騙子調(diào)包他人存折挖巨款 事主2天丟錢280余萬

　　-事主兩天之內(nèi)丟錢280余萬-廣州警方疾速破案緝獲疑犯

　　文/本報記者 王普 通訊員 廖雪梅 張毅濤 廖順達(dá)

　　事主剛存進(jìn)銀行的300萬元巨款，在短短兩天時間內(nèi)莫名其妙地被人提走280多萬元，所剩無幾。而事主手中的存折也不是他自己的，被人掉了包。

　　廣州警方輾轉(zhuǎn)奔波各家銀行，火速凍結(jié)余款，并迅速將一伙騙子抓獲歸案，偵破這起調(diào)包詐騙300萬元的特大案件。

　　令人疑惑不解的是，事主手中的存折，何以到了疑犯的手中并被調(diào)了包呢？

　　生意還沒做成 巨款不翼而飛

　　去年10月23日，一名自稱“阿志”的男子致電東莞市某石油化工有限公司總經(jīng)理譚某，稱其叔叔“李總”是某石油化工公司的總經(jīng)理，可以每噸低于市場價200元的價格批發(fā)“0號”柴油。

　　在當(dāng)時的市場上，“0號”柴油資源短缺；而對方又開出如此誘人的低價。譚某沒有多加考慮，便于11月3日下午應(yīng)對方之約，到廣州市海珠區(qū)江南西路某西餐廳與“李總”、“阿志”洽談生意。其間，“李總”、“阿志”以逃稅、需驗(yàn)證譚某的購買能力為由，說服譚某于當(dāng)日下午在江南西路一間銀行開設(shè)存折賬戶。“李總”向譚某承諾“見錢發(fā)貨”，并約定擇日再會。

　　11月9日下午，譚某按照“李總”的要求，在自己所在的東莞市將300萬元人民幣劃存入本月3日所開的存折賬戶。11月9日至11日，譚某多次聯(lián)系“李總”，對方稱正在準(zhǔn)備貨物，約事主12日在廣州見面。11月12日，譚某到達(dá)廣州，多次與對方聯(lián)系未果，頓覺事有蹊蹺，他馬上來到銀行一個網(wǎng)點(diǎn)查賬，結(jié)果讓他大吃一驚，賬面上顯示：300萬變成了兩萬！

　　他不敢相信自己的眼睛，再要求銀行方面幫助他詳細(xì)查賬，發(fā)現(xiàn)其于11月9日劃轉(zhuǎn)的300萬元人民幣，已于10日、11日分別被人在不同地點(diǎn)的銀行儲蓄網(wǎng)點(diǎn)或柜員機(jī)轉(zhuǎn)款、提現(xiàn)，現(xiàn)賬戶中僅剩兩萬元人民幣。直到此時，譚某這才發(fā)現(xiàn)自己手中的存折開戶行是江南大道北的銀行，并非其于3日開戶的江南西路的銀行。

　　存折也被調(diào)包 疑犯身份有詐

　　近300萬存款不翼而飛，存折也莫名其妙地變成了另外一本，譚某損失慘重！11月13日上午，譚某焦急萬分地趕到廣州市海珠區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)報案。

　　接案后，廣州市公安局、海珠區(qū)公安分局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，指示經(jīng)偵大隊(duì)、江南中街派出所全力偵查此案。民警偵查發(fā)現(xiàn)：這筆資金先后于11月10日、11日被人從江南大道北的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬至深圳市和廣州市七家銀行的賬戶，并有被人在深圳和廣州番禺區(qū)、越秀區(qū)等地銀行、ATM機(jī)共34處提現(xiàn)280萬多元的記錄，賬戶內(nèi)尚余18萬多元人民幣。這時已是13日下午5時多，辦案民警馬不停蹄，反復(fù)輾轉(zhuǎn)于廣州和深圳等地的銀行，對尚未被提走的所有存款及時辦理了凍結(jié)手續(xù)。

　　民警在進(jìn)一步偵查中發(fā)現(xiàn)，疑犯轉(zhuǎn)賬的七個賬戶中，其中在深圳某銀行開戶的人叫“周銳彬”，持有回鄉(xiāng)證。經(jīng)事主譚某對那張回鄉(xiāng)證上的照片進(jìn)行辨認(rèn)，確定“周銳彬”就是詐騙嫌疑人之一“李總”。然而，當(dāng)辦案民警到有關(guān)部門查詢“周銳彬”個人資料時，卻發(fā)現(xiàn)真正的周銳彬并非“李總”。因此，“李總”所持的回鄉(xiāng)證屬偽造。此外，疑犯在其他銀行開戶登記的所有身份資料也屬偽造。

　　疑犯狡猾之至，不僅在所有登記資料當(dāng)中使用了假的身份證明，而且在短短的兩天內(nèi)讓該筆巨款流通經(jīng)過30多處。辦案民警反復(fù)輾轉(zhuǎn)于廣州市內(nèi)、番禺區(qū)、白云區(qū)、越秀區(qū)和深圳等地的銀行了解情況，對所有的信息資料進(jìn)行重新梳理，終于發(fā)現(xiàn)了疑犯的一絲線索。

　　餐廳智辨騙子 兩人束手就擒

　　11月23日下午2時許，民警通過偵查發(fā)現(xiàn)“李總”和“阿志”正在白云區(qū)同德圍一家茶餐廳內(nèi)喝茶。

　　偵查民警立即從四面八方趕到該茶餐廳附近,在鄧副大隊(duì)長的指揮下準(zhǔn)備實(shí)施抓捕行動。民警到場后發(fā)現(xiàn)，茶餐廳里幾乎座無虛席。如何在人叢中辨別出兩名犯罪嫌疑人而又不讓他們察覺、并順利實(shí)施抓捕呢？民警早前已掌握到，“李總”和“阿志”兩人一高一矮。民警決定以此特征入手，專門在兩人一桌的、身高差距大的人當(dāng)中查找。一樓沒有，二樓的直道里也沒有。當(dāng)民警走進(jìn)二樓拐角處時，發(fā)現(xiàn)拐角盡頭有一男子正起身去洗手間，這名男子走路的姿式與“阿志”的特征相似；再看與他同桌的男子，與回鄉(xiāng)證照片上的“李總”一模一樣。

　　兩名民警就近開了一張桌子坐下，靜靜地觀察他們的一舉一動。在確認(rèn)嫌疑對象完全進(jìn)入民警伏擊圈后，民警迅速來到兩人跟前，兩名嫌疑人還未來得及反應(yīng)就已束手就擒。

　　來電套出秘密 住處起獲存折

　　經(jīng)初步審查，“李總”自稱名為江振勇，45歲；“阿志”自稱名為謝均麗，35歲，兩人均是云浮市郁南縣人。江振勇曾在當(dāng)?shù)啬虫?zhèn)當(dāng)過鎮(zhèn)長，后因貪污受賄罪被判刑。在審查中，兩名嫌疑人剛開始拒不交待任何情況，避重就輕，只說是受人指使，全不知情，更否認(rèn)調(diào)換事主存折，而對其暫住地閉口不談。

　　已是深夜了，謝均麗的手機(jī)一直在響。會不會是他的同伙，這個電話該不該接？鄧副大隊(duì)長猶豫片刻，果斷地接通了來電。對方是一名女子，詢問謝均麗現(xiàn)在何處。鄧副大隊(duì)長隨機(jī)應(yīng)變，套出了謝在廣州的暫住地址。24日凌晨，民警們依法搜查了謝均麗在白云區(qū)江夏村某出租屋的暫住地，在屋內(nèi)搜出三本存折(內(nèi)有存款48萬元)、現(xiàn)金3.5萬元人民幣。

　　辦案民警了解到江振勇的家庭觀念較重，于是抓住這一特點(diǎn)，對江振勇采取政策教育和攻心策略。經(jīng)過數(shù)小時的較量，江振勇最后交代了其在佛山市南海區(qū)的暫住地址。民警迅速搜查，在電視柜背面的墻洞內(nèi)，查獲七本可疑存折(內(nèi)有存款220多萬元)，其中涉及此案的存折三本(內(nèi)有存款120萬元)。

　　先誘事主存錢 再施調(diào)包之計(jì)

　　經(jīng)過連夜攻審，在大量的證據(jù)面前，兩名嫌疑人終于供述了詐騙譚某300萬元的全過程———

　　去年10月份，江振勇、謝均麗伙同陳火南(深圳人)等，密謀以有低價柴油出售為名實(shí)施詐騙。他們通過上網(wǎng)查詢，獲取了譚某的有關(guān)資料，并用譚某的名字偽造了一個假身份證。11月3日中午，他們用這個假身份證在廣州市江南大道北的一間銀行儲蓄網(wǎng)點(diǎn)開設(shè)了存折和提款卡，在假裝與譚某洽談生意時偷換譚某的存折。在確認(rèn)譚某已存入300萬元人民幣后的兩天內(nèi)，他們編造各種理由拖延見面時間，并利用這段時間轉(zhuǎn)賬并提走280多萬元，其中江振勇分得120萬多元，謝均麗分得73.5萬元，其余同案共分得80萬元。

　　在這個詐騙案中，疑犯最關(guān)鍵的一著是要偷換譚某的存折。但令譚某一直疑惑不解的是，存折明明在自己手里，怎會到了對方手里呢？

　　隨著疑犯詳細(xì)的供述，真相大白：當(dāng)天他們把譚某帶到江南西路某銀行的儲蓄網(wǎng)點(diǎn)(與疑犯當(dāng)天中午所開賬戶是同一銀行不同網(wǎng)點(diǎn))開戶后,“李總”提出要驗(yàn)證一下存折。譚某不加思索，把存折拿出來交給“李總”。這時“阿志”拍了一下譚某肩膀，把他拉到一邊低語了幾句。趁譚某的注意力被引開,“李總”從衣袋里摸出中午在江南大道北銀行開戶的那本存折，瞬間把譚某的存折調(diào)換后，把自己的存折交回譚某。這過程只在幾秒之間，譚某不疑有詐，拿回存折后也不加細(xì)看。疑犯就這樣實(shí)施偷梁換柱之術(shù)，把譚某的存折拿到手。而譚某回到東莞后，立即將300萬元人民幣存入疑犯的那本存折。

　　目前，民警已追繳涉案贓款194.5萬元人民幣，江振勇、謝均麗、陳火南三名犯罪嫌疑人已被依法逮捕。

　　警方提醒注意 查清來者底細(xì)

　　廣州警方指出，近年來，出現(xiàn)了以事主的存折、提款卡為目標(biāo)實(shí)施“調(diào)包”詐騙的犯罪新動向，涉案金額少則數(shù)十萬元，多則數(shù)百萬元。犯罪分子主要抓住受害人(一般為中小企業(yè)主)對低價能源、低價原材料和資金的需求心理，偽造大型企業(yè)集團(tuán)高層職員的身份與其接觸。在騙取受害人信任后，他們以逃稅、驗(yàn)證對方支付能力為由，要求受害人在某一銀行開設(shè)存款賬戶，然后伺機(jī)調(diào)包，用與受害人同名的假身份證開設(shè)的銀行存折換走受害人的存折，致使受害人將有關(guān)款項(xiàng)錯存入犯罪分子事先開設(shè)的賬戶內(nèi)，從而達(dá)到詐騙的目的。

　　事主之所以上當(dāng)受騙，固然是由于犯罪分子作案手段狡詐隱蔽不易識破，但同時也是由于事主自身貪小便宜、警惕性不強(qiáng)造成的。首先，事主貪便宜，求財(cái)心切，私下交易，想逃稅漏稅，才讓犯罪分子有了可乘之機(jī)。其次，事主放松警惕。犯罪分子以私下做生意不方便為由，不肯帶事主到其所謂的公司，也不肯出示名片或身份證。事主在無從證實(shí)其真實(shí)身份的情況下也毫不警覺，更隨意把存折交給他人而不加分辨。

　　警方提醒經(jīng)商人員，經(jīng)商要做正當(dāng)生意，遵循正常的經(jīng)商渠道和生意合作途徑。要提防以生意為名的詐騙，與對方合作前要先了解清楚對方的身份和底細(xì)，對方身份不明或有可疑的要果斷中止合作。此外，要識破自己存折是否被調(diào)包或有異，警方教你簡易實(shí)用的一招：在存款前，先核對存折的密碼，若發(fā)現(xiàn)有異常，要立即停止存款，向銀行說明情況并向警方報警。