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基金“定期定額”投資業務有望升溫
俞曉筠
日前,博時價值增長證券投資基金在公布開放日常贖回業務時宣布將與一同實施。這是國內開放式基金中繼華安創新、國泰金鷹增長之后又一家推出此項業務的基金。
今年6月，國內首家開放式基金華安創新在運作進入9個月的時候，推出了“定期定額投資計劃”，當時參加這一計劃的投資人可自行約定每期不少于300元的扣款金額，首次認購金額不低于10000元，以后每次追加申購不低于1000元。有報道稱，在后來的一個月里，有近700個投資人采用了這一投資計劃，平均每人每月的投資額在700-800元之間。以后就很少有此方面進展的報道。
7月中旬，國泰金鷹增長開放式基金也推出了“定期定額投資計劃”。和華安創新一樣，參加的投資人每月固定日期由銀行代扣最低300元。兩個星期前，華安創新把“定期定額投資計劃”首次申購額由不低于10000元的的規定改為不低于5000元。人們注意到本次博時價值增長證券投資基金的“定期定額投資計劃”規定的每月扣款低限定為100元，比華安創新和國泰金鷹增長規定的300元要低得多。在最大程度上方便投資人參加。
“定期定額投資計劃”屬于一種國際通用的開放式基金銷售方式，實行這一投資模式的意義不僅僅在于為投資人提供一個長期持續穩定的投資機會，更重要的是，“定期定額投資計劃”通過分次投資，回避了投資人將大量資金在市場處于高位時集中買入而造成的偏高或者過高的投資成本，實現了將投資人的投資成本控制在平均水平。
顯然，對于希望參加“定期定額投資計劃”投資人來說，選擇一個市場處于低位的時間之窗開始實施這一計劃就更為合理。考慮到目前國內股票市場市況背景以及國內投資人在投資理念上已經和正在發生的變化，可以預期未來關注“定期定額投資計劃”的人數將會增加。同時，已有跡象表明，有多家開放式基金表示出開展“定期定額投資計劃”業務的意向，由此可見，下一階段開放式基金的“定期定額投資計劃”業務有望升溫。
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