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為了進(jìn)一步完善境內(nèi)居民個(gè)人外匯管理，規(guī)范銀行對(duì)居民個(gè)人辦理外匯結(jié)匯業(yè)務(wù)的操作，加強(qiáng)對(duì)個(gè)人外匯資金流動(dòng)的監(jiān)管，日前，國(guó)家外匯管理局發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范居民個(gè)人外匯結(jié)匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)，對(duì)居民個(gè)人外匯管理的若干規(guī)定作了適當(dāng)調(diào)整。
近年來(lái)，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和對(duì)外開(kāi)放的擴(kuò)大，境內(nèi)居民個(gè)人對(duì)外交流日益
增加，居民個(gè)人的合法外匯收入也呈增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。居民個(gè)人可以按規(guī)定將外匯收入結(jié)匯，即將外匯收入賣(mài)給銀行，換成人民幣。《通知》對(duì)居民個(gè)人外匯收入的結(jié)匯，進(jìn)行了進(jìn)一步的明確和規(guī)范。其指導(dǎo)原則是：進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易和投資便利化，使符合國(guó)家法律和政策規(guī)定的貿(mào)易和投資活動(dòng)順利進(jìn)行；同時(shí)，又能有效管理資本項(xiàng)目，防止投機(jī)性跨境資本交易活動(dòng)通過(guò)居民和非居民個(gè)人的非貿(mào)易外匯渠道來(lái)完成。
《通知》規(guī)定，境內(nèi)居民個(gè)人的合法外匯收入可以依照有關(guān)規(guī)定到銀行辦理結(jié)匯，銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按規(guī)定對(duì)居民個(gè)人結(jié)匯進(jìn)行真實(shí)性審核。居民個(gè)人一次性結(jié)匯金額在等值1萬(wàn)美元(含1萬(wàn)美元)以下的，可憑真實(shí)身份證明直接到銀行辦理；一次性結(jié)匯金額在等值1萬(wàn)美元以上、5萬(wàn)美元(含5萬(wàn)美元)以下的，由銀行審核有關(guān)收入合法性的證明材料后予以辦理；一次性結(jié)匯金額在等值5萬(wàn)美元以上的，居民個(gè)人應(yīng)向所在地外匯局申請(qǐng)，經(jīng)外匯局審核真實(shí)性后到銀行辦理。對(duì)于居民個(gè)人貿(mào)易項(xiàng)下外匯收入的結(jié)匯，應(yīng)按照其他有關(guān)規(guī)定憑相關(guān)的真實(shí)性證明材料到銀行辦理。居民個(gè)人資本項(xiàng)下結(jié)匯應(yīng)按資本項(xiàng)目有關(guān)規(guī)定管理。
《通知》還要求銀行在辦理居民個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，及時(shí)向上級(jí)行和所在地外匯局報(bào)告大額和可疑的外匯資金交易信息。
《通知》自2004年4月1日起施行。
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