巴克萊或面臨分拆命運(yùn)

　　□本報(bào)記者 吳心韜

　　英國(guó)第二大銀行巴克萊集團(tuán)操縱倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(Libor)一案再起波瀾。

　　據(jù)報(bào)道，巴克萊集團(tuán)3日公布的一份文件顯示，英國(guó)央行副行長(zhǎng)保羅·塔克和部分上屆英政府官員或縱容巴克萊操縱Libor。不過(guò)在4日舉行的英國(guó)財(cái)政部獨(dú)立委員會(huì)聽證會(huì)上，此前一日已宣布辭職的前巴克萊首席執(zhí)行官(CEO)鮑勃·戴蒙德為塔克進(jìn)行了開脫，他認(rèn)為塔克并沒有明確指示巴克萊應(yīng)下調(diào)Libor報(bào)價(jià)。

　　分析人士稱，由巴克萊丑聞卷起的風(fēng)暴將愈演愈烈，巴克萊或面臨分拆命運(yùn)，而英國(guó)的新一輪金融監(jiān)管改革也將啟動(dòng)。

　　英央行卷入丑聞

　　英國(guó)央行行長(zhǎng)默文·金也許不會(huì)預(yù)料到，自己在上周還在痛批巴克萊的舞弊行為，本周英央行卻被巴克萊反咬一口。塔克目前是明年6月接替默文·金出任央行行長(zhǎng)的熱門人選。

　　據(jù)報(bào)道，在戴蒙德宣布辭職后不久，巴克萊迅速公布了一份文件，將英國(guó)央行副行長(zhǎng)塔克和上屆英國(guó)政府官員卷入丑聞。文件稱，這些人可能早就知道并縱容巴克萊在金融危機(jī)期間一再“低報(bào)”制定Libor的參考利率。

　　這份文件公布了戴蒙德在2008年10月29日與保羅·塔克的一次電話記錄，當(dāng)時(shí)戴蒙德是巴克萊投資銀行部門的負(fù)責(zé)人。

　　根據(jù)記錄，塔克在那次電話中反復(fù)強(qiáng)調(diào)，幾位英國(guó)政府高級(jí)官員向其致電，詢問(wèn)為何巴克萊提交的Libor報(bào)價(jià)總是較高。塔克還對(duì)戴蒙德說(shuō)，巴克萊沒有必要總是把Libor報(bào)得那么高。

　　戴蒙德當(dāng)時(shí)將這些信息轉(zhuǎn)達(dá)給了德爾密斯耶。巴克萊在聲明中說(shuō)，戴蒙德不認(rèn)為塔克在讓巴克萊人為更改Libor報(bào)價(jià)，但是德爾密斯耶則認(rèn)為央行是在傳達(dá)下調(diào)Libor報(bào)價(jià)的指示，并對(duì)交易員作出相關(guān)指示。

　　4日，戴蒙德在英國(guó)財(cái)政部獨(dú)立委員會(huì)舉行的聽證會(huì)上表示，監(jiān)管部門認(rèn)定巴克萊的問(wèn)題屬于“行業(yè)文化”范疇，塔克并沒有明確指示巴克萊應(yīng)下調(diào)Libor報(bào)價(jià)。他還稱，不能確定巴克萊內(nèi)部與英國(guó)央行在2008年10月29日之前就制定Libor參考利率事宜是否已展開討論。

　　作為英國(guó)銀行業(yè)之間的短期借貸利率，自1986年1月1日開始，英國(guó)銀行家協(xié)會(huì)(BBA)選定一批銀行于倫敦貨幣市場(chǎng)進(jìn)行申報(bào)，再以抽樣本的方式計(jì)算出平均制定目標(biāo)。據(jù)美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)(CFTC)的數(shù)據(jù)，全球有超過(guò)800萬(wàn)億美元的證券或貸款與Libor相聯(lián)系，包括350萬(wàn)億美元的掉期合約和10萬(wàn)億美元貸款。

　　英央行指出，巴克萊和英美監(jiān)管機(jī)構(gòu)達(dá)成的和解協(xié)議中提到了這次談話，并得出結(jié)論認(rèn)為，沒有人傳遞也沒有人收到壓低Libor的指示。

　　英金融監(jiān)管或趨嚴(yán)格

　　受Libor操縱丑聞沖擊，在過(guò)去兩周，巴克萊市值累計(jì)下跌約20%，市值蒸發(fā)約50億美元，更為嚴(yán)峻的是，該集團(tuán)損失三名高管，這些得力干將曾率領(lǐng)巴克萊度過(guò)金融危機(jī)沖擊，并成功避免被國(guó)有化的命運(yùn)。這一結(jié)果讓不少投資者唏噓不已。

　　彭博社4日援引部分分析師和投資人的話稱，巴克萊比其他銀行如花旗集團(tuán)、匯豐控股等率先配合監(jiān)管單位的調(diào)查，希望換得從輕發(fā)落，可是卻適得其反。

　　另有分析人士稱，戴蒙德的離職可能預(yù)告巴克萊的重組，因先前英美監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)宣稱，巴克萊必須有所改變。丑聞引發(fā)的沖擊，將提高英國(guó)政府的政治壓力，巴克萊需在消費(fèi)金融和投資銀行部門之間設(shè)立更高的分界，以保護(hù)儲(chǔ)戶和納稅人。

　　在戴蒙德1997年接手前巴克萊證券部門時(shí)，他誓將該業(yè)務(wù)打造成全球領(lǐng)先的投行。15年后，巴克萊投資銀行(此前為巴克萊資本)成為稅前利潤(rùn)達(dá)29.7億英鎊的一流投行，期間還成功收購(gòu)了雷曼兄弟的北美業(yè)務(wù)部門及資產(chǎn)。

　　倫敦Matterley資產(chǎn)管理公司基金經(jīng)理喬治·哥德堡稱：“戴蒙德的成功令人難以執(zhí)行，其將一家微不足道的投行打造成為全球一流的投行，但是現(xiàn)在你很可能會(huì)看到，關(guān)于分拆巴克萊的壓力將越來(lái)越大。”

　　另外，英國(guó)金融服務(wù)監(jiān)管局(FSA)前主席、法國(guó)政治學(xué)院教授霍華德·戴維斯認(rèn)為，在此次丑聞后，英國(guó)銀行業(yè)恐面臨更嚴(yán)格的監(jiān)管，“政府應(yīng)會(huì)比原來(lái)更嚴(yán)格地監(jiān)督銀行業(yè)，因銀行一直在考驗(yàn)國(guó)會(huì)議員甚至是大眾的容忍度。”