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實習記者 孫曉霞
在南方穩健成長基金成立儀式上，南方基金管理公司總經理高良玉曾表示，公司將盡快擴大銷售網絡，拓展新的代銷渠道。原中國證監會主席劉鴻儒在一次研討會上也表示，開放式基金發行狀況不盡如人意，與銀行的業務推廣能力沒有充分發揮有直接關系。與此同時，華夏證券有關人士向媒體透露，該公司已經為開放式基金的銷售準備好了平臺。
種種跡象是否預示著開放式基金目前的銷售渠道將要發生變化？券商加盟開放式基金的銷售已為時不遠？記者就此事采訪了華安、南方和華夏三家基金管理公司。
華夏基金管理有限公司相關人士表示，該公司開放式基金的發行將仍然采取和銀行合作的方式，但不排除和大型證券公司合作的可能。他認為，券商對證券市場的了解、專業人員的素質、專業知識的掌握和主動營銷的能力都很強，主動尋找客戶的精神更是基金管理公司所青睞的。此外，由于銀行和券商面對的客戶群不一樣，因此，與券商合作，也可以把一部分潛在客戶變為現實客戶。另一方面，如果證券公司參與代理銷售，就會形成有效市場的競爭機制，這樣會更利于日后開放式基金的發行。南方和華安兩家基金管理公司市場部的相關人士也表示有和證券公司合作的意向，在時機成熟的時候，將會考慮和大型券商合作。
與銀行相比，證券公司在銷售方面究竟具備什么樣的優勢？證券公司是否具備了參與開放式基金銷售的條件？記者又走訪了華夏證券、國泰君安、銀河證券等國內幾家大型的證券公司。
華夏證券有限公司相關人士透露，公司一直對開放式基金的銷售工作很感興趣，也一直在爭取參與開放式基金的銷售工作，該公司的準備工作早在一年前就已開始。目前已經和華夏基金管理公司有過比較深入的接觸。該人士認為，開放式基金推出的初期，在市場還沒有培育好的情況下，證券公司代理開放式基金的銷售比銀行更有優勢。首先，證券公司的市場化意識比較強。在證券市場摸爬滾打了十幾年的證券公司，習慣于以客戶為中心。其次，證券公司的差別服務能力強。證券公司具備專業化的營銷隊伍，可以直面客戶，針對不同的客戶進行培訓、咨詢和推廣工作，可以彌補目前銀行同一銷售平臺差異化服務的不足；開放式基金的市場需要培育，投資者需要教育，而所有的這些則需要有人去推動，證券公司無疑是最有競爭力量的生力軍。再次，券商的專業分析能力強。在證券市場運行多年，券商已經有了自己的研究專家，具備對市場的分析、判斷和應對的能力。 此外，證券公司的電子化程度也為開放式基金的發行帶來方便。券商目前已有網上委托，電話委托等多種委托方式，一個營業部就有幾百部甚至上千部電話，對交易滿足的程度高，網點的輻射能力也強。
銀河證券有限公司相關部門負責人也表示，在代理開放式基金的銷售方面，公司整個的內部網絡已經準備就緒，全國的177家營業部每個營業部的注冊登記清算系統已沒有什么問題。目前，銀河正在和相關的基金管理有限公司接觸。
國泰君安經紀業務部總監也告訴記者，一直以來，國泰君安就高度關注和重視開放式基金的銷售，從去年開始，國泰君安就開始對員工進行有關內容的業務培訓，目前，國泰君安的基本條件已經可以完全滿足開放式基金的代辦和發行。現在是在等待管理層的批準。
業內資深人士指出，在國外，開放式基金的自銷比例逐年下降，由商業銀行、證券公司、保險公司、證券經紀人等第三方代銷的比例逐年上升。而由于國外券商多采用經紀人制，沒有交易網點，多由銀行來做代銷機構。和國外不同，我國的證券公司具有廣泛的交易網點、成熟的交易系統以及一整套的風險控制機制。因此，從基礎設施和營銷能力方面考慮，證券公司參與開放式基金的銷售應該沒有什么問題。同時，我國的《開放式證券投資基金試點辦法》并沒有對代理人資格做排除性的規定。也就是說，目前，只要相關部門批準，券商即可參與開放式基金的銷售工作。
監管部門相關人士則表示，目前，開放式基金的法律和法規正在規范化建設中，有關券商代理開放式基金銷售的條例和法律也還沒有出臺。而由于開放式基金目前還處于試點階段，因此，法律、法規的約束必不可少。現在，相關部門正在做相關法規的準備工作。券商代銷也是開放式基金走路的一個方式，也許還會更有利于開放式基金的發展，究竟是銀行更有優勢還是證券公司？市場的競爭會決定一切。而目前，制定一個可行性的標準尤為重要。
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