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5月中旬，希望趕上牛市行情的金明在工商銀行開了一個銀證通賬戶，但幾天之后，工商銀行告訴他，他的身份證號已經在國信證券某營業(yè)部開了一個上海股東賬戶，銀證通無法辦理。
這讓第一次接觸股票的金明難以理解。而像金明這樣的情形，在自五月份起的這一波行情中并不少見。
即將于7月1日實施的《證券登記結算管理辦法》，讓證券登記實名制真正開始，但作為關鍵執(zhí)行環(huán)節(jié)，券商能否抵住利益誘惑而把好關，仍有待制度進一步規(guī)范。
金明和他的妻子為這個莫名其妙的證券賬戶折騰了很久。他們依照工行的指引，找到國信證券。國信證券總部員工幫他們查到金明名下的賬號掛在國信證券某營業(yè)部。
而國信證券稱，總部不能直接負責注銷，具體銷戶先要問中國證券登記結算有限責任公司（簡稱“中登公司”）。
于是金明打電話到中登公司北京總部，工作人員很熟練地告訴他，深圳股東賬戶的問題找結算公司深圳分公司，而上海股東賬戶只能找上海分公司。
但電話打到中登公司上海分公司后，電話被轉至一個幾次無人接聽的號碼。至今沒有回音。
身份證被盜用的銷戶之難
雖然最終王晉在北京開了戶，但也因銷戶耽擱了十來天，錯過了5月份這波上漲行情。
金明沒有想到證券賬戶銷戶會有這么難。
遇到同樣問題的王晉（化名）則在向中登公司上海分公司查詢后被告知，早在2000年就有人以王晉的身份證辦理了一個股東代碼卡。但王晉此前并未沾過股票，更未曾在證券市場開過戶，只是最近看到行情大漲，經朋友鼓動才打算開戶投資。
讓她吃驚的是，以她身份證開戶的滬市代碼卡下有3個資金賬戶，其中兩個沒有現(xiàn)金交易，可以隨時注銷。而另一個至今還有現(xiàn)金交易，開戶地在南京，須本人攜帶身份證到南京當時開戶的營業(yè)部注銷。
在北京工作的王晉根本無法抽身去南京銷戶，和那家營業(yè)部幾經交涉，核實了賬戶非王晉本人所開，由于營業(yè)部在此事中存在過錯，該營業(yè)部同意傳過去身份證復印件后，幫忙予以注銷。在該營業(yè)部請示公司總部幾天之后，才最終注銷。
雖然最終王晉在北京開了戶，但也因銷戶耽擱了十來天，錯過了5月份這波上漲行情。
中信建投東直門營業(yè)部副總王勇分析，身份證號被冒用主要是兩個原因。第一是之前莊股橫行，導致市場上拖拉機賬戶相當多。此類拖拉機賬戶往往在一個資金賬號下掛幾百數(shù)千個股東賬戶，其中只有一個股東賬戶是實的，其余賬戶多是用買來的身份證開立。另一種情況是1996-1997年打新股的那一段時間里，有人大肆買身份證開立賬戶申購新股，以提高新股中簽率。新股熱過去之后，這部分賬戶就廢棄了。
休眠賬戶的券商難題
大量休眠賬戶的長期存在，讓證券公司吸納客戶的能力受到嚴重影響。
與王晉為那個仍然有現(xiàn)金交易的賬戶苦惱不同，券商們對沒有現(xiàn)金交易的賬戶更為頭疼。
據(jù)中登公司提供的資料顯示，截至去年底，滬深兩市共有A股賬戶7330多萬戶，其中持有證券余額為零的賬戶就將近4500萬戶，比重超過62%以上。雖然自2006年開始，隨著證券市場基本面的逐漸好轉和行情的逐漸回暖，已經使一部分“休眠”賬戶重新復蘇，但仍有相當一部分賬戶處于“沉睡”狀態(tài)。
所謂休眠賬戶，根據(jù)中登公司的定義，即指證券余額為零且最近3年無交易的證券賬戶。
業(yè)內人士稱，大量休眠賬戶的來源，首先是被套牢的散戶。
另外拖拉機賬戶下的休眠賬戶、以及打新股遺留的休眠賬戶也不在少數(shù)，如前文王晉兩個沒有交易的賬戶，即屬于此列。
大量休眠賬戶的長期存在，直接受到影響的是證券公司，證券公司吸納客戶的能力受到嚴重影響。
有業(yè)內人士稱，現(xiàn)在實行券商客戶交易結算資金第三方獨立存管制度，但這些“休眠”賬戶的持有人很可能在這幾年中變更了聯(lián)系方式和住所，這就會影響新的客戶資料檔案的建立和完善。其次，盡管原來資料中記載的事項已經發(fā)生了變化，但是券商還得保留這些“休眠”賬戶的資料，增加了券商的管理成本。
西藏證券營業(yè)部的李經理認為，在進行真實交易量的統(tǒng)計分析時，很難把“休眠”賬戶與正常賬戶完全區(qū)分開來，影響了市場真實交易情況的統(tǒng)計。
但券商對此無能為力。拖拉機賬戶下的子賬戶和打新股留下的賬戶，基本上屬于無主賬戶。“但即便是（無主賬戶），我們也沒有辦法清理，”王勇說，券商有義務為客戶保密，券商如果清理，客戶問起就無法解釋。
推行實名制
按照新規(guī)定，投資者必須持本人身份證才能開戶，不能由任何人代理。
近期出臺的一些法規(guī)可能會改變這種情形。
昨天，證監(jiān)會制定的《證券賬戶管理規(guī)則》征求意見稿公示結束。這個辦法中規(guī)定，中國證券登記結算公司有權對“休眠”賬戶，即證券余額為零且最近3年無交易的證券賬戶采取限制使用措施。
上述人士認為，這一措施一方面可以促使一部分“休眠”賬戶走出“休眠”狀態(tài)，從而有效增加股市資金供給，增加股市的活躍度；另一方面將會使一部分真正“休眠”的賬戶退出市場，使證券登記公司登記的股東資料能夠反映出市場參與者的真實情況，從而可以為監(jiān)管部門了解市場、制定政策提供有效的參考依據(jù)。
在清理原有休眠賬戶的同時，對新休眠賬戶產生渠道的堵漏工作也在展開。
4月18日，證監(jiān)會公布第29號令，正式下發(fā)《證券登記結算管理辦法》（以下簡稱《辦法》），而依據(jù)這個辦法，自7月1日起開立證券賬戶時要實行實名制。
而中登公司據(jù)此制定的《證券賬戶管理規(guī)則（征求意見稿）》中，對證券賬戶的開立，賬戶注冊資料的查詢變更，賬戶注銷與合并等均作出詳盡規(guī)定。按照規(guī)則，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。
按照新規(guī)定，投資者必須持本人身份證才能開戶，不能由任何人代理。每一張身份證，只能開立一套（滬深）證券賬戶。
《辦法》還指出，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用，對證券賬戶開立和使用過程中的違規(guī)行為，證券登記結算機構將會進行處罰。
雖然此規(guī)定將在7月1日實施，但此前的相關規(guī)定，嚴格上也屬于實名制。
王勇表示，證券市場從開始至今，從條文規(guī)定上，開立證券賬戶都需要本人親自到場，需要身份證原件。惟一的變通是代理開戶，以前對于代人開戶，理論上的操作過程應該是，代理人必須取得委托人的代理開戶授權書，并提交代理人的身份證和開戶人的身份證。應該說這是一個相當嚴格的流程。王勇說，像金明那樣，如果是別人代為開戶，理論上可以查到代理開戶人的資料。
北京市泰福律師事務所主任肖太福認為，愿意出讓身份證的人根本就沒有遵守《身份證管理條例》（現(xiàn)在為《居民身份證法》）的意識，結果就造成一些違法違規(guī)者利用購得的身份證開立股東賬戶和資金賬戶，由此通過申購新發(fā)行的股票或在二級市場買賣股票以牟利。
根據(jù)相關法規(guī)，有關部門應當對機構和個人違法開立證券賬戶、違法使用證券賬戶的行為進行查處，并對違法開立和違法使用證券賬戶提供方便的機構也進行查處。如果存在操縱市場行為，應當根據(jù)《證券法》、《刑法》進行行政處罰和刑事制裁，權益受損的投資者可以提起民事賠償訴訟。
肖太福律師認為，要切實推行證券賬戶實名，執(zhí)法最關鍵，對違反《辦法》規(guī)定者如何處置，是投資者最為關心的問題，有關部門應當推出更明確的細則。
實行的關鍵
實際上營業(yè)部掌握著實名制的操作環(huán)節(jié)。
泰陽證券研究所所長向威達認為，從目前的條款上看，實名制能否執(zhí)行徹底仍有疑問。儲蓄實名制監(jiān)督的是儲戶，而從目前實際操作情況看，證券實名制監(jiān)督的重點應該落在證券營業(yè)部上。但目前所有條款中均看不到有關違反實名制的相關處罰。
在實際操作中情況往往與條文相悖。實際上只要客戶證件齊全，不管是否本人到場，都可以在證券公司開設賬戶。
“開戶人很多，證券公司的人拿到身份證根本就不看是否是本人。”在5月行情大漲中開戶的一位投資者說。
更有甚者，在一些營業(yè)部，即使沒有身份證原件，照樣也能辦理股東卡。金明說，現(xiàn)在那么多地方要用到身份證復印件，誰能控制得了身份證復印件不泄露呢？
在王晉的事例中，業(yè)內人士認為，僅憑身份證復印件就能注銷一個資金賬號的做法與實名制的要求是背道而馳的。
中信建投證券東直門營業(yè)部副總王勇說，這是一個很不規(guī)范的運作過程，如果一個人可以拿身份證復印件注銷一個賬號，那么換一個人也可以。因此，證券實名制還有一個完善的過程，目前的操存在很多不規(guī)范的地方，具體的實施細則也還沒有完備。
銀行儲蓄從2000年開始實施實名制。目前達到了很好的效果，這里存在著一個激勵問題，因為銀行有動力監(jiān)督儲戶實行實名制，現(xiàn)在的要求就是讓券商有動力監(jiān)督營業(yè)部在證券賬戶上的實名制。實際上營業(yè)部掌握著實名制的操作環(huán)節(jié)。
河北功成律師事務所律師薛洪增認為，實際上目前實名制中存在的主要問題是，責任沒有落實到位，銀行，證券公司在整個實名制環(huán)節(jié)中處于中心地位，但是如果證券公司等違反這一規(guī)定，目前尚沒有相關的法規(guī)來懲戒。雖然在利益上存在激勵，但在法律上責任、義務并不清晰。（編輯：盛秀華）
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