閻海琴

　　招商銀行不超過100億發行方案的通過，給證券界的上上下下上了一課。應該說，這是遲來的一課。如果有關部門再這樣繼續麻木不仁從容不迫下去，接下來還會有更多的課要上。因此，呼吁有關人員必須補一補社會發展哲學原理的課程。

　　本文講的是上層建筑嚴重不適應經濟基礎發展的矛盾原理以及如何在證券市場上的表現。按照馬克思主義的哲學原理，經濟基礎是指一個社會中占統治地位的生產關系各個方面的總和，即生產資料所有制形式、各種不同的社會集團在生產中的地位及其相互關系、產品分配方式三個方面的總和。上層建筑是與經濟基礎相對應的范疇，它指的是指社會的政治、法律、文藝、道德、宗教、哲學等意識形態以及與這些意識形態相適應的政治法律制度和設施的總和。

　　上層建筑包括政治上層建筑和觀念上層建筑兩部分。政治上層建筑指政治法律制度以及軍隊、警察、法院、監獄、政府機關等設施，以及與之相適應的一套組織。觀念上層建筑又稱思想上層建筑，包括政治、法律、文藝、道德、宗教、哲學等各種服務于統治階級的思想體系。政治上層建筑與觀念上層建筑之間既互相區別，又互相依賴、互相作用、互相滲透、互相轉化。首先，觀念上層建筑決定政治上層建筑。政治上層建筑是在一定的思想理論指導下建立起來的，是統治階級有意識的行動的產物，它隨觀念上層建筑的變化而變化。其次，政治上層建筑一旦形成，又會成為一種強大的、既定的現實力量，反過來影響觀念上層建筑。

　　經濟基礎決定上層建筑，上層建筑反作用于經濟基礎，經濟基礎和上層建筑之間的矛盾運動，這三項內容構成上層建筑必須適合經濟基礎發展要求的規律。

　　經濟基礎和上層建筑之間的矛盾，是人類社會的一對內部矛盾。在這對矛盾中，經濟基礎是矛盾的主要方面，起著決定作用；而上層建筑則是矛盾的次要方面，處于被支配地位。經濟基礎對上層建筑的決定作用主要表現在以下兩個方面：

　　第一，經濟基礎決定上層建筑的產生和上層建筑的性質，任何上層建筑都不是憑空建立起來的，而是在一定的經濟基礎之上產生的。經濟基礎是上層建筑的物質根源，上層建筑是適應經濟基礎的需要而產生的。某種經濟基礎一旦確立，就要求建立適合自己需要的上層建筑。一定的上層建筑，是一定的經濟基礎的反映和表現，所以經濟基礎的性質決定上層建筑的性質，有什么樣的經濟基礎，就必然有什么樣的上層建筑與之相適應。

　　第二，經濟基礎的變化決定上層建筑的變化。一定社會的經濟基礎不是凝固不變的，而是隨著生產力的發展不斷變化的。當某一社會的經濟基礎發生某些局部變化時，被其決定的上層建筑也必須要相應地發生局部變化。

　　國家政權、政治法律制度與經濟基礎的關系最直接，相對獨立性比較小，它直接被經濟基礎所決定，并直接為經濟基礎服務。因此，上層建筑的變革，總是首先是國家政權、政治法律制度的變革。而舊的上層建筑的其他部分，如道德、文藝、·宗教、哲學等觀點。則離經濟基礎較遠，相對獨立性較大，、它們除去受經濟基礎決定外，還直接受政治的決定和影響，因此，變化得比較慢，消滅的比較晚。

　　上層建筑是被經濟基礎決定的，但它并不是消極地反映經濟基礎，相反，上層建筑一經建立起來，就對經濟基礎發生巨大的反作用。

　　上層建筑對經濟基礎的反作用，集中表現為它是為經濟基礎服務的。當一定社會的經濟基礎是先進的經濟基礎的時候，這一社會的上層建筑就幫助它形成、鞏固和發展，從而促進生產力的發展，推動社會的進步；當這一社會的經濟基礎變為腐朽落后的經濟基礎的時候，這一社會的上層建筑就極力維護這種經濟基礎，妄圖使其免于滅亡，這時它就阻礙生產力的發展，阻礙社會的進步；當這一社會的經濟基礎受生產力的推動而要求進一步發展的時候，與之相應的上層建筑由于滯后變化就會阻礙經濟基礎的更新，也會阻礙生產力和社會的進步。由此可見，上層建筑反作用的性質不是由自身決定的，而是由它為之服務的經濟基礎的性質決定的。

　　上層建筑是為經濟基礎服務的，但這并不是說上層建筑和經濟基礎之間沒有矛盾。上層建筑和經濟基礎之間的矛盾表現為兩種情形。一種情形是新建立起來的上層建筑和適合生產力發展的經濟基礎之間的矛盾。這種矛盾表現為新建立起來的上層建筑總有些不完善的地方，這些不完善的地方不能立刻適合經濟基礎的發展要求，需要采取適當措施逐步完善起來。這種上層建筑和經濟基礎基本適合情況下的矛盾，是可以通過這一社會制度本身的自我調節得到解決的。另一種情形是反動的上層建筑和阻礙生產力發展的落后的經濟基礎之間的矛盾、即上層建筑和經濟基礎基本不適合情況下的矛盾。這種矛盾表現為，由于生產力的發展，現存的生產關系即經濟基礎已經變得陳舊，它阻礙生產力的發展，因而這種經濟基礎應該發生根本變革。但是反動的上層建筑卻極力維護它，阻礙它的根本變革。這樣就形成了經濟基礎自身的變革要求和上層建筑阻礙這種變革之間的矛盾。這種矛盾不能在舊社會制度本身的范圍內得到根本解決，只有通過先進階級推翻反動統治階級的革命，用新的上層建筑和經濟基礎取代舊的上層建筑和經濟基礎，才能最后解決。

　　經濟基礎決定上層建筑，上層建筑反作用于經濟基礎，就是經濟基礎和上層建筑的辯證關系。這個辯證關系從連續不斷的動態過程來看，就是經濟基礎和上層建筑之間的矛盾運動。在一個社會的上升時期，上層建筑與經濟基礎是基本適合的，這時雖然二者之間也有矛盾，但這種矛盾可以在這個社會制度本身的范圍內，通過調整上層建筑不適合經濟基礎的部分加以解決。當這個社會發展到沒落時期，上層建筑與經濟基礎基木不適合了，這種矛盾矛盾不能通過這種社會制度本身得到根本解決，需要通過先進階級的革命，消滅舊的經濟基礎和上層建筑，建立新的經濟基礎和上層建筑，才能最后從根本上加以解決。而新的經濟基礎和上層建筑一旦確立或建立起來，上層建筑和經濟基礎之間就達到了新的基礎上的基本適合，開始了上層建筑和經濟基礎之間的新的矛盾運動。上層建筑和經濟基礎之間這種由基本適合到基本不適合、再到新的基礎上的基本適合，是一個川流不息、萬古常新的循環過程，而每一次這樣的循環，都把人類社會推進到一個較高的階段。

　　顯然，本次招商轉債風波是各方面利益嚴重沖突而與之應該適應的上層建筑明顯滯后的結果。我國證券市場以異常迅猛的速度發展著，上市公司在13年的時間內由不足10家增長到今天的1300多家，其中蘊含著巨大的變化和變革，但是，這些行為所依據的法律文件卻仍然沿用著10年不變的《公司法》和5年未改的《證券法》。這種幾乎固化的的法律文本注定要使社會矛盾迭起、怨氣叢生，進而會阻礙社會的發展。

　　招商轉債風波的另一個表現是政治上層建筑中的法律和觀念上層建筑中的道德這一矛盾之間沖突的結果。市場經濟的顯著特征之一是市場經濟需要用法律制度來規范和調整。沒有完善的、健全的法律制度就不可能形成規范的市場秩序，就不可能保障市場經濟健康有序的運行；但是因為市場經濟秩序是自然秩序，是由多種力量共同促成的，所以，法制也僅僅是問題的一個方面，市場經濟也還需要道德來調整。因此，作為社會規范體系組成部分的道德和法律都是不可忽視的，法律的作用是外在的不能及于人的內心，而道德則是內在的、觀念層次上的，通過社會輿論和教育來調整社會關系。在剛性的法律、柔性的道德面前，在巨大的利益誘惑面前，誰又會放棄利益而單方面的爭當道德方面的英雄呢？所以，祈求招行在巨大的利益誘惑面前座懷不亂應該是一種一相情愿的天真愿望。市場經濟是殘酷的其秩序也不是靠恩賜和善良來維持的。

　　法律是靠不斷修訂來完善的，規章制度、游戲規則也是在現實中豐富的。足球比賽中的“越位”相信也一定是在無數次的輸贏爭執當中被迫制定的規則，這種規則形成了現代足球場上的“造越位”、“反越位”的精彩場面，如果沒有類似規則的公平建立，也就必然不會有成萬上億的球迷為之經久不息的歡呼雀躍。

　　招商轉債風波給全國人民上了一堂生動的利益斗爭教育課。客觀的說，無論是誰，只要是招商銀行的管理層，只要法律上沒有明顯的障礙，只要能為招商銀行和大股東帶來巨大的利益，在法律與公德的天平上，就一定會“冒天下之大不諱”而觸摸在法律的邊緣去摘取誘人的錢囊。

　　所以，大家萬眾一辭詛咒招行又有什么用？一些基金成立的臨時聯盟抵制招行股東會的決定又有什么用？“蚍蚨撼樹談何易”？或者退一步講，萬一這次招行由于各種原因改變方案，那誰又能保證不再出現第二個、第三個、乃至第N個招商銀行？而且，那些詛咒招商銀行的人能百分之百的保證你有朝一日大權在握的時候、在巨大的利益面前、在法律沒有重大障礙面前、在擁有全體股東中的絕大多數支持者的面前而無動于衷不去最大限度的、不失時機的募資圈錢？

　　招商銀行是聰明的，中金公司是精明的，愚笨和呆滯的是我們現行的有關法律和制度，所以，我們也別再抱怨歷史了，也不要詛咒有關具體的單位和個人了，也更不要祈求或者幻想獨大一股的憐憫了。辱罵和恐嚇肯定不是戰斗，我們應該做的，是趕緊修改相關法律文本、制度條例，或者想出可以立即生效的辦法措施。“臨淵慕魚不如退而結網”，不期冀相關部門在問題沒出現之前就提前制定出合理的規章制度，只希望有關部門在矛盾叢生的今天，至少也該在對方頻頻出招的情況下接上它一招吧。民心呼喚法律的健全，同時也呼喚規章制度的快速反應、快速修改

　　我曾在新浪網財經頻道10月號的《一切權力歸股民》的文章中建議，用以夷治夷的方法即用權力分離的辦法去治理深惡痛絕的股權割裂。這是一種簡單易行的辦法，在此基礎上可以建立起新的利益均衡機制，進而遏制大股東在合法的外以下游刃有余的從事著侵害小股東權益的做法。

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