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□特約記者劉偉亞
查詢匯票露馬腳
2000年11月24日上午10時(shí)整，濟(jì)源信用聯(lián)社會(huì)計(jì)員張小姐與一手持2張合計(jì)共300萬(wàn)元銀行承兌匯票的客戶來(lái)到到中國(guó)工商銀行濟(jì)源支行營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)員王小姐面前，要求辦理查詢 業(yè)務(wù)。王小姐總覺(jué)的有點(diǎn)不對(duì)勁，將情況報(bào)告給了營(yíng)業(yè)部馮主任。馮主任查看匯票后，立即向支行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行匯報(bào)，支行領(lǐng)導(dǎo)指示：一方面抓緊與出票方行進(jìn)行電話聯(lián)系，一方面立即向濟(jì)源市公安局經(jīng)濟(jì)偵察科報(bào)案。
10分鐘后，濟(jì)源市公安局經(jīng)濟(jì)偵察科科長(zhǎng)李國(guó)全立即帶領(lǐng)偵查員趕到工商行濟(jì)源支行營(yíng)業(yè)部大廳，直接接觸持票人。
經(jīng)審查得知、持票人叫喬某。喬供認(rèn)，兩張匯票系鄭州人史某讓他到銀行辦理查詢業(yè)務(wù)的，至于真假他全然不知。史某等三人還在濟(jì)源市王屋山大酒店等候他查詢的情況。
史某也是濟(jì)源人,現(xiàn)在鄭州某公司任經(jīng)理，與喬某是老熟人。前一天晚8點(diǎn)，喬某接到了史某在王屋山大酒店打來(lái)的電話約定會(huì)面。24日一早，喬某如約來(lái)到酒店1002房間，除史某外，還有史的兩個(gè)朋友。史某遞給喬兩張銀行承兌匯票，讓他找熟人立即進(jìn)行查詢，并辦理貼現(xiàn)和貸款。于是，喬就托熟人來(lái)到濟(jì)源支行營(yíng)業(yè)部辦理查詢業(yè)務(wù)。
濟(jì)源警方立即抓捕史某等三人，查明情況。
順藤摸瓜
案件愈滾愈大
史某，董某、馬某被抓獲后，搜查發(fā)現(xiàn)，除喬某拿去銀行查詢的兩張300萬(wàn)元承兌匯票外，在史某的皮包里還有3張總額為700萬(wàn)元的銀行承兌匯票復(fù)印件和一張金額為960萬(wàn)元的大額定期存單。
突審后，史某交待了銀行承兌匯票的來(lái)龍去脈，
史某今年52歲，案發(fā)前任國(guó)家經(jīng)貿(mào)委包裝公司河南分公司總經(jīng)理。曾因利用高額利息吸收存款被鄭州市金水公安分局刑事拘留過(guò)。
2000年11月21日，始終被資金困擾的史某來(lái)到許昌找到在許昌市科技城市信用社任主任的朋友馬某，讓馬某幫助拆借資金。馬某就和史一起來(lái)到鄭州。晚上，馬某和朋友董某通了電話，談了有關(guān)拆借資金之事。
2000年11月22日，馬某、史某、董某在一起吃過(guò)中午飯后來(lái)到紫荊山賓館馬某的住處，史某問(wèn)董某能否搞到銀行承兌匯票。董某說(shuō)沒(méi)問(wèn)題，通過(guò)別人可以搞到承兌匯票。
11月23日，董某和一個(gè)叫姬某的人拿來(lái)了兩張總金額為300萬(wàn)元的銀行承兌匯票，還有蓋章的空白合同書。
姬某對(duì)史某、馬某、董某說(shuō)：“這兩張銀行承兌匯票是‘克隆’票，可以通過(guò)電話、電報(bào)查詢，但不能過(guò)機(jī)上網(wǎng)查詢，這票與真票的區(qū)別在填寫的筆跡上，筆跡不一樣，所以上網(wǎng)、過(guò)機(jī)查詢會(huì)露馬腳。”
經(jīng)過(guò)討價(jià)還價(jià)，史某用2萬(wàn)元買了兩張總額為300萬(wàn)元的承兌匯票，等貼現(xiàn)或貸款成功后，史某再按總金額的8%一10%付給姬某好處費(fèi)。
至于那張金額為960萬(wàn)元的大額定期存單，史某說(shuō)是一個(gè)叫牛軍的人給他提供的。
案情重大，濟(jì)源警方將案情上報(bào)河南省公安廳經(jīng)偵處。隨即，專案組成立了。
11月27日，專案組民警帶著犯罪嫌疑人董某直撲鄭州。上午10時(shí)，專案民警向省廳領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)了案情后，河南省公安廳隨即向公安部通報(bào)了情況，全力支持濟(jì)源辦好此案。
與此同時(shí)，民警們讓董某給姬某發(fā)了傳呼。可姬某始終沒(méi)有回話。專案組分析，根據(jù)案件發(fā)展的情況，姬某肯定還不知道史某和董某已被抓獲，便讓董某連續(xù)給他再發(fā)傳呼。
直到下午4點(diǎn)，姬某才回電話。
姬某則狡猾地說(shuō)：“我正陪朋友吃飯，有啥事明天再說(shuō)�！�
晚上8點(diǎn)，民警們讓董某繼續(xù)和姬某聯(lián)系，姬某回話：“明天早上見(jiàn)面，具體地點(diǎn)到時(shí)通知�！�
28日上午，姬某說(shuō)他現(xiàn)在就在豫財(cái)賓館大廳里，請(qǐng)董某速來(lái)。10：30分，姬某束手被擒。
民警們又從姬某的包里搜出了5張銀行承兌匯票，其中有3張為復(fù)印件，3張票面總金額為930萬(wàn)元!
警車直接開(kāi)到了河南省公安廳經(jīng)偵處，在省廳領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)助下開(kāi)始對(duì)姬某進(jìn)行突審。
姬吐露：“現(xiàn)在還有兩個(gè)人在鄭州市天元賓館419房間等著拿匯票�！�
專案民警直撲天元賓館，將正躺在床上做著發(fā)財(cái)美夢(mèng)的張某(內(nèi)蒙古烏海市人)、武某(山西古交市人)抓獲。
經(jīng)過(guò)兩天三夜審訊，姬某供認(rèn)了一些情況：
2000年3月份，姬某在鄭州打工時(shí)，通過(guò)朋友介紹認(rèn)識(shí)了一個(gè)叫孔某的人，朋友告訴他，孔某是搞假匯票的。通過(guò)孔某，姬某于2000年8月初又認(rèn)識(shí)了廣州人侯某，孔某又侯某是搞假承兌匯票的事告訴了姬某，說(shuō)有事可直接與侯聯(lián)系。10月份，姬某第一次打電話向侯要匯票，侯約姬到鄭州亞細(xì)亞大酒店一樓大廳見(jiàn)面。見(jiàn)面時(shí)，侯又介紹姬某認(rèn)識(shí)了一個(gè)年輕人張某，并告訴姬，張也是廣東人，常駐鄭州，以后可以直接和他聯(lián)系，也可以直接打侯的手機(jī)要票。
從此以后，姬某就通過(guò)侯某分別以每張3990—6000元不等的價(jià)格購(gòu)買了數(shù)張銀行承兌匯票，而后又以每張10000—20000元的價(jià)格賣給了山東、遼寧、山西、內(nèi)蒙、河南等地的人。
姬某交待，他每次需要匯票時(shí)就打侯某的手機(jī)，通知廣州方面一個(gè)叫“楊光強(qiáng)”的人，將匯票用硬紙板包好，再用信封裝起來(lái)放到一個(gè)白色編織袋里邊，寫上姬某的名字，然后從廣州航空托運(yùn)到鄭州。收貨的地址是南航河南分公司航空客貨服務(wù)中心。如此共以姬的名字寄來(lái)8次，每次基本上都是兩張或3張匯票。有填好的匯票，也有空白的匯票，如果是空白票，有一張票就寄來(lái)一套印模，然后交給廣東那個(gè)叫張某的人，填好蓋上印章后再交給姬賣出。
姬還交待，侯某、張某、余某在鄭州的住址變換不定，這三人都持有假身份證。
在姬某交待的同時(shí)，張某與山西的武某卻還是拒不承認(rèn)自己是搞假承兌匯票的。
“克隆”匯票
詐騙曾貼現(xiàn)成功
12月3日，到南航河南分公司航空客貨服務(wù)中心調(diào)查航空專遞，匯票的情況。
在航空客貨運(yùn)服務(wù)中心領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，偵查員們不但查到了姬某8次在這里領(lǐng)取航空專遞的存根，而且還查到了—個(gè)姬某沒(méi)有來(lái)得及取走的廣州“楊光強(qiáng)”寄來(lái)的航空專遞件，里邊有三張空白銀行承兌匯票和三套公章、法人代表、會(huì)計(jì)等印模。
張某和付某用一張金額為200萬(wàn)元的假銀行承兌匯票在內(nèi)蒙古自治區(qū)東勝市某銀行詐騙貼現(xiàn)成功，已分五次將現(xiàn)金取走。目前，張某、付某已被東勝市警方通緝。
碰巧，此時(shí)內(nèi)蒙東勝警方追蹤到河南鄭州天元賓館查找張某時(shí)才知道他已被濟(jì)源警方抓獲的。
在前些天的審訊中，張某鐵嘴鋼牙根本不承認(rèn)自己從姬某手中買過(guò)假承兌匯票，更不用說(shuō)他和付某在東勝市詐騙巨款的事了。為撬開(kāi)他的鐵嘴，12月4日中午，濟(jì)源、東勝警方聯(lián)手重新提審張某和姬某，張某終于供認(rèn)了有關(guān)事實(shí)。
2000年4月份，張某和付某用三萬(wàn)元從姬某手中購(gòu)買了一張金額為200萬(wàn)元的假承兌匯票。付某在內(nèi)蒙古東勝市詐騙成功后，就打電話讓張某到內(nèi)蒙，并交給他9萬(wàn)元，讓他給姬某4萬(wàn)元好處費(fèi)，剩下的5萬(wàn)元?dú)w張某所有，后付某則攜款潛逃。
另外，張某還供認(rèn)了他介紹山西的武某從姬某手中購(gòu)買一張70萬(wàn)元的承兌匯票。因票上有問(wèn)題，11月28日又來(lái)找姬換票時(shí)被抓的事實(shí)。
接著，專案組民警又提審了姬某。在鐵的證據(jù)面前，姬某不得不承認(rèn)了3萬(wàn)元賣給付某匯票的事實(shí)。并且供認(rèn)從他手中共賣出匯票6次計(jì)10張，涉及到山東、遼寧、大連、山西、河南、內(nèi)蒙古等地，票面總金額達(dá)1530萬(wàn)元。其中張某、付某持“克隆”的200萬(wàn)元假匯票在內(nèi)蒙古東勝市某銀行已詐騙成功，路某用70萬(wàn)元假匯票詐騙了南京某電子公司500余臺(tái)電視機(jī)。張某用150萬(wàn)元“克隆”匯票在安徽淮北市某商業(yè)銀行詐騙成功。
此案驚動(dòng)了公安部領(lǐng)導(dǎo)，有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)指示：全力以赴，盡快查清此案的來(lái)龍去脈。
“克隆”匯票
流水線作業(yè)
經(jīng)過(guò)專案組一個(gè)多月的精心偵查發(fā)現(xiàn)，這是一個(gè)組織嚴(yán)密、分工精細(xì)的“克隆”販賣金融憑證和票據(jù)詐騙的特大犯罪團(tuán)伙。就已查明的情況看，此案涉及的23人來(lái)自全國(guó)各地。“克隆”銀行承兌匯票22份(含復(fù)印件)，銀行大額存單一份(復(fù)印件)，商業(yè)承兌匯票3張。已查獲“克隆”的假銀行承兌匯票1 3份，其中原件7份，復(fù)印件5份，大額存單1份(復(fù)印件)，以上累計(jì)總金額2590余萬(wàn)元，勘稱全國(guó)“克隆”銀行承兌匯票第一案。但遺憾的是，專案組南下廣州。北上東北，在濟(jì)南、大連、鄭州費(fèi)盡了心機(jī)，卻沒(méi)有抓獲廣東的侯某、張某、余某、“楊光強(qiáng)”等犯罪嫌疑人。
人們不禁要問(wèn)，這些犯罪嫌疑人是怎樣“克隆”出這么多大額銀行承兌匯票呢?
隨著高科技的不斷發(fā)展，犯罪分子也在不斷尋找高科技犯罪手段。據(jù)犯罪嫌疑人姬某交代，他聽(tīng)廣州人侯某、張某說(shuō)，—部分承兌匯票的原件系某銀行一名副行長(zhǎng)提供的、每提供一張，收費(fèi)2000元。一部分原件系在廣東某地利用銀行計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)下載的。只要有了原件，專門有人負(fù)責(zé)利用技術(shù)手段“克隆”出和原件—樣的匯票和空白匯票。這個(gè)特大票據(jù)詐騙團(tuán)伙組織極為嚴(yán)密，分工精細(xì)、偽造手段十分高明。他們采取的是一條龍流水作業(yè)。涉案人員大都用的是假名假姓，單線聯(lián)系，制作和出售人員互不見(jiàn)面，參與作案的人員居無(wú)定所，流竄作案，很難接觸。此案涉及的廣州人“楊光強(qiáng)”“侯某”“張某”“余某”等主要犯罪人，偵查員費(fèi)盡心機(jī)始終沒(méi)有找到。另外此案十分復(fù)雜、就目前的情況看，他們““克隆”的承兌匯票遠(yuǎn)不止這些，據(jù)姬某交待，姬的朋友馬某、孔某的上線不定期有好多人都是搞倒賣匯票生意的。
目前，專案組正在進(jìn)一步調(diào)查。
這是一起令人觸目驚心的案件，隨著高科技的發(fā)展，銀行已不再是人們想象中的“保險(xiǎn)箱”，越來(lái)越多的犯罪黑手正在伸向“保險(xiǎn)箱”!同時(shí)，此案給我們留下了不盡的深思；金融部門應(yīng)該如何加強(qiáng)票據(jù)管理?工作人員如何提高防偽識(shí)偽能力?如何制止高科技犯罪?等等許多問(wèn)題都是擺在我們面前急需解決的問(wèn)題。
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