點(diǎn)名15家“高危”企業(yè)集團(tuán)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，德隆系、啤酒花、上海農(nóng)凱等在列

　　隨著德隆系等一些信貸風(fēng)險大案陸續(xù)爆發(fā)，銀行監(jiān)管部門開始著手對一些高風(fēng)險的大型關(guān)聯(lián)企業(yè)和行業(yè)實(shí)施“黑名單”制度。近日來，銀監(jiān)會和各地銀監(jiān)局陸續(xù)向各商業(yè)銀行下發(fā)須謹(jǐn)慎放貸的行業(yè)名單和企業(yè)名單。其中10家名聲遠(yuǎn)播的關(guān)聯(lián)企業(yè)集團(tuán)已上榜銀監(jiān)會風(fēng)險提示的“黑名單”。包括廣東銀監(jiān)局在內(nèi)的各地銀監(jiān)局亦陸續(xù)下發(fā)了一些須謹(jǐn)慎放貸的企

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業(yè)名單。

　　風(fēng)險企業(yè)多關(guān)聯(lián)互保

　　在銀監(jiān)會最近下發(fā)的《銀監(jiān)會關(guān)于15家企業(yè)集團(tuán)及關(guān)聯(lián)企業(yè)的通報》中，上榜企業(yè)既包括近期被爆炒的德隆系、新疆啤酒花公司、上海農(nóng)凱集團(tuán)公司、江蘇鐵本和四川托普集團(tuán)、南方證券等，亦有一些不太知名的企業(yè)，如湖南三立集團(tuán)、山東聯(lián)大集團(tuán)和福建凱旋集團(tuán)等。

　　隨著德隆系、南海華光關(guān)聯(lián)企業(yè)等一些信貸風(fēng)險大案陸續(xù)爆發(fā)，一些股權(quán)關(guān)系復(fù)雜而且不透明的關(guān)聯(lián)企業(yè)成為銀監(jiān)會監(jiān)控的主要對象。今年以來，銀監(jiān)會陸續(xù)警告商業(yè)銀行高度警惕一些關(guān)聯(lián)企業(yè)的信貸風(fēng)險。

　　記者還獲悉，一些商業(yè)銀行還內(nèi)部下發(fā)風(fēng)險指引，將一些行業(yè)列入本系統(tǒng)內(nèi)的謹(jǐn)慎貸款對象。

　　消息人士指出，銀監(jiān)會對上述企業(yè)逐一進(jìn)行了點(diǎn)評，如評價福建凱旋集團(tuán)“行長點(diǎn)貸、關(guān)系貸款嚴(yán)重、關(guān)聯(lián)互保套取貸款”；評價四川托普集團(tuán)則是“主營業(yè)務(wù)下降、土地投資過度、被多家銀行起訴”；湖南三立則是“銀行領(lǐng)導(dǎo)涉案，貸款三查沒落實(shí)，關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款高企，因擔(dān)保需代償債務(wù)較多”。

　　除要求各商業(yè)銀行高度警惕上述10大貸款大戶的風(fēng)險外，銀監(jiān)會還要求各商業(yè)銀行密切關(guān)注湖南湘泉、北京新中實(shí)和山東九九集團(tuán)、河北廊坊東方大學(xué)城及“藍(lán)田”等一批大客戶貸款風(fēng)險問題。

　　一家商業(yè)銀行內(nèi)部人士稱，早在3月份，銀監(jiān)會已開始要求銀行警惕一些高風(fēng)險企業(yè)，并列出了上述10家企業(yè)集團(tuán)名單。記者采訪多家商業(yè)銀行總行或分行的高層對此名單進(jìn)行求證，這些人士只稱并未收到一份非常正規(guī)的紅頭文件，但銀監(jiān)會確實(shí)在今年早些時候列出了10家企業(yè)集團(tuán)的名單。

　　銀行大額貸款須上報

　　為了更有效監(jiān)控企業(yè)集團(tuán)的貸款情況，銀監(jiān)會最近要求各商業(yè)銀行上報大額貸款情況。一家股份制商業(yè)銀行的人士透露，近期，銀監(jiān)會要求各商業(yè)銀行上報大額貸款情況。商業(yè)銀行須將1億額度貸款上報銀監(jiān)會，而千萬元的貸款須上報當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局。商業(yè)銀行不僅須上報借款企業(yè)的簡單資料，更須上報企業(yè)的股權(quán)結(jié)構(gòu)及股東情況。銀監(jiān)部門將匯總各地商業(yè)銀行大額貸款情況，并根據(jù)借款企業(yè)的股權(quán)結(jié)構(gòu)及互相擔(dān)保情況，確定企業(yè)集團(tuán)貸款是否具有高風(fēng)險。銀監(jiān)部門據(jù)此要求商業(yè)銀行須對哪些企業(yè)集團(tuán)謹(jǐn)慎放貸或者嚴(yán)禁放貸。

　　廣東銀監(jiān)局一位權(quán)威人士稱，銀行監(jiān)管部門希望搭建一個內(nèi)部平臺，將轄內(nèi)銀行上報的“貸款大戶”和“關(guān)聯(lián)企業(yè)集團(tuán)”的貸款情況及各種資訊匯集并加以分析。銀監(jiān)部門可以據(jù)此及時向商業(yè)銀行發(fā)布“風(fēng)險提示”。

　　最近一段時間以來，廣東銀監(jiān)局陸續(xù)向轄內(nèi)銀行發(fā)布風(fēng)險提示，既包括對某些行業(yè)如一些城市基建項(xiàng)目的風(fēng)險提示，亦包括具體的企業(yè)名單，如一些房地產(chǎn)開發(fā)大戶。“對貸款大戶和關(guān)聯(lián)企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險提示”將成為一種制度。

　　記者采訪獲悉，在諸多的風(fēng)險提示中，廣東銀監(jiān)局曾將五家被稱為“系”的關(guān)聯(lián)企業(yè)列入謹(jǐn)慎放貸名單。“鴻儀系”名列其中。轄內(nèi)銀行針對“榜上名單”進(jìn)行了自查。據(jù)悉，上海銀監(jiān)局最近亦向轄內(nèi)銀行發(fā)布風(fēng)險指引，一些行業(yè)和企業(yè)被列入謹(jǐn)慎放貸之列。

　　證券業(yè)成風(fēng)險行業(yè)

　　在銀行監(jiān)管部門將關(guān)聯(lián)企業(yè)列入專項(xiàng)監(jiān)控的同時，各商業(yè)銀行內(nèi)部亦已開始不斷向全系統(tǒng)下發(fā)風(fēng)險指引，直指一些務(wù)必謹(jǐn)慎放貸或原則上不得放貸的行業(yè)。

　　某銀行廣州分行的有關(guān)負(fù)責(zé)人透露，該行總行經(jīng)常根據(jù)宏觀形勢和政策面變化下發(fā)一些風(fēng)險指引，最近更是加快了下發(fā)風(fēng)險指引的頻率。除配合銀監(jiān)會作出貸款指引外，該行總行還內(nèi)部確定一些高風(fēng)險行業(yè)。證券行業(yè)即被列入高風(fēng)險行業(yè)。該行總行指引的原則是“原則上不得給證券公司發(fā)放新貸款。”

　　事實(shí)上，除了閩發(fā)證券亂局被踢爆、德隆系下的兩券商問題突現(xiàn)、“南方證券”被銀行監(jiān)管部門列入謹(jǐn)慎放貸名單，以及最近證監(jiān)會嚴(yán)查券商違規(guī)國債回購，證券公司更碰上持續(xù)低迷的股市，經(jīng)營實(shí)屬不易。記者采訪多家銀行獲悉，一些曾向券商大量拆借的銀行非常擔(dān)心不良資產(chǎn)因此而增加。

　　但是另一家未上市的股份制商業(yè)銀行最近亦對券商放貸收緊。該行一位人士稱，該行的原則是“向券商的每筆貸款均須上報總行審批”。(南方都市報 記者謝艷霞)