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主要特征為中低風險度資產管理、低成本、低門檻
本報上海電(記者 朱麗)“富國動態平衡證券投資基金”日前獲得中國證監會批準，將于近期正式發行。整體而言，定位于中低風險度資產管理、低成本、低門檻是富國動態平衡基金方案設計的主要特征。
這將是國內第六只開放式基金，也是今年以來繼國泰金鷹增長、鵬華行業成長之后的第三只開放式基金。相比此前五只開放式基金，富國動態平衡基金在投資方案、費率結構、發行方式等方面都有很大的創新。
在投資方面，體現為對平衡型投資風格的創造性發展。富國動態平衡基金在兩個層面上進行資產配置：一是在債券和股票之間進行，通過對股票和債券這兩部分資產的彈性組合，使得管理人能夠更好地實現股票市場和債券市場投資中風險和收益的最佳平衡；提高國債最低投資比例，體現了該基金對風險的嚴格控制和動態平衡的風格特征。二是在價值型股票和成長型股票之間進行，該基金同樣確定了明確的量化指標，對價值型和成長型股票進行界定，基金管理人通過對這兩類股票的彈性配置以把握市場時機。另外，該基金在分散投資、控制系統性風險方面也有所創新，通過對單只股票投資比例、行業覆蓋度以及行業投資比例的規定，對基金投資組合的流動性給予保證。
在費率結構方面，富國率先引入了超額累退的認購和申購費率方法，這種費率結構鼓勵一次性的大額投資，符合基金銷售的成本特征；同時還制定了隨持有期遞減的贖回費率，鼓勵投資者長期投資，同時減少贖回沖擊，與開放式基金的內在設計思路相符合。
富國動態平衡基金在發行方式方面也頗多新意。此次該基金將同時由中國農業銀行和上海浦東發展銀行代銷，代銷網點將達到1100多個。同時還進一步降低投資門檻，直銷網點最低認購額50000元，代銷網點最低認購額1000元(不分機構和個人)，有利于吸引散戶資金，使基金真正成為一個大眾化的投資品種。
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