，司法協(xié)助須依據(jù)該協(xié)定規(guī)定的方式進(jìn)行。招行一貫嚴(yán)格遵守中國法律、聯(lián)合國相關(guān)決議以及其他適用的制裁法律，沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。[詳情]

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 21財(cái)經(jīng)APP 方海平 上海報(bào)道 招行回應(yīng)：沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查 6月25日，就外媒報(bào)道一事，招商銀行回應(yīng)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者查詢時(shí)表示，招行注意到美國《華盛頓郵報(bào)》相關(guān)報(bào)道，內(nèi)容涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取客戶信息。這屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇，依據(jù)中美兩國簽署的《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》，司法協(xié)助須依據(jù)該協(xié)定規(guī)定的方式進(jìn)行。 招行一貫嚴(yán)格遵守中國法律、聯(lián)合國相關(guān)決議以及其他適用的制裁法律，沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。 交行回應(yīng)：目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查 交行注意到美國《華盛頓郵報(bào)》相關(guān)報(bào)道，相關(guān)案件涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取存放在美國境外的客戶信息，屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇。根據(jù)《國際刑事司法協(xié)助法》等中國法律相關(guān)規(guī)定，司法協(xié)助應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》規(guī)定方式進(jìn)行。交行始終堅(jiān)持穩(wěn)健發(fā)展理念，走國際化、綜合化發(fā)展道路，積極主動(dòng)遵循中國和海外機(jī)構(gòu)所在地的法律、監(jiān)管規(guī)則，依法合規(guī)開展經(jīng)營活動(dòng)，目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查，沒有依法應(yīng)對外披露的相關(guān)信息。 有資深人士表示，這一事件發(fā)生在2019年3月，仍在司法進(jìn)程中，二審判決要到今年7月中旬才會(huì)發(fā)布，目前沒有確鑿信息表明中資銀行會(huì)受到制裁，預(yù)計(jì)中資銀行應(yīng)也不會(huì)失去美元清算資格，市場對此不應(yīng)過度解讀。 浦發(fā)回應(yīng)：未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查 浦發(fā)回應(yīng)稱，關(guān)注到境外媒體報(bào)道涉及我行信息，說明如下：事件起源于美國司法機(jī)構(gòu)在對客戶進(jìn)行調(diào)查時(shí)，要求浦發(fā)銀行直接向美國方面提供該客戶資料。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，任何組織、個(gè)人或者其他實(shí)體均不得在未經(jīng)許可的情況下向境外提供相關(guān)客戶信息資料。我行未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查。浦發(fā)銀行作為一家注冊在中國的上市公司，始終堅(jiān)持依法合規(guī)的經(jīng)營管理理念，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)。 相關(guān)新聞： 招行：沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查 交行：目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查 浦發(fā)：未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查 [詳情]

　　浦發(fā)銀行：未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查 21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 21財(cái)經(jīng)APP 方海平 上海報(bào)道 6月25日，浦發(fā)銀行發(fā)表聲明稱，關(guān)注到境外媒體報(bào)道涉及該行信息，說明如下： 事件起源于美國司法機(jī)構(gòu)在對客戶進(jìn)行調(diào)查時(shí)，要求浦發(fā)銀行直接向美國方面提供該客戶資料。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)， 任何組織、個(gè)人或者其他實(shí)體均不得在未經(jīng)許可的情況下向境外提供相關(guān)客戶信息資料。我行未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查。浦發(fā)銀行作為一家注冊在中國的上市公司，始終堅(jiān)持依法合規(guī)的經(jīng)營管理理念，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)。[詳情]

　　來源：浦發(fā)銀行 關(guān)于媒體報(bào)道的說明 我行關(guān)注到境外媒體報(bào)道涉及我行信息，說明如下： 事件起源于美國司法機(jī)構(gòu)在對客戶進(jìn)行調(diào)查時(shí)，要求浦發(fā)銀行直接向美國方面提供該客戶資料。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，任何組織、個(gè)人或者其他實(shí)體均不得在未經(jīng)許可的情況下向境外提供相關(guān)客戶信息資料。我行未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查。 浦發(fā)銀行作為一家注冊在中國的上市公司，始終堅(jiān)持依法合規(guī)的經(jīng)營管理理念，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)。 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 2019年6月25日[詳情]

　　來源：浦發(fā)銀行 關(guān)于媒體報(bào)道的說明 我行關(guān)注到境外媒體報(bào)道涉及我行信息，說明如下： 事件起源于美國司法機(jī)構(gòu)在對客戶進(jìn)行調(diào)查時(shí)，要求浦發(fā)銀行直接向美國方面提供該客戶資料。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，任何組織、個(gè)人或者其他實(shí)體均不得在未經(jīng)許可的情況下向境外提供相關(guān)客戶信息資料。我行未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查。 浦發(fā)銀行作為一家注冊在中國的上市公司，始終堅(jiān)持依法合規(guī)的經(jīng)營管理理念，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)。 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 2019年6月25日 相關(guān)新聞： 招行：沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查 交行：目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查 [詳情]

　　來源：交通銀行 6月25日消息，針對外媒報(bào)道一事，交通銀行發(fā)布聲明稱，交行注意到美國《華盛頓郵報(bào)》相關(guān)報(bào)道，相關(guān)案件涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取存放在美國境外的客戶信息，屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇。根據(jù)《國際刑事司法協(xié)助法》等中國法律相關(guān)規(guī)定，司法協(xié)助應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》規(guī)定方式進(jìn)行。 交行始終堅(jiān)持穩(wěn)健發(fā)展理念，走國際化、綜合化發(fā)展道路，積極主動(dòng)遵循中國和海外機(jī)構(gòu)所在地的法律、監(jiān)管規(guī)則，依法合規(guī)開展經(jīng)營活動(dòng)，目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查，沒有依法應(yīng)對外披露的相關(guān)信息。 招行：沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查 浦發(fā)：未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查 [詳情]

　　交行回應(yīng)：目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查 21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 21財(cái)經(jīng)APP 周炎炎 上海報(bào)道 交行注意到美國《華盛頓郵報(bào)》相關(guān)報(bào)道，相關(guān)案件涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取存放在美國境外的客戶信息，屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇。根據(jù)《國際刑事司法協(xié)助法》等中國法律相關(guān)規(guī)定，司法協(xié)助應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》規(guī)定方式進(jìn)行。交行始終堅(jiān)持穩(wěn)健發(fā)展理念，走國際化、綜合化發(fā)展道路，積極主動(dòng)遵循中國和海外機(jī)構(gòu)所在地的法律、監(jiān)管規(guī)則，依法合規(guī)開展經(jīng)營活動(dòng)，目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查，沒有依法應(yīng)對外披露的相關(guān)信息。 有資深人士表示，這一事件發(fā)生在2019年3月，仍在司法進(jìn)程中，二審判決要到今年7月中旬才會(huì)發(fā)布，目前沒有確鑿信息表明中資銀行會(huì)受到制裁，預(yù)計(jì)中資銀行應(yīng)也不會(huì)失去美元清算資格，市場對此不應(yīng)過度解讀。[詳情]

　　6月25日，就外媒報(bào)道一事，招商銀行回應(yīng)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者查詢時(shí)表示，招行注意到美國《華盛頓郵報(bào)》相關(guān)報(bào)道，內(nèi)容涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取客戶信息。這屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇，依據(jù)中美兩國簽署的《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》，司法協(xié)助須依據(jù)該協(xié)定規(guī)定的方式進(jìn)行。 招行一貫嚴(yán)格遵守中國法律、聯(lián)合國相關(guān)決議以及其他適用的制裁法律，沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。 相關(guān)新聞： 交行：目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁法律的調(diào)查 浦發(fā)銀行：未因涉嫌違反任何制裁法律而受到相關(guān)調(diào)查 [詳情]

　　招行回應(yīng)：沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查 21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 21財(cái)經(jīng)APP 辛繼召 深圳報(bào)道 6月25日，就外媒報(bào)道一事，招商銀行回應(yīng)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者查詢時(shí)表示，招行注意到美國《華盛頓郵報(bào)》相關(guān)報(bào)道，內(nèi)容涉及美國法院向中資商業(yè)銀行調(diào)取客戶信息。這屬于跨境調(diào)查取證的司法協(xié)助范疇，依據(jù)中美兩國簽署的《中美刑事司法協(xié)助協(xié)定》，司法協(xié)助須依據(jù)該協(xié)定規(guī)定的方式進(jìn)行。 招行一貫嚴(yán)格遵守中國法律、聯(lián)合國相關(guān)決議以及其他適用的制裁法律，沒有受到因涉嫌違反任何制裁法律的相關(guān)調(diào)查。[詳情]